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巡检员培训范本
①货位图是否与实际监管场地一致若不一致,严格按照合同、反租赁协议要求
②实际盘库库存与台账不一致,误差超过5%以上立刻寻找原因,立刻更换巡检员一定要全面登记
③若实际盘库数据低于最低控货值,台账数据高于最低控货值巡检员务必多次核实实际数据,一旦实际数据低于最低控货值,务必寻找原因监管员是否存在道德风险巡检员将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人同时,全面记录发现的问题,同时要求更换
五、巡检记录表填写及巡查表的填写
1、记录有关上墙文件、盘库数据
2、记录监管员提出的有关问题及需求
3、记录巡检员发现的问题
4、规范的填写巡查表
六、其他事项
1、监管点交接是否存在监交接人
2、单价、最低控货值的调整,是否有单据及手续若没有手续,立刻要求补办有关手续
3、低于最低控货值,是否有缴纳保证金及《提货通知书》等手续若没有,需要及时补充手续文件
4、是否存在其他监管公司若存在,熟悉其他监管公司的启动时间与结束时间若存在,一定要严格黏贴标签及监管牌,杜绝重复质押情况熟悉其他监管公司监管场地
五、风险种类与防范、应急预案1总则目的为有效应对我司金融物流业务在实施监管过程中发生的突发情况与危机事件(下列简称事件),明确公司各层级在事件应急管理方面的职责,迅速操纵事态进展,最大程度地减少业务缺失,保证金融物流业务正常有序开展,特制定本预案12适用范围本预案适用于金融物流业务项目的监管过程中发生的一系列危机事件,包含但不限于客户违约、人员伤亡、财产缺失、社会稳固等方面的事件应急预案体系应急预案体系由总部管理手册框架下应急预案与各区域、网点公司根据实际情况制定的应急预案构成应急工作原则各区域公司的应急预案,应按照“纵向到底、横向到边”的原则将应急管理职责落实到各级岗位,具体如下1统一领导、分级负责金融物流的应急工作由公司统一领导,各区域公司全面负责实施本单位的应急管理工作2结构完整、职责明确根据金融物流业务的特点,建立结构完整、互相衔接、功能全面的应急反应体系使各级应急管理部门明确其应急任务与具体职责,确保金融物流业务事故与突发事件的快速处理2业务应急预案为有效防范与操纵业务风险,各级管理人员在业务操作过程中若出现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及监管业务正常操作的情况或者事件统称危机事件时,根据本预案针对不一致情况采取对应的处置措施,以规避、缩小、操纵可能产生的风险与缺失应急指挥体系与职责各区域及网点公司应成立应急工作领导小组,工作小组日常工作机构设在公司金融物流部,由其他部协助执行金融物流部职责金融物流部承担应急工作小组的日常工作负责金融物流应急工作日常运行管理与日常接警值班工作,及时向应急工作领导小组领导汇报事件的发生情况负责向上级部门汇报事件的后续报告要紧职责如下1组织制定与实施金融物流的应急预案、监督跟踪各网点公司应急预案的实施情况2负责金融物流应急行动的指挥,决定启动与终止金融物流业务预警应急预案,协调应急行动3负责公司应急救援能力评估、应急保障落实等工作4按照报告程序,及时向上级部门报告事件的发生情况;执行上级部门对应急处理的指示与指令5组织实施应急预案的演练有关部室在本预案中的职责1商务部法务部承担商务法律保障工作2综合部负责本应急预案中应急物资与装备的协调、保障工作;负责人员伤亡的医疗保障的落实工作风险事件范围确定出质人违约凡因客户(出质人或者质押人)蓄意发生强制提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假换真、拒还贷款等行为现象,可能或者已经造成监管货物缺失,危及银行与中海利益的紧急事件均认定为客户违约突发事件222不可抗力事件不可抗力是指订立合同时不能预见,对其发生与后果不能避免同时不能克服的事件通常包含两种情况一种是自然原因引起的,如火灾、水灾、旱灾、暴风雪、地震等;另一种是社会原因引起的,如战争、罢工等因以上原因对我司监管业务造成影响的事件监管员人身伤害事件在金融物流业务项目的监管过程中发生监管人员伤亡等情况的其他事件发生第三方主张权利、国家权力机关颁布禁令或者查封监管物、市场行情恶化及客户经营不善等情况的处理及防范措施客户违约事件处理措施客户违约突发事件发生后,区域经理与有关负责人要对事件的严重程度作出推断,情节较轻、监管部门能够独立处理的,由区域经理与组长妥善处理,并及时向公司领导上报处理情况;对项目较大、影响严重的事件,公司应立即成立现场应急指挥领导小组,现场指挥突发事件的处理工作流程如下
(1)信息报告客户违约突发事件发生后,突发事件发现人(现场监管人员或者巡查人员)在突发事件现场务必第一时间里向公司电话报告情况,所有监管业务人员按下列顺序逐级或者越级报告监管员——组长——区域公司经理——金融物流部或者(小构成员)与公司总经理,以上人员电话务必定期保护更新,以便让每个监管员都有最新的X一旦发生突发事件,现场监管员立即电话通知组长,由组长第一时间上报公司或者者违约事件处理小组任何成员假如按照以上顺序报告的有关工作人员电话不通,务必立即越级向上一级汇报,直至向公司分管领导或者总经理电话汇报,并由公司商务部、法务部有关法务人员提供操作指导建议报告内容包含发生事件的监管项目名称、时间、地点、事件原因及对后果的初步推断,区域经理与金融物流部经理接到报告后,应对事件的严重情况作出评估,能够独自解决的,应指示现场监管人员进行制止,并立即赶往事故现场进行处理,同时,以电话与书面(传真)形式通知银行与客户负责人,请其协助处理,书面通知银行《关于XX项目突发事件通知函(银行)》与《关于XX项目突发事件通知函(客户)》,并要求对方在回执上签字盖章确认收到假如对方在回执签收问题上不配合,要采取发送电子邮件(在电子邮件中要设置成“所有发送的邮件都要求提供阅读回执”)与寄送邮件快递(索要收件回执)相结合的方式取得对方收到通知函的凭证在可能的情况下,尽量派专人将通知函送达对方,当面索要回执或者进行录音O2现场制止突发事件发现人与现场监管人员接到部门经理或者上级领导指示后,在确保人身安全的情况下,应立即采取一切可能的措施操纵或者制止违约行为,防止事态进一步扩大,待有关负责人赶到现场,熟悉全面情况,指导现场监管人员采取相应的措施妥善处理违约事件3取证与保护现场客户违约突发事件发生后,突发事件发现人与现场监管人员要收集有关证据,可采取手机或者相机拍照、录像、录音等方式获取有效证据,同时,尽最大努力保护好事故现场4外部求助关于我们监管方单方面无法处理的突发事件,或者经现场处理或者制止后事件仍有或者已经进一部扩大趋势的现场监管人员或者有关负责人可向110或者当地派出所报警,以制止事件的进一步扩大,不管其他人员是否报警或者是警察是否已出警在现场,都要拨打报警电话或者是前往派出所报案遇第三方强行出库,报警时应报发生抢货事件,并储存好警方的报案受理回执;同时,建议并协助银行向法院申请财产保全,直至事件得到圆满解决⑸过程记录在客户违约突发事件处理过程中,各有关人员应随时记录事件的发生、进展与处理的全面过程不可抗力事件处理措施1初期处理过程
①监管员应及时通知金融物流业务负责人,同时随时汇报事件的发生与进展情况并对现场情况进行拍照,留下有关影像资料;
②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报,确定处理方案,并视情况决定是否选派人员到现场,并视情况决定监管员是否撤离,并按约定及时通知质权人;
③如出质人投保了有关险种,敦促其及时通知保险公司2中期处理过程
