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2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题库单选题(共80题)
1、区分不同税种的主要标志是()A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】D
2、下列选项中,不属于商业银行短期借款的是()A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】C
3、()交易,即除套期保值类以外的衍生产品交易A.保值类衍生产品B.非套期保值类衍生产品C.非套期保值类产品【答案】A
26、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票以下哪项不是支票类型?()A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】C
27、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为()A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】D
28、(2017年真题)《中华人民共和国民法通则》调整平等主体之间的()oA.社会关系和组织关系B.人身关系和社会关系C.人身关系和财产关系D.社会关系和财产关系【答案】c
29、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过万元人民币的贷款资金支付,应采用商业银行受托支付方式1003005001000【答案】C
30、当中央银行需要增加货币供应量时,可利用公开市场操作增加商业银行的超额准备金,通过商业银行存款货币的创造功能,最终导致货币供应量的多倍增加A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】A
31、不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】C
32、2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份证在该银行另一支行办理了换折业务,并分次取款共计51万元谢某向该银行核实情况后,确认被他人伪造凭证骗取了存款,随即向警方报案双方就赔偿问题协商未果该案中谁应负责()A.银行负全责B.谢某负全责C.银行和谢某共同负责D.银行工作员负责【答案】C
33、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的,为中国境内的汽车()提供金融服务的非银行金融机构A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】A
34、经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务,其中不包括()A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】C
35、关于加强个人存款开户和网银业务管理方面,下列说法中,错误的是()A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本行代理他人开户B.对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则,认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性,完整性和合法性,并按规定登记客户和代理人信息【答案】D
36、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分应从本银行核心一级资本中扣除5%8%10%15%【答案】C
37、根据《商业银行资本管理办法(试行)》核心一级资本充足率不得低于()A.3%B.4%5%6%【答案】C
38、下列不属于支付结算应遵循的原则的是()A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账,由谁支配【答案】A
39、下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是()A.开发和运用风险量化模型,弓I入和应用必要的业务管理系统,对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价B.加强业务宣传及营销管理,坚守诚实守信原则C.加强产品开发管理,编制新产品开发报告,建立新产品风险跟踪评估制度D.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用【答案】A
40、从董事会、高管层、监事会到每一个员工,都是风险管理的参与者,都有各自的风险管理职责,这体现了全面风险管理的()A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】C
41、()是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险A.违规风险B.监管风险C.战略风险D.社会风险【答案】A
42、根据《银行业监督管理法》,对于银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,由()按照法律规定的程序依法宣告破产A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会【答案】A
43、下列关于票据权利不行使而消灭的期限说法正确的是()oA.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利,自出票日起2年c.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】A
44、下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是()A.按照风险事故的来源,风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因,可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围,可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】C
45、(2017年真题)我国银行结算账户是指()A.人民币单位协议存款账户B.人民币定期存款账户C.单位通知存款账户D.人民币活期存款账户【答案】D
46、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行()A.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】C
47、(2018年真题)关于项目融资业务,下列表述中,错误的是()A.项目融资的借款人只能是企业法人,不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点,为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下,原则上应采取银团贷款方式【答案】
48、关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债管理比例的规定,下列说法正确的是()oA.资本充足率不得低于25%B.资本充足率不得低于8%C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于8%D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过25%【答案】B
