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2023年初级银行从业资格之初级个人理财自我提分评估(附答案)单选题(共80题)
1、(2021年真题)我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值()万美元510320【答案】A
2、按()不同,信托可分为任意信托和法定信托A.信托关系建立方式B.委托人或受托人的性质C.信托财产D.银行在信托中的角色【答案】A
3、个人理财业务中,客户与商业银行之间的关系是()A.委托代理B.经纪
0.7%【答案】A
25、QDII产品投资金融衍生品应限于()oA.实物商品衍生品B.投资组合避险或有效管理C.放大交易D.进行投机操作【答案】B
26、关于特殊类型基金,下列说法错误的是()F0F是一种专门投资于其他证券投资基金的基金QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.L0F基金的申购和赎回,只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】C
27、关于交易所上市基金的特征,下列说法不正确的是()oA.它可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金,但与现有的指数型开放式基金相比,其最大优势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖,投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色,投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】C
28、(2018年真题)股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的()A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】B
29、(2021年真题)与货币市场相比,资本市场的主要特点不包括()oA.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】D
30、关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面,下列表述错误的是()A.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划B.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理C.财富分配,包含税务安排和遗产分配D.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划【答案】B
31、下列关于会计岗位设置的表述中,不正确的有()oA.出纳可以兼任会计档案的保管B.会计岗位可以一人一岗、一人多岗、一岗多人C.为了确保会计人员的专业能力以及业务水平,不得轮岗D.从事会计工作3年以上没有会计师资格可以担任单位的会计主管人员【答案】A
32、根据税收征收管理法律制度的规定,税务机关作出的下列行政行为中,纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议,对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有()A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】A
33、关于制订理财规划方案,下列表述错误的是()oA.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、通过财务资源配置进行整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财规划方案C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的D.通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的【答案】C
34、(2019年真题)一般而言,下列选项中不适宜作为风险管理目标的是()oA.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失
0.降低风险事故发生概率【答案】B
35、(2018年真题)()是有限合伙制私募基金的管理人A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D
36、建筑起重机械在使用过程中需要()的,使用单位委托原安装单位或者具有相应资质的安装单位按照专项施工方案实施后,即可投入使用A.加节B.附着C.顶升D.爬升【答案】C
37、下列不属于债券型理财产品特点的是()A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】C
38、与传统的保险产品相比,新型保险产品()oA.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性【答案】C
39、下列关于我国金融市场中QDH基金与QFI1基金的说法,正确的是()oA.QDH基金境内设立,投资于境内B.QFII基金境内设立,投资于境外C.QDII基金境外设立,投资于境内D.QFH基金境外设立,投资于境内【答案】D
40、(2018年真题)交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()oA.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】D
41、期权的买方又称()A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】A
42、(2021年真题)在目前国内理财市场业务模式格局中,互联网金融机构主要服务于()A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】C
43、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益()oA.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的,应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】C
44、(2017年真题)终值利率因子也称为复利终值系数,与时间、利率关系为()oA.与时间呈正比关系,与利率呈反比关系B.正比关系,时间越长,利率越高,终值则越大C.与时间呈反比关系,与利率呈正比关系D.反比关系,时间越长,利率越高,终值则越小【答案】B
45、(2018年真题)《民法总则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为()oA.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】B
46、(2017年真题)以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是()oA.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富【答案】A
47、(2018年真题)一般来说,FOF的投资标的主要是()A.股票B.基金C.债券D.银行理财计划【答案】B
48、()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性A.投资规划B.现金规划C.保险规划D.税收规划【答案】B
49、下列关于股票的说法中,正确的是A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券B股票的价格是由公司盈利水平来确定的C.股票本身具有价值D.股票也同商品一样在市场上流通,其价格的多少与其所代表的资本的价值相关【答案】A
50、2017年真题为在5年后获得10000元资金,设年利率为10%每月计息一次,求现在应存入银行金额的正确算式为olOOOOx1+10%/126010000x1/1+10%/1260lOOOOx1+10%510000x1/1+10%5【答案】C.信托D.存款合同【答案】A
4、(2019年真题)比照家庭生命周期,按年龄层可以把个人生命周期分为()6个阶段A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期【答案】D
5、(2019年真题)根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,银行业金融机构应将录音录像资料()oA.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后【答案】B
6、(2018年真题)在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是()o
51、(2020年真题)关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,下列做法正确的是()A.银行销售保险产品时,应负责相关宣传册,宣传彩页等材料的设计,编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时,保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话,或以相关销售人员的电话进行替代,以便联系【答案】C
52、张先生现在将10000元存入一个账户,利率为
9.5%在未来的五年中,每年需取出()元钱才能在第5年末取完这笔钱20002453C.2604D.2750【答案】C
53、假定年利率为12%小王投资本金5000元,投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元A.
6800224.