①派出人员到现场后应收集有关资料,保留有关证据
②金融物流部门应搜集有关媒体报道的气象、地质、水文等资料与数据必要时请有关部门出具书面材料以证明此次突发事件属不可抗力金融物流部门协助提供有关材料,供出质人与保险公司交涉理赔人身伤害事件处理措施1初期处理过程
①监管员在监管点受伤,其他监管员应根据伤情程度采取对应处理措施局部性、外表受伤不严重,伤者能独立行走的,应陪同其到邻近医院检查治疗;受伤较重,伤者不能独立行走的,应立即拨打120急救电话或者协请监管单位派车送邻近医院检查治疗;若受伤严重,经120急救医生现场判定已死亡,应立即报警发生工伤时,其他监管员应及时通知分公司金融物流业务负责人,同时随时汇报事故的发生与进展情况并对现场情况进行拍照,留下有关影像资料;
②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报,确定处理方案,若出现伤者住院治疗及死亡的情况,单位要及时选派人员到现场,同时须通知伤者家属尽快赶到;2中期处理过程派出人员到现场后应收集有关资料,保留有关证据,安排治疗与后事的料理金融物流部门协同公司分管工伤的职能部门办理有关费用报销、工伤鉴定、理赔等工作其他事件处理措施1初期处理过程
①监管员应在第一时间通知金融物流部门与仓储作业方有关负责人,同时直接与对方交涉,明确提出此货物已出质给其他质权人,监管人为我方,并出示租赁协议复印件、质押场区示意图、质押标签、单据等材料证明出质的事实,要求其等待上级领导、出质人与质权人到场解决问题;
②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报,确定处理方案同时通知质权人与出质人,并选派人员到现场,同时通知质权人,敦促其尽快派人员赶到现场;
③在与国家权力机关交涉过程中,未经同意均不得签署、接收任何文书2中期处理过程目录
一、巡检员的岗位说明
二、巡检的标准
三、巡检员工作内容
四、巡检员工作流程
五、风险种类及风险应急预案
六、质物品种管理
七、盘库方法
八、风险分析及操纵被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理,必要时建议质权人立即向法院申请诉前保全措施或者采取其它必要措施到达现场后,熟悉事件详情,与有关方进行交涉,必要时使用录音等手段搜集有关证据善后处理总结报告风险事件应急处理工作结束后,现场监管人员与有关负责人应及时总结事件发生与处理过程,总结分析应急处理的经验与教训,深刻分析事故原因,制定类似事件的防控措施,提出完善业务管理建议,并以书面形式报告上级公司领导后期跟踪风险事件有关危险因素消除后,务必定期跟踪并报告客户经营情况与项目运行情况,避免事件的再次发生归档备案风险事件应急处理过程形成的各类记录与有关资料与证据,由金融物流部按项目分类归档储存,并上报公司备案3启用三级沟通机制目的为了进一步加强与银行各层面的日常交流沟通,同时在业务出现风险事件时获取银行有力支持,谋求共同处理方案,促使危机事态得以尽快解决,区域、网点建立三级沟通机制三级沟通机制人员架构1办事处级的金融物流业务负责人与支行的客户经理2网点公司金融物流业务及公司负责人与支行的质押业务主管领导3区域公司金融物流部经理及主管领导与上级分行的质押业务主管领导以上三个层级日常沟通渠道应保持通畅,同时选择有经验、有法律、金融知识、有一定管理能力的人员与银行进行沟通,采取定期拜访或者座谈等形式,针对业务合作情况、合作过程中发现的问题等议题及时交流信息、交换意见,关于风险事件形成共同面对与解决的共识并拿出具体措施与方案,促使双方的合作能够健康可持续进展风险事件下与银行的沟通特殊情况项目的现场沟通逐级上报,直至阻止现场态势进一步扩大针对项目的特殊情况,我方风控人员接到现场通知后第一时间赶至现场,启动一级沟通机制,并将现场的情况电话及书面通告银行客户经理及业务主管,对其施压要求其到现场处理进行处理,务必保证两方面一是现场的情况不再恶化比如正在出货的企业停止出货二是保证现场工作人员的安全若是一级沟通机制不能起到作用,银行方面消极处理导致现场缺货情况持续恶化,启动
二、三级沟通机制,逐级上报,必要时建议银行立即向法院申请诉前保全措施或者采取其它必要措施直至现场态势得以操纵特殊情况项目的跟进处理协商处理方案,要求及时(原则上24小时内)解决需延期解决的,务必限期解决,且处理方案及风险情况需逐级上报至区域本部,由区域本部将情况如实反应给分行,同时向总部金融物流部报备现场情况得以操纵以后,网点金融物流部负责人及业务分管领导要与支行的客户经理、主管领导协商解决方案,任何形式的解决方案都要求在最短时间内(原则上24小时内)内予以解决,需要延期解决的,务必限期解决,且其解决方案及项目目前的风险情况需书面告知银行及上级分行(同时网点公司金融物流部做好备案,并逐级上报区域公司金融物流部及总部金融物流部)项目特殊情况在未得以完全解决前,需每天向银行支行及分行书面汇报处理进度网点公司商务对金融物流部特殊情况项目的处理进度予以跟进监督各区域金融物流部负责人及业务分管领导,在必要时务必约见有关分行业务主管领导进行当面会谈与协商整体解决方案及善后措施,从分行层面推动及协调下级支行风险项目化解措施的执行涉及进入司法程序的项目情况的沟通时,区域商务部也可派员参与会谈,提供有关法律建议沟通总结在进行沟通后,有关人员应积极对沟通工作进行总结,记录项目中存在的问题并限时予以解决,在周例会进行总结讨论,对沟通中解决的问题与市场情况进行共享,总结沟通经验,并根据具体的沟通内容形成会议纪要或者书面备忘录
六、质物品种管理第一部分煤(入洗原煤、洗精煤)
一、保管要求要紧是露天存放,重点防风、防汛与防自燃
1、防风天气干燥遇大风就会把一些比较细小的颗粒吹走,特别是汽车碾压过的煤场,大风能造成亏吨,通过洒水能有效的解决煤尘飞扬的问题,还能起到环保的作用;
2、雨天要做好防汛工作下雨太大的话有可能把煤炭冲走或者者引起货堆的塌方,假如煤场没有围墙,能够用装满煤的编织袋围拢在煤垛的四周,高约1米,能有效地防止塌方,另外要保持排水设施畅通;
3、防范自燃防止煤堆自燃现象的要紧途径是隔绝空气、水份与煤碳的接触,防止温度或者水份过度积聚,并采取测温、喷水等预防措施应该强调,使用水喷淋降温是防止煤堆自燃的下策,假如喷水量不足,可能起到适得其反的作用另外,有条件的话,应在煤场煤堆中布置测温元件,以便及时操纵煤堆的自燃问题
4、煤炭存储区应尽量避免存放其他散货,防止对其他货物产生污染或者引起煤炭质量发生变化
二、首次盘点(-)验收方法
1、过磅累计过磅单;
2、理论换算方法重量=货堆体积*密度
3、要求出质人出具全面的库存表,内容包含质物规格型号、重量、货位、化验单等,并附上原始磅单二)注意事项检尺根据煤堆的体积,取若干个截面,分成不一致的堆体,方便测量计算按棱台、锥体、长方体或者正方体来计算体积,尽量切割成长方体获得密度获取能够用规则形状的铁制容器先称出重量,然后装满煤称重量,要求与现场松散度大致相当,由净重除以体积可得出密度关于体形较大的原煤堆,假如是通过铲车推平、碾压,则密度会相应大的多,保守计算通常按
1.4的比重可根据实际测量情况来确定(
1.1-
1.4吨/立方米之间)精煤堆均是自燃堆放,密度在
0.9吨/立方米注释灰分的大小是影响原煤密度的重要原因,两者呈正有关的关系煤质获取对现场堆积的煤炭进行取样化验,取样不低于5个点,深度要求不低于
0.5米,将各点取得的煤样掺均匀后取出一份进行化验,能够得到水分、灰分与挥发分等指标重量确定根据测得的体积乘以密度得出重量后扣除所含水分,最后根据堆积的规则程度打
8.5-
9.5折作为实际重量精煤的扣水公式重量*(1-化验水分+7%)
三、日常监管(-)入库监管
