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月度经营分析报告
(一)上半年,我行认真贯彻省、市行行长会议精神,坚持以科学的发展观指导经营工作,不断开拓市场,提早动手,抢抓机遇,坚持以公司业务为依托,发展个人金融业务,不断调整客户结构,强化中高端客户的维护和营销,加快构建县支行大个金的经营格局,积极推进经营模式和增长方式的转变现将上半年经营工作报告“如下”一,各项经营指标完成情况、至六月末,储蓄存款净增万元,完成年度计划任务的,较上年同期减少万元;对公存款下降万元,完成年度计划任务的,较
1369980.4%上年同期减少万元205114986-
956.3%、新增个人综合消费贷款万元,完成年度任务的个人综合消费贷款余7375额较年初增加万元25832%、理财产品销售额万元,完成年度任务万元的,其中,代理43保险万元,代理发行各类基金万元,销售稳得利理财产品万元,代34044619002129%理国债万元新增个人中高端优质客户户251100“”
35、新增牡丹信用卡张(含换卡张),完成年度计划任务的,超40060657额完成分行下达的年度任务新增牡丹灵通卡张,完成年度任务张的
4497101134.3%
21606000、新增企业网上银行证书客户户,企业网上银行普通客户户,个人网银证36%书客户户,个人网银普通客户户,个人电话银行户,手机银行5314户
2674935030、实现利息收入万元,较上年同期增加万元,完成年度任务的、实现中间此文来源于是业务收入万元,较上年同期增加万元,完成
61623248.8%全年中间此文来源于是业务收入任务的(若计算今年第714180
二、三期国债手续费,中间此文来源于是业务收入实际完成万元,已超额
67.8%完成全年万元任务)
337、实现账面利润万元(去年万元),实现拨备前利润万元208二,上半年主要工作总结8530481522年初,我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重,为此,支行积极根据县域经济的发展,整合内部机构,进一步加大考核,制定符合我行实际的业务营销方案,实施以项目产品带动业务发展,整合内部机构,进一步实施大个金经营战略,支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求,结合我行实际,对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行1“”了统一整合,成立个人金融业务中心,分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障,密切银企关系,狠抓各项存款工作年初,支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间此文来源于是,深入企业、事业2单位、学校等,以公司业务为依托,对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问,加深了银企之间此文来源于是的关系,稳固了现有代发工资客户,制定营销方案,全力实施项目产品带动业务发展为了全力构建大个金经营格局,我们提前筹划,提早动手,开展业务营销工作,3制定了一季度业务营销方案,明确了营销目标,确定了以建立中高端客户营销系统“”为龙头的七个营销项目,实行行级领导带头,业务部门具体参与的营销体系,充分发挥个人业务和公司业务的联动效应,增强整体服务能力先后集体营销县石油公司中油牡丹国际卡张,粮库张,为集团有限公司营销国债**万元同时,为宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行,为县居家乐超市、城62**23****40000区加油站、酒楼安装机,目前,除酒楼手续正在办理外,其他已全部安装****到位,有力的改善了银行卡消费环境**pos**,进一步加大个人客户营销系统的维护工作为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化,进一步筛选中高端优质客户,支行3积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励办法,对通过前台业务操作中发现的优质客户,要求柜员讲究策略,与客户拉近关系,尽最大可能的采集客户的详细信息,为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料,积极制定银行卡业务营销考核办法,促进此文来源于是银行卡业务的发展,为了不断拓宽市场份额,充分挖掘资源,我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核办4法,要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡张,按照早营销、早收益、多劳多得的原则,根据营销月份的不同分别给与元和元的奖励,活动2“的开展,有效的调动了全行员工营销的积极性,至六月末,新增信用卡张”5030换卡张,提前完成了分行下达的年度计划任务396,强化中间业务收入,不断促进经营效益的提高为了提高中间此文来源于是业101务收入占比,不断调整收入结构,一季度,按照支行实施的项目带动发展战略部5署,⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元,⑵是与公司签订代保管国债凭证业务,收取手续费万元,及时收回了陕化代保管、县邮政局、县农发**行代理现金手续费万元,与县烟草公司积极协商,收回自去年月份以来2****代理烟草访销手续费万元,⑶积极开展银行代理保险,基金、理财产品的销
3.3**10售,努力扩大代理类中间此文来源于是业务收入⑷是积极开展牡丹中油联名卡
1.2营销,借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机,积极与县二运司、出租公司等单位联系,大力宣传,推广中油联名卡,有效的提高了银行卡业务收入****三,经营工作中存在问题,信贷营销有待于进一步加大力度,目前,在我行公司贷款业务难以投放的情况下,唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款,才能有效地解决我行资产结构,提高1经营效益,电子银行业务营销发展缓慢,从分行通报各支行任务完成情况看,我行电子银行开户处于落后位置,电子银行代理交易额仅完成年度任务的,任务差距较2大13%,对公存款起伏较大,从一季度任务完成情况看,我行对公存款虽日均存款较高,但未完成时点任务数对公存款主要依赖于业公司的局面未有明显改观3,个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强,目前优质客户信息采集新增**户,但是,优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用4三,下半年经营工作措施218从上半年各项任务完成情况看,我行距离序时进度任务还有较大的差距,下半年,经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节,进一步加大业务营销,缩小差距,确保年度各项任务的全面完成是狠抓存款工作不放松,从上半年任务完成情况看,我行储蓄存款工作增长势头较好,下半年,储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点,有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务对公存款重点营销公司,在抓好优质客户的同时,紧盯新的公司客户和县级机构客户,制定营销措施,不断强化业务营销,逐步改善对公存款**优质客户结构力争在年末完成对公存款是下大力气,强化各项代理业务,一是不断加强传统结算业务收入,加大人民币结算账户的开立,大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务,为客户提供快捷,高效的服务二是加大各项代理业务的全面发展,继续坚持以代理保险为主的各项代理业务,同时积极营销各类基金和理财产品,促进各项代理业务的健康、稳定的发展三是借助电子银行示范区的推广,坚持发展新型的电子银行业务,逐步减轻柜面业务操作压力,继续加大电子银行业务营销单项考核力度,对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品贡献度给于不同的奖励,以充分调动全员营销电子银行的积极性努力加大个人消费贷款营销力度根据我县区域发展的实际,今年,县级部门和单位逐步向上搬迁,抢抓发展机遇,积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款同时,密切关注渭华路项目工程的建设,提早介入,力争在年末完成各项贷款任务月度经营分析报告
