《金融投资》课件

PPT,a clickto unlimitedpossibilities汇报人PPT010203040506Part OnePartTwo金融投资是指个人或机构将资金投金融投资的目的是实现资产的保值入金融市场，以期获得收益的行为增值，降低风险，提高收益添加标题添加标题添加标题添加标题金融投资包括股票、债券、基金、金融投资需要具备一定的专业知识期货、期权等各类金融工具和投资技巧，以降低投资风险l增值财富通过投资实现财富的增值和保值l分散风险通过多元化投资分散风险，降低投资风险l提高生活质量通过投资实现财务自由，提高生活质量l促进经济发展通过投资促进经济发展，推动社会进步股票投资高风险高收益，流债券投资风险较低，收益稳基金投资风险适中，收益稳动性强，需要专业知识和经验定，流动性较差，适合长期投定，流动性较好，适合中长期资投资期货投资高风险高收益，流外汇投资风险较高，收益黄金投资风险较低，收益稳动性强，需要专业知识和经验，不稳定，流动性强，需要专定，流动性较差，适合长期投适合短期投资资业知识和经验，适合短期投资Part Three股票是股份公司的所有权凭证，代表股东对公司的所有权股票价格由市场供求关系决定，受公司业绩、市场环境等多种因素影响股票投资风险较高，需要投资者具备一定的风险承受能力和投资知识股票投资可以通过购买股票、基金、ETF等多种方式进行债券是一种固定债券的收益来源债券的期限通常债券的风险较低，收益的金融工具，于利息，利息通在1年到30年之但收益也相对较由政府、企业或常按照固定的利间，到期后发行低其他机构发行率支付人需要偿还本金期货合约是一种标准化的合期货市场是一个高度竞争的约，规定了未来某个时间交市场，价格波动频繁割某种商品的价格期货是一种金融衍生品，用期货交易需要保证金，具有于对冲风险或投机杠杆效应，风险较高外汇市场是全球最大的金融市外汇交易涉及不同国家的货币场兑换外汇交易可以24小时进行，不外汇交易风险较高，需要谨慎操作受地域限制基金类型股票型、投资方式一次性风险与收益不同基金管理由基金债券型、混合型、投资、定期定额投类型基金的风险和公司管理，投资者货币型等资、定投等收益不同通过购买基金份额参与投资保险类型人寿保险、财产保险、健康保险等保险功能风险转移、保障生活、投资理财等保险期限短期保险、长期保险、终身保险等保险费用保费、保额、保险费率等Part Four股票市场是金融投资市场的重要组成部分股票市场的主要功能是提供股票交易和融资服务股票市场的参与者包括投资者、上市公司、证券公司等股票市场的交易方式包括竞价交易、大宗交易、协议转让等外汇市场是全球最大的金融市场外汇市场交易货币对，如美元/欧元、美元/日元等外汇市场交易时间24小时，全球交易者可以全天候交易外汇市场交易量大，流动性强，适合短线交易者期货市场是金融投资市场的重要组成部分期货市场的交易对象是标准化的期货合约期货市场的交易方式包括现货交易和期货交易期货市场的风险管理工具包括套期保值和套利交易保险市场是金保险市场包括保险市场的主保险市场的发融市场的重要寿险、财产险、要参与者包括展受到政策、组成部分健康险等保险公司、保经济、社会等险经纪人、保多方面因素的险代理人等影响外汇市场全债券市场交期货市场交期权市场交球最大的金融易政府、公司易标准化的期易期权合约，市场，交易货等发行的债券货合约，如农赋予持有者在币对产品、金属等未来某一时间以特定价格买卖某种资产的权利Part Five投资组合理论是金融投资策略的核心投资组合理论认为，通过分散投资可以降低风险投资组合理论提出了资产配置、风险管理等概念投资组合理论在实际投资中具有广泛的应用评估风险承受能力根据个分散投资将资金分散到不人风险偏好，选择合适的投同的资产类别，降低风险资品种确定投资目标明确投资目定期评估定期对投资组合的，如保值、增值、风险管进行评估，调整资产配置比理等例，以适应市场变化设定投资目标明确投资目的，制定合理的投资计划分散投资将资金分散到不同的投资品种中，降低风险定期评估定期评估投资组合，调整投资策略风险管理工具使用风险管理工具，如止损、对冲等，降低风险投资目标明投资期限考风险评估评收益预期设确投资目的，虑投资期限的估投资风险，定合理的收益如保值、增值、长短，对收益包括市场风险、预期，避免过风险管理等的影响信用风险等度追求高收益Part Six市场风险市信用风险借流动性风险操作风险操法律风险违道德风险道场价格波动导款人违约导致投资产品无法作失误导致的反法律法规导德败坏导致的致的投资损失的投资损失及时变现导致投资损失致的投资损失投资损失的损失风险识别识别可能影响投资决策的风险因素风险量化量化风险因素对投资决策的影响程度风险应对制定应对风险的策略和措施风险监控监控风险因素的变化，及时调整应对策略充分了解投资分散投资不定期评估投资建立风险承受产品了解投要把所有的资组合定期评能力了解自资产品的风险、金都投入到一估投资组合的己的风险承受收益、流动性个投资产品中，风险和收益，能力，不要盲等特性，选择分散投资可以及时调整投资目追求高收益适合自己的投降低风险策略资产品风险识别识别潜在的风险因素，如市场风险、信用风险等风险评估评估风险的可能性和影响程度，确定风险等级风险应对制定应对风险的策略和措施，如风险规避、风险转移等风险监控持续监控风险状况，及时调整风险应对策略和措施Part Seven案例名称巴菲特投资可口可乐案例名称索罗斯狙击英镑投资策略长期持有，价值投资投资策略利用汇率波动，做空英镑投资结果获得巨大回报，成为经典案例投资结果成功获利，影响全球金融市场原因过度杠杆化，风险管影响全球金融市场动荡，理不足投资者损失惨重案例雷曼兄弟破产教训风险管理是金融投资的关键，过度杠杆化可能导致灾难性后果案例背景某公司投资策略采用分投资结果投资收启示分散投资可进行金融投资，投散投资策略，投资益为200万元，收以降低风险，提高资金额为1000万于股票、债券、基益率为20%投资收益；同时，需要关注市场动态，元金等多种金融产品及时调整投资策略汇报人PPT。