1、验收方法A、现场监管员对出质人每天提供的进出库日报表(应核对原始入库单据)与现场入库货物核对后,按孰低原则确定入库量按确定的入库量作为入账的根据,由出质人授权人填写《货物入库质押申请/批准单》并签章,现场监管员签章确认并储存B、外购精煤入库,原则上要做扣水处理,适用上述扣水公式C、监管现场有洗煤生产线的洗精煤入库量为入洗原煤消耗量乘以出煤率来计算出煤率根据原煤的质量确定,通常在50%-65%之间质量的确定,由人洗原煤的灰分指标来把握D、现场监管员根据《货物入库质押申请/批准单》记帐,说明入库货物从此成为质物,进入监管状态
(二)解除监管、出库
1、出质人是生产企业的质押物出库数确定:A、原煤以实际减少量、出库量(核对磅单)或者皮带秤读数(皮带装车,原煤入洗)作为入账根据,现场监管员核对原始单据或者现场存货后确认B、精煤的出库量为电子磅读数(汽车过磅单)或者装车量(火运轨道衡计量单)或者消耗量(焦化厂适用,有皮带秤的以皮带秤读数为准,能够参考焦炉的装料数)C、精煤入库时,或者盘点时做过扣水处理的,较大规模出库时原则上也做扣水处理,避免出入库口径不一致,导致的统计数据偏差
2、出质人是贸易企业的,质物出库时查看销售合同记载的供货量,监管员应核对出库磅单,并核对现场存货减少情况,确定最终实际出库量,大规模出库时,必要重新检尺确定
3、质物出库,出质人应填写〈质物解除质押申请/批准单,并向我方提供进出库日报表
(三)日常盘点
1、盘点要求及周期现场监管员每天根据质物台账对质物按比例抽查盘点或者全部盘点确定库存量,至少每周两次全部盘点并填写《现场检尺记录计算表》发现现场存货与账面价值有较大出入的,应及时调账,并通知监管部,解决相应问题参照初始盘点,特殊的另行要求
(四)日常现场巡查注意事项
1、检尺
2、查看账目,核对一周、半月或者一个月的进出量是否平衡,结合检尺结果推断库存质押物的增减变化程度
3、检查原始出入库单据的完善性与现场质押标签的有效性
(五)监管物数量盈亏的处理日常盘点中误差内超出5%时及时通知出质人共同核实,与出质人协商处理
(六)如何进行货位管理(货位图及其他替代手段的应用)现场监管员应根据监管现场质押物存放情况制作货位平面图,可分为固定货位、移动货位,并根据变化情况实时改变
四、是否需要上保险要求上保险:基本险
五、质押操作部应配备的工具与劳保用品卷尺、雨靴、雨衣、手电与台秤等
六、监管过程中遇到特殊的问题及解决方法由于监管方在确定原始数量的保守,往往导致监管账目的数量比实际库存要低在发生较大规模出库时,一定要重新检尺来核定库存由原煤到精煤的过程,发现出精煤量与消耗原煤量不匹配时,应及时取样化验,并告知质权人结果,以提示风险
七、有关知识
1、煤的品种按用途分为电煤、动力煤与洗精煤As电煤或者动力煤,为电厂或者大型制造企业用煤,通常关注的指标为发热量、挥发份、硫份等,特别是发热量易受季节影响,该指标呈下降趋势;本操作规范未涉及该品种,但同样适用;贸易商的存货由于以次充好的问题,原则上不能作为质押物;B、洗精煤是焦化厂或者钢厂用原料、燃料,通常考察粘结指数、灰分、挥发份、含硫、丫值等指标,并影响其销售价格;C、焦炭是焦化厂产品,冶金用或者工业制气用,其原料为精煤,大致
1.3吨精煤能出1吨焦炭,煤质差的耗费更多通常考察其固定碳、挥发、含硫等指标密度较低,在
0.8吨/立方米
2、煤堆自燃的影响因素1化学成份的影响煤中含有硫份,硫在一定温度下化学性质发生变化,生成氧化硫,氧化硫遇水生成稀硫酸,其反应过程为放热过程,提高了煤堆中的温度2氧气的影响在各类光、热、雨水等自然力的作用下,煤炭表面与大气中的氧气接触后发生氧化分解与碎裂,并放出热量,同时形成新的表面,新表面又再次氧化,如此反复循环,导致煤堆温度不断上升,逐步达到自燃的温度3水份影响煤堆中一定量的水份促使煤中的各类反应的进行,如硫份的酸化,产生的热量又加快了氧化反应过程,加剧了煤的自燃4气温气压的影响经验说明,煤堆的自燃经常发生在秋后大气温度下降时,此季节大气密度比煤堆的空气密度大,因此,渗入煤堆的空气量增大,导致自燃加剧通常来说,大气温度降低,密度变大,渗入煤堆内的新鲜空气量增加,煤堆的自燃加快,反之亦然
3、防止煤堆自燃的措施防止煤堆自燃现象的要紧途径是隔绝空气、水份与煤碳的接触,防止温度或者水份过度积聚,并采取测温、喷水等预防措施1堆煤的方位由于我国地理位于北半球,阳光照在顶空时偏南,因此,煤堆的方向以南北方向取长为好,以减少阳光的直接照射地理条件好的电厂,煤场应布置在小山丘的北侧2堆煤的场地煤堆的场地以水泥地面最为理想,地面不宜铺垫空隙度较大的炉渣等物,以防空
一、岗位说明书岗位说明书
二、巡检的标准气由此进入煤堆而增加自燃的危险场地四周应设有排水沟与煤泥沉淀池,以便排除积水及回收煤泥煤堆的地势最好比四周稍高一些,以保证排水的通畅,减少水量积聚3堆煤的方式尽量在较低的温度下贮存煤炭,躲开中午烈日下进行堆煤,以减少热量的携带块煤、粉煤混在一起的煤堆,由于煤堆里面即有相当多的空气能够把煤氧化,空气又不能畅通,因此氧化时产生的热量就容易积聚在煤堆里而使温度迅速升高,因此,块煤与粉煤以分开贮存为宜粉煤单独贮存时能够用推土机一层一层地压紧,尽量减少煤堆里的空气,这样也就不易引起自燃4堆煤的形状煤堆形状以屋脊式为佳,以减少阳光照射及雨水渗入堆煤角度操纵在40〜45顶部平齐煤堆的高度通常不超过6m煤堆过高,一旦发生自燃,很难进行倒堆或者喷水处理5堆放的时间煤堆的存放时间应根据煤质牌号而定,通常无烟煤与贫煤的存放时间可稍长一些,但以不超过4个月为宜长焰煤、不粘煤、弱粘煤与褐煤的堆存时间以不超过一个月为宜6煤堆的保护煤堆部分采煤后,应避免煤堆顶部出现凹陷的面积过大,以减少雨水的聚积及阳光的照射长期未用的煤堆,有条件的话,煤堆上可铺放一层粘土,在夏季也可在煤堆上喷洒一层石灰水以减少煤堆的吸热7其它煤堆旁应布置足够的水喷淋装置,以便煤堆自燃或者表面温度特殊上升时降温,水喷淋系统用水可使用电厂处理后的工业废水,以节约水资源应该强调,使用水喷淋降温是防止煤堆自燃的下策,假如喷水量不足可能起到适得其反的作用另外,有条件的话,应在煤场煤堆中布置测温元件,以便及时操纵煤第二部分焦炭
一、保管要求焦炭一固体燃料,质硬,多孔,发热量高1防干燥,天气太干燥风一吹就会把一些细小的焦炭吹走堆放焦炭的场地最好在四周用专用的隔离网封闭2防汛,雨天特别是夏天要做好防汛工作,下雨太大可能把焦炭冲走或者引起货堆塌方3按产地、品名堆存,不得与其他货物混存4装卸、搬运、堆放过程中不得碾压,以防影响焦炭品质5注意防火6焦炭库存应是动态的,体积大的焦炭垛如长期不出,其挥发份数值变低,质量发生变化7注意选择自然通风良好,地形平坦,地基坚实,地面干燥,周围排水良好防止雨水冲淋流失与自然破碎、损耗储存产地水泥地面最佳
二、首次盘点将监管场区划分出货位,同时制作中储股份质押货物货位平面示意图,质押监管员应在质物的适当位置摆放质押标识(-)验收方法焦炭属于散货,验收及盘点要紧采取理论换算(即打方)的方式加以验证重量二体积*密度高度的测量
①直接测量货垛的高度;
②通过斜高的长度测直高(测量斜高时底角应保持45度,测出45度斜高后除以根号2即为货垛的直高;测量斜高时底角应保持30度,测出30度斜高后除以2即为货垛的直高等方法)体积的测量如货垛型相对规则,可根据形状按相应的体积计算公式计算体积如货垛垛型不规则,可按切割、填补的思路把货垛拼凑或者拆分成规则的垛型(如长方体、锥体等)再计算体积密度的测量把一个标准量器装满焦炭,要求顶部的焦炭要装平整,货场焦炭的松散度要与标准量器上用于计算密度的焦炭松散度相同首先将标准量器的体积算出,然后再将装有焦炭的标准量器过磅,最后将过磅重量减去标准量器自身重量算出焦炭的净重除以标准量器的体积即可得出焦炭的密度与出质人提供的该品种的密度值进行比对,在误差范围内,按出质人提供的该品种的密度值计算在误差范围外,以实际测量计算为准(-)注意事项
