《金融体系基础篇》课件

单击添加标题金融体系概述金融机构及其职金融市场及其构能成金融工具及其交金融风险及其管易理金融体系的定义和作用l定义金融体系是指由各种金融机构、金融市场、金融工具和金融制度组成的有机整体l作用金融体系在资源配置、风险管理、信息传递等方面发挥重要作用，是现代经济体系的核心l金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，提供各种金融服务l金融市场包括股票市场、债券市场、外汇市场等，为金融交易提供场所l金融工具包括股票、债券、基金、期货等，是金融交易的载体l金融制度包括货币政策、金融监管等，为金融体系提供法律和制度保障金融体系的构成要素金融机构银行、证券公司、保险公司等金融市场股票市场、债券市场、外汇市场等金融工具股票、债券、基金、期货等金融监管政府机构、行业协会等对金融市场的监管和规范金融体系的运行机制l资金流动资金在金融体系中流动，实现资源的优化配置l风险管理金融体系通过风险管理，降低金融风险，保障金融稳定l监管机构监管机构对金融体系进行监管，维护金融秩序l金融工具金融体系通过金融工具，实现资金融通和投资管理中央银行及其职能中央银行一国的职能制定货币政主要任务保持物主要工具利率、最高金融管理机构，策，监管金融机构，价稳定，促进经济公开市场操作、存负责制定和执行货管理外汇储备，维增长，维护金融稳款准备金率、再贴币政策，维护金融护金融稳定，提供定，提供金融服务现率等稳定金融服务商业银行及其职能商业银行是金融体系的重要组成部分，主要提供存贷款、支付结算等金融服务商业银行的主要职能包括吸收存款、发放贷款、办理结算、代理业务、提供理财服务等商业银行通过吸收存款，将社会闲散资金集中起来，再通过发放贷款，将资金投放到实体经济中，促进经济发展商业银行还提供支付结算服务，包括现金存取、转账、汇款等，方便企业和个人进行资金往来投资银行及其职能l投资银行主要从事证券发行、承销、交易、投资咨询等业务的金融机构l职能为企业提供融资服务，包括股权融资、债权融资等l投资银行在资本市场中的作用为企业提供资金支持，促进资本市场的发展l投资银行的风险管理通过风险控制和投资组合管理，降低投资风险其他金融机构及其职能投资银行为企业提供融资、并购、信托公司提供信托服务，包括财重组等服务产管理、投资管理等保险公司提供保险服务，保障个租赁公司提供租赁服务，包括设人和企业的风险备租赁、融资租赁等证券公司提供证券交易、投资咨财务公司为企业提供财务管理、询等服务资金管理等服务金融市场的定义和作用l金融市场指进行金融资产交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等l定义金融市场是金融资产交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等l作用金融市场是金融资产交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等l作用金融市场是金融资产交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等金融市场的构成要素参与者包交易工具交易场所交易规则监管机构信息披露括投资者、包括股票、包括证券交包括交易时包括证监会、包括上市公融资者、中债券、基金、易所、银行间、交易方银监会、保司信息披露、介机构等期货、期权间市场、场式、交易费监会等债券发行信等外交易市场用等息披露等等金融市场的分类按照交易对象分类货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等按照交易场所分类场内市场、场外市场按照交易方式分类现货市场、期货市场、期权市场等按照交易主体分类银行间市场、证券市场、保险市场等主要金融市场介绍股票市场债券市场外汇市场期货市场期权市场衍生品市场买卖股票的买卖债券的买卖外汇的买卖期货合买卖期权合买卖衍生品场所，包括场所，包括场所，包括约的场所，约的场所，的场所，包主板、创业国债、企业银行间外汇包括商品期包括股票期括利率衍生板、新三板债、金融债市场、零售货、金融期权、指数期品、信用衍等等外汇市场等货等权等生品等金融工具的定义和分类金融工具用于投资、融资、定义包括股票、债券、基金、风险管理等目的的工具期货、期权等分类根据交易场所、发行主交易方式场内交易、场外交易、电子交易等体、