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商业银行数据仓库需求分析需求分析版本
0.1深圳市奥尊电脑有限公司2/15/20232007T1-4200542声明本文档含有专有信息,未经合法授权,不得使用按到期日统计分析角度部门(总行、分行、营业网点),时间(时间段)分析指标>按照贷款到期日统计各项贷款的余额及每笔贷款明细;(到期日能够是某一日,也能够是一段时间>各贷款种类在总贷款的占比;报表格式贷款到期余额统计表
2.
1.
5.按日计表科目统计每项资产的日均余额分析角度部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)分析指标>日均余额;>与上期(上年同期)比较增减量;>与上期(上年同期)比较增减幅;报表格式各项资产日均余额变动情况分析表年月单位万元
2.
2.负债业务分析负债规模增长情况分析分析指标>与上期比较,计算增长量与增长幅度>与上年同期比较,计算增长量与增长幅度>与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算增长幅度的差异>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算增长幅度的差异报表格式负债规模增长情况分析表年月单位万元图形格式根据每月的日均情况画出相应的折线图负债增量变动情况分析分析角度部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)分析指标>与上期比较,计算增量变动量与变化差异>与上年同期比较,计算增量变动量与变化差异>与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算本行增量变化差异>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增量变化差异报表格式负债增量变动情况分析表年月单位万元负债结构变动情况分析分析角度部门(总行、分行、网点),时间(月、季、年)分析内容>统计各项负债规模占负债总额的比例情况>与上期比较,计算占比的变化情况>与上年同期比较,计算占比的变化情况>与当期全行平均占比相比,计算占比的差异报表格式负债结构变动情况分析表年月图形格式根据各项负债规模占负债总额的比例画出圆饼图根据每月的占比情况画出相应的折线图说明
1、上表中的负债分有息负债(分存款负债、同业存放拆入、其他有息负债)、无息负债(包含应缴税金、其他应付款等),其中-—存款负债二201+202+205+211+215+217+221+243-—同业存放拆入二234+235+236+241+242+255-一其他有息负债二231+232+233+251+272—无息负债二222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+
2802、项负债的余额按照日均余额与月末余额分别统计
3、各项负债的余额按照总行、分行、营业网点三级分开,以上三张报表均按照分行一级进行设计,若统计总行的数据,则去掉与当期全行比较栏目存款负债专项统计按存款来源分类分析角度部门(总行、支行、营业网点)、时间(月、季、年)分析指标分为企业存款(包含活期存款=201+
20201、定期存款二205)、储蓄存款(包含定期储蓄存款二
215、活期储蓄存款=211+20202)、其他存款(包含信用卡存款二
217、应解汇款与临时存款二
243、财政性存款=221)并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况报表格式分来源存款余额统计表年月单位万元图表格式根据当期占比情况画出有关的圆饼图,根据每月的日均余额、占比情况画出有关的折线图按存款期限分类分析指标分为活期存款(包含活期存款二
201、活期储蓄存款二
211、通知存款二
202、信用卡存款=217)、定期存款(包含定期存款二
205、定期储蓄存款二215)及无息存款(包含财政性存款二
221、应解汇款与临时性存款二243)并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况报表格式分期限存款余额统计表年月单位万元说明:上表按日均余额与即时余额分别统计与分析图形格式根据当期占比情况画出有关的圆饼图,根据每月的日均余额、占比情况画出有关的折线图按存款利率分类分析指标分利率、期限统计定期存款、定期储蓄存款某个时点的余额、某段时期的日均余额,并计算加权平均利率;统计某段时期的存款存入情况(贷方发生额),并计算加权平均利率;报表格式表一2定期(储蓄)存款分利率余额统计表年月日至年月日单位万元表-2定期(储蓄)存款分利率存入情况统计表年月日至年月日单位万元2・2・
4.
4.按到期日统计分析指标按照到期口统计定期存款、定期储蓄存款的余额及每笔存款明细(到期日能够是某一日,也能够是一段时间)报表格式定期(储蓄)存款到期余额统计表年月日至年月日单位万元说明有关存款数据的统计均按总行、分行、营业网点三级分开
2.
2.
4.
5.按日计表科目统计每项负债的日均余额分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标包含与上期比较增减情况、与上年同期比较增减情况报表格式各项负债日均余额变动情况分析表年月单位;万元所有者权益分析所有者权益规模增长情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>与上期比较,计算增长量与增长幅度>与上年同期比较,计算增长量与增长幅度>与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算增长幅度的差异>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算增长幅度的差异报表格式所有者权益增长情况分析表年月单位万元所有者权益增量变动情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>与上期比较,计算增量变动量与变化差异>与上年同期比较,计算增量变动量与变化差异>与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算本行增量变化差异>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增量变动差异报表格式所有者权益增量变动情况分析表年月单位万元所有者权益结构变动情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>统计各项权益规模占权益总额的比例情况,并画出圆饼图>与上期比较,计算占比的变化情况>与上年同期比较,计算占比的变化情况>与当期全行平均占比相比,计算占比的差异报表格式所有者权益结构变动情况分析表
1.概述
2.财务分析需求12资产业务分析12资产规模增长情况分析12资产增量变动情况分析23资产结构变动情况分析3贷款资产专项统计笠按贷款期限分类笠按贷款方式分类笠按贷款行业分类分析56按贷款利率分类67按到期日统计28按日计表科目统计每项资产的H均余额79负债业务分析89负债规模增长情况分析89负债增量变动情况分析8W负债结构变动情况分析9-W存款负债专项统计10U按存款来源分类1Q44按存款期限分类Ua按存款利率分类11-^按到期日统计13-^按日计表科目统计每项负债的日均余额14-^所有者权益分析1446所有者权益规模增长情况分析1416所有者权益增量变动情况分析15-R所有者权益结构变动情况分析16+«财务收支分析17-W收支规模增长情况分析17W收支增量变动情况分析1820当期(本月、本季度或者半年度)收支情况分析1924-收支结构变动情况分析2022财务收支计划完成情况分析财务比率分析
22243.资金计划分析需求2426资金头寸统计2456资产负债管理指标252«现金管理2830结算备付金统计
28503.32库存现金统计分析28^
03.
