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反洗钱考试练习题库八.银发[2017235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展客户的身份识别A、法人B、非自然人正确答案C、自然人D、个体.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,应当同时开展身份识别工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人正确答案.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续正确答案D、重新.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有名受益所有人A、五名B、一名正确答案C、两名D、三名.金融机构应当在规定的期限内,妥善保存和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料C、可与可疑交易报告义务相互替代D、不能与可疑交易报告义务相互替代(正确答案).关于尽职责任,以下说法错误的是()A、尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定B、尽职责任是具有弹性的规定,而非强制性法定义务(正确答案)C、尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责,D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标?()A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求(正确答案)D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是()A、金融业(正确答案)B、银行C、特定非金融行业D、银行业金融机构.对员工开展反洗钱培训,应当遵循什么原则的要求()A、合规与技能制度B、合规与实践制度C、预防与实用制度D、预防与监控制度(正确答案)A、客户开户资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户身份资料(正确答案).对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以O;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供A、保存B、销毁C、保密(正确答案)D、封存.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是()A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录(正确答案)D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令
(2016)第3号)自()起施行A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日(正确答案).金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日A、2B、5(正确答案)C、7D、
10.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构(正确答案).累计交易额以客户为单位,按()计算并报告中国人民银行另有规定的除外A、资金收入单边累计B、资金支出单边累计C、资金收入或者支出单边累计(正确答案)D、资金收入和支出双边累计.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是()A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的(正确答案)C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付.金融机构应当设立()的反洗钱岗位,配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持A、专职、专职(正确答案)B、兼职、兼职C、专职、兼职D、兼职、专职.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整(正确答案)D、客户单个介质完整.金融机构、特定非金融机构应当严格按照()发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,依法对相关资产采取冻结措施A、国务院B、公安部(正确答案)C、国家安全部D、中国人民银行.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请受理申请的公安机关应当按照程序层报()审核A、公安部(正确答案)B、国家安全部C、人民银行D、国务院.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起()日内进行审查处理A、10B、15C、20D、30(正确答案).海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向()部门通报A、反洗钱行政主管(正确答案)B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务A、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告正确答案.国务院反洗钱行政主管部门设立负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责A、中国反洗钱监测分析中心正确答案B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立或者假名账户A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户正确答案D、虚假账户.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报工作情况A、支付结算B、反洗钱正确答案C、银行卡D、内部控制制度的执行.金融机构和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构A、更名B、迁址C、破产(正确答案)D、倒闭.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度在业务关系存续期间,客户身份资料发生()的,应当及时更新客户身份资料A、丢失B、损害C、变更(正确答案)D、毁损.侦查机关接到报案后,对已依照前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结侦查机关认为需要继续冻结的,依照()的规定采取冻结措施A、行政诉讼法B、刑事诉讼法(正确答案)C、民事诉讼法D、反洗钱法.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合()和行政执法机关打击洗钱活动A、中国人民银行B、司法机关(正确答案)C、中国银行业监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度,按照规定了解客户的交易目的和()有效识别交易的受益人A、交易对象B、交易性质(正确答案)C、交易资金来源D、交易的真实性.下列不属于中国反洗钱监测分析中心职责的是()A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、按照有关法律、行政法规的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料(正确答案).中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,应报告(),由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构(正确答案)D、以上都可以.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和()打击洗钱活动A、侦查机关B、公安机关行C、行政执法机关(正确答案)D、监督管理机构.人民银行约见金融机构高级管理人员谈话前,应填制《中国人民银行反洗钱工作约见谈话通知书》,经行长或者分管行长批准后提前()个工作日送达金融机构,告知对方参加人员、谈话内容、时间、地点等A、1B、2(正确答案)C、3D、
5.金融机构应高度重视人民银行在约见谈话中提出的意见、建议以及()的询问事项,认真组织落实,并将落实情况以书面形式及时报告人民银行A、《反洗钱工作质询通知书》B、《中国人民银行反洗钱工作约见谈话记录》C、《反洗钱工作质询通知书》D、《反洗钱约谈通知书》(正确答案).反洗钱行政处罚的对象是()A、违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织B、构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织(正确答案)C、构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织D、不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员.最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益?()A、黑社会B、走私C、贩毒(正确答案)D、受贿.根据有记载的资料和一般公认的观点,现代意义上的洗钱最早产生于()oA、西班牙B、葡萄牙C、英国D、美国(正确答案).将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的()阶段A、犯罪阶段B、放置阶段(正确答案)C、离析阶段D、融合阶段.通过利用空壳公司的账户,用假名或受托人的名义开立银行账户,进行虚假的贸易往来,使用平衡贷款体制,让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动,买卖无记名证券等方法,以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的这是洗钱的()阶段A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段(正确答案)D、融合阶段.将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中,这是洗钱的()阶段A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段(正确答案).()这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗A、保险业B、利用银行贷款C、成立空壳公司D、地下钱庄(正确答案).下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”?()A、美国B、英国C、法国D、开曼(正确答案).在现代社会中,通过()洗钱是最主流的洗钱形式A、珠宝业B、律师业C、会计师D、金融业(正确答案).与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?()A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织(正确答案).洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是()A、“由钱及人、由案及案”B、“由钱及人、由人及案”C、“由钱及人、由人及案、由案及案”(正确答案)D、“由钱及人、由案及人”.根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括()A、银行、证券、保险业金融机构B、金融机构和特定非金融机构(正确答案)C、银行业金融机构D、金融机构以及其他单位和个人.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是()A、与大额和可疑交易报告义务相同B、可替代可疑交易报告义务。