《金融理财基础知识》课件

PPT,A CLICK TOUNLI MITED POSSIBI LITES汇报人PPT目录CONTENTS金融理财是指个人或家庭对财务金融理财的目标是实现财务自由，资源的管理，以实现财务目标提高生活质量添加标题添加标题添加标题添加标题金融理财包括储蓄、投资、保险、金融理财需要根据个人或家庭的退休规划等多个方面财务状况、风险承受能力、投资目标等因素进行规划财富增值风险管理财务规划退休规划教育规划遗产规划通过合理投通过分散投合理规划个提前规划退为孩子的教合理规划遗资，实现财资，降低投人或家庭的休生活，确育提供资金产，确保财富的增值和资风险，保财务状况，保退休后的支持，实现富传承给后保值障资产安全实现财务自生活质量教育目标代由储蓄将资金存入银行或其他金融机构，获取利息收入投资购买股票、债券、基金等金融产品，获取资本增值保险购买保险产品，保障个人或家庭在面临风险时得到经济补偿理财规划根据个人或家庭的财务状况，制定合理的投资、储蓄、保险等理财方案l目标实现财富增值，提高生活质量l原则风险控制，稳健投资l长期规划，合理配置资产l定期评估，适时调整投资策略储蓄存款的定储蓄存款的种储蓄存款的特储蓄存款的注义银行接受类定期存款、点安全性高、意事项选择储户的存款，活期存款、通流动性强、收合适的存款期并支付利息的知存款等益稳定限、注意存款一种金融工具利率的变化、注意存款银行的信誉和实力银行理财产品种类包括定期存款、理财产品、基金、保险等风险等级根据风险等级分为低风险、中风险、高风险等收益情况根据市场情况，收益情况会有所不同购买渠道可以通过银行柜台、网上银行、手机银行等渠道购买定义债券是一种固定收益的金融工具，由政府、企业或其他机构发行，承诺在一定时期内支付固定利息，并在到期时偿还本金类型债券可以分为政府债券、企业债券、金融债券等风险债券的风险较低，但并非没有风险，包括信用风险、利率风险、流动性风险等收益债券的收益主要来自于利息收入，此外，债券的价格也会受到市场利率、信用评级等因素的影响股票是一种有价证券，代表持有股票投资风险较高，收益也较高者对公司的所有权添加标题添加标题添加标题添加标题股票价格由市场供求关系决定股票投资需要具备一定的专业知识和投资经验期货是一种标准化的合约，约定在未来某个时间以某个价格买卖某种商品或金融工具期权是一种选择权，赋予持有者在未来某个时间以某个价格买卖某种商品或金融工具的权利期货和期权的区别期货必须履行，而期权可以选择是否履行期货和期权的风险期货和期权都有一定的风险，需要投资者谨慎对待l基金类型股票型、债券型、混合型、货币型等l投资方式一次性投资、定期定额投资、不定期投资等l风险与收益不同类型基金的风险和收益不同，需要根据个人风险承受能力选择l费用包括管理费、托管费、申购费、赎回费等，需要了解并计算成本保险类型包括人寿保险、财产保险原则最大诚信原则、损失保险、健康保险等补偿原则、近因原则等添加标题添加标题添加标题添加标题保险功能保障个人和家庭在面保险合同包括保险人、被保险临风险时得到经济补偿人、受益人等各方的权利和义务期货一种标准化的合约，约定在未来某个债券一种债务工具，发行人承诺在未来某时间以某个价格买卖某种商品或金融工具个时间偿还本金和利息期权一种选择权，允许持有者在未来某个基金一种集合投资工具，将投资者的资金时间以某个价格买卖某种商品或金融工具汇集起来，由专业的基金经理进行投资管理外汇一种货币兑换另一种货币的行为，用保险一种风险管理工具，通过支付保费，于国际贸易和投资将风险转移给保险公司添加标题添加标题添加标题添加标题金融市场指进行定义金融市场是分类金融市场可货币市场指短期金融资产交易的场金融资产交易的场以分为货币市场、金融资产交