3.
2.
1.即时余额统计28^0图形格式根据每月的占比情况画出相应的折线图说明>所有者权益的报表均按月末余额进行统计与分析>所有者权益的数据按照总行、分行、营业网点三级分开,以上三张报表均按照分行一级进行设计,若统计总行的数据,则去掉与当期全行比较栏目财务收支分析收支规模增长情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>与上年同期比较,计算增长量与增长幅度>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增长幅度的差异报表格式财务收支规模增长情况分析表年月单位万元图形格式:根据每年的收支情况画出相应的折线图收支增量变动情况分析分析指标>与上年同期比较,计算增量变动量与变化率>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增量变化差异报表格式财务收支增量变动情况分析表年月单位万元当期(本月、本季度或者半年度)收支情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>与上年同期比较,计算增长量与增长幅度>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增长幅度的差异报表格式当期收支情况分析表年月单位万元收支结构变动情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>统计各项收支规模占收支总额的比例情况>与上年同期比较,计算占比的变化情况>与当期全行平均占比相比,计算占比的差异报表格式财务收支结构变动情况分析表图表格式根据每年的占比情况画出相应的折线图根据各项收支规模占收支总额的比例情况画出圆饼图财务收支计划完成情况分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标>统计各项收支规模占全年收支计划的比例情况报表格式财务收支计划完成情况分析表年月单位万元说明
1、各项财务收支的数据均按月末余额进行统计
2、各项财务收支报表均按总行、分行、营业网点三级分开进行统计与分析以上报表按分行一级设计,若统计总行的数据,则去掉与全行比较这一栏目财务比率分析分析角度部门(按总行、分行、营业网点分开统计),时间(月、季、年)分析指标二费用总额/营业收入二总成本/营业收入二利润总额/营业收入二利润总额/营业成本=利润总额/盈利资产日均余额二利润总额/信贷资产日均余额二总成本/资产总额二总成本/负债总额二收入总额/资产总额日均余额=收入总额/盈利资产日均余额二成本总额/盈利资产日均余额=存款利息支出/存款年日均余额/月份二贷款利息收入/贷款年日均余额/月份=(利息收入一应收利息净增数)/贷款日均日均库存占用率(本期)二本期日均库存/本期日均存款日均库存占用率(累计)二全年日均库存/全年日均存款=本期贷款日均/本期存款日均二全年贷款日均/全年存款日均=业务宣传费/营业收入二业务招待费/营业收入二盈利性资产/资产总额=(资本总额+各项存款)/资产总额二(利息收入-利息支出)/盈利资产日均工费用总额/日均存款二投资收益/投资平均余额(总利息收入-总利息支出)/资产总额=(非利息业务收入-非利息业务支出)/资产=(非业务收入-非业务支出)/资产总额各项财务比率分析表年月说明:
1、以上各项财务比率均要与上期、上年同期比较
2、以上各项财务比率分总行、分行、营业网点三级进行统计与分析
3.资金计划分析需求根据资金计划工作的要求与需要,资金计划软件业务需求,包含资金头寸统计、资产负债管理指标、现金管理统计、票据业务统计等四个方面资金头寸统计项目说明与计算公式
1、存款总额二科目201+202+205+211+215+217+221+
2432、同业存放二科目234+235+
2363、拆入资金、债券正回购二科目241+242+
2554、开出汇款二科目
2445、应付利息二科目
2606、所有者权益二科目301+302+303+311+
3127、本年度利润二科目501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531—533-534-535-536-550-
5608、其他应付款二科目
2629、其他资金来源二科目223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268+272+277+
28010、贷款总额=科目122+123+124+125+126+127+128+129+
13011、拆出资金、债券逆回购二科目120+121+
14012、存款准备金二科目
11013、短、长期投资二科目141+142+
14514、固定、无形资产及待摊费用二科目151-152+161+
16215、在建工程二科目
15416、其他应收款二科目
13917、其他资金运用二科目103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+190-131-134-143+资产负债共同类4开头的科目的借贷方轧差数
18、备付金总额二101科目+人行营业部+结算资金+承兑保证金+税款
19、人行营业部二科目111+
11320、路桥农行、工行等帐户按当日实际帐户余额统计
21、其他通汇社二科目114+115+116-承兑保证金-税款-结算资金中除通汇行社外的全部帐户