1、质押操作部留存密度测量记录及结果
2、打尺的尺度尽量符合实际情况
3、根据出质人出具的反映拟质押焦炭库存的报表,进行现场打方盘点验收时,留下《现场打方盘点记录表》与现场货垛的照片一并存档
4、打方会有一定的误差,通常对打方结果再打八折至九五折,打折后的结果与出质人提供的报表数据比较,在一定误差范围内,使用出质人提供的报表数;超出误差范围,则以孰低为准在确定初始重量后,由出质人提供反担保书
5、建议随机选定货垛几个位置用挖掘机挖开看看货垛里面是不是与外面的一样或者亲自接新货后再进行盘点
6、假如银行在有关指令上明确密度,则可使用银行密度(据实际情况决定是否保留此条)
7、货垛堆密度的取值范围为通常集中在
0.5-
0.8吨/立方米
8、监管员上垛注意安全
(三)企业应提供什么资料证明监管物数量与品质
1、反映拟质押焦炭库存的报表,要紧内容包含品名、重量等
2、焦炭化验报告或者化验单
3、、购货合同或者发票(根据实际情况决定是否所要此单据)
(四)监管员按照质押操作部下发的《质物品种、价格、最低价值通知书》的要求操纵质物最低控货价值(量)与质物品种,并根据现场打方盘点验证所确定的结果与《货物入库质押申请/批准单》记帐,出质完成
三、日常监管(-)入库监管
1、验收方法1)根据入库的焦炭的产地,到现场查看其具体货位并进行实际打方计算其入库重量并与出质人提供的有关入库单据所标明重量进行比较,看差距在合理范围内,如超出合理范围要与出质人进行沟通2)如出质人能够配合提供磅单明细汇总表,对入库情况可使用下面方法进行复核每天在不一致的时段对入库过磅车辆进行登记,填写《车辆号码记录表》,内容包含时间、车号、毛重等第二天用《车辆号码记录表》与取得的上一天的磅单进行核对,检验所记录的信息是否在磅单汇总明细中表达如出质人不一致意进入磅房查看重量,可向送货司机询问
2、注意事项1)用《车辆号码登记表》复核入库时,应随机选择不一致时段来检验,防止出质人掌握我方抽查规律,弄虚作假2)假如抽查结果与出质人提供的磅码单明细汇总表相对应内容一致,且磅码单明细汇总表所示重量与出质人提供的有关报表中入库重量一致,则可将此报表中入库重量作为前一天的入库数3)实际货垛所反映的入库信息与入库单上的信息是否相符4)装卸、堆垛作业结束后,要对储存区进行完全检查,排除特殊情况5)焦炭入库前要进行认真检查其外观,如发现异状,要及时处理6)新堆的垛,在二十四小时内要加强巡回检查
3、堆码要求1)焦炭应按品名、产地进行堆码2)库内货垛之间应留出必要的通道3)货垛之间应留有车辆装卸的空间4)监管区域原则上只能存放质物,如需存放其他货物务必获得监管方的同意监管物资与非监管物资应区分存放,监管物资要有明显质押标识或者标签,以区别于非监管物资5)焦炭在装卸堆码时不得碾压,以防影响焦炭品质
4、出质人应提供的单据⑴入库磅单或者入库磅单明细表或者入库单或者进销存日报表;⑵化验(报告)单
5、出质人配合填写的单据《货物入库质押申请/批准单》,并加盖预留印鉴
6、监管员将《货物入库质押申请/批准单》与出质人提供的有关入库单据进行核对无误后,根据《货物入库质押申请/批准单》进行记账
(二)解除监管、出库
1、事前控货措施
①生产企业由因此连续投料,不能做到事前操纵,但可通过下列措施起到事前操纵的作用Q.填写《质物日控货通知单》;b.加大盘点频次,工作量许可的情况下每日全部盘点;c.填写《质物解除质押出库申请/批准表》d.跟踪出质人一段时间的每日出库量,警戒线的设置可设为底线之上加3-5天的出库量,留有缓冲时间与库存量
②贸易企业.在出质人提供的有关出库单据上签字后放货(此单据根据实际事前控货情况,决定是否使用此单据);b.加大盘点频次,工作量许可的情况下每日全部盘点;C.填写《质物解除质押出库申请/批准表》;d.填写《质物日控货通知单》(此单据根据实际事前控货情况,决定是否使用此单据)
2、出质人提供的单据出库单(贸易企业)或者消耗日报表或者进消存日报表
3、出质人配合填写的单据《质物解除质押出库申请/批准表》、《质物日控货通知单》
4、其他1)有的出质人焦炭出库数据是通过读数器读数获取的,可通过读数器读数来复核出质人的焦炭出库情况但安装读数器的地方,通常环境比较恶劣,可根据实际情况决定是否使用用此方法2)可通过现场打方来验证其出库量
(三)日常盘点
1、盘点要求及周期由于打方本身会存在误差,要求打方时尺度尽量符合实际情况,减少人为因素造成的误差盘点周期每日一次如确实货物较多,工作量大,每天抽查盘点货垛的范围应是出质人提供报表所对应质物品种所涉及所有货垛,但应最长一周集中盘点一次根据实际盘点情况制作监管物货位示意图,同时应有测量的尺寸与计算过程,有明确的打方的重量建议留存货垛形状资料(画图或者拍照)
2、计量方法1)贸易企业过磅为记账根据,用理论换算进行复核2)生产企业过磅为入库的计账根据,以读数器读数或者产量倒算原料的消耗量为出库的记账根据,用理论换算进行复核3)理论换算;重量=体积*密度高度的测量
①直接测量货垛的高度;
②通过斜高的长度测直高(测量斜高时底角应保持45度,测出45度斜高后除以根号2即为货垛的直高;测量斜高时底角应保持30度,测出30度斜高后除以2即为货垛的直高等方法)o体积的测量如货垛垛型相对规则,可根据形状按相应的体积计算公式求体积通常最常见的较规则的垛型为近似梯形棱台、锥体,关于梯形棱台一种是直接运用公式进行计算,另一种是把下底边多出上底边的一侧折到另一侧凑成长方体计算;如货垛垛型不规则,可按切割、填补的思路把货垛拼凑或者拆分成规则的垛型(如长方体、锥体等)再计算体积密度的确定使用首次盘点时确定的密度,但需定期进行测量验证是否符合实际假如不符合实际需进行修正,并在质押操作部留存新的密度测量记录及结果
3、打方盘点数与报表库存重量的复核盘点结果与进出存日报表的库存数复核,如差异超过正常范围量(关于生产企业正常范围量还应考虑从报表的时点到盘点的时点这段时间乘以平均时间消耗量),应及时向出质人沟通,查找原因,并对账面数定期进行修正正常范围误差小于等于10%o
4、根据打方数与报表库存重量的复合结果做《质押物库存表》(假如此表不能明确表示货号的,此表后面要附《监管物货位示意图》并加盖骑缝章)
(四)日常现场巡查注意事项
1、规模较大的垛,应定期上垛巡查与测量,防止中间有空心或者以次冲好的情况
2、每日要对所有货垛进行巡视,看货垛的表面是否有特殊
3、货位是否有变化
4、检查质物监管标识等
5、检查出质人的出入有关单据所反映的数据是否与现场实际货垛变化一致
6、监管员每天现场巡查对质物进行拍照,将每天照片传至质押操作部内勤,内勤人员根据照片对监管员到现场巡查与质物进行监督
1、融资额在1000万元(含)下列的项目,每周组织两次巡检,确保库存货量真实准确,掌握客户的基本经营信息
2、融资额在1000万元(不含)至2000万元(含)的项目,由办事处主任或者网点金融物流部经理负责跟进,每周组织一次巡检
3、融资额在2000万元(不含)以上的项目,由网点公司巡检员负责跟进,每两周组织一次巡检
4、下列具有特殊情况的项目应进行重点巡检1)特殊质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次,加强对质押物的巡检与盘点力度2)出质货物马上或者通过质权人确认已经低于警戒线的,应进行重点看顾,扩大巡检频次3)关于市场价格波动较大的质押物,各网点应增加对该类项目的巡检次数着重加强对马上到期监管货物的巡检4)出质人企业性质为贸易型公司的,应扩大巡检频次,确保质押货物的出入库正常出质人企业性质为生产型的,应在其生产淡季重点巡检,熟悉其生产状况,防止质押物低于警戒线或者其他特殊情况的产生