(二)
一、全市经营基本情况
(一)全市收入完成情况月份当月全市实现业务总收入万元,同比增长万元,增幅其中实现个人业务收入万元、公司业务收入万元、资产业务收入万
291632755.52%元、其他收入万元当月完成省行预算的,欠产、万元,较376104424上月减少万元当月实现业务收入规模排名全省第,较上月下降一位,较孝
127.45%
0.88%109感少万元,较恩施少万元1317月份当月收入下降的主要原因有一是个人业务收入下降较多,月份由于列支1771了月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在次月列支),导致储蓄利差22收入较上月减少万元春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减1半,减少约万元代理保险业务发展势头放缓,收入较上月减少万元月份21;无小额账户管理费收入,较上月减少万元,以上合计减少万元二是公司15;60;2业务收入有所下降月份由于公司业务平均余额没有增长,加上列支了月份的28124公司业务在途资金成本,导致公司业务利差收入减少万元两者相加一共影响21总收入减少万元虽然资产业务收入有一定增量(较上月增长万元),但46仍未能弥补总收入缺口17034月份全市累计实现业务总收入万元,收入规模排名全省第较前一位孝感低万元比后一位恩施高万元累计收入同比增加万元,增幅1-219636,同比收入增幅排名全省第,较上月进位,超全省平均增幅,310;32773较孝感低,较恩施低完成省行预算,完成预算进度排名
64.85%
617.58%全省第,较上月降位,被鄂州()、仙桃()、天门
25.96%
4.14%
15.96%()超过超全省平均进度,较孝感低、较恩施低完成
10316.25%
16.11%我行自定收入预算的,欠产,欠产绝对值万元
15.99%;
0.26%
1.8%
1.6%累计实现个人金融业务收入万元,收入规模排名全省第,较上月降一位,被
15.34%
1.33%170恩施超过较前一位恩施低万元,较后一位十堰高万元个人业务收入占8797总收入的,同比增加万元,增幅,排名全省第完成省行1676预算,完成预算进度排名全省第,超序时进度,超全省平均进度
44.78%
31255.07%3,但月较月收入增幅排名全省第位其中累计实现储蓄利差收入
19.53%
42.86%万元,代理保险收入万元,小额账户管理费收入万元,交易业务手续
2.36%2117费收入万元,汇兑收入万元,储蓄其他收入万元56322028累计实现资产业务收入万元,收入规模排名全省第,较前一位孝感低411710万元,较后一位恩施高万元资产业务收入占总收入的,同比增加8145137万元,增幅,排名全省第完成省行预算,完成预算进度
7541.46%排名全省第,欠序时进度,较全省平均进度低,月较月收入
30058.28%
1115.95%增幅排名全省第位
120.72%
0.93%21累计实现公司业务收入万元,收入规模排名全省第,较上月降一位,被恩施4超过较前一位恩施低万元,较后一位咸宁高万元公司业务收入占总收25481910入的,同比增加万元,增幅,排名全省第完成省行预算,完成预算进度排名全省第,欠序时进度,较全省平均进度低
12.94%
151146.64%4,月较月收入增幅排名全省第位
10.16%
146.51%累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)万元
0.77%2118
(二)县市行收入完成情况16完成预算情况全市月份累计完成自定预算的县市支行中,第名秭归,第名宜都,第名远安,第名兴山,1-
215.33%1第名枝江,第名当阳,第名现业,第名五峰
20.39%
217.59%
315.92%
415.86%,第名夷陵区,第名长阳全市个单位中,仅秭
514.91%
614.55%
714.51%8归、宜都达到月份序时进度枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度,夷
14.28%
913.91%
1013.9%10陵区、长阳未达到2;收入增长情况全市月份累计收入同比增幅县市支行中,第名秭14%归,第名宜都,第名枝江,第名远安,第1-
264.91%1名现业,第名兴山,第名长阳,第名五峰
115.65%
290.79%
379.79%
468.78%,第名当阳,第名夷陵区全市个单位中,兴山、
566.23%
660.24%
753.16%8五峰、当阳、夷陵区未达到全市平均增幅,其中夷陵区未达到
52.5%
943.5%
1035.51%10收入规模排名情况与上月全省收入规模排名比较,当阳上升位,夷陵区上升40%位,秭归、宜都、远安、五峰和兴山持平,长阳下降位,枝江下降位21
(三)全市利润完成情况12月全市累计实现账面利润万元,完成省行预算的,欠产、万元其中,消化了上年成本挂账万元因客观原因,未及时列支月份部1-
273315.27%
1.4%67分营销费用及月份营销费用(合计约万元)剔除以上因素月实际实332;12现利润为万元13171-2
二、全市业务发展情况及存在问题748
(一)个人金融业务截止月底,全市自营网点储蓄余额亿元,本月净增万元其中活期余额亿元,本月下降万元活期余额占比,本月下降个百分
226.673394;点完成争先夺魁储蓄竞赛计划的,欠序时计划进度、万
6.964159;
26.09%
1.92元跨年度竞赛累计净增万元,完成跨年度竞赛计划的,超序时计划“”28%
19.22%2300进度月份全市余额规模排名全省第年新增余额排名全省第位增幅3782795%,排名全省第代理销售保费万元,完成本月计划,欠产12%26;7;万元销售理财类产品万元,其中新增基金定投户数户,销售基金
5.75%
12196086.13%万元、人民币理财产品万元月份信用卡进件件,新增发卡张315;3155515争先夺魁储蓄竞赛完成情况截止月底,秭归行提前完成争先夺魁储蓄竞300;214242赛,完成计划进度的,超计划万元,为县市支行第一个超额完成竞赛计“”2“”147%469划的单位达到竞赛序时计划进度的有五峰()、远安()未达到竞赛序时计划进度的支行为长阳()枝江()兴山()当阳市;71%56%;()宜都()夷陵区竞赛期间余额负增长万元,完成竞赛计划40%;33%;19%;14%;9%;542-一季度代理保险计划完成情况截止月底,宜都累计销售万元,完成计划45%的其他依次为秭归()当阳()枝江()五峰()现业2655()远安()夷陵区()兴山()长阳()94%;92%;90%;76%;71%;月份,全市个人金融业务发展存在以下问题69%;65%;62%;54%;52%春节后由于缺乏项目推动,余额增长出现阶段性下降从月日开始,八天2时间全行余额下降万元,主要为活期余额下降,活期余额下降万元,
1.221日均下降万元23014159储蓄余额发展速度较去年同期放缓截止月日,全行余额累计新增亿520元,增幅为,余额较去年同期少净增万元,增幅下降个百分
2.