22、今日结算备付金率二备付金总额/存款总额*100%
23、存贷比二贷款总额/存款总额*100%报表格式单位万元存贷比:注今日结算备付金率:32资产负债管理指标项目说明与计算公式分析内容
1、资本总额=科目301+302+303+311+312+131+134+143其中核心资本二科目301+302+303+
3172、调整后资产=第17项-科目101+103+110+111+1目+114+115+116+120*50%+121*50%+140+141+142+
1453、各项存款二科目201+202+205+211+215+217+221+
2434、各项贷款二科目122+123+124+125+126+127+128+129+
1305、投向比例要求的贷款二第6项-12603-
127036、现金二科目
1017、中长期贷款二科目126+127+128+130中贷款期限加逾期时间一年以上的贷款
8、逾期贷款二科目130其中催收贷款二科目130中逾期达三年以上的部分
9、购置固定资产二科目
15175210、银行机构拆放二科目241+
24211、金融性机构拆放=
012、存放中央银行二科目110+111+
11313、存放银行机构二科目114+115+
11614、存放金融性公司二
015、各项流淌性资产二科目[101+103++111+113+114+115+116+14101+142+120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+14103+145中一个月内到期部分]
16、各项流淌性负债二科目[201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+236+243+205+215+241+242+255中一个月内到期部分]
17、资产总额二资产负债表中的总资产
18、利润总额=科目501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531-533-534-536-550-
56019、投资二科目141+142+
14520、最大一户企业贷款二科目
122、
123、
124、
125、
126、
127、
128、
129、130中同一企业单户金额最大的贷款余额
21、最大一户个体户贷款二科目
12123、
124、
125、
126、
127、
128、
129、130中同一个体、工商户或者居民个人单户金额最大的贷款余额
22、委托存款=
023、委托贷款二0分析指标
1、资本充足率1=第1项/第2项*100%资本充足率2=核心资本/第2项*100%
2、存贷款比例=第4项/第3项*100%
3、中长期贷款比例二第7项/第4项*100与
4、资产流淌性比例=第15项/第16项*100%
5、备付金比例二第
3、
12、13项之与/第4项*100%
6、单户贷款比例1二第20项/第1项*100%单户贷款比例2=第21项/第1项*100席
7、贷款投向比例;第5项/第4项*100%
332.
2.日均余额统计29^4-
3.33业务量统计22北票据贴现业务统计上按种类统计3m按利率统计上按到期日统计券按金额大小查询统计
31548、逾期贷款比例:第8项/第4项*100%催收贷款比例二催收贷款/第4项*100%
9、拆入资金比例=第10项/第3项*100%
10、经营收益率⑴;第18项/第17项*100%经营收益率
(2)=第18项/第1项*100%
11、购置固定资产比例=第9项/第1项*100%说明以上公式中第几项均指分析数据中的项目数值报表格式资产负债比例管理指标分析表年月单位万元33现金管理L结算备付金统计分析角度部门(分总行、分行、营业网点三级进行统计)、时间(月、季、年)分析指标>分即时余额与日均余额统计;>帐户余额是指系统内往来(407科目)的轧差数;>账户余额比上期的增减量;报表格式备付金统计分析表年月日单位万元库存现金统计分析即时余额统计分析角度部门(网点)、时间(日)分析指标>库存余额报表格式单位万元合计日均余额统计分析角度部门(分总行、分行、网点),时间(时间段)分析指标>日均余额>比上期(上年同期)增减量>比上期(上年同期)增减幅>占有率(库存余额/存款总额)报表格式库存现金日均余额统计表年月日至年月日单位万元说明:
(一)、分总行、分行、营业网点三级进行统计与分析
(二)、占用率是指库存余额除以存款总额业务量统计分析角度部门(分总行、支行、网点),时间(时间段)分析指标>与上期比较,计算增长额与增长幅度>与上年同期比较,计算增长额与增长幅度报表格式现金收付统计分析表年月日至年月日单位万元说明
1、以上数据分总行、分行、营业网点三级进行统计与分析
2、投放或者回笼是指现金收入与付出的轧差数,现金收入量大于付出量为回笼,反之则为投放票据贴现业务统计
3.
4.1按种类统计分析角度部门(分总行、分行、营业网点),时间(时间段)分析指标>分为银行承兑汇票与商业承兑汇票>按即时余额统计报表格式票据贴现余额统计表年月日单位万元按利率统计分析角度:部门(分总行、分行、营业网点),时间(日)分析指标>按即时余额统计报表格式票据贴现分利率余额统计表年月日单位万元按到期日统计分析角度部门(分总行、分行、营业网点)分析指标>按即时余额统计>统计每笔贴现明细(包含票据号码、金额、签发日、到期日、出票人、贴现日、承兑银行等)报表格式票据贴现到期余额统计表3・
4.
