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文本内容:
《理财规划师》课件PPT通过本课件,您将了解到理财规划的重要性和策略,更好地掌握个人财务管理的技巧
一、课程介绍课程目的课程内容适合人群向学生介绍理财规划的概念、包括财务状况分析、目标设对个人理财感兴趣的人,特策略及技巧定、理财产品介绍、税务筹别是想学习如何规划自己财划、保险策略、遗产规划等务的人多个方面的内容
二、什么是理财规划定义1理财规划是指通过分析个人财务状况,制定科学的财务管理策略,达到提高财富水平、实现财务自由的目标为什么需要理财规划?2理财规划可以有效地规避财务风险,合理分配个人财富,达到有效利用财务资源的效果
三、财务状况分析收入支出分析资产负债分析风险偏好分类分析个人收入来源及支出情况,分析个人资产和负债的情况,分析个人的投资风险承受能力,结合月度或年度财务报表,确以及个人净资产情况,为自己制定合理的投资策略,降低财定收支情况是否合理的财务决策提供有效的数据指务风险导
四、目标设定及考虑因素确定目标1制定明确的财务目标,如购买住房、投资收益等考虑因素2结合个人财务状况、职业特点、家庭情况等因素,制定合理、具有可行性的财务目标实施策略3根据目标设定,制定对应的财务策略,如储蓄、投资等,实现个人财务目标
五、理财规划策略理财产品介绍投资组合构建介绍股票、债券、基金等理财产品,让学生更好地分析不同投资品种的风险收益特征,帮助学生合理了解不同投资品种的优缺点配置不同的投资品种,分散投资风险投资组合管理学习理财规划中的实际操作技巧,如如何卖出投资品种等
六、税务筹划税收政策概述1介绍不同税种的税率及征税对象,帮助学生了解不同税种之间的差别减税方案2介绍家庭,特别是企业家减税的相关政策,为学生提供更多优惠政策
七、保险策略保险的作用1学习保险的基本概念,了解不同保险产品的特点及保险在风险管理中所起的作用保险种类介绍2介绍医疗保险、意外保险、寿险等常见保险种类,让学生了解保险种类的不同特点保险选购原则3学习保险的选购方法,以及保险合同中的条款及影响,让学生更好地掌握保险策略
八、遗产规划遗产管理的基本理念遗产规划的原则遗产规划具体措施介绍遗产管理与分配的基本介绍遗产规划的原则,为学介绍遗产规划的具体操作,理念,帮助学生了解如何合生提供遗产规划的理论基础如遗嘱的编写、遗产管理机理、便利地管理遗产构的选择等
九、疑难解答课程相关问题个人提问解答解答学生针对理财规划课程的一些疑问及困惑解答学生在学习理财规划过程中的问题
十、课程总结课程回顾知识点总结回顾整个理财规划课程的知识点及重点,对于学生对整个课程的知识点进行逐一的回顾总结,并提供深化理解非常有意义额外的参考资料
十一、参考资料书籍推荐网站推荐其他资料推荐推荐一些优秀的理财书籍,推荐一些优秀的理财网站,推荐一些财务报表、招聘信内容涵盖个人理财、投资策包括综合性理财网站、股票、息、统计数据等相关资料略、税务筹划等方面基金、期货、外汇交易等领域的网站。