2281.43点活期余额累计新增万元,增幅为,活期余额较去年同期少净增
5.66%
56543.63万元,增幅下降个百分点
8781.82%储蓄余额发展低于邮政发展水平从今年以来储蓄业务的发展来看有个单位在
26875.03全市平均水平以下,分别是夷陵区(邮政万元,银行万元)、
3.7当阳(邮政万元,银行万元)、城区(邮政万元,-26%2625-542银行万元)、枝江(邮政万元,银行万元)、宜都9%154115811%2264(邮政万元,银行万元)、长阳(邮政万元,银行万28613%247536114%元)、兴山(邮政万元,银行万元),由此看出今年以来自营网6169815%2272401点整体发展速度落后于邮政网点16%800149储蓄余额发展与省内其他地市相比差距逐渐拉大截止年月日,全行跨年度竞赛完成情况在全省排名第位,较年初下降个位次,列林区、恩
4.2011228施、武汉、咸宁、黄石、鄂州、黄冈、襄阳、荆州之后各县市支行余额规模在省105内排名均有不同层次的下降,如夷陵区较上月下降位,列第位宜都较上月下降位,列第位长阳较上月下降位,列第位644;保险业务受春节因素影响,月日至日期间仅销售保险万元,日均销256;261量仅万元,相比元月份日均销量万元下降较大,欠产较多保险业务
5.
228170.7发展差距逐渐拉大,月份发展较突出的网点有宜都枝城支行、秭归支营业部宜
24.
4108.5都枝城支行在今年一季度保险业务发展中起到了表率作用,累计销量和本月销量全2市第一,在完成网点计划的情况下不放松保险业务发展,截止目前超计划秭归支行营业部保险业务一直是该网点的薄弱项目,月份以来明显提速,日出单59%率增高,完成进度排名较上月提高位但长阳支行营业部、宜都名都支行、夷2陵区支行营业部仍排在后位4个人理财类业务发展严重滞后基金业务销量不足百万元今年以来全市自营网3点销售基金仅万元,全市除城区以外,各县市支行基金业务销量均不足
6.
58.3510万元基金定投业务发展滞后,今年以来全市自营网点新增基金定投客户仅户,其中发展为零的支行有长阳支行,其他县市支行均不足户理财业务发展85缓慢,今年以来全市自营网点累计销售人民币理财产品万元,同比下降
10407.2受春节影响,月份信用卡进件量减少,各单位信用卡团办项目的进程也因此而28%延迟业务发展速度不仅受到节日的影响,而且银联在处理五峰等较偏远地区
7.2的特约商户新入网申请时,会将审批和安装压后,影响了营销人员的积极性pos
(二)公司业务截止月底,全市公司存款余额亿元,规模排名全省第,较上月上升位,同比增长,排名全省第本月净增亿元,排名全省第
29.1855月份公司业务存款规模较月虽有所上升,但属于临时性资金进入,稳定性差,
48.87%131平均余额较上月仅增长万元,较去年末下降万元,收入完成情况达不21到一季度开门红竞赛要求主要原因有受春节长假的影响,营销进度明显滞后198330023部分落后县市未认真按要求从思想上重视公司业务发展,未落实公司业务一季度开;门红竞赛计划项目营销动力不足,项目抓手的作用未凸显
(三)资产业务;截止月日,全市各项贷款余额万元,居全省第位,落后于荆州(万元)、襄阳(万元)、黄冈(万元)本月放款228817344万元,居全省第位,落后于孝感(万元)、襄阳(万元)
105064.
684474.
783434.4;本年放款万元,居全省第位,落后于襄阳(万元)、荆州
6556.
338729.
98406.3;(万元)、孝感(万元)本月净增万元,居全省第位,
18721425678.1落后于孝感(万元)、襄阳(万元)、咸宁(万元)、武汉
22233.
420851.9;
466.85(万元)本年净增万元,居全省第位,落后于襄阳(万
3028.
32986.
1706.3元)、孝感(万元)
634.5;
7518.7311411全市个人贷款业务余额万元,居全省第位,落后于荆州(万
9164.4元)、黄冈(万元)、襄阳(万元)本月放款万元,居
78957.
1493162.6全省第位,落后于孝感(万元)、襄阳(万元)本年放款
83434.
480126.7;
5919.3万元,居全省第位,落后于襄阳(万元)、荆州(万元)、孝
38029.
97448.3;16994感(万元)本月净增万元,居全省第位,与第名孝感(
422870.
119973.4万元)差距为万元本年净增万元,居全省第位,落后于襄阳
18446.9;-
146.3812337(万元)、孝感(万元),其中
2483.3;
5831.83小额贷款业务余额万元,居全省第位,与第名黄冈(万元)
86036768.1差距为万元,而排名第位的随州(万元),与我行的差距仅为
34109.
57176326.7万元本月放款万元,居全省第位,落后于孝感(万
42217.
2832979.3元)、襄阳(万元)、荆州(万元)本年放款万元,居全
1130.2;
3669.
747630.2省第位,与第名荆州(万元)差距为万元本月净增万
5394.
14375.9;
8425.
68116632.
88207.2;-27元,居全省第位,与第名孝感(万元)差距为万元本年净增万元,居全省第位,与第名孝感(万元)差距为万元
712194.
82221.8;个人商务贷款业务余额万元,居全省第位本月放款万元,居全
1513.
9815563.
74049.8;省第位本年放款万元,居全省第位本月净增万元,居全省最
20325.21;
1130.7后位,与第名十堰(万元)相差万元本年净增万元,居全1;
4555.71;-
523.6省第位,落后于随州(万元)、仙桃(万元)
11198721.6;
1653.7二手房贷款业务余额万元,居全省第位,落后武汉万元,仅超
32240.
61658.7;襄阳万元其他指标均落后于武汉、襄阳,居全省第位,本月放款
23884.
722630.5万元,本年放款万元,本月净增万元,本年净增万元
2972.4;
3850.8质押贷款余额万元,居全省第位,本月放款万元,居全省第位,
3335.
4663.
83030.3;本年放款万元,居全省第位,本月净增万元,居全省倒数第
637.
73268.12位,本年净增万元,居全省最后位
677.33-
259.62全市小企业贷款业务余额万元,居全省第位,落后于荆州(万-
366.11;元)、咸宁(万元)、襄阳(万元)本月放款万元,居全省第
2776.9411902位,落后于十堰(万元)、襄阳(万元)、咸宁(万元)、孝感45344348;6375(万元)本年放款万元,居全省第位,落后于襄阳、孝感、荆州、咸1015958798宁本月净增万元,居全省第位,落后于十堰、襄阳、咸宁、孝感本年净增700;17275万元,居全省第位,落后于襄阳、孝感、咸宁、荆州;6135;余额排名情况
1686.95小额贷款月各行小额贷款余额排名变化情况为现业在全省的排位较上月上升位,夷陵区、枝江上升位,兴山、秭归、长阳下降位,远安、五峰、宜
1.2都位次未变811个人商务贷款月各行商务贷款余额排名变化情况为夷陵区在全省的排位较上月上升位,长阳、当阳上升位,其他行位次未变
2.2二手房贷款月各行二手房贷款余额排名变化情况为宜都在全省的排位较上21月上升位,现业、远安下降位,其他行位次未变
3.2本月放款情况31小额贷款月小额贷款放款在万元以上的有现业万元、秭归万元、夷陵区万元放款在万元以下的有长阳万元、远安万
1.