5、关于融资额在1000万元(含)下列的项目,应优先派遣平常工作表现突出的优秀监管员
7、监管员上垛注意安全
(五)监管物数量盈亏的处理定期与出质人双方进行通盘,将帐面数与实物打方数进行比较,假如超出合理误差,由质押操作部与出质人沟通,查找原因,进行账目调整
(六)如何进行货位管理(货位图及其他替代手段的应用)焦炭没有明确与固定的货位属移动货位,具体可按货场与品名、产地划分货位,并在现场安放监管区域标识,每垛的具体货位、品名可根据具体变化的实际情况在监管物货位示意图上做相应调整,从而使监管物货位示意图始终反映监管物所在监管区域的实际货位
四、是否需要上保险焦炭为不易损毁、灭失、变质的品种,可根据银行的要求决定是否上保险
五、质押操作部应配备的工具与劳保用品工具钢卷尺(50米)、夹板、计算器、手电筒、数码相机、电脑劳保用品安全帽、帆布手套、高腰胶鞋、高腰雨鞋、分体雨衣、口罩等
六、监管过程中遇到特殊的问题及解决方法(-)随时关注企业经营状况,明了企业正常经营须匹配的有关质物进出量,以做到随时监控-向出质人熟悉到货计划量、生产用料或者销售计划数,便于监管方掌控基本库存动态变化趋势
七、有关知识1烟煤在隔绝空气的条件下,加热到950-1050℃通过干燥、热解、熔融、粘结、固化、收缩等阶段除水分与挥发物最终制成焦炭焦炭是高温干僧的固体产物,要紧成分是碳,固定炭越多发热量越大,质地坚硬焦脆,多成块状,布满蜂窝的孔眼,通常呈深灰色按用途的不一致可分为冶金焦与铸造焦冶金焦要紧用于高炉炼铁与用于铜、铅、锌、钛、睇、汞等有色金属的鼓风炉冶炼,起还原剂、发热剂与料柱骨架作用要紧成分包含固定炭、灰分、硫分、挥发分、水分、焦末含量等铸造焦成分包含固定炭、挥发物、水分、灰分、硫、磷等2焦炭堆积密度pb取决于焦炭视密度p与焦块之间的空隙体积V三者之间存在下列关系pb值在400〜520kg-m-3范围之内焦炭堆积密度对焦炭透气性影响很大随着焦炭平均块度的增加,焦炭堆积密度成比例地减少大块焦掺入小块焦则焦炭的空隙降低焦炭的平均块度下降,堆积密度Pb增加3焦炭物理性质包含焦炭筛分构成、焦炭散密度、焦炭真相对密度、焦炭视相对密度等真密度为
1.8-
1.95g/cm3;视密度为
0.88・
1.08g/cm3;气孔率为35-55%;散密度为400-500kg/m34焦炭的着火温度空气中为450-650℃o第二部分粮食监管操作规范
一、保管要求认真贯彻“以防为主,综合防治”的保粮方针,做到清仓消毒,按照“安全、经济、有效”的原则进行防治保管粮油商品,务必搞好苫垫,作到上不漏雨,下不返潮,确保储粮安全保管粮油要坚持个人检查,小组检查,单位半月检查的三级检查制度,每季度进行一次安全检查,作到有粮必查,查必完全,发现问题及时解决库内的粮油要推陈出新,不应超过规定的储粮年限,超过时,务必向上级主管部门提出处理意见及时晾晒潮粮,接收入库的高水份粮,要根据粮种与气候条件,及时晾晒,夏季保管的粮食、油料除使用先进技术与确保储粮安全外,通常不得超过安全保管水份储存粮食的仓库,不得存放有异味、有毒、有害物质,防止污染粮食使用粮仓机械,务必严格遵守操作规程粮库要有义务消防组织,明确分工,配备习惯防火需要的消防设备,专人管理,会修会用,备有充足的水源,保证随时使用粮库的储粮区严禁吸烟,烤火,要设立禁烟、禁火的标志,除因工作需要,任何人不得携带易燃、易爆物品进入粮库熏蒸虫药剂,按需进货,按规定的用药范围使用使用化学药剂,要按规定申请批准,领用与进出库逐一登记,保管期间要定期检查,盘点装卸、运输、储存药剂时,要轻拿轻放,药箱不准倒置,指定熟悉药剂性能的人员储存,保管
一三、药剂储存时间,最长不超过三年,发现腐蚀,生锈或者漏气情况立即处理,化学药剂要用专库,专人负责
二、包装要求大豆运输及包装要求货物用铁路盖车运输包装通常以50公斤塑料编织袋,双线缝口,装车前要把车内清理干净,车厢底部要用铺垫物垫好,假如用铁路敞车发运,车厢四周也要用铺垫物垫好,以避免车厢污染包装玉米、稻谷(带壳大米)通常是散放,置于房仓或者者筒仓内稻谷的完整外壳使其比玉米与大豆更易保管、储藏期更长但是稻谷的胶体结构疏松对高温抗性较弱,高温易变质
三、首次盘点-项目启动在项目启动时要对监管场地质押品的实际数量与价值进行盘点,巡检员、监管组长、业务人员、监管员务必同时到达监管场地,严格按照中海物流与银行的盘库标准在盘点后出具《盘库清单》,同时做到下列三点.《盘库清单》务必要认真完整填写,并在有关签字处签字确认,若单据上有空项或者者表述不清晰情况,本部不予开具质物清单;.在质押品贴上中海质押标签,并在监管场地挂上我司监管牌.对所有稻谷或者大米进行检查,确认每一堆与每一包为稻谷实物利用杆插,凡是处于不可见包装的稻谷或者大米,一律不算质押监管范围.关于静态监管的稻谷仓库,在场盘库小组务必重新配置锁具,钥匙由质权人与监管人各持一把,确保质押品完全在监管范围并实际占有-风险操纵看、问、听.只以加工为主的出质人,就这种出质人而言,出库较为平均;.以加工与贸易为主的出质人,就这种出质人而言,出库很不平均,这里就要时刻注意出质人的动向,及时提醒入库;.若出质人不能及时入库,出质人需向银行打保证金,由银行向我司出可出货通知单,监管员根据提货通知单数据限量放库.出质人经营状况,这类要紧是通过与他们出质人员工那里熟悉(比如工资是否及时发等);.熟悉市场期货行情(比如原料、业务等等);.出质人是否只经营稻谷,若不止经营稻谷一项比如房地产等,我们就只要更加警惕;.每天注意出质人来访人员,并用笔记下汇报我司关于仓库较远的,需出质人出具监管方不在场的情况下不可单方出货的受法律保护的书面文件,以确风险的操纵
(一)验收方法测量散粮食容积再乘容重、称一个袋装粮食再点数与检斤、包装上的重量标志参照无误即可观察其品质是否完好(―)注意事项关于袋装粮食包装上的重量要过称核对
(三)企业应提供什么资料证明监管物数量与品质企业要出具全面的库存表,内容包含质物规格型号、数量、重量、货位入库单、检斤单、化验单、货位图等提供由有关部门消防、技术监督局等认定的筒仓、房仓、传送带等的图纸及有关参数图纸关于计算仓库容量会有帮助
四、日常监管-入库监管
1、验收方法根据现场条件使用检斤为主,检尺为辅的方法查验其数量、外观、仓储情况
2、注意事项在东北,冬季粮食入仓时,因气温低,玉米表面温度与自然温度相近,由于呈颗粒状,密度大,温度散发性低,因此在夏季温度较高时,仓内温度依然很低南方要注意梅雨季节的防潮工作玉米露天存放时,温度需每天检查,垛内温度低于外温5-7摄氏度,垛内温度最高不得超过30度袋装粮食单个检斤,统计袋数假如测量,因间隙比散粮大,因此最终计算结果会略大于实际重量
3、堆码要求1堆垛进包要放平,通常不得竖放,上下层应交叉压缝露天堆垛,垛高不得超过8米,库内堆垛,垛高距房梁不小于1米2库内堆垛与堆垛之间应留出必要的通道要紧通道宽度不小于2米,其他通道不小于
1.5米,垛距墙不小于
0.5米,距柱不小于
0.2米
4、不一致监管物品种企业应提供什么单据入库单、检斤单、化验单、货位图、库存表等
5、其他填写《货物入库质押申请/批准单》-解除监管、出库
1、怎么做到事前操纵出质人将计划出库粮食的品种规格与数量填入《质押物解押出库/批准单》,监管员审核后,予以批准确认出质人作业完成后,在《质物解押出库申请/批准单》上填写实际出库件数与重量,并提供出库单原始单据监管员复查库存
2、生产企业与贸易企业的不一致点通常出质人都是贸易企业,其粮食质押物能够达到国家标准生产企业的粮食库存通常是生产原料,其质量与来源都与贸易企业不一致,其容重也不一致,通常水分含量大,储藏方法比较简单,流淌性强,不宜计量与变现
3、其他关于生产企业的粮食监管要特别慎重