风险程度等不同进行分类股票交易和股票市场股票交易投资者通过证券交易所买卖股票的行为股票市场股票交易的场所，包括主板、创业板、新三板等交易方式包括竞价交易、大宗交易、协议转让等交易规则遵循“价格优先、时间优先”的原则，实行T+1交易制度债券交易和债券市场债券交易买卖双方通过交易所或场外交易市场进行债券交易债券市场包括交易所市场和场外交易市场，是债券交易的场所债券种类包括国债、企业债、金融债等债券交易方式包括现货交易、期货交易、期权交易等外汇交易和外汇市场外汇市场全球最大的金融外汇交易类型现货交易、市场之一，交易量巨大远期交易、期货交易、期权交易等外汇交易买卖不同国家货外汇市场参与者银行、企币的行为业、个人投资者等期货交易和期货市场期货交易是一种标准化的、在交易所内进行的、以未来某一特定时间交割某种商品或金融工具的合约交易期货市场是进行期货交易的场所，包括交易所和场外交易市场期货合约是期货交易的基础，规定了交易商品的种类、数量、价格、交割时间等期货交易的特点杠杆交易、双向交易、保证金制度、当日无负债结算制度等金融风险的分类和来源战略风险由公司战略技术风险由技术变革决策失误引起的风险信用风险由借款人违或系统故障引起的风险约引起的风险政治风险由政治事件操作风险由内部操作或政策变化引起的风险失误引起的风险市场风险由市场价格环境风险由环境变化波动引起的风险法律风险由法律变更或自然灾害引起的风险或诉讼引起的风险流动性风险由资金流动性不足引起的风险声誉风险由公司声誉受损引起的风险金融风险管理的方法和工具l风险识别识别可能对金融体系产生影响的风险因素l风险评估评估风险发生的可能性和影响程度l风险控制采取措施降低风险发生的可能性和影响程度l风险转移通过保险、合同等方式将风险转移给其他主体l风险对冲通过投资组合等方式对冲风险l风险监测持续监测风险状况，及时采取应对措施金融机构的风险管理流程风险识别识别可能对金融机构产生影响的风险因素风险评估评估风险因素对金融机构的影响程度和可能性风险控制采取措施控制风险，降低风险发生的可能性和影响程度风险监测监测风险因素的变化，及时调整风险控制措施风险报告向管理层和监管机构报告风险管理情况，确保风险管理合规性金融监管和监管机构金融监管政监管机构负监管目标维监管手段制府对金融机构责金融监管的护金融稳定，定法规、实施和市场的监督政府部门或机保护投资者权监管措施、进和管理构益行市场干预等金融创新的概念和分类•金融创新是指在金融领域中引入新的金融工具、金融产品、金融技术和金融制度等，以提高金融效率、降低金融风险、促进金融发展•金融创新的分类a.按照创新主体分类可以分为金融机构创新、金融市场创新、金融监管创新等b.按照创新内容分类可以分为金融产品创新、金融技术创新、金融制度创新等c.按照创新目的分类可以分为提高金融效率、降低金融风险、促进金融发展等d.按照创新方式分类可以分为自主创新、合作创新、引进吸收再创新等•a.按照创新主体分类可以分为金融机构创新、金融市场创新、金融监管创新等•b.按照创新内容分类可以分为金融产品创新、金融技术创新、金融制度创新等•c.按照创新目的分类可以分为提高金融效率、降低金融风险、促进金融发展等•d.按照创新方式分类可以分为自主创新、合作创新、引进吸收再创新等金融创新的动因和影响技术进步市场需求政策支持竞争压力影响金融创新可以推信息技术、消费者对金政府对金融金融市场竞动金融市场大数据、人融服务的需创新的鼓励争激烈，金的发展，提工智能等新求不断变化，和支持，为融机构需要高金融服务技术的应用，推动金融创金融创新提通过金融创效率，但也为金融创新新以满足市供了政策保新来提高竞可能带来风提供了可能场需求障争力险和不确定性金融科技的发展和应用5G技术高速率、低开放银行开放API、延迟、大容量人工智能智能风控、数据共享、合作创新智能投顾、智能客服智能合约自动执行、云计算弹性计算、分不可篡改、公开透明布式存储、高可用性区块链技术去中心化、监管科技合规性检查、透明、不可篡改物联网设备互联、数风险预警、反洗钱据采集、智能决策大数据数据挖掘、数据分析、数据可视化数字货币去中心化、匿名性、可追溯性未来金融业的发展趋势和展望数字化趋势金融智能化趋势人工国际化趋势金融绿色金融趋势环科技将更加普及，智能、大数据等技市场将更加开放，保、可持续发展理数字化金融服务将术将广泛应用于金跨境金融业务将更念将更加深入金融更加便捷融领域，提高金融加活跃领域，绿色金融产服务效率品将更加丰富。