49、以下关于内部牵制阶段说法错误的是()A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期,控制作为管理职能之一,逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】A
50、(2019年真题)2008年国际金融危机前,英国三头监管体制”中,负责对金融机构实施审慎监管的是()A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部D.套期保值类衍生产品【答案】B
4、发行市场和流通市场的主要区别是()oA.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.市场功能不同D.交易工具类型不同【答案】C
5、商业银行合规管理职能应与()职能分离,合规管理职能的履行情况应受到()部门定期的独立评价A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】A
6、(2017年真题)根据《关于规范金融机构同业业务的通知》,金融机构之间开展同业存款业务,关于双方交易主体的要求,下列说法中,正确的是()A.交易双方都应当是商业银行【答案】C
51、下列不属于消费金融公司负债业务的是()A.同业拆借B.向金融机构借款C.资产证券化D.发行金融债券【答案】C
52、下列不属于金融机构反洗钱义务的是()oA.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作【答案】A
53、2008年国际金融危机后,美国金融监管模式备受关注的原因在于()A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】A
54、下列属于贷款业务创新的是(A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】D
55、拨备覆盖率基本标准为()
1.5%
2.5%100%150%【答案】D
56、()是指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为A.伪造、变造金融票证罪B.非法吸收存款罪C.金融诈骗罪D.破坏金融管理秩序罪【答案】C
57、()是指借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】D
58、关于回购市场的表述,以下说法错误的是()0A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】C
59、下列选项中,不属于商业银行代理业务中操作风险的是()A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料,假名、冒名骗取贷款【答案】D
60、下列关于金融工具特点的说法中,错误的是()A.金融工具具有流动性的特点B.金融工具具有收益性的特点C.金融工具具有风险性的特点D.金融工具具有安全性的特点【答案】D
61、关于《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则,下列说法错误的是()oA.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益【答案】C
62、(2017年真题)下列选项中,不属于我国推进衰退行业转型和转移政策的是()A.财政补贴B.税收减免C.限制进口D.限制出口【答案】D
63、商业银行操作风险缓释手段不包括()A.购买商业保险B.暂停开展某类业务C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构D.建立完备灾备系统和连续营业方案【答案】B
64、(2021年真题)债券投资的持有期收益率的计算公式是()A.票面收益/市场价格*100%B.(出售价格-购买价格+利息)/购买价格*100%C.(出售价格-购买价格)/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】B
65、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是()A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案在离职后,为了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新机构【答案】D
66、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法,正确的是A.审计监督条线作为第二道防线,应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线,应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”,对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线,应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线,应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】C
67、根据《合同法》的要求,下列不属于合同中应当包括的条款的是A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】c
68、()是由出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】D
69、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约,是证明债权、债务关系的合法书面凭证,它的特点不包括()oA.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】c
70、(2018年真题)下列关于合规管理的说法中,错误的是()A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】D
71、政府满足纯公共需要的一般性支出是()A.公共支出B.购买性支出C.政府投资D.转移性支出【答案】A
72、根据《贷款风险分类指弓I》,商业银行需要重组的贷款应至少归为()A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】A
73、(2020年真题)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应该采取()客户身份识别措施A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】c
74、银行损益是一种()指标,是银行经营成本的最终反映A.综合性B.普遍性C.特殊性D.基本性【答案】A
75、(2019年真题)绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准选择什么标准作为评价的基准取决于考评的()A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】B
76、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择()的方式A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】A
77、对于监督发现的内部控制缺陷,说法不正确的是()A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】C
78、关于《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则,下列说法错误的是()A.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】C