4.按金额大小查询统计分析角度部门(分总行、分行、营业网点)分析指标>按即时余额统计>统计每笔贴现明细(包含票据号码、余额、利率等)报表格式票据贴现到期余额统计表金额范围单位万元L概述本文档全面描述台州商业银行各业务部门的需求包含财务部、计划部、客户服务部等通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通,通过分析各业务部门现有的报表整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证,对业务部门需求分析部分要及时调整、细化完善的需求分析文档是系统功能设计的基础
2.财务分析需求财务分析由财务部门提出,以现有的财务分析报表为基础要紧从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析资产业务分析资产规模增长情况分析分析角度机构(总行、支行、网点),时间(月、季、年)分析指标与上期比较,计算增长量与增长幅度与上年同期比较,计算增长量与增长幅度与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算增长幅度的差异与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算增长幅度的差异报表格式:资产规模增长情况分析表图形格式根据每月的日均情况画出相应的折线图数据来源业务系统的科目日结表资产增量变动情况分析分析角度机构(总行、支行、网点),时间分析指标>与上期比较,计算增量变动量与变化差异>与上年同期比较,计算增量变动量与变化差异>与当期全行平均增幅(与上期比较)相比,计算本行增量变化差异>与当期全行平均增幅(与上年同期比较)相比,计算本行增量变化差异报表格式资产增量变动情况分析表年月单位万元图形格式:数据来源:业务系统的科目日结表资产结构变动情况分析分析角度机构(总行、支行、网点),时间分析指标>统计各项资产规模占资产总额的比例情况,并画出圆饼图>与上期比较,计算占比的变化情况>与上年同期比较,计算占比的变化情况>与当期全行平均占比相比,计算占比的差异报表格式・资产结构变动情况分析表年月图形格式根据每月的占比情况画出相应的折线图数据来源业务系统的科目日结表注
1、产分盈利资产(分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产)与非盈利资产进行分析其中-资产总额工资产负债表中的总资产—贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+(
407、
408、
411、
412、
413、
414、
451、
452、
453、454科目借贷轧差数)拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145-盈利资产二贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产-非盈利资产二资产总额-盈利资产
2、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开,以上三张报表均按照分行一级进行设计,若统计总行的数据,则去掉与当期全行比较栏目贷款资产专项统计按贷款期限分类分析角度机构(总行、支行、网点),时间分析内容分短期贷款(包含短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款)、中长期贷款(包含中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款)、贴现、逾期贷款并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况报表格式分期限贷款余额统计表年月单位万元图形格式根据当月的占比情况画出有关的圆饼图;根据每月的日均余额、占比情况画出布•关的折线图数据来源业务系统的科目日结表按贷款方式分类分析角度部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)分析指标分信用贷款(包含短期信用贷款、中长期信用贷款)、保证贷款(短期保证贷款与中长期保证贷款)、抵质押贷款(包含短期抵质押贷款与中长期抵质押贷款)、个人消费贷款(包含短期消费贷款与中长期消费贷款)、贴现、逾期贷款并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况报表格式分方式贷款余额统计表年月单位万元图形格式根据当月的占比情况画出有关的圆饼图;根据每月的日均余额、占比情况画出有关的折线图;数据来源:按贷款行业分类分析分析角度部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)贷款种类(工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款)分析指标>日均余额与即时余额;>贷款种类占比;>与上期(上年同期)的增减额;>与上期(上年同期)的增减幅;报表格式分行业贷款余额统计表数据来源:按贷款利率分类分析角度部门(总行、支行、营业网点),时间(月、季、年)分析指标>分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额,并计算加权平均利率;>统计某段时期的贷款发放情况(借方发生额),并计算加权平均利率>各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况;报表格式分利率贷款余额统计表年月日至年月日单位万元贷款分利率发放情况统计表年月日至年月日单位万元合计平均利率年月日至自卜月日单位万元贷款种类余额占比比上年同期增减增减额增减幅
一、短期贷款
1、短期信用贷款
2、短期保证贷款
3、短期抵押质押贷款
二、中长期贷款
1、中长期信用贷款
2、中长期保证贷款
3、中长期抵押质押贷款
三、个人消费贷款
四、贴现
五、逾期贷款合计项目名称H均余额比上期增减增减幅比上年同期增减增减幅合计项目本期余额比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异
一、有息负债
1、存款负债
2、同业存放拆入
3、其他有息负债
