保单年检会约访话术

保单年检会约访话术尊敬的某某，您好告诉您一个好消息，应保监会和总公司的要求，我们营业部将对已经购买过保险的客户，实行保单年检，就像是对驾驶证年审一样，目的就是让你清楚明白自己已买了些什么，能得到哪方面的保障现场还有理赔知识讲座及抽奖活动，另外还有精美的奖品赠送您看周六晚上点是否有兴趣如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来7您好现在方便讲电话吗我是某某某，告诉您一个好消息，现在临近年底了，公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审，我们一定和所有的客户联xx系，这是你作为我们公司客户的重要权益，也是公司要求我们必须为您提供的服务，只需要占用您几分钟的时间您看是今天下午几点比较适合呢您好现在接听电话方便吗我是中国平安的，最近在忙什么呢最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动因为您是我最尊贵的客户，也是xx我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您，是明天上午或是下午找您比较方便又到了年尾了，今年的收成怎么样保险也是您的资产，也需要盘点明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下，怎么样您好我有一个利好的消息告诉你，你看明天方便吗，我过来给你讲解一下（你电话里说吧）我很难用两三分钟讲清楚，我还是亲自过来给你说吧xx先生您好下午您在公司吗我这里有一份公司给您的邀请函，我想下午给您送过来x先生小姐您好我是您的业务员，现在接电话方便吗最近工作忙不忙好久没去拜访您了，想抽个时间去看看您最近公司为了更好的服务客户，特举办xx/xx一个保单年审的活动，因为您是我最尊贵的客户，也是我聊得比较来的一个朋友，所以我向公司特别申请了一个名额给您，电话里不详细讲了，您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢主管确认邀请客户先生您好，请问现在方便接电话吗我是东莞平安人寿的客服专员某某，请问您的保险代理人是某某吗今天给您电话是想和您确认一下，公司将在明天下午三点针对老客户进行保单年审会，您的邀请函已经发到业务员手中，请问您有收到吗（没收到）他应该很快会给您送过来（收到了）请问您能确定当天的时间安排吗保单年检会见面话术这是我们公司的邀请函，我代表公司给您送来了，这也是公司的要求这里面有一个我们公司今年的业绩报告您可以看一下，为了更好的为客户服务，我们周六晚上点举行保单年检会主要是针对客户讲解保单的利益以及自身权益和公司的业绩报告这里还有一个服务评估表需要您填一下

