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资金使用计划表资金使用计划是企业决策的重要依据,它系统总结了企业未来特定时期的资金需求,有助于企业制定合理的资金结构,充分利用资金,优化经营管理,提高企业经济效益编制资金使用计划表,实际上是把经营上的需求和财务上的短期贷款划分到各个月度的期限进行加以分配,并将预计的支出分期支付计划在每个月进行分配把资金实现后结合进行决策,有效预防大量资金在短期紧张时被吸入而不能及时分配,从而根据资金使用计划表,自身也会有科学性地安排一套管理机制,及时调整资金流向及贷款需求,使企业的日常经营和发展目标能更有效地实现资金使用计划表,一般由企业的财务部门负责制定,当对企业的资金使用计划表作出相应的安排之后,企业就可以根据每月安排的计划,按照有条不紊的规律,有计划地把企业的每一笔资金都投入到企业的发展之中,合理的调配和利用企业的资金根据资金使用计划表,也可以及时地清算各项业务流程,对实际开支情况进行监控及控制,预防资金的浪费以及恶性负债,增强企业金融风险管理能力,实现资源的合理配置,降低财务成本从而提高企业的竞争力更重要的是,资金使用计划表把企业未来的资金需求计划总结起来,具体到每月每天,有利于企业建立完善的资金管理系统,制定多一些合理的运用资金的方案,使企业有更好地发挥在资金使用上的优势总之,资金使用计划表是企业财务运作的重要指导工具,在企业制定资金安排及分配方案时,可以根据它进行分类加以分析,把握企业的资金状况,决定资金的融通,合理的资金投放,防范资金的流失以及降低财务风险,科学的使用企业的资金,提升企业的核心竞争力,满足企业长远发展的需要。