二、无息负债负债总额项目本期增量比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异烟量变化差异差异增量变化差异差异
一、有息负债
1、存款负债
2、同业存放拆入
3、其他有息负债
二、无息负债负债总额项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异
一、有息负债
1、存款负债
2、同业存放拆入
3、其他有息负债
二、无息负债负债总额存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅
一、企业存款
1、活期存款
2、定期存款
二、储蓄存款
1、活期储蓄存款
2、定期储蓄存款
三、其他存款
1、信用卡存款
2、财政性存款
3、应解汇款与临时存款合计存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅
一、定期存款
1、定期存款
2、活期存款
二、活期存款
1、活期存款
2、活期储蓄存款
3、信用卡存款
三、无息存款
1、财政性存款
2、应解汇款与临时存款合计期限利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比定期储蓄三个月六个月一年二年三年五年八年单位定期三个月六个月一年二年三年五年合计期限利率累计存入发生额占比定期储蓄三个月六个月一年二年抑五年单位定期三个月六个月一年二年三年五年合计存款种类余额占比比上年同期增减增减额增减幅定期存款三个月六个月一年期二年期三年期五年期定期储蓄存款三个月六个月一年期二年期三年期五年期合计项目名称日均余额比上期增减增减幅比上年同期增减增减幅合计项目本期余额比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异
一、实收资本1国家资本金
2、法人资本金
3、个人资本金
4、其他资本金
二、资本公积
1、财产重估增值
2、资本溢价
3、同意捐赠
三、盈余公积
1、法定盈余公积
2、任意盈余公积
3、公益金
四、本年利润
五、利涧分配
1、盈余公积补亏
2、提取盈余公枳
3、公益金
4、应付利涧
5、未分配利涧合计项目本期余额比上期增减比上年同期烟减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异
一、实收资本
1、国家资本金
2、法人资本金
3、个人资本金
4、其他资本金
二、资本公积
1、财产重估增值
2、资本溢价
3、同意捐照
三、盈余公枳
1、法定盈余公积
2、任意盈余公积
3、公益金
四、本年利润
五、利润分配
1、盈余公积补亏
2、提取盈余公积
3、公益金
4、应付利涧
5、未分配利涧合计项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减珏实绩增减量实绩差异
一、实收资本
1、国家资本金2法人资本金
3、个人资本金
4、其他资本金
二、资本公枳
1、财产重估增侑
2、资本溢价
3、同意捐赠
三、盈余公积
1、法定盈余公积
2、任意盈余公积
3、公益金
四、本年利润
五、利涧分配
1、盈余公积补亏
2、提取盈余公积
3、公益金
4、应付利润
5、未分配利海合计科目帐户名称收入比上年同当期至行月上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较1H实结心井增减量墙减幅实绩增减愤增减幅实绷异一营业收入
二、营业支出
3.24取暖费501利息收入521利息支出
3.25审计费
1、短期信用贷款利息收入
1、活期存款利息支出
3.26咨询费
2.短期保证贷款利息收入
2、定期存款利息支出
3.27绿化夜
3、短期抵押质押贷款利息收入
3、活期储薪存款利息支出
3.28蚤本会费
4、中长期信用贷款利息收入
4、定期偷智利息利息支出
3.29财产保险费
5、中长期保证贷款利息收入
5、通知存欷利息支出
3.30劳动保险近
6、中长期抵押质押贷款利息收入
6、其他利息支出
3.31出纳费
7、贴现利息收入
3.32研冗开发费
8、押汇利息收入■
4、上缴管理费
9、个人消劣贷款利息收入
1、中央银行借款利息支H110绛款利息收入
2、再贴现利息支也
11、其他利息收入
3、同业存放利息支出4同业拆入利息支出531提取准备52金触机构往来利息收入
5、境外同业往来利息支出
1.提取呆帐掂备K存放中央银行款项利息收入
6、系统内往来利息支出
2、提取坏帐满备
2、存放同业利息收入
7、转贴现利息支出
3.提取长期投资减值准备
3、拆放同业利息收入
8、其他利息支出k提取其他准备
4、系统内往来利息收入
5、境外同业往来利思收入■
6、转贴现利息收入k证券买卖支出
7、其他利息收入527手续费支出
2、其他营业支出
1.代理手续费支出511手绘费收入
2、结算手续就支出9处大肱最整型的
1、结算手续费收入
3、其他手续费支出
1、营业税
2、委托业务手埃费收入
2.附加
3、代后业务,续费收入529营业费用
4、证券买卖手续费收入
1、业务直传费支出小计
5、银行卡手续费收入
2、业务招待费
6、其他手续费收入
3、业务及管理费用|
四、营业利润
3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入
3.2妙币运送费
1、国债利息收入
1、外币兑换收入
3.3安全防卫戊
2、其他低券利息收入
2、经营套出收入
3.4邮电费
3、其他投资收益
3.结售汇业务收入
3.5劳动保护裁
4.其他外汇业务收入
3.6外事费加515营业外收入
3.7印刷费
1、罚没款收入513其他营业收入
3.8公杂费
2、囿定资产盘盈及清理收入
1、证券买卖收入
3.9职工工资3出纳长款收入
2、其他包业收入
3.10奖金
4、其他营业收入
3.U差旅费
3.12水电费减536营业外支出
3.13租赁费
1、固定资产盘亏及清理缺
93.14职工福利费
2、出纳短款缺失
3.15职工族行经戊3其他首业外支出
3.16职工工会经我
3.17税金
3.18修理费
3.19会议费
五、利润总额
3.20诉讼费
3.21公证费成550所得税
3.22无形资产撞销
3.23递延资产撞消本年纯益收入小计本年炖损科目帐户名称收入比上年同期增减当与全行与上年同期比收科目帐户名称付出比上年同期增被当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上年同期描减当期全行■1上年同期比较攵化化异才5殳化口异茶疗增*变化量变化用卡变化经异差炜增中分化量变化憎外变化总分管W收入一,营业支用