(三)日常盘点
1、盘点要求及周期每天盘点一次,根据现场条件使用检斤、检尺等方法
2、计量方法Q)散粮的计量方法散粮重量=容积X容重关于筒仓及方形库内存放的散粮,先测量(通常用50米长度以上的皮尺即可)其容积(包含间隙的体积),依照长方体、圆柱体与圆锥体的长、宽、高、半径等来计算然后乘以容重(包含间隙的密度),即可得出散粮的重量例一立方米的水重一吨,一立方米(容积)的玉米重
0.7吨(按照通常晾晒后玉米的容重
0.7吨/立方米计算)有关特定散粮的容重在其检验单上均有注明刚收上来的玉米含水量大,容重也大,经晾晒加工后,水份减少近一半,达到国家标准,约14%重量也减小,我们与客户关于玉米的价格计算都是参照晾晒后玉米的重量来计算的经火车运输进港粮食计量以铁路轨道衡为准,入普通仓库按仓库电子磅称重为准8筒仓粮食的现场勘查方法io米以内高度的小型筒仓,通常会在其上端有进货口,下端有出货口出货口能够从缝隙看到有无货物,进货口通常通过爬上脚手架观察(注意安全保护),假如货物高度不够,需要格外照明才能够看到粮食(能够使用手电等照明工具),测量工具使用皮尺即可筒仓高度能够通过测量脚手架两格间隙然后乘上脚手架格数得出有经验者关于筒仓内部粮食距离顶部高度能够直接目测,否则使用皮尺探入大型港口内筒仓不可现场勘测,进出货物均通过传送带,其高度几十米,相当于一座十几层楼的高度,只能通过港内总操纵室中的操纵平台(通常是微机操纵)查验c)袋装粮食要单个称重,与其包装上标明重量核对,再点数、点垛
3、数量与重量的复核实际检查结果要与账面数量、重量核对,有特殊时找出质人查找原因
(四)日常现场巡查注意事项现场作业条件、出入库迹象、工人状态、安全卫生等方面
(五)监管物数量盈亏的处理
6、区域公司金融物流部根据监管业务开展情况,定期组织对不一致的质物、不一致业务模式、不一致地区的专项检查
三、巡检工作内容
3.1巡检内容金融物流部项目巡检内容及标准具体如下-现场管理及企业形象检查
1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态
2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙,监管员佩戴工作证,监管现场及监管员作为中海物流展示窗口,务必表达中海物流良好形象及精神面貌-基本操作检查
1、公司看板管理办公室按照公司统一标准张贴看板,看板上按公司统一格式粘贴上墙材料,看板张贴位置醒目,看板表面整洁、无污物、无灰尘
2、公司账目管理要求每日更新台账,总账、明细账齐全,记账格式正确、数字准确明细账分型号记录,总账设定金额栏;认真书写、无涂改;公司日报、台账数、实物一一对应相符
3、公司单据管理检查监管员是否按照公司要求,制作并及时填写《出入每月月底双方通盘一次,在合理误差内,由质押操作部与出质人协商处理在亏欠监管物数量时可要求客户补仓、向银行交保证金、出具其它库存证明估计可能出现的亏欠,应敦促出质人向质权人申请
(六)如何进行货位管理(货位图及其他替代手段的应用)树立、悬挂或者粘贴质押标识,标识上要有件数与重量等数据,原则上划分独立的监管区域,标明质权人、出质人、监管方、品种等信息
五、是否需要上保险要求上保险,受益人为质权人
七、金融物流部应配备的工具与劳保用品皮尺(30-50米)、手电、手套、安全带、容重器(仪)
八、监管过程中遇到特殊的问题及解决方法为防范道德风险首次盘点与日常监管中要注意细节,特别注意观察入库过程避免中空情况出现可进行倒垛、部分出粮检查粮食在东北多为春种秋收,即4-5月播种,9-10月收获,农民会进行脱粒与晾晒,中小型贸易企业多在9月将上年度加工好的粮食卖出,11月收粮即在此期间可能出现空仓,应进行规避能够考虑签6-9个月的质押合同(12月-8月期间比较安全)由于中国地域广阔,粮食品种多样,不一致的地域与品种会有自己的特点,比如南方有些粮食分为春种与夏种两季,要根据实际情况对可能出现的风险进行规避
七、货物的盘库方法与技巧1:稻谷(玉米、大米均可适用此方法)
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、通常情况下先取试样,测试它的密度,这时取得的密度叫视密度(在同一容器中标准密度不变);
3、利用标准的皮尺测出堆放好货物的体积[比如货物堆放成长方体、正方体、圆锥体、梯形、圆柱、在货物袋数可见度不高的时候通常使用此方法,梯形的体积二(上底+下底)x高+2X总长度、梯形的体积=长乂宽X高xl/2此公式的精确度不是很高,通常不要采取此公式计算];
4、最后利用重量公式进行计算,m二pV计算出总库存稻谷的重量
5、通过下列二种方法也能够测出库存量比例法(优先采取)运用比例式vl/m1=v2/m2来测算;使用标准样品体积、重量与总库存体积成正比例,算出总库存量按下列步骤进行计算
①利用标准的皮尺测量出一立方米的货物vl称出重量ml
②测出总库的体积v2
③利用比例公式算出总库存的重量m2=v2m1/vl(比如货物堆放成长方体、正方体、圆锥体、梯形、圆柱、在货物袋数可见度不高的时候通常使用此方法);数袋法运用标准样品法去计算使用M=ms公式可按下列步骤操作计算
①采取抽样方法计算出一包货物的重量m
②点清总库存的货物包数s
③运用公式M二ms计算出总库存量(此方法只适用于标准重量袋数货物计算可见度要达到100%)注意事项稻谷玉米、大米在不一致时期(地点、环境)含水量不一致,致使其密度也不一致,因此在测量过程中要考虑到多方面的因素,尽可能达到测量的精确值根据企业实际情况进行盘库,比如企业有有关的测量设备实际操作方法取一定量的玉米,称出重量Mo然后拿个量筒放一定的水记下刻度VI然后把玉米浸入水中,记下现在的刻度V2密度=乂/(丫21)2:油类
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、通常情况下先取试样,测的试样的密度与温度,这时取得的密度与温度叫做视密度与视温度通过视温度与视密度查《标准密度换算表》得出标准密度Q20即油品的标准密度(在同一容器中标准密度不变);
3、利用丁字尺或者者量油尺测量油罐车或者罐的空高或者者油品实高查容积表得出如今的油品体积即VT=V净;
4、通过下列二种算法可得出标准的体积数与吨数M企标法(单位体积重量法)用《单位体积重量法》进行计算;用中国石化企业标准《液体石油产品计量速算法》中单位体积重量法计算油品重量按下列步骤进行计算
①自己测得的油品的油水总高与水高,查油罐容积表得出油水总高一油水总体积V总,水高f水的体积V水,净油体积丫净二丫总一V水
②由取样测得的视密度,视温度查《液体石油产品计量速算法》中的表I《石油视密度换算法》求出标准密度P20
③由标准密度Q20与测量出的罐内油品温度t查《液体石油产品计算速算表》中的表II《石油单位体积中重量表》求出单位体积重量Gt
④由净油体积V净与单位体积重量Gt计算出油品的重量M=V净*Gt;国标法(体积修正系数VcF法)国标方法,在油品计算产生纠纷时采取此种方法,较为烦恼按下列步骤进行计算
①自己测得的油品的油水总高与水高查油罐容积表得出油水总高一油水总体积V总,水高一水的体积V水,净油体积V净二V总一V水
②由取样测得的视密度,视温度,查《标准密度换算表》得出标准密度Q20由标准密度p20与罐内油品温度t查出《20℃体积修正系数表》得出体积修正系数VcF
③由净油体积V净、标准密度p20与体积修正系数VcF计量出油品重量moV20=V净*VcFM=V20*(p20-
0.0011)=V净*VcF*(q20-
0.0011)