7、汇报经营状况；

1、提高客户服务满意度；、保险责任；

2、权益放弃书3临近年底，这一年我们公司取得骄人的成绩也因为您的信任与支持我这一年也有4长足的发展公司秉承着对客户负责，服务至上的原则，为更好保障客户权益，特别开展保单年检客户大型系列活动您作为我公司的重要客户，所以我特意邀请您来参加这个活动“”转介绍话术您好，请问是某某某先生吗我是某某的朋友平安公司的某某某前几天您的朋友某某在我们公司参加了一个客户服务活动，了解了一个理财计划，他觉得很不错您是他最要好的朋友，所以他第一个就想到了您，觉得这个计划对您很有用，并极力推荐我为您送一些资料让你了解您看我是今天下午或者明天你哪个时间比较方便呢您好，我是某某某的朋友，请问您是某某吗我是中国平安的某某是这样的，您的朋友是我们公司尊贵的客户，公司为了回馈老客户，特意给他的一个好朋友也就是您免费赠送一份保障，这是他的一份心意他让我跟您约个时间亲自给您送过来请问是去您公司好还是家里好一点（确定一个时间）您好请问您是某某吗我是某某的朋友李平安他前几天来参加平安的保单年检服务活动，感觉我们的服务很好，他说您也买了保险，也应该需要这方面的服务，您看周六下午点有空吗李先生您好请问方便讲电话吗我是赵平的朋友郝平安因为他是我们公司的客2户，上次他在参加我们公司每年一度的保单年审会时获得了三个免费赠送保险的名额他第一个要求就是把这份保障送给您，您看我是今天还是明天送过来给您呢第二篇约访话术【邀约话术】（激情反复确认）1王女士，你好我这边是中金在线的合作单位美源金业、（什么事什么+公司做什么的）---*****给你打电话是这样的公司这边联合交行、天交所举办了一场关于股票贵金属等主流产品的推广交流活动凡是参加活动的人都可以领取一套全能的软件，公司在国贸这一块，你住哪里啊远不远东四环哦那你那里挺方便开车坐地铁都能到*******这样我姓李叫待会我以短信的方式给你传个简讯过去，你注意查收一下活动是周六上午十点，凭短信提前十分钟到就行**什么软件（简单介绍）侧面铺红地毯之前举办过场很多客户反应都挺不错的甚至有些人反应比自己花-----*********钱买的软件还要好用，所以建议你过来看下我想肯定会对你起到帮助作用的5-6没时间时间都是挤出来的，我想因为你不了解它所以你不重视他，稍等两分钟你听我把话---------说完不了解就是因为大家都不了解所以我们才要举办这个推广活动，之前几次举办很多客户反****------*******映都挺不错的，活动结束了以后很多人都不走围着老师问了好多问题，所以你一定要过来一趟肯定会对你起到帮助作用的王女士，公司在国贸这边，你离得不远吧不感兴趣因为你不了解所以你不感兴趣，我们这次就是想普及一下现在各大银行也都参与的-----***关于贵金属这方面的知识，你了解这些对你做股票也是很有帮助的，何况我们多学习了解一些新的东西对我们百利而无一害，对了王女士，你是做股票用什么软件【邀约话术】（激情反复确认）2您好我是之前在操盘手跟你联系过，王先生您还在用操盘手的软件吗恩+哦，是这样的，我现在在美源公司，我们公司现在有一款新的全能软件比起操盘**手的话，有个别几个特色指标非常的棒，现在免费赠送给客户（可以适当停顿）正好我们这周六有一个这方面的讲座，股下周大盘走势、具体反弹点位，热点板块个股布局，短线操作技巧、贵金属外汇投资特点，未来发展趋势和操作技巧的讲解a会后赠送一套迈托斯的全能软件，您可以来我们领取一套，哦，是吗，什么软件（根据客户提到的问题灵活把握，如果客户说只用操盘手不用软件，在卖一下我们的软件，说一下赠送软件的原因主要是为了普及和推广贵金属的知识）哦，那你知道吗现在有个新的领域贵金属，黄金白银很有投资价值的，你来了，我给你讲讲，如果觉得合适你就做不合适你把软件带回去看看这都没关系的王先生，你周六上午来吧平时我比较忙稍后我给你发个短信注意查收和保存，咱们这次是凭这个短信入场第三篇电话约访话术（贵宾客户）电话约访话述您好，请问您是先生、女士吗a××这里是银行支行，请问您现在方便接电话吗是这样的，我是农行的理财经理，您是我行的贵宾客户，我们现在也是为了提××××升行内服务质量，专门给您打这个电话考虑到近期的市场环境，特别是在年底的××这个时间段，根据您在我行现有的资产，行里为您配置了一名专属理财经理，跟您做一个一对一专属的理财规划，现在跟您做一个时间预约，您看您能月日来行里跟我做一个当面的交流吗××请您带上您的身份证和卡，到行找理财经理就行了，我会在行里恭候您的到来（一般客户）××××您好，请问您是先生、女士吗b这里是银行支行，请问您现在方便接电话吗××您好您是我行的老客户，首先非常感谢您一直以来对我行工作的支持我行也是为××××了回馈老客户，专门在近期推出一系列的理财活动，还有很多保本的理财新产品，也特别为老客户配置专属的理财经理做一对一沟通交流，这里给您通知一下也顺便跟您做一个时间预约，您看您能月日来行里跟我们做一个当面的交流吗请您带上您的身份证和卡过来直接找理财经理就可以了××电话约访中拒绝处理话述××（）我现在开会，再说吧您看我一小时后再给您打可以吗您看我点再跟您联系可以吗1（）我在外地，等我回来再说吧/××您大概什么时候回家，我会在时间再跟您联系2（）我现在没空，你给我发短信吧××这个涉及您的资金财户安全，还是跟您当面交流比较好，您看要不您给我一个方便3的时间，我再跟您联系（）你们是不是骗子你们是骗子吧这是我们网点的电话，我是理财经理，您可以打来证实4/（）你们的理财经理专业吗××我们的理财经理都是考取过专业资格证书，是获得行内理财资格的理财经理，您可5以过来当面证实（）你们怎么知道我的电话的我的资料的6/您是我们的客户，在您办卡折时，系统会自动留存您的资料，我们会根据系统提示跟您联系，这也是为了对您的资金账户负责/（）我不买保险，不做理财，什么都不做是这样的，根据现在国家的调控，你现在的资金配置根本不能抵御现有通货膨胀，7我们得为您的资金负责，您还是过来一趟比较好（）理财是啥呀，我不懂我们有专业的理财经理，就是为您这样的客户服务的，他懂，您可以过来跟他沟8通，不懂得他会跟您讲的（）你们行人太多，服务一点都不好，我没时间等您看，我们行现在也是要提升服务质量的，为了不再让您等待，我们理财经理会为9您专门空出时间段，跟您进行一对一的交流，我现在跟您确定一下时间，您今天下午点能过来吗（）你们都送什么礼品3我们行内礼品种类很多，您可以过来，根据您的资金情况，我们有不同的礼品，都10不一样的（）你给我做理财能挣多少钱我们给您做配置，就是要在保本的基础上让您获得更多的收益当然根据您的风险11承受能力，收益有高有低您过来我们在具体沟通，根据您的情况，会给您做到最好第四篇保单年检话术第一步上门拜访、切入保单年检相关话术—张姐，您好～有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀，（无论客户如何回答）喔，是这样呀～您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀～（出示公司七张保单宣传页）异议处理问什么是保单年检，为什么要做保单年检呢，答保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等人也需要定期的体检当然，保险也需要体检通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需;“”求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等所以说，张姐，保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径问平安的保单年检有什么特色，答中国平安在客户服务方面一直不遗余力保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动，我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的问保单年检是不是很麻烦，答一点也不麻烦您只要把家里所有的保单原件准备好我就能一一帮您整理、检视了第二步整理保单、完善保障检视表流程—查询保单，获取客户保障信息整理保单，填写保障检视表