3.24取皖优501利息收人521利息支出
3.25审计家
1、扇明仁;用贷款利息收入
1、活期存款利息走出
3.26咨询责
2、好期保证侪沙利也收入
3.27标化物
3、痂期抵种质押贷款利息收入
3.28近虫会阴
4、中长期信川贷款利息收入』、定期曲篇利息利
3.29财产保除戊S、中长期保证魂款利息收入S、通知存款利息少出R3劳动保标费
6、中K期祇押帧柳贷款利臭收入
6、其他利国.方阳
3.31的纳册
7、贴现利良性入
3.32研究开发改
3、押犷利息收入522金融机构往来利息支出,
1、卜撤管理帝
9、个人消洗侪软利初收入
1、中央银行借款利电也出
10、辱
2、再贴现利息少出530GH京密产折旧动
11、it他利息收入
3、同业在J也利到支刖
4、同业拆入利奥支出531提取准冬S02全融机构往来利息收入
5、母外同业往来利•W
1、措取果怅准会K存放中央例行款顼利息收入
6、条妹内往来利息充阳
2.称也坏怅准器
2、存放同业利以』
7、转贴现利息专出
3、出取太朝投济减珞fff
3、拆放同业利息『z\
8、北他利良支出k提取其他力洛
4.祭线内往来利E收入
5、坨外同业件来利息收入§23套行债券利兜立出5%其他昔业支出
6、拈贴现利息收入1证券比2fc支出
7、其他利区收入527手续商支出
2、.箕仙苴业支出511手熔责收入
1、结算不纯若收入—
1、代理;
2、站籁手
3、凡他手续费无出卷身支出卡费支出图!1;混衣必■Fl■—
2、委任扑备r续用收入
2、阳加k代务,续混我入529餐业信用
4.证券现中手悔加收入
1.W冬•白也㈱文出小计
5、短fk手续精收入
2、业务招簿费
6、比他山帆协收入
3、W务U管理•,力HI
四、营业利润
3.1中了设位运转为加514投密收益S12外ST业务收入32钞币运】
1、国使利电收入1X外币
0.换收入
3.3安全防I1拢
2、乩他债券利息”[入
2、经苣叁汇收入工4就电帮
3、及仲杪福收不
3、结伤汇业务收入
3.5劳动保护攻
4、其他外;f业务收入
3.6外出烧加515营业外收入
3.7印刷钳
1、罚没款收入513其他苴业收入
3.R公杂裙
2.固定裕产盘效与沽理收,、
1、证券比或:收入
3.9职
1.工密
3、H纳长款收入
2、其他管业收入
3.10次全,
1、其他科共收入311若缺费
3.12水中.戕减536萱业外支出
3.13和恬粉I、固定费产盘亏々中即缺)
3.14联匚福利物
2、川纳旬效战失
3.15职
1.教育经冼
3、其他彘业外支H
3.16职1「会给拢
3.17科公刖560往常年港描益
3.18握冲那
3.19会议观
五、利润总J
53.20诉讼观
3.21公证裁洸550所得税
3.22无形母产将第
3.23通怔资产撞铺本年触益收入小计本年纯指科目帐户名称收入比上年同当期至行与上年同期比数科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增当期全行与上年同期比较:flUW增政*1女潘2%增战量地战福实续差异增减14实缅差异
一、背业收入
一、惹业支出
3.24取Hf费51利息收入521利房.支出
3.25HM+钳K短期信用济款利总收入k活期存款利息支出
3.26咨询协
2、短期保讦贷款利息收入
2、定期存款利旦支出
3.27绿化加k短期抵押桁押贷款利泣收入L;工潮储荒存款利电支;
13.2H筛出会花
4、中长期C;用贷款利息收入
4、定期G%葡利息利息文
115、中长期保证於3利史收入
5、洲知在款利总支出Hm妣M四函■
6、中长期抵撞质押贷款J々入
6、其他利奥支用
3.31加纳沙
7、贴现利良收入
3.32研究开发庆
3、押犷利息收入522金融机构往来利克支出k1•撒管理防
9、个人消的贷款利息收,
1、中央银行借款利息火
110、格款利息收入
2、用贴现利息支川530固定密产折旧数
11、北他利口收入
3、同业存放利息支用
14、同业拆入利比丈曲531提取准各502金眩机构往来利息收入
5、处外同业什火利息.支;K福盟呆帐准名
1、存放中央银行,顼利息收入
6、系统内存来利息支山
2、提取坯帐推行
2.存放同业剁息1入
7、转孰现利息支出
2、梅取长期投吐减©.雅冬
3、拆放同业利空『入
8、其他利良支出R揭依其他准答
4、系统内往夹利.八
5、母外同业什米利电收入523疡行债券利息支*5S4箕他管业支出
6、转贴现利息收入K证券买交支出7其他疝空收入1527手熔责支出
2、其他戳业支出K代理手坡次支出511手续箱收入
2、结算手续阳始H=、533营亚程金■及酢加
1、结蚊手续册收入
3、其他手续被支出工昔业粮
2、,冬朴W芬手绯珑收入
2、阳加
3、代月也务r•坡找收入§29普业责用
4、证券小出/缝齿々入
1.方柩甜支出小计
5、银行卡手续册业入
2、W多招待戏
6、其他手续费收入
3、W冬开箱理信卬
四、营业利涧31审f设名运搭转加514投济收益512外汇业多收入
3.29而运送物L国下利斑收入k外币3梗收入
3.3安全防卫用
2、式佳债券利息电1入
2、珞首木犷收入
3.4加也致
3、其他投出收益
3、姑儡业行收入
3.5劳动保护混
4、其他外;「曲为「1\LZX
3.6外小济加615萱业外收入
3.7印刷相
1、也没教收入513箕他营业收入
3.8公条茯
2、周定费产盘吊斗)清理收入
1.证券买次收入
3.9®lTT诲
3、出衲长欲收入
2、其他甘业收入
3.10奖金
4、其他芹业收入
3.11若旅期
3.12水中.现减536营业外支出3・13租物错
1、固定资r七柢号K[洁理缺失
3.14职T福利性
2、出炳旬政蛀失
3.15BR「教音经身
3、其他爱W外支出
3.16职LI会经那
3.17税4加560往常年度损益两
3.18修理物
3.19分汉殁
五、利润总颔
3.20诉讼责
3.21公证跋减550所得税
3.22肥形资产押措
3.23弗征侨产捕第本年纯益也入小计本年纯招科目帐户名称收入比上年网期增收当期金行与上年同期比我科目帐户名称付出比上期增W当期全行与上年1可期比较科目帐户名称付出比上期增战当期全行与上年同期比较!.«实绪》;*女潘2%I.WJ实绩■实绩I.IW实缴於片实纬
一、背业收入
一、首业支出
3.24取海责501利息收入521利品支出
3.25审计相k短期伯用贷款利息收入k活期存软利目.妇中
3.26咨询找
2、短期保证贷款利物收入
2、定期存款利包支用
3.27绿化茯,如期抵押质押贷it利总收入
3、活期储荒在秋利总让!