0.0011-空气浮力修正值第一种方法(企标法)中空气浮力在单位体积重量表中已表达,因此不用减空气浮力修正系数试水膏把试水膏涂在一根钢管的下面部分,升入水底再拿起来,看见变红的部分就是油与水的分界线,测量出油的高度,算出油的体积3:钢材(铜)
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、通常情况下首先对钢、铜的等级要区分进行分类,大体划分为优质钢与废钢两大类型,通常使用拉方与点数两种比较常见的方法拉方法运用标准样品法去计算使用vl/ml=v2/m2公式可按下列步骤操作计算
①采取抽样方法计算出一立方米的钢材的体积vl与重量ml
②测出总库存的体积v2
③利用比例公式算出总库存的重量m2=v2ml/vL(此方法适用废钢计算库存与优质钢摆放比较规格、整齐、内部空隙很少时,比如工字钢、角钢、槽钢、板材、轻轨、H型钢、螺纹钢等)点数法运用标准样品法去计算使用M二ms公式可按下列步骤操作计算
①采取抽样方法计算出一件钢材的重量m
②点清总库存的钢材件数s
③运用公式M二ms计算出总库存量(此方法只适用于同型号标准重量件数钢材计算,可见度要达到100%比如线材、钢管、铜锭等)密度法
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、通常情况下要企业提供出银行指定的质检所研究报告(通常的密度大概在
7.85t/m3)
3、利用标准的皮尺测出堆放好货物的体积(比如货物堆放成长方体、正方体、梯形、圆柱、在货物袋数可见度不高的时候通常使用此方法);
4、最后利用重量公式进行计算,m=pv在乘以一个修正系数,计算出钢材总库存的重量(计算好的结果再打个折,因素是由于钢材的摆放内部空隙比较大)
5、铜的分类有铜粉、铜锭、铜线,在实际操作的企业中铜粉大部分都是袋装的,铜线也大部分压缩成正方体型状,而在通常做铜、钢筋、铁等金属物质的企业里都会有地磅、电子称等称重设备,因此就能够直接利用这些设备测出货物的库存量
6、钢板的品种太过于偏多,就采取对单一品种进行清点再合计,算出总库存量注意事项在运用拉方法与密度法计算钢材总库存的时候要注意钢材内部的空隙度大小与含铁量等因素会直接影响计算的结果)4:木材(成品板、地板)
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、利用皮尺等工具把木材的长、宽、高测出来,计算出木材的方数(这种方法很简便很有用,通常广泛运用于计算原木等未加工的木材与地板同时也要注意的是木材的摆放不一定很规范,因此在计算好的基础上再打个折率,所测得的库存量会更比较精确);
3、计算成品板的方法就比较方便,由于成品板的规格统一而且所计算的结果还比较精确点数法关于未包装与已包装的成品板来说最好的办法就是数张数,这种方法非常的简便、精确度高注意事项用成品板来质押的大部分都是以每张的价值来计质押的,极少用方算来质押5纺织品(棉花)通常企业用棉花来质押的品种属于籽棉与皮棉两大品种,由于籽棉的含水量比较大,不能包装,以便于籽棉散失水分,因此运用拉方来计算籽棉的库存比较科学而皮棉的高含水相对来说比较少,因此在储存皮棉通常都是包装式的
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;利用身边的包装箱等比较立体的箱子或者匡楼,把棉花放入筐中,计算出棉花的重量ml与体积vl.利用皮尺计算出总库存的籽棉体积v2即总库存m2=mlv2/vl.采取多次计算,取平均值注意事项严格的检查棉花的品质,棉花在雨雪天气或者潮湿的环境下,棉花要放在干燥的地方,在计算密度与体积的时候要注意到在实际操作时所有的程序都不是很规范的,因此在操作时候不要对某一环节太过认真研究计算,那样的结果反而误差更大6矿类(煤、铁精粉、铁矿)
一、计算步骤
1、首先务必使用通过省级计量监督部门检定的合格的计量器具进行计量;
2、通常情况下要企业提供出银行指定的质检所研究报告
3、利用标准的皮尺测出堆放好货物的体积[比如货物堆放成长方体、正方体、圆锥体、梯形、圆柱、在货物袋数可见度不高的时候通常使用此方法,梯形的体积二(上底+下底)x高+2x总长度梯形的体积二长x宽x高xl/2此公式的精确度不是很高,通常不要采取此公式计算];
4、最后利用重量公式进行计算m二pV计算出总库存煤的重量(此方法运用的方面非常广,也比较实际);铁精粉的测算相对煤来说可能比较难点,除开拉方还有几种方法也能够测算比重法
1、利用标准的皮尺测出堆放好货物的体积[比如货物堆放成长方体、正方体、圆锥体、梯形、圆柱、在货物袋数可见度不高的时候通常使用此方法,梯形的体积=(上底+下底)x高+2x总长度梯形的体积=长、宽x高xl/2此公式的精确度不是很高,通常不要采取此公式计算];
2、参照不一致含铁量的比重表来计算,算出总库存量过磅法
1、直接利用地磅、电子称等设备称出货物的重量(此方法在理想上是成立的,但在实际操作中实施不是很宏观)注意事项在实际操作中质押煤与铁精粉等货物时,注意货物的等级,一定要求企业提供货物的品质报告书比如质押含镒类的货物的含镒量务必达到40%以上7汽车
一、步骤
1、首先熟悉汽车的来源与销售渠道,确保汽车的合法性与安全性
2、把所有质押的汽车的合格证拿到手,确保质押的安全性
3、记住每个汽车发动机的型号与车架的型号
4、每天及时的熟悉汽车的销售情况与更换汽车的合格证
5、每两个星期复印一次合格证给银行的负责人看注意事项汽车质押这一块的的灵活性很高,变动性很大,很多情况下合格证在手上,汽车不在监管场地,因此在监管这一项目时一定要操纵好风险性8轴承
一、计算步骤:
1、检查好货物的质量性质安全性,通常要紧的看货物的来源证明与渠道,确保货物的真实性与稳固性
2、关于轴承这类货物的盘库最好的方法就是点数,如轴承的品种繁多,那点数就是最佳方案
3、如品种繁多的情况下,每个品种的价格不一致,那么就要把每个品种的总价值统计起来,计算出库存的总价值在监管期间对货物的盘查能够采取定期或者不定期的抽查方式,能够适当的减少工作时间9种子
一、计算步骤
1、检查好货物的质量性质安全性,通常要紧的看货物的来源证明与渠道,确保货物的真实性与稳固性
2、种子类型货物的质押相对来说单价会比较高,突出货物的价值性,致使质押的量不可能很多,多数情况下关于种子的盘库是运用点数的方法那样是比较方便与实际的注意事项种子的稳固性不是很高,因此在监管的时候要注意种子的有效性与防潮,操纵好货物的库存量,确保我们的安全性,降低风险库单》、《可发货通知书》、《盘点记录》、《货位图》、《企业经营状况周报》、《工作日志》等各类报表,要求认真填写无涂改,签章及时、清晰,与监管确认书、质物清单、日报一一对应
4、企业原始单据管理监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章,具体包含出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等,监管员对单据进行审核并留存复印件,由企业盖章确认,证明文件应与质物一一对应
5、银行凭证管理监管员需收集银行凭证,包含出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印件
6、监管员盘库审查现场监管点务必有盘点记录、货位图,并每日根据实际盘点进行更新
(三)现场盘点库存各级巡检员到达现场后,务必进行盘库,核对账目与实际库存数量是否相符,按照货位图,根据监管点质物特点进行全盘或者抽盘,严格认真盘点实际库存,加减当日出入库数据后与上日库存进行比较,做好盘点表,所有盘点人员签字确认
(四)巡查结果反馈巡检员巡检结束后,认真填写《巡查表》,巡检工作结束后向上级报送书面巡查报告,巡查报告务必严肃认真、客观公正的反映监管点实际状况及监
