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理财经理营销技能提升考试试题及答案.在财富管理三个时代中,目前我们所处在什么时代?存款时代净值化时代(正确答案)固收与房地产时代单一产品时代.电话建联的目的?邀约客户来行面见(正确答案)电话里沟通产品电话营销.客户服务重心及配置产品的核心是?谦虚礼貌、适度赞美以客户为中心、从客户的需求出发(正确答案)杂学知识,增加谈资注重形象、提升品位、营造氛围.在方案规划的四个账户中,客户“埋下的钱”要满足那个条件?短期流动性需求赚取超额收益抵御风险事件发生(正确答案)分配对象、分配方法、分配时机.基金营销三步走中,为了未来减少投诉一定要做的是?市场现状分析选择主题板块描绘未来能够赚钱的场景解读未来走势(降降温)(正确答案).我们只做纯服务,怕客户不满意不为客户推荐产品,就可以增加客户的忠诚度是否(正确答案).资金量是否大为我们在客户经营过程中考量是否为核心客户的唯一标准是否(正确答案).资产配置的意义是在的环境中,寻找—的收益(相对)确定、不确定不确定、(相对)确定(正确答案).零售转型的三大转变?去网点化(正确答案)去储蓄化(正确答案)净值化认知(正确答案)博取高收益.重新定义财富管理,管理什么、了解什么?管理客户的钱我行的他行的(正确答案)非金融资产(正确答案)个人及家人的资产(正确答案)关心的人与关注的事正确答案).如何做才是合格的理财经理业务专精(正确答案)服务走心(正确答案)个人品牌(正确答案)高频触达(正确答案).我们在做月目标、周回顾、日检视的时候,我们要关注什么?该做的做了没?(正确答案)做得怎么样?(正确答案)如何做更好?(正确答案).在中、高客群职业风险共性中,不包含在六大客群内的两大特殊客群是:移民家庭(正确答案)富太太公务员(正确答案)企业主.在金融/非金融活动客户触达中,对客户端的意义是?赚取高收益增加与其他客户结识、交流的机会(正确答案)了解理财、健康、教育、法律、保险等知识和相关信息(正确答案).更深入地了解银行各项服务,得到更多元化的服务(正确答案).金融/非金融客户沙龙的操作要点?整合资源,制定全年计划,匹配节日增加吸引力(正确答案)形式、内容多样化,辐射不同类型客户(正确答案)避免大锅烧,精准邀约,客户层级一致(正确答案)沙龙定位精准(服务/业务),不能都是业务型!(生日会)(正确答案).盘活管户的三个动作一通电话(正确答案)一份礼品一条短信(正确答案)一个微信添加(正确答案).合理的资产配置要满足?匹配客户的风险属性(正确答案)合乎客户的预期收益(正确答案)满足客户的理财目标(正确答案)符合客户认知领域(正确答案).保险成为未来的“核心”产品,为什么?锁定收益、合同保障(正确答案)投资风险大、容错性差,只看收益=风险失控(正确答案)杠杆性,解决复杂需求(」卜确答案)险资配置广、投资稳躺赢“被动收入”(正确答案).配置基金的几个关键点包括长期闲置资金(正确答案)避免择时心态(正确答案)组合配置(正确答案)控制回撤(正确答案).理财三性是流动性(正确答案)确定性安全性(正确答案)收益性(正确答案)。