第二季度案件防控分析发言提纲

第二季度案件防控分析发言提纲上午全辖个网点负责人针对和田李玉广案件，结合本网点实际进行了分析、总结，这是一个分析会，也是一个交流会，找出各自网点的不足，总结一些好的做39法，警示自己，教育他人下面，我就大部分网点讲到的风险点，提出以下要求、加强思想学习、教育，提高风险防范意识，使风险防范意识牢固于心、加强法律法规和规章制度的学习，提高辨别风险的能力，从而在工作中防范风1险

2、各级行要制定有效的防范措施，并严格执行对发现的风险要查找原因，严肃处理，及时整改

3、利用已出现的各种案例，时时学习，警钟长鸣使这种行为让大家认识到不敢为、不能为、不想为，创造一个良好的工作氛围4第二篇案件防控发言材料案件防控汇报材料各位领导、同仁***下午好今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，分公司定当认真领会、抓好落实下面我就代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇***报***

一、案防工作开展情况我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为零的工作目标

（一）转变思想观念、加强组织领导“”树立业务发展、风控先行的理念首先落实领导机制，明确一把手承担案防维稳第一责任人的责任层层签订案防和维稳工作承诺书、全员签订合规承诺“”“”书，确保案件防控落实到岗到人其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内“”“控管理和检查情况，协调解决相问题再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控”能力

（二）完善案防机制，强化内部管控持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核；全面网点营业主管工作；定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次

（三）加强监督检查，做好案防整治一是开展金融网点风险等级评价一级网点个，二级网点个；无三级、四级与五级的网点二是开展网点安全大检查工作在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生三是规范金融网点三级权限管理对辖内所有工号及指纹权限覆盖逐一排查

（四）落实案防排查，加强人员管理100%深入开展案防及人员风险排查工作一是开展全辖金融案件风险排查二是开展非法集资风险及五十个严禁整治专项排查活动绿盾行动三是开展一个加强、两个遏制专项排查四是结合民间借贷专项开展人员风险排查及时了解人员思“”—“”“想动态，查找违规风险”

（五）加强学习教育、提高案防意识1广泛开展案件防控学习宣贯活动共组织典型案例、十条禁令等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营“”“”

二、下阶段案防工作部署

（一）加强制度学习，提升员工队伍素质要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规

（二）加强人员管理，严格执行各项规章制度一是严格落实轮岗制度二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度三是强化员工制度意识的教育和培养

（三）加强非现场检查力度完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题

（四）认真落实问题整改工作对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处认真开展回头看工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报“”

（五）加强邮银配合，齐抓共管共同防范确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平第三篇案件防控案件防控学习心得2近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性、给国家和社会造成了巨大的损失无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不1信任感，造成了严重的后果、给单位业务开展带来严重后果试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗答案是毋2庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，、断送了自己美好前途和职业理想作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的3将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有、给自己的亲人和朋友带来痛苦许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人4不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件其次，在容易引发案件的环节多家注意在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理一手清现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等最后，“”同事之间，相互监督，相互提醒在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识没有规矩不成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临“”柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到只有更热“”情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行正如江苏盱眙农村合作银行万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的比如按规定当时银行应59该双人值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没“

1.10”有；按规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称三铁铁制度、铁算盘、铁帐本正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度“的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不”“”遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度坚持至始至终地按规章办事如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边“走，就是不湿鞋健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证为此要”认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助本文由随秀风贡献文档可能在端浏览体验不佳建议您优先选择，或下载源文件到本机查看案件防控心得体会doc waptxt近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作经过这段时间的学习，我对案件专项治理工作有了初步的认识，下面就浅谈一下自己的学习心得

（一）天网恢恢，疏而不漏任何作奸犯科的人要想，在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的要想人不知，，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的“”“经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走”“”险然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊或许你们曾有过短暂的成就感或者提心吊胆地挥霍金钱的幸福感，但你们想过没有，你的这种所谓成就和幸福是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的“”“”果实之上不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为“”“”这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗对得起自己的父母、亲人吗你们拿什么来留给下一代你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多1痛苦的人是你们自己和你们的亲人真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动----的惩罚人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺对父母、对亲友、对社会然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的---东西，那么他的生活将非常愉快而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢

（二）人是生产力中最活跃的因素识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果骏马行千里，耕田不如牛说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德“”2才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时德绝对应大于才因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配“”“”置

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资3收入颗粒归仓以前，我最喜欢的一句话是粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香现在，我最喜欢的话是活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足“我将用这句话指引我一生的道路”“”近一段时间，根据单位的统一安排，我们组织了一系列的案件学习和讨论，感触颇深，主要集中在如下几个方面

一、他们为什么会这样做对于这个问题，我觉得主要有两个方面可以思考，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来解决问题；二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊钱多少才算多我觉得这个问题可以考虑一下有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，永远不会知足这里还有个前题，就是我们是信用社员工，如果我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质决定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和欣赏的反过来考虑，我们作为一个信用社的员工，有自己的房子、有自己的车、有自己的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自己的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的知足常乐，不属于自己的东西，就一定不要碰关于交友，每个人都有自己的朋友，这个很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，可以贷款，是个财神爷另外就是关于朋友之间借钱的问题，我有个观点就是一定要在你自己能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自己可以承受这个损失，不影响你身边的其他人这是可以的，但是如果你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自己承受不了这个风险很多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危险了，就容易出问题了许多人出问题就是这样的，刚开始的时候试探性的做了一点，自己也能控制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自己控制不住的时候才东窗事发实在是可悲

二、他们这样做值得吗纵观全部案例，出了个别特殊情况外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是年左右有时候自己再考虑，如果有一天真的自己进去了，那我们以后的生活会如5何呢尽管现在社会也在鼓励各界去包容那些湿过鞋的人，但是实际情况又会如何呢一旦进去后，那么在社会上就很难立足了那我们能干什么呢回老家，舆“”论压力让人受不了，只能到一个陌生的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自己的生存，想发展壮大，真的很难很简单的一点，当自己的事业发展需要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个永远伴随一生的污点，那个永远都洗不掉的污点身边的朋友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着想想看，这个是一个什么样的结局太恐怖了另外，我们也可以算算帐，记得看过一个教育片叫《七笔帐》，主人公一把鼻涕一把泪地给大家算账一算政治帐，自毁前程；二算经济帐，倾家荡产；三算名誉帐，身败名裂；四算家庭帐，夫离女散；五算亲情帐，众叛亲离；六算自“”“”“由帐，身陷牢笼；七算健康帐，身心憔悴最后主人公总结说现在我深深地”“”“”“体会到，什么最重要生命最重要自由最重要什么是幸福有一个健康的身”“”“体，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福算算自己的七笔帐，我是帐帐划不来同样算算我们自己的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自己的饭碗，怎么值得呢”

三、在农信工作怎么样关于农信工作就是知足常乐，感谢农信很多人都在问一句话如果我没有来到农信，我今天会在干什么，我今天会怎样农信人确实面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此，那么面对如此环境，我们应该怎么看我们的工作呢用一个词来讲，就是珍惜其实这个社会上的很多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的艰难的提升之路；我们“”有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自在，但是不知道做生意的艰辛和困难；我们有时候觉得自己做点什么很好啊，自由自在，无拘无束，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动„„力；在农信虽然工作有很多困难，但是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的应该珍惜眼前这份工作总之，要在今后的工作中我们应严格要求自己，努力学习，踏实工作，珍惜现在，为成为团队的优秀一员而努力第四篇案件防控信用联社案件防控学习心得体会近期，本信用联社按照《抓合规、防案件、保廉洁、促发展主题实践活动细则》要求，结合信用联社下发的典型案例的通报，对案件防控积极开展了讨论与学习，“”参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题一是防患意识不强，疏于管理近年来，大部分信用联社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习二是员工法纪意识差，疏于教育农村信用联社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不尚的人生观和价值观三是稽**第五篇案件防控第一部分银行业案件趋势、特点分析及预判近年案件发展变化趋势分析（）近年来案件特点分析（）下一步案件形势预判2007-20132007-2013第二部分满足监管要求的案防必做工作案防管理政策和程序的备案工作案防工作的年度自评估及报送工作案防监管评价的整改方案报送工作贯彻实施年度案防工作意见及相关信息报送工作重大案件信息的报送工作。