八、风险分析及操纵仓单质押风险控制研究.pdf最后一点要求吃苦耐劳、保持平常心、坚持原则、严格执行;管员工作情况关于存在问题的监管点,下发《整改通知书》,限期责令整改
(五)巡检员将巡检结果报部门经理,对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并归档
(六)巡检整改情况跟踪与复查关于巡检发现特殊的项目,应及时跟踪项目整改情况,避免项目长期特殊运作,关于确实难以整改的项目,应与银行做好沟通,情况严重的应及时退出;关于整改事项已经完成的项目,在巡检过程中应着重对前期问题进行复查,问题依然存在的、虚报、瞒报项目风险情况的要追究有关人员责任项目巡检应秉承“闭环管理”原则,发现问题应及时跟踪、整改,直至项目恢复正常,项目的所有巡检记录与整改结果都应归档备查,以保持项目整改过程的连续性
四、巡检员工作流程
一、确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全
1、若确认监管员不在岗,立刻要求监管员回到岗位上同时,巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的培训让监管员明白擅自离岗,会公司造成严重后果同时,将监管员情况反馈到操作人员,跟踪监管员的动态巡检员将具体填写巡检记录表
2、若发现监管点文件缺失,要立刻跟进补充完整巡检记录表登记缺失什么文件
二、单据的核查
1、电子日报、台账是否及时更新与是否规范填写若电子日报、台账没有及时更新,立刻督促更新若填写不规范,立刻示范填写,立刻更换同时,具体细节需要巡检员全面填写巡检记录表
2、出入库是否及时更新与规范填写(是否与原始单据一致)出入库是否与台账一致出入库盖章是否与预留印签一致
①若出入库没有及时更新,立刻督促规范填写更新出入库与台账数据不一致,务必熟悉何原因导致不一致若有原始单据,出入库数据与原始单据不一致,务必熟悉何原因巡检记录表全面记录不一致的原由,立刻更换
②若出入库盖章与预留印签不一致,立刻要求更换若遇到盖章困难,邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人能够建议操作人员协助业务开发人员或者办事处更换预留印签巡检记录表全面登记情况,提出有关处理建议
3、其他特殊情况
①仅从单据分析若库存价值低于最低控货值,务必跟进项目是否启动处理方案若没有启动处理方案,务必将具体情况反馈巡检科柯泉苟及金融物流部负责人巡检员立刻出示《补货通知单》,让监管员协助跟进项目处理情况具体情况全面填写巡检记录表
三、监管点的环境与监管员的思想动态
1、办公、住宿离监管场地距离是否符合24小时监管吃、住条件是否达到我司要求若企业有关条件达不到我司监管要求,建议是否增加监管员,加大监管力度若吃住条件达不到我司要求,将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人巡检员协助业务开发人员、办事处处理、改善监管员生活问题
2、与监管员沟通企业的经营状况熟悉企业的有关上下游、资金链的运转若企业管理混乱、没有固定上下游或者资金链断裂等情况,及时填写巡检记录表同时,电子邮件发送到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人
3、监管环境及质押物的特殊性是否影响到监管员人生安全及健康
①若监管环境不利于监管员安全管理,要求企业提供有关安全道具及安全措施比如监管场地是否有消防栓、灭火器等
②若质押物易燃、易爆、重金属制造或者有毒等影响到安全健康问题,务必具备有关安全措施,提供安全环境
4、监管员的思想动态熟悉监管员的对公司的认识及公司的企业文化熟悉监管员对中海这个平台未来进展的办法正确引导监管员的价值观与我司利益有机的结合熟悉监管员未来进展,对中海管理团队提出的需求让监管员看到盼头,有挥洒青春的冲劲根据监管员的思想、性格去管理、去培养让监管员体会到他们永远是公司不可或者缺的构成部分
四、盘库要求
1、一定要监管场地的确认及落到实地盘库,熟悉库存量风险种类特征描述防范措施应急预案货差风险监管物资发生货差,因仓库失窃或者者仓管员渎职而导致货物短少完善操作流程,库内货物标记明显,在出入库过程中认真核对;仓库保证24小时有人值班,夜间对场地进行巡逻,配备适当照明设施;每日作好系统与手工台账,定期盘点对账当出现货差,立即查明原因,并采取报案、报险等措施尽可能挽回缺失;根据情况原因,有关责任人承担有关责任质权纠葬风险质物重复质押或者者被司法机关查封出具质物确认时,认真查实货物权属证明文件,包含货物购销合同、发票等当有司法机关工作人员出入监管场所时,应及时向运营主管报告当质权发生纠纷时,监管员立即向当事人出具证明文件告知货物已经质押给银行,并向运营管理主管报告道族风险监管员与客户勾结,向其他人泄露客户保密信息加强对监管员的职业道德教育,制定监管员工作纪律;实行人员定期轮换制度;运营主管不定期地对各个项目进行抽查,熟悉项目操作情况,预防可能出现的风险对违反规定的人员进行处分,必要时追究其法律责任客户经营风险客户经营出现问题,导致在合同结束由于无法还清贷款而被迫进行处理质物与客户人员建立良好的关系,建立一个信息收集的渠道;监管过程中,监管员应熟悉客户的生产经营状况、货物的周转情况、货物销售情况、客户员工的情绪等等,从中发现客户经营中可能出现的问题;定期熟悉质押货物的市场行情当客户出现经营问题时,监管员应立即在质押货物存放现场保证货物的安全,关于任何危害货物质量与数量、重量的行为,在警告无效后报警处理启动应急场地,组织资源转移质物信息系统风险信息系统故障,如病毒破坏、故障停机、人为疏忽等原因,造成质物库存信息数据传递的滞后或者差错各个监管项目计算机安装防病毒软件与防火墙,并设定计算机的密码与使用权限,保证计算机的正常使用;信息系统采取权限管理办法,只有监管员才能进行系统操作;只有监管的运营主管有权限进行信息系统信息的修改与删除,要求任何的修改与删除都要登记台账;定期收回单据,运营主管核对单据与信息系统,保证信息的一致性当计算机或者信息系统故障时,监管员及时与运营主管联系,把信息反馈到运营主管,由运营运制人员进行系统操作,并登记台账消防风险消防设备故障;仓库重大火灾,造成运作中断监管员定期检查消防设备,如发现未配备消防设备或者消防设备配备不足,将情况反馈到运营主管,通过运营主管要求客户配足相应设备;要求客户仓库内设置必要的警告标识,比如在储存区设置禁烟标志、明火作业务必有明显的警示标志,并适当隔离防护救火应急措施为关闭电源,立即报警,并立即启动消防水泵,打开消防栓水龙头,打开防火卷帘自然灾害台风、暴雨、冰窟、地震等每天关注天气预报,熟悉未来天气情况;熟悉客户的应对措施,检查客户是否有对仓库整体、窗户、门进行加固及防止进水的措施;仓库周边的排水是否通畅;仓库周围有无坍塌的可能如仓库发生情况时,监管员应协助客户进行救灾,帮助将货物转移到安全地点企业名称安徽中海物流有限责任公司部门金融物流部岗位名称巡检员岗位类别操作岗直接上级巡检主管直接下级无工作概要在巡检主管的指导下,完成巡检工作岗位职责
1、对所负责工作的规范性、有效性负责;
2、对金融物流业务巡查资料存档的完整性负责;
3、对金融物流业务巡查结果的真实性、及时性、准确性负责;
4、对本职工作所涉及的资料、数据及信息的保密性负责工作要求
1、协助直接上级,根据公司有关规定,完成现场巡查工作;
2、对巡检结果及整改要求的落实情况进行跟踪;
3、负责金融物流业务检查资料的存档、管理;
4、对检查出现的共性问题进行汇总分析
5、直接上级下达的其它任务工作权限
1、对金融物流业务检查资料及报表的检查权及保管权;
2、对金融物流业务的检查权;
3、公司临时授权。