7、下列属于消费金融公司资产业务的是()A.同业拆借B.固定收益类证券投资C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】B
8、(2019年真题)关于项目融资业务,下列表述中错误的是()A.项目融资的借款人只能是企业法人,不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点,为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争,有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下,原则上应采取银团贷款方式【答案】C
79、()的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变为货币政策工具A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】B
80、()的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型,并弓[导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】B多选题(共40题)
1、下列不属于金融债券的特点的是()A.发行者有较大的主动权,筹资对象范围广泛,筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好,有较强的吸引力C.不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.筹资成本较低E.管理当局的限制较少【答案】D
2、信用风险缓释应遵循的原则包括()A.合法性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.一致性原则E.独立性原则【答案】ABCD
3、下列关于银行业消费者权益保护职能部门的说法中,正确的有()A.应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力B.享有向董(理)事会、行长(主任)会议直接报告的途径C.负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作D.负责维护经营秩序,依法保障存款安全E.应当妥善保护客户信息,依法保障消费者信息安全【答案】ABC
4、下列属于非存款性负债业务创新的有()A.协定账户B.可转换债券C.货币市场存款账户D.回购协议E.次级债券【答案】BD
5、中国银保监会对银行业实施监管的手段包括()0A.风险控制B.市场准入C.非现场监管D.现场检查E.资本要求【答案】BCD
6、(2016年真题)下列关于期货公司业务实行许可制度的说法,正确的有()oI、II、IIIIll、IVII、IVI、II【答案】
7、商业银行在识别和评估经营中面临的风险,须关注内外部主要风险因素,包括A.人力资源B.社会C.自然环境D.运营管理E.自主创新【答案】ABCD
8、(2018年真题)申请证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意,并由双方签订上市协议A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院授权的部门D.省级人民政府【答案】B
9、金融资产管理公司的功能定位有()A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者E.处置不良资产管理和处置市场的培育者【答案】ABCD
10、下列属于财务公司负债业务的有()A.吸收成员单位存款B.同业负债业务C.同业拆出D.对成员单位办理融资租赁E.发行金融债券【答案】AB
11、(2016年真题)股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有()I、II、IIII、IVII、III.IVI、III、IV【答案】A
12、单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为()A.银行承兑汇票保证金B.信用证保证金C.黄金交易保证金D.远期结售汇保证金E.期权交易保证金【答案】ABCD
13、下列关于操作风险的损失事件类型的表述,正确的有()A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件B.外部欺诈事件指对方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件D.客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失事件E.信息科技系统事件指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件【答案】CD
14、以下属于全面风险管理包含的要素有()A.信息与沟通B.监控C.控制活动D.风险应对E.风险评估【答案】ABCD
15、COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》,在内部控制整体框架中,提出了内部控制的五个要素,包括()A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督【答案】ABCD
16、()是内部控制的三大目标A.不相容岗位与职务分离B.相关法律法规的遵循C.财务报告的可靠性D.发展的效果和效率E.所有钱物和账目正确无误【答案】BCD
17、公司贷款业务种类主要包括()A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.并购贷款E.银团贷款【答案】ABCD
18、内部评级法下的合格保证,应满足的最低要求包括()A.保证人资格应符合《担保法》规定,具备代为清偿贷款本息能力B.采用信用风险缓释工具后的资本要求不小于对保证人直接风险暴露的资本要求C.商业银行对关联公司或集团内部的互保及交叉保证应从严掌握,具有实质风险相关性的保证不应作为合格的信用风险缓释工具D.商业银行应对保证人的资信状况和代偿能力等进行审批评估,确保保证的可靠性E.商业银行应加强对保证人的档案信息管理.在保证合同有效期间应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查,每年不少于一次【答案】ABCD
19、关于银行业监督管理机构与外审机构的沟通工作,以下说法正确的是()A.银行应加强与外部审计机构的信息交流B.银行应健全委托外部审计的管理制度和流程C.银行应积极配合外部审计工作D.银行发现外审机构存在审计结果严重失实、严重舞弊,须报银行业监管机构同意并要求银行评估委托该外审机构的适当性E.银行或外审机构单方要求终止审计委托时,银行应当及时报告银行业监管机构【答案】ABC
20、按照风险事故的来源,风险可以分为()oA.经济风险B.社会风险C.自然风险D.市场风险E.政策风险【答案】ABC
21、(2016年真题)期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有()IllsIVII、IVI、III、II、III、IV【答案】D
22、按照商业银行五级分类法,下列属于不良贷款的有()A.正常类B.关注类C.次级类D.可疑类E.损失类【答案】CD
23、根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职责有()A.发布与履行其职责有关的命令和规章B.依法制定和执行货币政策C.发行人民币,管理人民币流通D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场E.制定并发布监管制度的职责【答案】ABCD