25001058730.4元、兴山万元
579.5;
10037.
546.5个人商务贷款月商务贷款放款在万元以上的有现业万元、枝江53万元、夷陵区万元未放款的有当阳、五峰、兴山其他行放款额均在万元
2.2200466227以下218;;100二手房贷款月二手房贷款放款的有现业万元、夷陵区万元、当阳万元、宜都万元其他行均未放款
3.
2618.
5150.8小企业贷款月仅两个支行营销的小企业贷款成功放款,分别为远安万
48.5033;元、枝江万元其他行均未成功营销放款
4.2590本月余额净增情况47;小额贷款月小额贷款余额正增长的有现业万元、枝江万元、秭归万元、夷陵区万元其他行均为负增长,特别是当阳增长万
1.
2443.
7451.96元、远安增长万元
11.
663.86;-
218.71个人商务贷款月个人商务贷款余额正增长的有夷陵区万元、长阳-
111.71万元、宜都万元其他行均为负增长,特别是秭归增长万元、现
2.
2125.21业增长万元
49.
218.8;-
416.25二手房贷款月二手房贷款余额正增长的有现业万元、夷陵区万-
138.95元、当阳万元、宜都万元其他行均为负增长
3.
2462.92129资产质量情况全市小额贷款逾期笔、金额万元,比上月末增加
46.
9231.18;笔、万元,逾期率为,比上月末增加个百分点十天以上逾期贷
249887.4130款笔、万元,比上月末增加笔、万元,十天以上逾期率
123.
52.65%
0.41;,比上月末增加个百分点个人商务贷款逾期笔、金额万
216733.
5377.8元,逾期率为,上月末商贷无逾期二手房贷款业务逾期笔,金额
2.19%
0.
067199.15万元,逾期
0.98%
114.93月份资产业务收入是我行三大板块收入完成情况中唯一亮点,收入较上月有一定
0.06%增长月份在全市资产业务的发展中,涌现出以下一些好的做法2秭归支行迅速启动,大力发展再就业小额担保贷款业务再就业小额担保贷款获2得批复后,秭归支行高度重视,迅速启动,由行领导带领信贷部人员组成专班,专
1.项营销,积极与县政府、人力资源和社会保障局、财政局、担保公司等单位沟通,争取理解与支持,以最快速度落实协议签署和担保金到位,日内即成功放款夷陵区支行找准重点,大力推进信用村建设夷陵区支行通过实践,总结出以有5贷款需求的村为重点各个击破,比普遍撒网,效果明显,因此,该支行充分结合当
2.地特色,认真分析目标客户贷款需求特点,制定详细的推进时间表,月份抓住种养殖客户贷款需求旺季,行领导带头积极与种养殖较为集中的村镇领导沟通,取得2支持,及时召开产品推介会,采取四个集中的方式,大力推进信用村建设现业结合实际,大力开发批发市场和产业链客户现业结合城区小额贷款业务发“”展的特点,以批发市场和产业链客户开发为抓手,将加快小额贷款发展的突破口放
3.在批发市场和产业链客户开发上,通过对老客户的回访,再次展开对城区几个重点批发市场和产业链客户的营销,取得较明显的成绩,月小额贷款放款量超过万元21000枝江支行另辟蹊径,大力开发项目贷款枝江支行找准目标,开发项目贷款,紧抓运输公司集体换车,产生大量贷款需求的机遇,及时制定项目营销推进方案,行
4.领导亲自与运输公司领导沟通,协商项目具体实施细则,最终达成协议,该项目成功放款万元月份全市贷款放款额及净增额虽然在全省名列前几位,但小额贷款的发展仍然停100滞不前,本月余额甚至下降万元目前,我行的资产业务发展还面临以下压力2及问题27业务发展压力明显()贷款余额净增缓慢小额贷款发展速度仍需提高余额仍仅居全省第位,
1.本年净增仅居全省第位,与孝感分行的差距达到了万元,并且月净增17为负值个人商务贷款优势渐弱余额虽仍居全省第位,但月净增为万
84049.82元,居全省最后位,本年净增也落后于随州、仙桃,仅居第位,同时,余额;12-
523.6规模的领先优势也在逐步缩小二手房贷款被赶超压力大余额仍居全省第位,13但本年放款、本年净增、本月放款、本月净增等各项指标均落后于襄阳分行,被赶;2超的压力逐步加大小企业贷款发展速度有待进一步提高余额规模仅居全省第位,落后于荆州万元,落后于襄阳万元,与晚于我行开办的孝感的;4差距仅为万元我行小企业贷款与襄阳分行同时开办,但各项指标均落后于
9125.
11571.1襄阳分行,并且多项指标落后于孝感、十堰等晚于我行开办的分行
270.6()规模控制加剧年初,省分行给我行分配的规模计划仅为亿,从目前情况来看,受全行信贷规模调减影响,我行信贷规模可能比年初下达的计划还要少
210.7省行规定对于季度额度使用不足的分(支)行,省分行将收回上季度剩余额度,奖励给发展较快、质量较好分支行使用,以鼓励快发展、早发展、好发展截80%止月日,我行仅完成季度净增计划的,居全省第位月份必须加快发展,抢占额度
228176.4%103()付息成本增加,完成收入计划压力加大月份我行实现的贷款业务收入创贷款业务开办以来新高,同比大幅增长但随着总行月日和月日两31-2次内部资金结算价格的调整,我行贷款付息成本大幅增加,前两个月支付资金成本124217万元(不含小企业与质押),分别环比增长万元、万元,两次调整使我行全年至少减少万元收入,完成收入计划的压力加大
353.
7239.