3.28,甘小会册
4、中长期信川贷款利史收入
3.29财产保1谕相
5、中长期保证贷款利息应入
5、通知义款利息支出
13.30劳动保1冷规
6、中长期抵押质押贷款」寸息收入
6、其他和兄支用
3.31的纳费
7、贴现利息收入
3.32研究开发烧
8、押汇利臬收入522令M机构往柒利息支出k1撤省理猾
9、个人消加贷款利乩收入
1、中央银行借缴利息支;
110、珞款利口收入
2、西Wi现小1£!、文山⑻rggd・II、K他利也收入
3、同业存放利曳”出
4、同业折入利克士出531提取准各502金■山机构往来利息收入
5、用外同业件来利乩立:R济取呆怅准的
1、存:放中央银行款项利息收入
6、案经内行来利热岁山
2、提取坏帐准备
2、存放同业利息收入
7、HW利息
3、提取长期投资战f海备
3、拆放同业利空收入
8、其他利空支出L挪取其他准名
4、条统内往来利总收入
5、境外同业打来利息收入瓦仃1页存不[科XJU
6、转贴现利息收入R证券买比支出
7、其他利息收入527手续前支出
2、其他苜业支出
1、代砰多你戏史出511手蜂希收入
2、结氨手14费支出
二、533普业税e及价加
1、结算下维相收入
3、11他心上物始H1苣业秘
2、•委朴姓芬手续加收入
2、阳加
3、代理W各手续费收入529营业龙用4,证券英在至拷戕收入1弗务它他找宝出小il
5、银行仁手续的收入
2、业务招咕拢
6、北能手续相收入
3.9外耳臂理步用1
四、营业利润
3.1电子与幺运转转加514投资收益S12外汇业务收入
3.2钞币运送俄
1、国债利息收入
1、外而不检收入
3.3安全防I】找
2、良的尚养利息可2经昔套汇收入
3.IfiEHl®
3、K.他搂洛收苔
3、结伤为业务收入
3.5劳动保护规
4、其他外ff业务收入
3.加515营业外收人
3.7卬刷后1罚没敢收入513箕他苴业收入
3.8公杂雷
2、囿京旃产盘较A沽理收,k证券土叱收入
3.9职工工咨
3、比纲K;i收入
2、其他管业收入
3.10浆
4、北他昔W收入
3.11於旅费
3.12水巾费就536普业外支出
3.13和情淤
1、固定帝产盘亏々清理缺
93.M职工福利协
2、出纳短效缺失
3.ISIftl「115络费
3、其他黄业外支卜
3.16职「「会”戕3」7税公■ffk的H千法3c玉品札■
3.18修理被
3.19会议费
五、利酒总J
53.20诉讼钳
3.21公价而M550所闻税
3.22无形费产地第
3.23通怔资产押铺本年纯益收入小计本年纯指科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例
一、营业收入
二、营业支出
3.24取暧费501利息收入521利息支出
3.25审计费
1、短期信用贷款利息收入
1、活期存款利息支出
3.26咨询费
2、短期保证贷款利息收入
2、定期存纨利息支出
3.27绿化费
3、短期抵押质押贷款利息收入
3、活期储蓄存款利息支出
3.28菜事会的
4、中长期信用贷款利息收入
4、定期储蓄利息利息支出
3.29财产保险费
5、中长期保证贷款利息收入5通知存款利息支出
3.30劳动保险费
6、中长期抵押质押贷款利息收入
6、其他利息支出
3.31出纳龙
7、贴现利息收入
3.32研究开发费
8、押汇利息收入
4、上搬管理附
9、个人个人贷款利息收入
1.中央跟行借款利息支出10性软利息收入
2、再贴现利息支出530固定资产折旧费
11、其他利息收入
3、同业存放利息支出
4、同业拆入利息支册531提取准备
5、境外同业往来利息支出k提取呆怅孔法
1.存放中央银行款项利息收入
6、系统内往来利息支出
2、提垠坏帐准得2存放存业利息收入
7、转贴现利息支出
3.提取长期投资减61准备
3、拆放同业利息收入
8、其他利息支出
4、提取其他准备
4、系统内往来利息收入
5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出5M其他营业支出6转贴现利息收入
1、if券买卖支出
7、其他利息收入527手埃费支出
2、其他营业支出
1、代理手续或支出511手续费收入
1、结兜F续费收入2结麻手续费支出
3、其他F续费支出
2、委托业务手续费收入
2、附加
3、代后业务手续能收入529营业费用
4.证券买卖F块鸵收入
1、业务宣传费支出小计
5、银行卡手续费收入2业务招待费
6、其他手续费收入
3、业务及管理费用
四、营业利润
3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入
3.2钞币运送决
1、国债利息收入
1、外币兑换收入
3.3安全防卫费
2、其他债券利息收入2经营套汇收入
3.4陋电费
3、其他投资收益
3、结售汇业务收入
3.5劳动保护费
4、其他外汇业务收入
3.6外事费加515营业外收入
3.7印刷优
1、罚没款收入513其他营业收入
3.8公杂费
2、固定资产盘效及清理收入
1、证券买卖收入
3.9职工工资3出纲长款收入
2.其他营业收入
3.10奖金
4、其他营业收入
3.11差旅费
3.12水电费减536营业外支出
3.13租货费
1、周定资产盘亏及清理缺失
3.14职工福利费2出纳用款缺失
3.15职工教育经费
3、其他营业外支出
3.16职1」会经费
3.17税金加560往常年度损益调
3.18修理费
3.19会议独
五、利涧总额