24、合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()A.年龄B.资质C.经验D.专业技能E.个人素质【答案】BCD
25、贷款基本要素主要包括()A.借款主体【答案】A
9、()指债务人因不能清偿到期债务,并且财产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时,被法院依法裁定破产清算、破产和解或者破产重整,银行据以实现债权受偿的处置方式A.破产清偿B.债务重组C.债务重整D.重组清算【答案】A
10、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保,该担保方式属于()A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】A
11、(2017年真题)同业拆借市场在金融市场体系中属于()A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场B.信贷产品C.信贷金额D.信贷期限E.贷款利率【答案】ABCD
26、中央银行基准利率主要包括()A.再贷款利率B.再贴现利率C.存款准备金利率D.超额存款准备金利率E.活期储蓄利率【答案】ABCD
27、商业银行的三项基础业务包括()A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.代理业务E.支付结算业务【答案】AB
28、下列关于回购交易的特点,说法正确的是()oA.是现货交易与远期交易的结合B是现货交易与期货交易的结合C.要发生两次券款交割D.只发生一次券款交割E.融资灵活【答案】AC
29、2008年国际金融危机后,国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思,并采取了一系列改革措施提高银行的()oA.稳健性B.安全性C.抵御风险能力D.盈利能力E.创新能力【答案】AB
30、目前,我国银行开办的外币存款业务币种主要包括0A.美元B.欧元C.日元D.港元E.英镑【答案】ABCD
31、(2019年真题)股票上市交易申请经证券交易所审核同意后,签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件,除此之外,还应当公告的事项有()I.III.II、III、IVI.IlkIVII、III【答案】B
32、我国的金融机构体系由()组成A.货币当局B.银行业自律组织C.金融监管机构D.银行金融机构E.非银行金融机构【答案】ACD
33、《巴塞尔协议III》中,关于扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力的说法正确的有()A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重B.大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准D.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求【答案】ABCD
34、下列属于核心一级资本的有()A.实收资本B.资本公积C.一般风险准备D.利润分配E.资本溢价【答案】ABC
35、商业银行制定客户授信限额通常可以从()方面进行考虑A.客户的债务承受能力B.客户的风险识别能力C.银行的损失承受能力D.银行的内部控制制度E.银行的资本金余额【答案】AC
36、银行业金融机构应该尊重银行业消费者的()A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.安全保障权E.个人金融信息安全权【答案】ABC
37、政策性银行包括()A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行E.中国农业发展银行【答案】AB
38、《巴塞尔协议III》改革的主要内容有()A.扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力B.修改资本定义,强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准,弥补资本充足率缺陷D.建立宏观审慎资本要求,反映系统性风险E.建立量化流动性监管标准【答案】ABCD
39、国有及国有控股的大型商业银行是()A.中国银行B.中国工商银行C.中国人民银行D.交通银行E.中国建设银行【答案】ABD
40、(2016年真题)期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有()oIlkIVII、IVI、III、IIsIII.IV【答案】DD.资本市场【答案】C
12、商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月,提示付款期限自汇票到期日起()日6;73;106;103;7【答案】C
13、根据信托财产运用方式的不同,信托业务的分类不包括()A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】D
14、(2017年真题)企业集团财务公司是以()为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】D
15、下列选项中,不属于金融类不良资产经营环节的是()A.保管B.处置C.管理D.收购【答案】A
16、我国现行的()规定,中国人民银行在国务院领导下履行职贝OA.《中国人民银行法》B.《金融行业管理条例》C.《中华人民共和国商业银行法》D.《中华人民共和国银行业监督管理法》【答案】A
17、(2021年真题)盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为()突发事件A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】c
18、以下情况中,一方当事人有权要求违约方继续履行债务的是A.法律上或者事实上不能履行B.债务的标的不适于强制履行C.债权人在合理期限内未要求履行D.债务的履行费用过低【答案】D
19、以下不属于操作风险的类别的是A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】B
20、汽车金融公司是为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构汽车金融公司的下列经营活动中属于违规行为的是()oA.向购买二手车的消费者发放汽车价格80%的贷款B.向购买新能源汽车的自用消费者发放贷款金额达到汽车价格的85%C.向购买汽车的消费者发放3年期汽车贷款D.提供汽车融资租赁业务【答案】A
21、在商业银行绩效评价标准的难易程度上,一般选择既富有挑战性同时又有实现可能性的目标,这一目标是指行业3/4分位数以上业绩的乎均值,或者是使用()的努力程度能够完成的目标75%80%90%100%【答案】C
22、()的设立标志着财务公司在中国诞生A.东风汽车工业财务公司B.中国中金财务公司C.东风集团投资公司D.中信财务公司【答案】A
23、资本监管的“三大支柱”不包括A.最低资本要求B.最高资本要求C.监督检查D.市场约束【答案】B
24、通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立的账户类型有()I类户、II类户、III类户II类户、III类户II类户I类户【答案】A
25、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的()A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件。
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