1.注意事项

2.，以家庭为单位，按照本人配偶和子女分别记录保单资料，在险种名称栏，要详细记录该保单的各险种简称与保额\，保障年限记录主险年限相关话术张姐，您看，我把您和您爱人、还有孩子的保单统一整理在一张检视表上，以便您对自己的家庭保障一目了然根据您在我这里现有资料整理，我们对您现有的保障做一个统计判断，在意外方面在重疾方面在教育方面在家庭方面第三步讲解保障缺口、提出保障需求„„„„„„„„—流程讲解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求计算各项保障缺口，做到以理服人

1.;引入保障缺口

2.“”;张姐，一个完整的保障计划可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花销可以持续，使生活品质不发生变化因为我们最不希望的情况就是，当一个家庭发生风险，收入就中断所以从我们专业角度看，我今天给您说的不是人的保险，而是家庭收入的保障只有收入持续，才能保障花销的持续，您说对吗，所以为您的家庭收入建立保险是非常重要的通过刚才的保单年检，我就有这个能力并且非常愿意帮助您建立一个数额相等的保障帐户页所谓保障缺口，就是用我们家庭需要的总保障额度减去现有已经拥有的保障额度1/3用一套科学的方法帮您计划一下您未来买多少保险合适重疾保障缺口讲解相关话术据卫生部组织开展的第三次国家卫生服务调查，群众有病时，有的人应就诊而不去就诊，的人应住院而不住院原因就是越来越贵的医药费让很多患者在医院面前望

48.9%而却步，很多人开始习惯有了病自己扛让我们看一下年重大疾病医疗费

29.6%用一览表据统计，目前治疗一场大病的平均费用需要万元“”2009所以，一个普通家庭的每个家庭成员，最少应该准备万元的重疾保障应急金

10.3张姐，通过保单检视可以看到，我们目前已有的商业重疾保障有，保障缺口为10万万养老保障缺口讲解相关话术b我们不知道自己能够活多长时间，活着就要花钱，现在人的寿命越来越长，因此我10-b=c们也不知道到底需要多少钱才能保障我们的老年生活按最新的寿命表，退休后到岁从岁到岁，在退休的年里，我们来计算一下，光吃饭一项需要多少钱，80608020假如人每顿平均元，光吃饭夫妻俩就需要元顿天年人万～这还不包括我们的衣、食、住、行和看病的费用如果我们活得更久，11010*3*365*20*2我们就需要更多的生活成本=