3.20诉讼费
3.21公证费减550所得税
3.22无形资产捶镣
3.23递延资产摊销本年钝益收入小计本年钝损分析比例本期实际比上期增减比上年同期增减分析比例本期实际比上期增减比上年同期增减综合费用率库存占用率(本期)经营成本率库存占用率(素计)收入利润率日均存贷比(本期)成本利润率H均存贷比(累计)盈利资产利润率业务宣传费用率信贷资产利润率业务招待费用率资产成本率资金利用率负债成本率资金自给率总资产盈利率银行利差率盈利资产盈利率存款费用率盈利资产成本率投资报限率存款付息率净利息收益率贷款收息率净井利息业务收益率实收利率净非业务收益率序号项目金额序号项目金额一资金来源二资金运用1存款总额1贷款总额2同业存放2拆出资金、债券逆回购3拆入资金、正债券回购3存款准备金4汇出汇款4短、长期投资5应付利息5固定、无形资产、待摊费6所有者权益6在建工程占款7本年度利润7其他应收款8其他应付款8其他资金运用9其他资金来源9备付金总额三.资金分布情况
1.人行营业部
2.结算资金横街农行
2.结算资金路桥农行洪家农行路桥农行联行汇差各通汇行社路桥工行合计路桥中行
3.承兑保证金路桥农行路桥建行台州农行路桥建行汇兑户浦发行台州农行解放路合计椒江农行中山西路
4.税款路桥地税浦发行路桥国税金清农行锹江农行小计合计分析数抠期末余韵比上年末指M数比上月末增设数分析比例本期实际<%)比上年末增收百分点叱上月末增减百分点
1、资本总额K资本充足率(1>其中核心资本资本充足率(2》
2.调整后资产
2.存贷款比例3各项存款3中长期贷款比例
4、各项贷款
4、资产流谕性比例
5.投向比例要求的贷款
5.备付金比例
6、现金
6、单户贷软比例
7、中长期贷款单户贷款比例
8、逾期贷款
7.贷软投向比例其中;傕收钱款
8.迨期贷歙比例
9、峋置固定资产其中催收贷款比例10银行机构拆放
9、拆入资金比例11金融性公司拆放
10.经营收益率
(1)
12.存放中央银行始营攸益率
(2)13存放假行机构
11.购・自用固定资产比例
14、存放金融性公司
12.利率浮动估况
15.各项流消性资产稿注।
16.各项流流性预愦
1、分析数据均为月末余额
17.资产总额
2.资本充足率(1>为资本总急与调祭后资产之比.资本充足率
(2)为核心资本18利利总额与调整后资产之比
19.投资
3.单户贷款比例
(1)指外大一户企业的贷款比例华户货款比例(2>指域大一其中:般本投资户个体户贷款比例
20.最大一户企业贷款
4、经营收益率<1>为利润总》!与资产总S!之比,经背收技率
(2)为利涧总额与21最大一户个体户贷故资本总翻之比
22、次拄存款
5.利率浮动情况填利率上泞大于
30、小于50s的径数与金盆,
23、委托贷款部门名称帐户余额比上期增减备付率一级准备金二级准备金合计部门名称库存余额占用率部门名称实绩比上J]增减比上年同期增减占用率增减量增减幅增减量增减幅合计部门名称现金收入现金付出投放或者回笼总量比上期增减比上年同期增减总量比上月增减比上年同期增减增减量增减幅增减量增减幅增减量增减幅增减量增减幅合计部门名称银行承兑汇票商业承兑汇票合计合计部门名称利率1利率2利率3合计合计年/日到年月日单位万元部门名称号码金额签发H到期日出票人贴现日贴现利率签发行合计部门名称号码金额签发口到期口出票人贴现口贴现利率签发行合计项目本期实绩比上期增减比上年同期增减当期全行与卜出出转当期全行与上年同UH出钟增减量用减幅烟减量增减幅实绩差异实绩差异
一、盈利资产
1、贷款资产2存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产资产总额项目本期增量比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异—盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产—非盈利资产资产总额项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产资产总额贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅
一、短期贷款
1、短期信用贷款
2、短期保证贷款
3、短期抵押质押贷款
4、短期个人消费贷款
二、中长期贷款
1、中长期信用贷款
2、中长期保证贷款
3、中长期抵押质押贷款
4、中长期个人消费贷款
三、贴现
四、逾期贷款合计贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅
一、信用贷款
1、短期信用贷款
2、中长期信用贷款
二、保证贷款
1、短期保证贷款
2、中长期保证贷款
三、抵质押贷款
1、短期抵押质押贷款
2、中长期抵押质押贷款
四、个人消费贷款
1、短期个人消费贷款
2、中长期个人消费贷款
五、贴现
六、逾期贷款合计贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅
一、工业贷款
二、商业贷款
三、建筑业贷款
四、农业贷款
五、乡镇企业贷款
六、三资企业贷款
七、私营企业及个体户贷款
八、个人消费贷款
九、其他贷款合计利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比合计平均利率利率累计发放额占比。