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文本内容:
《融资融券合同签署》PPT课件目录•融资融券业务概述•融资融券合同的签署流程•融资融券合同的主要内容•融资融券交易的风险及防范•融资融券业务的监管与合规•案例分析01融资融券业务概述Chapter融资融券的定义010203融资融券融资融券指投资者通过向具有资质投资者向证券公司或商业投资者向证券公司或商业的证券公司或商业银行借银行借入资金来购买证券银行借入证券来卖出入资金或证券来进行买卖证券的行为融资融券的作用01020304增加投资者的资金提供做空机制,方促进证券市场的价增加市场的流动性和证券来源,提高便投资者赚取盈利格发现和稳定和交易量交易规模和交易效率融资融券的发展历程2005年,中国证监会发布了《证券2008年,融资融券业务经历了从试公司融资融券试点管理办法》,标志点到逐步扩大的过程,多家证券公司着融资融券业务的正式启动和商业银行获得了融资融券业务资格2010年,融资融券业务得到了快速截至目前,融资融券业务已经成为中发展,市场规模不断扩大,投资者参国证券市场的重要交易方式之一,对与度逐渐提高市场的影响越来越大02融资融券合同的签署流程Chapter合同签署前的准备工作了解合同内容资质审核确保双方对合同条款有充分了解,确保签署双方具备签署融资融券明确各自的权利和义务合同的资格和条件010203风险评估确定融资融券额度对可能出现的风险进行充分评估,根据双方需求和市场状况,确定并制定应对策略合适的融资融券额度04合同签署的具体步骤01020304草拟合同审阅合同签署合同备案登记根据双方协商,草拟对草拟的合同进行仔在确认合同无误后,将签署完成的合同进详细的融资融券合同细审阅,确保合同内双方正式签署合同行备案登记,以便后容准确无误续管理和查询合同签署后的注意事项01020304履行义务风险监控调整融资融券额度合同终止与解除按照合同约定,双方应按时履对市场风险进行持续监控,确根据市场变化和双方需求,适在必要时,按照合同约定终止行各自义务保风险在可控范围内时调整融资融券额度或解除合同03融资融券合同的主要内容Chapter合同的主要条款交易标的融资利率和融券费率明确融资融券交易的具体标的,详细说明融资的利息和融券的如股票、债券等费用交易金额保证金要求规定融资融券交易的金额限制明确进行融资融券交易所需的保证金比例合同的风险揭示融资融券交易涉及市场波动,可市场风险能导致投资者亏损融资方可能无法按时还款或归还信用风险证券的风险在特定情况下,投资者可能无法流动性风险及时平仓或补充保证金合同可能存在法律漏洞或与相关法律风险法律法规冲突合同的违约责任违约情形违约责任追索权争议解决方式列举可能导致违约的具明确违约后,双方应承规定在违约发生时,守说明合同双方在发生争体情况,如逾期还款、担的法律责任和处罚措约方可以采取的追索措议时应采取的解决方式,保证金不足等施施如协商、仲裁或诉讼04融资融券交易的风险及防范Chapter市场风险市场风险的定义市场风险是指因市场价格波动而导致投资者资产价值变动的风险在融资融券交易中,市场风险主要来自于证券市场的波动,如股票价格、利率和汇率的变化等市场风险的来源市场风险的来源主要包括宏观经济因素、政策因素和突发事件等这些因素可能导致证券市场价格波动,进而影响融资融券交易的盈利和风险防范市场风险的措施投资者可以通过分散投资、合理配置资产、设置止损点、及时调整投资组合等方式来降低市场风险的影响同时,投资者还需要密切关注市场动态,及时掌握市场信息,以便做出正确的投资决策信用风险信用风险的定义信用风险是指借款方或证券发行方违约导致投资者损失的风险在融资融券交易中,信用风险主要来自于证券发行方或借款方的信用状况信用风险的来源信用风险的来源主要包括借款方或证券发行方的经营状况、财务状况和信用记录等如果借款方或证券发行方出现违约情况,投资者将面临巨大的损失防范信用风险的措施投资者可以通过对借款方或证券发行方的信用状况进行充分了解和评估,选择信用状况良好的交易对手,同时合理配置资产等方式来降低信用风险的影响此外,投资者还可以通过购买信用违约互换等信用衍生品来转移信用风险操作风险操作风险的定义01操作风险是指因人为错误、系统故障或控制失效等原因导致投资者损失的风险在融资融券交易中,操作风险主要来自于投资者的交易操作和管理流程操作风险的来源02操作风险的来源主要包括投资者的交易操作失误、系统故障或控制失效等这些因素可能导致投资者错过交易机会或造成不必要的损失防范操作风险的措施03投资者可以通过加强内部控制、规范交易操作流程、定期进行系统测试和升级等方式来降低操作风险的影响同时,投资者还需要加强员工培训和教育,提高员工的业务素质和风险意识,以减少人为错误和系统故障的发生05融资融券业务的监管与合规Chapter监管机构及职责证监会证券交易所中证登负责对全国证券市场进行负责对上市公司的日常监负责对证券登记结算进行统一监管,制定和修改证管,对异常交易进行监控,监管,保障证券交易的清券市场法规、规章和规范并实施相应的纪律处分算交收性文件,并监督执行合规要求及处罚措施合规要求证券公司开展融资融券业务必须符合证监会的规定,包括资金规模、风险控制等方面处罚措施对于违反规定的证券公司,证监会将依法进行处罚,包括警告、罚款、撤销业务许可等监管政策的变化及影响政策变化近年来,证监会不断加强融资融券业务的监管,对业务规模、标的股票等方面进行了调整影响分析监管政策的变化对融资融券业务的发展产生了深远的影响,促进了市场的规范化和健康发展06案例分析Chapter融资融券业务成功案例案例一案例二某证券公司通过融资融券业务成功帮助客户实现资某大型企业通过融资融券业务优化了资本结构,实产增值,客户在低风险下获得较高的投资回报现了更低的融资成本和更高的资金使用效率融资融券业务风险案例案例一某投资者因未能及时偿还融资款项而导致保证金被强制平仓,造成较大损失案例二某证券公司在融资融券业务中出现违规操作,被监管部门处罚融资融券业务合规案例案例一某证券公司在开展融资融券业务时严格遵守相关法律法规和监管要求,确保业务合规案例二某证券公司建立健全的内部控制体系,有效防范融资融券业务风险,保障客户合法权益THANKS感谢观看。