8917.3收入欠产较大430月我行实现个人贷款业务收入万元,仅完成一季度开门红竞赛收入计
2.划的,欠产达万元仅秭归、宜都、夷陵区三个支行完成开门红竞1-
2792.16“”赛收入计划的压力较小,其他支行均有较大压力,特别是长阳、五峰、现业欠产更
63.37%
457.84;为严重部分单位执行力不够
3.月份市分行安排的推进业务发展的措施以及其他工作安排,各单位执行程度参差不齐如再就业小额担保贷款情况截止月底,仅有秭归支行成功发放贷款,2长阳支行落实协议签署,现业、枝江、兴山支行达成了初步合作意向,其他支行仍2未见成效信用村整村推进情况月份,仅夷陵区、兴山、枝江、宜都信用村推进工作落实较好对手赛竞赛完成情况截止月底,现业、枝江、夷陵区、秭2归、宜都支行对手赛期间净增为正,远安、长阳、兴山、当阳支行净增为负值,特2别是远安支行,截止到月日,仍负增长安贷宝购买情况月份发放的贷款有万购买了安贷宝保险,占放款金额的比例仅为,其中夷陵区
3610.2%2万,五峰万,秭归万,宜都万,兴山万,枝江万,其他均未购
2177.4%99买5345402212
三、下一步工作要求及措施月份全市实现收入未达到省行预算序时进度,欠产万元,对省行要求一季度完成的预算目标形成较大压力按我行自定一季度收入预算(万元),2109月份须完成收入万元按序时进度(),须完成万元按省行目标26%3000(),须完成万元收入压力依然很大31037;25%1112;
(一)个人业务发展要求及措施26%1235积极做好项目开发工作各行要积极做好财政补偿款代发和农民各类补偿款、粮食款、搬迁、征地款的代发及企事业单位的代发工资等工作,用项目带动余额的增
1.长,确保月余额净增万元,全面完成争先夺魁储蓄业务竞赛计划任务全市要确保全年储蓄余额净增亿元,目标亿元38600“”加快保险业务发展,确保保险业务收入月份以来保险业务发展速度放缓,收
5.76入较上月减少万元,严重影响季度收入计划进度,月份全市保费销量必须
2.2达到万元,目标万元各行要围绕分行目标研究市场、制定措施、找6013方法定政策发展保险业务完成序时进度和计划的支行仍要加快速度向前发展,不30005000能因为完成计划而放松发展势头,要明确保险的高收入、高效益性,确保收入计划的全面完成全市要确保全年销售保险亿元,目标亿元做好月份重点基金销售工作月日,我行将销售一只托管基金东方保本
1.72混合型基金,这只产品是首次由邮政集团公司担保的公募基金,是年总行
3.3315“托管的第一只基金,预计募集亿元各行要高度重视本次重点基金的销售工”2011作,及时制定营销措施,加强网点店面宣传及客户准备工作,确保圆满完成本次重30点基金销售任务做好财富日日升及月月升理财产品营销推广日日升月月升人民币理财产品是今年总行重点营销推广理财产品,总行于月份上调了日月升的客户收益率
4.“”“”“”“”和销售手续费率,调高后的手续费率收益将大幅提高各行的理财业务收入水平各2“”行要加强对产品和客户的研究分析,充分认识该产品在竞争客户上的价值,将本产品作为网点全年销售重点,切实加大宣传广度和力度,提高网点柜员、理财经理对产品熟悉度和营销力度,月份确保实现日月升产品日均保有量万元、月底时点保有量万元的销售计划3“”10003做好信用卡的开发工作各行要大力开发我行的代发工资客户,以团办的形式营1400销,以简化开据证明的繁琐程序对于我行的客户或者现有客户(包括绿卡
5.借记卡客户、活期定期存款客户、理财客户、代发工资客户、房贷客户及小额贷款;vip客户、代理购买保险客户)且资质较优良的,网点可以利用推荐的方式进件,提高对优质客户的发卡率全市要确保全年实现信用卡发卡张,目标张
(二)公司业务发展要求及措施50006000当前公司业务进度已明显滞后,各行要认清形势,奋起直追,尽快回位到年初余额,落实一季度开门红竞赛要求尤其是发展落后的县市要加强公司业务发展的紧迫感,认真研究发展中存在的问题,拿出强有力的措施,抓出实效,争取在一季度末走出困境,实现余额大幅净增下一步各行要深入贯彻以项目为抓手的理念,积极营销开发大客户,并以批发类贷款等新业务为突破口,实现全市公司业务快速追赶式发展以项目为抓手,夯实公司业务项目发展基础各行要根据要求建立公司业务开发项目库,以城区、县(市)分别建立
1.
一、二级项目库强化项目开发管理,明确项目开发责任人、开发时限、开发效果,充分发挥激励方案和考核要求的作用,加大开发力度,保证开发实绩积极融入地方经济,拓展项目开发外延抓住当地基础建设投资机遇,加快县域公司业务发展,有针对性进行开发营销积极跟进本地优质企业的资金渠道,充分
2.利用网点优势,跟踪大型企业上下游客户及产业链的资金流向,做好各类代收代发资金业务成功开发枝江酒业、采花茶业集团的代收销售款项目整合营销,以资产类业务促进公司业务发展以批发性贷款业务促进大型集团公司、企业公司业务发展通过批发性贷款业务宣传,积极营销宜昌本地大型集团公
3.司、优质企业,在发挥网络优势做好资金归集和支付结算工作基础上,拓展业务范围已与葛洲坝、宜化、兴发集团、人福药业等单位达成金融服务意向,将进一步加大合作力度,资金沉淀将有较大突破以小企业贷款业务和商贷业务促进结算类客户业务发展随着我市小企业贷款业务和商贷业务的开发,带来了广泛的中小企业客户和小商户,抓住这些客户资源做好公司业务开户和维护,实现信贷、公司联动发展要求中小企业贷款、商贷客户要全部开立公司业务账户,加强资金管理和维护抓住辖内集团和网络型企业,开拓发展集团现金管理业务针对宜昌大中型集团企业较为聚集的特点,充分利用公司业务系统现金管理平台,加快大型集团网络型
4.客户、中小区域性客户的开发工作,尽快使我行公司业务在全市商业银行中占有一席之地
(三)资产业务发展要求及措施月份资产业务发展总体要求确保一季度开门红竞赛收入计划和对手赛净增计划的完成小额贷款发展要求至少净增万元,将净增计划分配到每日、3“”“”每周、每旬,定期进行督办个人商务贷款发展要求加快发展,确保净增额在全5000省第一位的位次二手房贷款发展要求现业至少放款万元,全市房贷余额至;少超襄阳分行万元小企业贷款发展要求全市完成放款万元围绕上;4000述工作要求和目标,要重点做好以下几方面的工作4000;5000找准抓手,推动各条线产品充分发展()把小额贷款作为核心业务抓好以信用村建设为抓手,大力发展小额贷款,
1.继续大力推动整村推进、四个集中、三个集中、小额贷款商业街、小额贷款1村建设,实现零售业务批发做“”“”“”()积极发展商务贷款加大对周边商铺、小企业的宣传力度积极推动抵押品创新与小额贷款交叉销售的同时,积极寻求新的高端客户群,保持商务贷款全省领2;先;()追赶式发展住房消费贷款以二手房、一手房和综合消费信贷为重点,继续加强房产中介业务合作,提高合作的水平与效率逐步试点直客式商业模式以定向3销售楼盘为主,积极推动一手房楼盘准入,争取在一季度要做一个一手房楼盘加;;强对房地产开发商、经销商、抵押登记部门、房产中介等合作单位的营销,提升合;作层次,在房贷业务上实现新突破()重力发展小企业贷款加强对地方小企业局、工商、税务部门的沟通汇报,掌握小企业客户资源,制定出小企业贷款发展的规划,有针对性的营销,寻找并落4实符合地方经济发展的项目,明确发展小企业贷款的重点客户、重点产品和重点区域,力争小企业贷款后来居上积极开展产品创新,推进一行一品工程小额贷款要围绕产品要素调整、再就业小额担保贷款等,做好产品创新和发展模式创新目前总行已基本同意将宜都支