43.8所以，一个普通家庭最少需要准备万的养老补充金才行张姐，通过保单检视可以看到，我们目前已有的商业养老保障是，保障缺口为万万教育保50障缺口讲解b50-b=c相关话术孩子的健康成长，不仅仅需要父母的关爱，更需要成长过程中各个阶段所需要的费用投资教育就是投资明天，投资孩子就是投资未来现在的社会，多读点书是很重要的，如果将来小明有能力读大学，但因为经济的原因使他不能完成，以致影响了他的前途，是很可惜的一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时，一定有一笔钱帮助他完成学业那么到底培养一个孩子需要花多少钱，中国社科院社会学研究所最新一期的《青年研究》刊发了著名社会学家徐安琪的《孩子的经济成本》的调研报告报告指出，，至岁孩子的抚养总成本将达到万元左右如估算到子女上高等院校的家庭支出，则高达万元～所以，对于孩子未来这么大一笔费用的支出，我们1625做父母的更应该提前做好规划48张姐，通过保单检视可以看到，我们目前针对孩子的专项教育金储备是保障缺口为万万b人寿保障缺口讲解48-b=c相关话术作为一家之主，在您的呵护下，您的家人生活得很幸福一旦有什么闪失发生，家里边就会很被动，家庭的收入就会中断倒金字塔就是中国当代社会的家庭结构图，这是您，这是您爱人，这是您的小孩，这是双方的老人我们对上要赡养位老人，对下要抚养小孩现在我们421承受着很大的压力～4——所以说，我们需要的人寿保险应该等于家庭各项开支预估总额，赡养父母的费用，抚养子女的费用各项贷款，已有保险保障缺口总结+相关话术页那么现在我们就需要给家庭建立一个保额为万的蓄水池，当您注入第一桶水2/3时，这个池子就值万其实池子里的水也会保值，有着与银行不同的方便及功xx能基本上大多数客户都喜欢这个蓄水池，并积极的蓄水xx以前我们转移风险只能花自己的钱，现在可以用存钱的方式来解决，到期还可以拿回本金加利息，我建议您把蓄水池和安全网联系起来蓄水池的水越多安全网就会越密也就是说您的保障越全面如果您的安全网是由两根丝组成，那只能解决意外伤害和意外伤害医疗的问题如果是四根丝组成，就可以解决住院费用的问题如果是六根丝组成，就可以解决大病的问题如果是八根丝组成，就可以解决养老和投资的问题当然这安全网的牢固性是与您的经济能力成正比第四步重点讲解、产品导入、适时促成—第四步重点讲解、产品导入、适时促成做什么，—观察客户偏好，引导、锁定并聚焦需求，重点讲解、产品导入、适时促成说什么——，——话术、依据您家庭的情况，上有老下有小，我们建议您要准备元的家庭应急准备金，这笔钱您可以用活期存款、定期存款等各种方法实现，关键是在需要的时候能1*****立刻拿出来俗话说，这是家里看门的钱张姐，您看，这是我专门为您设计的家庭保障计划话术“”、我们建议您将每年收入中的元用于风险规避，在不会影响您及您家庭的日常财务支出的前提下，使资产得到合理的保障也就是说在这个幅度的保费内，我2*****们将按刚才计算出的缺口为您提供你认为最重要且最紧迫的保障话术、根据您现有的保障情况，您在方面的保障还存在一些不足，最近公司正好有一款产品，对您十分有价值，我觉得您都有必要了解一下3××第五篇电话约访之开门话术电话约访之开门话术×××不好意思，我已经买过了你就在电话里给我介绍一下好吗b1-你把资料给我寄过来好吗b2-那你把资料发到我的邮箱里我对保险不感兴趣可供听用的经典话术电话约访之开门话术b3-业务员客户您好，请问您是秦勇军先生吗是的，请问你是哪位请问现在讲话a-b-方便吗方便，请讲a-b-a-我是阳光人寿保险公司的，我叫郑华勋，事先没有征求您的同意很冒昧地打扰b-您没有别的意思，无非是因为我们公司有一个非常棒的产品和咨讯，我想和您作a-一个短暂的分钟的交流好吗不好意思，我已经买过了10哇，恭喜您有这么好的保险意识，b1-请问您买的是甚么保险呢a1-我买的是恭喜您，那么您是怎么看待保险的呢b1-……喔，原来是这样的谢谢您的信任由于我们阳光人寿是今年成立的一家非a1-b1-……常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯买不买都没有关a1-系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧请问是到办公室还是家里更方便呢请问地址是请问明天上午方便还是下午方便呢你就在电话里给我介绍一下好吗……你把资料给我寄过来好吗那你把资料发到我的邮箱里谢谢您的信任由于我们阳光人寿是今年成立的一家非常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯保险资讯.a2-非常专业，如果您自己看会很浪费时间，而我只会占用您分钟时间就足够了，一个成功人士不会拒绝一个非常好的资讯吧进入5-10请问是到办公室还是家里更方便呢请问地址是b2-……a2-请问明天上午方便还是下午方便呢或者说……进入买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象——您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家可以交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧请问是到办公室还是家里更方便呢请问地址是请问明天上午方便还是下午方便呢我对保险不感兴趣喔，原来是这样的，请问为什么对保险不感兴趣呢…b3-谢谢您的信任买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨a3-b3-讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开a3-放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家可以交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧请问是到办公室还是家里更方便呢请问地址是请问明天上午方便还是下午方便呢可供听用的经典话术……其实谁介绍的并不重要，重要的是您又可以认识一位非常热心的朋友，多一个朋友多一条路。