易的市所，包括股票市场、所，包括股票市场、资本市场、外汇市场，包括银行间市债券市场、外汇市债券市场、外汇市场、衍生品市场等场、同业拆借市场场等场等等添加标题添加标题添加标题资本市场指长期外汇市场指外汇衍生品市场指衍金融资产交易的市交易的市场，包括生金融产品交易的场，包括股票市场、银行间外汇市场、市场，包括期货市债券市场等零售外汇市场等场、期权市场等银行提供证券公司保险公司基金公司信托公司投资银行存款、贷款、提供股票、提供保险服提供基金管提供信托服提供投资银汇款等服务，债券等证券务，包括财理服务，包务，包括财行服务，包是金融市场交易服务，产保险、人括公募基金、产信托、资括并购、重的主要参与是资本市场寿保险等私募基金等金信托等组、上市等者的主要参与者市场规则公平、监管机构证监监管方式现场监管目标维护公正、公开会、银监会、保检查、非现场检市场秩序，保护监会等查、行政处罚等投资者权益风险市场波动、利率风险、信用风险、流动性风险等机遇投资机会、资产配置、风险管理、创新金融产品等风险管理风险识别、风险评估、风险控制、风险转移等监管机构政府、央行、证监会、银保监会等对金融市场的监管和规范0102确定理财目标明确自己的财务需求和目标，制定理财计划根据理财目标制定具体的理如购房、教育、养老等财计划，包括投资、储蓄、保险等0304风险评估了解自己的风险承受能力，选择定期评估和调整定期评估理财计划的执行合适的理财产品情况，并根据市场变化和个人需求进行调整0506坚持长期投资理财是一个长期的过程，需保持理性投资在投资过程中要保持理性，要坚持长期投资，避免短期投机行为避免盲目跟风和冲动投资设定理财目标明确个人财务状况，设定短期、中期和长期目标制定理财计划根据个人财务状况和风险承受能力，制定合理的理财计划投资理财选择合适的投资工具，如股票、基金、债券等，实现资产增值风险管理了解投资风险，采取适当的风险管理措施，如分散投资、保险等定期评估和调整定期评估理财计划的执行情况，根据市场变化和个人需求进行调整资产配置根风险管理通投资目标明投资期限根据个人风险承过分散投资、确投资目标，据投资目标，受能力，将资保险等方式，如退休、教育、确定投资期限，金分配在不同降低投资风险购房等如长期、中期、类型的投资产短期等品中l退休规划根据个人情况，制定退休后的生活计划，包括养老金、医疗保险、住房等l遗产规划根据个人意愿，制定遗产分配计划，包括遗嘱、信托、保险等l退休金规划根据个人收入和支出情况，制定退休金计划，包括储蓄、投资、保险等l遗产税规划根据个人情况，制定遗产税计划，包括遗产税减免、遗产税规划等风险等级根据个人风险承受能力选择投资期限根据个人投资计划选择合合适的风险等级适的投资期限收益预期根据个人投资目标选择合费用和税收考虑各种费用和税收对适的收益预期投资收益的影响流动性根据个人资金需求选择合适的投资组合根据个人投资目标构建合流动性适的投资组合风险等级收益预期流动性根费用根据安全性根服务质量根据个人风根据个人投据个人资金个人投资成据个人风险根据个人服险承受能力资目标选择需求选择流本选择费用偏好选择安务需求选择选择合适的预期收益较动性较高的较低的理财全性较高的服务质量较理财产品高的理财产理财产品产品理财产品高的理财产品品风险评估考虑市收益评估考虑预选择标准根据个评价方法使用定人风险承受能力、场风险、信用风险、期收益、实际收益、性和定量相结合的投资期限、投资目流动性风险等风险调整后收益等方法，如SWOT分标等选择合适的金析、风险收益比等融理财产品和服务监管机构中监管法规监管措施定投资者保护国银保监会、《银行业监督期检查、风险设立投资者保证监会等管理法》、评估、信息披护基金、建立《证券法》等露等投资者教育体系等汇报人PPT。