2.“”行商户类小额贷款上限提高到万元,其他支行要抓紧压降逾期,将不良率控制在以内,争取早日提高额度同时要加快推进再就业小额担保贷款工作,月15日获批后,秭归截止月末已发放再就业小额担保贷款万元,长阳已签订
0.8%;2合作协议,现业、枝江、兴山已达成初步合作协议,其他支行依然无明显进度,其162678他行要加快与人力资源和社会保障局、财政局等相关部门以及担保机构的沟通,争取支持,早日签署合作协议商务贷款要重点做好林权抵押贷款试点和商铺使用权抵押、产权商铺抵押、仓储冷库抵押贷款等非额度项下产品研发消费信贷要重点做好一手房贷款项目,以及公积金贷款、经营性车辆按揭贷款、综合消费信贷试点;准备工作加快再就业小额担保贷款的发展月份各单位要继续加大再就业小额担保贷款业务推进力度秭归支行要争取更多
3.金额的保证金到位,早日实现下一批再就业小额担保贷款的发放长阳支行要落实3担保金到位,早日实现成功放款现业、兴山、枝江要加快与相关部门和担保公司;;的洽谈进度,早日签署协议其他单位要继续落实洽谈事宜,争取早日得到相关部门的认可和支持;做好队伍建设各单位要重点抓好培训师队伍、和审查审批人队伍建设,力争在月底每个单位
4.确定出名培训师人选和名审查审批人人选3重视客户培育,提高客户质量11信贷规模控制,是信贷客户优化和资产质量优化的有利时机各行要抓住机遇,狠
5.抓资产质量优化工作一方面,要加强客户筛选,培育优质客户,将有限的信贷资源投向主体资质优、发展前景好、经营实力强、综合效益高的客户群另一方面,要增强议价能力,以价补量,在利率下限基础上,根据客户资质,通过提高利率水平、加强交叉销售、增加授信条件等方式,提高综合收益水平,降低业务风险同时,要注意在信贷规模控制下,其他商业银行授信难度增大、信贷资金提前回收等对客户现金流造成的影响,进而影响到客户生产经营,影响到我行授信风险和信贷资金安全牢固树立合规经营意识,加强资产质量管理()加强合规意识
6.各单位要加强合规发展的意识,确保合规发展,不得出现代签字、调查报告和电话1号码雷同、发放集中贷款等违规现象,下阶段市分行将加强非现场检查和现场检查力度,确保业务健康快速发展()继续紧抓逾期催收工作月各支行要继续加大逾期催收和到期提醒还款力度,秭归、夷陵区、枝江、当阳2要力降不良,争取早日提高小额贷款额度现业要将逾期率降至以下长阳要将3逾期率降至以下五峰、远安、兴山支行要将逾期率控制在以下;
2.5%;()加强档案管理%;2%各单位对信贷档案要实行专人、专户、专柜管理,并选取安全、防火、防潮、防蛀3的地点集中保管放款后一周内,信贷员必须将客户的所有资料整理完毕,填写交接清单后,交档案管理员存档,电子档至少每月刻盘一次,并严格执行借阅登记制度,以防档案资料流失,为发生贷款损失后的追查做好法律准备第二篇饭店月度经营数据统计分析报告饭店月度经营数据统计分析报告月度评述总体来看,月份全国饭店市场经营情况略逊于月份,五星级酒店、四星级酒店●及三星级酒店共同呈现小幅度下滑趋势饭店三项主要经营指标均有不同程度下54降,客房收入比出现滑落,餐饮收入比上升;员工平均月薪有较明显上涨,员工流失率基本平稳具体来看,五月份饭店市场呈现如下特征客房平均出租率为,其中散客平均出租率为平均出租率同比年月的下降了个百分点,环比年月的下降了
64.49%
41.34%个百分点
2011566.59%
2.
12012468.62%平均房价为元,其中散客平均房价为元平均房价同比年月
4.31的元上涨元;环比年月的元下降元
472529.7420115月份饭店单房平均收益为元,同比年月的元下降元,环比4684201244795年月的元下降了元环比下降明显5305201153094月份客房收入比为,同比年月的下降了个百分2012432520点;环比年月的下降了个百分点
542.16%
2011544.80%
2.64月份餐饮收入比为,同比年月的上升了个百分
2012447.36%
5.2点;环比年月的上升个百分点,涨幅明显
547.10%
2011543.34%
3.76月份饭店平均食品成本率为,平均酒水成本率为,平均人工成本
2012441.19%
5.91率为,平均能耗成本率为
544.57%
37.55%
24.06%月份饭店员工平均流失率为,同比去年月份的略有上升,环比
7.98%月份的有所下降;员工平均月薪为元,环比月继续提高
54.78%
54.62%4月份自行管理的饭店平均出租率为,环比、同比均小幅下降;平均房价
4.93%
2361.314为元,同比降低元,环比下降元;单房收益为元,同比、环比均出
563.65%现下降;员工流失率为,同比、环比小幅上升;员工平均月薪为417512271元,环比继续上涨
5.24%
2300.47国内公司管理的饭店平均出租率为、平均房价为元、单房收益为元,国内公司管理的饭店三项主要经营指标环比均有不同程度下降,员工流失率为
64.61%513315,环比略有下降;员工月薪为元,环比有较明显上升国际公司管理的饭店三项主要经营指标环比均小幅度上升、员工流失率环比略有下
3.75%
2378.94降、员工平均月薪环比上月基本持平五星级饭店平均出租率为,同比下降、环比下降;平均房价为元,同比上涨元、环比上涨元;单房收益为元,同比上涨,环比下降
57.3%671员工流失率为,环比下降、员工平均月薪为元,环比上升四星459398级饭店平均出租率为,同比下降,环比也小幅度下降;平均房价为
4.32%
2486.18元,同比持平、环比下降;单房收益为元,同比持平,环比小幅下降
69.38%418295员工流失率为,同比、环比均有所上升、员工平均月薪为元,环比基本持平
5.05%
2379.38三星级饭店平均出租率为,同比、环比下降幅度明显;平均房价为元,同比持平、环比小幅下降;单房收益为元,同比、环比下降明显
59.91%270员工流失率为,同比、环比均有所下降、员工平均月薪为元,环166比基本持平
4.08%
2048.87第三篇快捷酒店月度经营分析天津市登发商务酒店有限责任公司月月度经营分析报告及未来销售计划
一、月份经营分析4-7月过夜出租率、月过夜出租率,差异;月时租出租率4-
7、月时租出租率,差异月过夜出租率、月过夜出
447.1%
567.14%-
20.04%4租率;差异,月时租出租率,月时租出租率差异
2.43%
52.38%
0.05%
667.18%7月总出租间夜、月总出租间夜,差异间夜;月时
65.38%-
1.8%
62.49%
73.27%租总出租间夜、月时租总出租间夜,差异间夜,时租基本持平月总
0.78%
41506.552304-
797.54出租间夜、月总出租间夜,差异间夜;月时租总出租间7457956夜、月时租总出租间夜,差异间夜,时租同比增长月平均房价
2234.
