还剩26页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
单击添加标题资金需求量的概念资金需求量的预资金需求量的预测方法测流程资金需求量的预资金需求量的预测精度评估测实践案例资金需求量的定义资金需求量是指企业在一定时期内为满足生产经营需要而需要的资金数量资金需求量包括流动资金需求和固定资金需求流动资金需求是指企业为维持正常生产经营活动所需的资金,包括现金、应收账款、存货等固定资金需求是指企业为购置固定资产、扩大生产规模等所需的资金资金需求量的影响因素企业规模企业经营状况经营投资计划投资市场环境市场政策环境政策融资渠道融资规模越大,资金状况越好,资金计划越大,资金环境越好,资金环境越好,资金渠道越多,资金需求量越大需求量越大需求量越大需求量越大需求量越大需求量越大资金需求量的分类l短期资金需求企业为满足日常经营活动所需的资金l中期资金需求企业为满足中期投资项目所需的资金l长期资金需求企业为满足长期投资项目所需的资金l季节性资金需求企业为满足季节性销售波动所需的资金l应急资金需求企业为应对突发事件所需的资金比例分析法l原理根据历史数据,分析资金需求量与相关因素的比例关系l步骤收集历史数据,建立比例模型,预测未来资金需求量l优点简单易行,易于理解l缺点准确性受历史数据质量和模型假设的影响回归分析法原理通过建立数学模型,分析变量之间的关系步骤选择变量、建立模型、估计参数、检验模型优点可以预测未来资金需求量,准确度高缺点需要大量数据,计算复杂,需要一定的统计学知识时间序列分析法原理通过分析步骤收集历史优点简单易行,缺点需要大量历史数据,预测数据、建立时间易于理解历史数据,预测未来资金需求量序列模型、预测精度可能不高未来资金需求量敏感性分析法概念通过改变某步骤确定影响因优点能够直观地缺点无法反映各个或多个因素,观素、设定变化范围、反映各因素对资金因素之间的相互作察其对资金需求量计算敏感性系数、需求量的影响程度用和相互影响的影响分析结果确定预测目标确定预测目标明确预测资金需求量的目的和用途确定预测范围确定预测的资金需求量是针对整个企业还是某个部门或项目确定预测时间确定预测的资金需求量是针对短期、中期还是长期确定预测方法选择合适的预测方法,如历史数据法、趋势外推法、专家预测法等收集历史数据收集公司过去几年提取与资金需求量对数据进行整理和分析历史数据,找出影响资金需求量的财务报表相关的数据,如销清洗,确保数据的的关键因素,如市售额、成本、利润准确性和完整性场变化、政策调整等等选择预测方法历史数据法根据历史数据预测专家预测法邀请专家对资金需未来资金需求量求量进行预测添加标题添加标题添加标题添加标题趋势分析法根据市场趋势预测模型预测法使用数学模型预测未来资金需求量未来资金需求量进行预测分析确定预测目收集历史数分析历史数建立预测模预测未来需评估预测结标明确预据收集过据分析历型根据历求利用预果评估预测的资金需去几年的资史数据中的史数据建立测模型预测测结果的准求量金需求量数趋势和规律预测模型未来的资金确性和可靠据需求量性输出预测结果预测方法使用历史数据、行业趋势、市场环境等因素进行预测预测模型选择合适的预测模型,如时间序列模型、回归模型等预测结果根据预测模型计算出的资金需求量风险评估对预测结果的不确定性和风险进行评估,并提出应对措施预测精度评估指标平均绝对误均方根误差决定系数预测误差分预测误差的预测误差的差(MAE)(RMSE)(R²)预布预测误置信区间稳定性预预测值与实预测值与实测值与实际差的分布情预测误差的测误差的稳际值之间的际值之间的值之间的线况,如正态置信区间,定性,如预平均绝对差均方根差性相关系数分布、偏态如95%置信测误差的波分布等区间等动情况等预测精度评估方法历史数据法通过分析历史数趋势分析法根据市场趋势,据,预测未来资金需求量预测未来资金需求量专家预测法邀请行业专家,模型预测法建立预测模型,预测未来资金需求量预测未来资金需求量提高预测精度的途径收集更多历史数据使用更先进的预测考虑更多影响因素定期更新预测模型增加数据量可以提模型如神经网络、如市场环境、政策随着数据的变化,高预测的准确性支持向量机等变化等预测模型也需要不断更新和优化案例一某企业的资金需求量预测企业背景某制造型企业,年销售额约预测结果预测未来一年资金需求量10亿元为5000万元预测方法采用资金周转率法进行预实际应用根据预测结果,企业调整测了资金计划,确保资金充足预测过程根据历史数据计算资金周转案例总结资金需求量预测有助于企率,预测未来资金需求量业合理安排资金,降低风险案例二某项目的资金需求量预测项目背景某大型基础设施建设预测结果预测项目总资金需求项目量为100亿元添加标题添加标题添加标题添加标题预测方法采用资金流量表法进实际效果预测结果与实际需求行预测量基本相符,为项目决策提供了有力支持案例三某银行的资金需求量预测银行背景某预测方法采预测结果预实际应用根大型商业银行用时间序列分测未来一年资据预测结果调析法金需求量为整资金配置,100亿元提高资金使用效率案例四某政府的资金需求量预测政府背景某地级市政府预测目的为政府预算编制提供依据预测方法采用历史数据法、趋势外推法、专家预测法等预测结果预测出未来五年的资金需求量,为政府决策提供参考。