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银行管理自查报告范文依据XXXXXXXXXX[xx]xx号,《关于开展贸易融资自查并加强管理的通知》要求,为进一步加强我行贸易融资业务的操作风险和内控合规管理、促进业务健康有序进展,我行围围着贸易融资还款的“自偿性”、监控的“特定化”与收放的“准时性”,有重点、有针对性地对贸易融资业务的资金回流准时性、交易背景的真实性、法律文本的合规性、完整性等状况进行了自查,现在有关状况反馈如下本次我行对涉及贸易融资产品的业务和客户经理的后期管理工作绽开了全面的自查,根据自查方案要求,我行涉及的贸易融资的产品有国内商业发票贴现和国内融信达产品,共涉及XX家公司客户,截止XX月底余额为XX万元详细自查状况如、•・
一、国内商业发票贴现业务截止XX底XX公司在我行仍有余额国内商业发票贴现业务共XX笔,合计金额XX万元明细如下表国内商业发票贴现业务一览表发票号发票金额:融资金额:放款日年月日到期日年月日合计
1、XX有限公司与我行合作有XX年时间、该公司资信状况和履约力量较好,在以往类似的贸易过程中从未消失与贸易伙伴发生纠纷等问题
2、经核查,XX公司与买方XX公司常年有贸易关系,且买方的经营状况、财务状况、偿付力量、盈利力量、及抗风险力量较好、并能够履行合约准时付款
3、我行对XX公司商贴交易项下的商业单据进行全都性审核,(付款人与商业单据名称全都)确保贸易背景的真实性
二、国内融信达产品今年XX月我行批复XX公司国内融信达产品XX万元额度该客户使用状况如下融信达业务一览表融信达已发放/融资金额:占用总量:起始日一年—月日到期日一年—月日合计
1、XX公司该笔融信达为银保创新信用险产品项下业务我行已与客户、中银保三方签订了赔款转让协议,该笔业务金额占用了中银保在我行的授信额度
2、我行已对XX公司与进口商项下的商务合同及贸易单据进行审核,确保贸易背景的.真实性以及应收账款在保单的承保范围内
3、我行叙作完成该笔业务后,对借款人的贸易及资金流状况进行了跟踪,目前该公司持续与新余钢铁股份有限公司发生业务往来,目前回笼资金全部为上半年业务依据贸易融资的收放“准时性”我行将连续关注该公司资金回笼状况,确保融资业务项下款项资金一回笼马上归还我行
三、后期管理工作支配及重点措施
1、加强对贸易融资业务管理方法的学习以及规范相关业务操作的精确性、合规性实行差错奖惩制度与经办客户经理绩效挂钩,对于一些屡查屡犯的问题,一旦消失,绝不姑息
2、加强监管贸易融资买卖双方资信状况、经营状况、偿付力量、及抗风险能,核实商业单据的全都性,确保贸易背景的真实性,同时支配专职客户经理关注买方经营变化,着重落实买方按期付款及回流资金准时归还状况。