57232489.
5680、月平均房价,双月同比下降,基本持平月平均房价71113128%
4138.
75138.
210.
496、月平均房价,双月同比下降,降低月、月
163.0,差异同比上涨月
87153.
959.136%4rp
68.
705、月,差异同比下降rp
96.1029%6rp
119.经营分析477rp10611%)月份刚刚进入过渡期,开局是比较困难的,开始做了两家订房中心,以及以前开业优惠价格为主导的价格体系,占据着酒店的主要收益,下旬期间迎来了14一个由间房的团队入住为期天的模特团进入月份由五一优惠价格、团
5.1购价格以及旅行团队组成的价格体系,充斥着酒店整体的住客率,原本定于中旬的14405全国田径大赛的团队因为种种原因取消了,这种高用房量的团队对于前期刚刚起步的酒店来说是渴望的,也是练兵的好时机,但是很遗憾没有接待成功当月以五一价格入住的间夜数间比月份同期上涨了间,从报表来看回头客也很多
1232.54350天津市登发商务酒店有限责任公司月提价的第一天和最后一天,经营情况不够良好提价第一天,预定情况不好,除与中介良好沟通外,给予前台宽裕的权限空间,电话预定、上门客人对房价6有意见的全部给予折扣,并进行会员卡销售,月份下旬日技能大赛,五天625-29接待间夜批量房,对月整体经营有个良好的补充月初天津整体市场不好,月底稍稍有些起色,月下旬普降大到暴雨直至夜间,导致部分客人行程阻5367碍,即使已确认肯定会到的客人也因大雨阻碍取消行程,预定部分取消,使得当天7仍空房很多建议当日前台负责人每日观看天气预报,如预知会下雨,则提前做好了部分准备工作每日预定分早中晚三次核实,有行程改变取消预定的及时将流量放出,留于其他客人预定经验得失及下步计划有一点我们不得不承认,提价是造成了部分客源的流失,但这也是酒店经营势必要经过的痛苦过程,否则对日后的经营还会造成一定的影响;)多参照周边其他品牌价格情况,酌情考虑;)根据酒店自身的特点选择合适自己的涨价方案)以六月份为准与临近快捷及与竞争对手对比23天津市登发商务酒店有限责任公司2
二、针对有拓展空间的客源的具体销售措施会员是酒店经营的根本,店内销售是酒店销售的根本,下一步销售措施店内销售)与客人交朋友前厅经理利用在酒店前台或是其他区域的时间,了解其从何而来,来店入住目的,从闲聊中获取有价值的信息,用于下一步销售及客户发1—掘)当日离店会员电话回访针对本日离店客人做电话回访,内容类似连锁酒店回访问卷,为保证有效性,要求每日有效电话回访,并详细记录下客2—人反馈信息,以便酒店整改,本项工作由前台领班执行,前厅经理督导及汇总,店crs20%长监察)店内名片收集前厅经理在上客高锋和退房高锋时在前台与客人进行交流,与客人互换名片前厅经理每周汇总并登记客人名片信息,及时根据其公司3—信息挖掘有可能的销售信息))多收集店内客人的意见,方便我们认识到自身的问题45公司协议客户电话拜访由前厅接待协助王经理完成,对贡献量大的协议公司由前厅经理亲自进行拜访)及时关注网评(官网、携程),与客人进行互动,既带—动人气,也方便酒店整改店外销售6)公司客户开发环渤海商务中心和通达写字楼,由前厅经理牵头,同前台每日销售班次人员共同完成1—)商户开发及合作前厅经理牵头前台人员协作共同完成,从酒店附近的商铺开始进行客户深度开发2bd—天津市登发商务酒店有限责任公司bd)网络销售通过微信、微博、微博论坛、群等网络形式开展门店销售,前台一名高级接待专门负责维护,前厅经理一周检查一次维护情况3—我们阶段性目标努力缩短差距,向预算目标奋进其实哪个数据都不在我们的理想范围值之内,数据一直无法提升存在着很多根本性和实质性的问题;销售力度不够,可以说销售滞后;人员销售时执行力够不够在硬件方面,包括客房物品的齐全度及布草的洗涤质量上给客人留下了很不好的
1.入住体验;还有房内的空气质量,屋顶潮湿等问题;
2.在软件方面,服务质量是个关键,灵活售房的意识有没有,拒客的行为是不是一直存在;
3.周五周六在分析客源的时候发现外阜客人较多;而本市客源较少,本市的客源市场还没有打开;
4.时租房同比相等;在时租房的售卖上月份最为突出;在团购的过程当中有没有做到吸引更多的客人进行二次购买;时租房的促销方案要推陈出新,加大推广;
5.7是否我们需要建立新的促销和宣传机制酒店需要在五个维度上平衡客人获得和使用折扣价格房间的方便性,价格对客
6.人的吸引力,酒店总利润,酒店实施清销库存的方便性和品牌的保护对于酒店
7.来说,举个例子一个空置的房间就像是服装店积压的库存,空耗成本却没有收益•更糟的是,不像服装店可以把今天卖不掉衣服放仓库里,明天接着卖,酒店的库存是房间的使用时间,今天卖不掉就过期作废,没法存着明天再说根据现状单页的发放每天要形成习惯;安排合理的路线,制定计划;包天津市登发商务酒店有限责任公司•括商城、网吧、电玩城、影城;早上和晚上两个时段为好;例如;前台的培训,包括前台的话术培训;前台的销售和服务意识1000-16的培养,纳入每天必查项;001800-2000•拓展本市客源从以下入手,大中学校的校园推广、与天津的酒吧进行合作;尤其是新开业的酒吧;周边商铺的宣传推广•bd周五周六一般预订较多,入住全天客人较多或有团队房预定的时候,时租房可能会被拒;还是那句话给时租房让出空间;一次二次都没有房第三次也没人来了;所以各种客源都不能损失,资源优化,效益最大化;留住商务客人,客人需要开发票,前台应保证发票充足,随时补充;未来的方向一定要多沉淀商务客;不要再把•客人往外推了注重时租客人,根据时租客人的需求出台一些关于时租住送一卡,这些一定要和单页一起发放;......•8做好涨价前的充分准备;包括硬件的维护和软件服务的提升,保证在客源不流失的同时还能吸引更多的客人;•对待会员应服务到位,关心备至;因为会员是我们忠实的消费群体,注重口碑的宣传;•销售是一项永不能停止的工作,而且还有做的有新意和创意;总之,做了之后要有意义和收益;•本月业绩不是太好是太不好;所以也让我在将来的管理中提前做了反省和反思;多元化的销售,积极主动的销售;留住客人的忠实度,纳入我们每一天工作中一项•重要的议事日程;分析数据就是为了更好的改进,改进的过程需要的是执行天津市登发商务酒店有限责任公司“”执行力的薄弱和事不关己高高挂起的心态,必须扭转;培养员工的荣辱感,就像前两天有个客人和我在电梯里讲的不管是客房还是前台或餐厅,你们都属于登发商•务酒店,好与坏都代表登发的品牌形象所以工作中要不断强调服务、销售、产品质量•从现在至年底我们要把把销售放到了一个重中之重的位置去学习和领悟;品牌推广顾客认知顾客上门留住客人二次消费忠实顾客,需要我们去维系去维护好这••些客人,如何维系和维护是我们天天做的功课,由此提升客人入住满意度;-----我们都做得还不够,我们要做的还很多,很多登发商务酒店•年月日第四篇购物中心月度经营分析无锡经发置业有限公司201281新之城月份经营分析年月共实现销售万元(万日),环比增长,同比1去年万元增长;元旦系列活动,吸聚了大量人气,加上月的长
201213207.
