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《个险保全基础知识》课件PPT保全是个险业务的重要环节,涉及到保险合同签订后的变更、维护和管理这份PPT课件旨在介绍个险保全的基础知识,帮助大家更好地了解和应用保全相关的知识保全概述概念介绍保全是指在保险合同有效期内,为满足被保险人或投保人一定需要而进行的变更、维护和管理作用意义保全可以帮助保险公司提高客户维系能力,回报客户,促进公司业务稳健发展种类分类保全种类包括续保、退保、转保、延期缴费、保单贷款等保全流程保全申请的提交和审核1填写保全申请表并提交相关证明材料,保险公司审核资料是否齐全保全合同的签订2审核通过后,保险公司会出具相应的保全合同,并将相关条款和费用告知客户保全费用的支付3客户需要在规定时间内支付相应的保全保全信息的记录和统计费用4保险公司需要将保全信息进行登记和统计,规范保全流程和管理保全案例分析续保案例分析退保案例分析转保案例分析了解客户需求,提供专业建议,客户退保原因多种多样,保险公保险公司之间的保障安排不同,制定个性化保障计划,成功续保司需要公平、合理处理,维护客客户需要依照自己的需求,合理户利益调整保障计划延期缴费案例分析保单贷款案例分析延期缴费是客户因为自身原因未保单贷款是指客户将个人保险合能按时交费,需要和保险公司协同作为抵押,向银行贷款的服务商解决的问题方式保全方式续保退保转保指保单到期前,客户或保险指被保险人在合同有效期内,指投保人将在保险期内的原公司主动申请将保险期限延解除合同的行为保险合同,转让给另外一家续的行为保险公司延期缴费保单贷款指未在规定时间内足额交清保险费的,与保险指客户将个人保险合同作为抵押物,向金融机公司协商,延迟缴费的做法构贷款的行为保全注意事项保全申请的时限保全申请的资料和证明12不同的保全方式在有效期内有相应的保全时保全申请需要提交的资料和证明,各种保全限和规定方式有所不同保全费用的计算和收取保全受理和执行时间34保全费用计算要素、标准和支付方式需要客不同的保全方式,保险公司给出的受理和执户了解行时间有所不同风险管理保全风险的认识和防范1保全过程中的风险问题需要被保险公司及时识别和防范保全风险的处置和应对2如果出现保全风险问题需要及时采取措施,快速处理风险管理的相关法规和政策3保险公司及从业人员需要了解相关风险管理的法规和政策要求,确保工作符合标准总结个险保全的作用和意义保全实践中需要注意的问题未来发展趋势及展望保全是保险服务的重要环节,对不同的保全方式和环节,需要客随着保险服务市场和客户需求的于保险公司和客户都有重要的意户和保险公司共同关注和解决的变化,个险保全会逐步变得更加义问题智能化、个性化、专业化。