54103.47/
10.66%期晴好天气,导入客流明显增加,服饰及百货类增长,增长明显,区服
3118.
522.85%1饰同比去年增;
15.65%b详细分析附后15%
一、各业态业绩分析
二、各主力商户业绩分析
三、各区域楼层业绩分析
四、B区联营业绩分析
五、月度单店业绩排名经发置业营运部年月第五篇月度经营分析会议制度月度经营分析会议制度20122第一章总则第一条为进一步加强我公司经营管理和经济核算,总结成本管理经验,分析经营管理中存在的不足,持续推动各相关部室成本管理意识和创新成本管理方法,不断提高经营水平,提升经营绩效,使我公司的经营管理工作制度化、规范化,保证公司各项经营目标的完成,结合我公司的特点,经研究制订本制度第二条本制度所规定的经营分析会议是以郁山煤业公司月度生产经营计划为基础,对上月经营指标的完成情况进行分析总结,通过预算、核算、控制、分析和考核,挖掘降低成本的潜力,改善经营管理,提高投入产出率,降低非生产性开支第三条经营分析会议的目的
(一)通过分析要做到经营组织构架合理、职能部门运作协调、相互配合默契,程序规范;
(二)通过分析找出改进经营管理效能的方法和手段;
(三)通过分析找出当前工作中的亮点、差距;
(四)通过分析及时发现和找出日常成本管理中存在的共性和个性问题,以便提出控制成本的好方法、好思路第四条月度经营分析会议由企管审计部组织,所有公司领导、财务、企管、机电、物供、人力、生技、调度等相关部门负责人及相关人员参加第五条本制度适用于郁山煤业公司第二章月度经营分析会议的时间、内容、职责分工及管理程序第六条月度经营分析会议定期于每月日召开,会议地点新办公楼三楼会议室如遇特殊情况,以临时通知为准15第七条月度经营分析会议内容
(一)由企管审计部汇报上月经营计划执行情况;
(二)财务部对上月财务指标完成情况做简要汇报;由各职能部(室)按职责分工分析各自所管理项目成本管理情况,并对偏差进行分析说明;
(三)根据我公司经营管理整体工作思路和工作安排,结合全年不同阶段成本管理中出现的不同情况,及时发现和找出日常成本管理中存在的共性和个性问题,保证成本分析会议效果,即分析一次,提高一次,务求实效,避免分析走形式;
(四)分管领导对偏差原因进行点评;
(五)讨论对存在问题的解决办法及下一步工作重点;第八条郁山煤业各职能部(室)的分析内容如下
(一)办公室全公司的办公费、会议费、业务招待费
(二)办公室党团经费、宣传费、办公费中的报刊杂志费
(三)物资供应中心型钢支架加工修理费、吊装费、钢丝绳(分以上)、三钢等材料费u8
(四)财务部全公司的完全成本、管理费用、制造成本、财务费用、差旅费等进行总体控制
(五)机电运输部全公司的设备租赁费、设备修理费、电缆、专用工具、配件、油脂及乳化液、皮带等材料费用
(六)生产技术部全公司的设计制图费、科技项目评审费和木材、支护用品、火工用品、建工材料等巷道消耗材料费用
(七)人力资源部全公司的工资、劳保材料、职工教育经费、职工探亲路费、职业病检测费、工伤治疗及护理费、农民工返乡费、劳务输出管理费工资、社会保险费、福利费
(八)办公室全公司车辆费用
(九)机电运输部全公司的电费、环保费用、排污费、试验检验费
(十)企管审计部全公司的劳务费、工程费及自用煤第九条郁山煤业各职能部(室)要明确专人负责月度经营分析相关工作,根据职责分工按要求格式于每月的日下午时(北京时间)前将上月经营计划执行情况、偏差原因分析及相应的解决措施等经济分析资料以书面(应由部门签章或部室主任签字)及电子文档形式819一并提交企管审计部,由企管审计部完成上月经营计划对比,并在月度经营分析会上做专业讨论第十条会议要求
(一)参加和列席月度经营分析会的人员应提前安排好工作,会议不得请假,会议期间不得中途离场特殊情况需经会议负责人同意
(二)各职能部门有关今后工作安排的意见,应向分管领导汇报并同意后方可在会议上发表
(三)所有参加会议人员应提前作好会议汇报材料的准备工作,各部门、各经营单位负责人及有关专题汇报责任人一律提前一天将会议材料提交企管审计部汇总第三章月度经营分析的跟踪管理第十一条对经营分析会提出的问题,相关部室要按期整改;对会议上形成的决议要无条件执行,企管审计部做好会议记录,并跟踪落实整改情况第十二条各相关单位应根据会议分析结果并结合掌握采区布置、工作面接替以及重点工程的进展情况经常深入井下调查研究,严格按照质量标准化开展各项日常生产工作,及时解决和处理制约生产的各类问题,保证生产经营指标的顺利完成第十三条要进一步构建完善的成本管控体系,使成本控制由单一主体向多元化主体转变,增加成本控制责任层级,实现事前预算、事中控制、事后分析的成本闭合管理第四章考核第十四条各职能部门不能按本制度要求准时提交相关资料或无故致使上月经营计划执行情况出现重大偏差的,按公司有关规定进行考核第五章附则第十五条本制度自印发之日起执行第十六条本制度最终解释权归郁山煤业公司企管审计部第十七条会议纪律参照按公司会议制度执行。