647024225.68【答案】B
54、家庭的生命周期主要包括0A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】B
55、普通合伙企业由普通合伙人组成,合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任,下列关于普通合伙企业的说法,不正确的是A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】
56、(2020年真题)使现金流的现值之和等于零的利率,即净现值等于的贴现率,则对其称谓不正确的是()A.内部收益率B.内部回报率(IRR)C.净现值率D.内部报酬率【答案】C
57、了解客户、收集信息的最好时机是()oA.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】A
58、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆,并应布置()oA.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】R
59、下列关于债券的说法中,错误的是0A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的,但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】D
60、下列融资方式中,不属于直接融资方式的是()oA.公司发行股票B.储户向银行存款,银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】B
61、当()时,需经核保人核保,保险公司才可出单A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】
62、张先生在未来10年内每年年初获得iOOO元,年利率为8%则这笔年金的终值为元
12324.
3213454.
6714343.
7615645.49【答案】D
63、大华集团在未来7年内,每年都有一笔10万元的租金需要支付,大华集团现在需要投资一笔钱,保证未来现金流的支付,如果该投资的回报率为6%那么大华集团现在需要投资万元
55.
8254.
1755.
6756.78【答案】A
64、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述,不正确的是A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查
0.应采用多样化的方式进行调查【答案】C
65、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】C
66、下列能够被用作抵押物的是()A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】B
67、下列关于贵金属产品风险的说法中,错误的是()A.由于国家法律、法规、政策的变化,可能会对贵金属投资者的投资产生影响,投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差,使投资者的投资决策无法及时执行,所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点,可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反,会造成较大的亏损【答案】B
68、影响货币时间价值的首要因素是()A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】D
69、假设今年和今后的3年每年年初投资1000元,年利率为12%0这个投资者在第4年年初将有()元37794779C.5353D.6792【答案】B
70、发生下列()情形时,合同可以撤销A.因重大误解订立的合同恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益【答案】A
71、当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭回避(),以对自己的资产进行保值A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】A
72、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是()A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】D
73、(2017年真题)金融市场是国民经济的“气象台”,是因为金融市场具有()oA.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】B
74、商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()万元人民币
0.51510【答案】B
75、下列关于“港股通”的表述中,正确的是()A.投资者在参与港股投资的过程中,可以照搬自身在A股市场的投资经验B.投资者参与之后可以进行更分散化的资产配置和财富管理C.“港股通”开通虽然便捷,但是需要去香港市场开户D.“港股通”投资者需用港币与证券公司进行交收【答案】R
76、()应当是量化指标,可以与商业银行的资本总额相联系,也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】C
77、下列条件中,不属于理财从业人员基本条件的是()oA.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解C.具备本科以上学历水平和银行从业资格D.具备相关监管部门要求的行业资格【答案】C
78、上市开放式基金LOF的优点不包括()A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】C
7、()是有限合伙制私募基金的实际运作者A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D
8、以下不属于现金管理类理财产品特征的是()A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】D
9、(2018年真题)下列关于格式条款的表述,错误的是()
0.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】D
79、现金规划的核心是()0A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】B
80、(2018年真题)外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理10531【答案】B多选题(共40题)
1、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用()等指标A.风险价值限额B.交易限额C.期权限额D.错配限额E.止损限额【答案】ABCD
2、根据理财规划的需求,一般把客户信息分为A.基本信息B.财务信息C.个人兴趣D.人生规划E.目标【答案】ABCD
3、下列关于人身保险叙述正确的有A.人身保险是以人的身体和寿命作为保险标的的一种保险B.人身保险的投保人按照保单约定向保险人缴纳保险费C.当被保险人在合同期限内发生死亡、伤残、疾病等保险事故,由保险人依照合同约定承担给付保险金的责任D.人身保险新型产品具有保障功能和投资功能E.人身保险新型产品给付保险金由两部分组成一部分是风险保障金,另一部分是投资收益【答案】ABCD
4、下列属于女性理财师化妆的说法正确的是()oA.佩戴首饰不可过分繁多B.妆成有却无C.不当众化妆D.颜色搭配协调E.不化大浓妆【答案】ABCD
5、商业银行开展理财产品销售业务有下列()情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处20万元以上50万元以下罚款A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的C.挪用客户资产的D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E.其他严重违反审慎经营规则的【答案】ABCD
6、下列属于社会保险产品的有()A.人身保险B.医疗保险C.财产保险
0.失业保险E.商业保险【答案】BD
7、标志:指挥部、救援或医疗急救点,均应设置醒目的标志方便救援人员和伤员识别悬挂的旗帜应用面料制作,以便救援人员随时掌握现场风向A.轻质B.棉质C.塑料D.以上都可以【答案】A
8、下列关于银行代理信托类产品的表述,正确的有A.银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行B.受托人不承担无过失的损失风险C.按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托D.信托产品转让方便,具有较好的流动性E.信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担【答案】ABC
9、确定理财目标所遵循的SMART原则是指A.具体明确SpecificB.实事求是RealisticC.合理性和可行性AttainableD.可以量化和检验的MeasurableE.有时限和先后顺序Time-binding【答案】ABCD
10、2018年真题对于货币的时间价值概念的理解,下列表述中正确的有oA.相对当下人们更加重视未来,所以当前单位货币价值要低于未来单位货币的价值B.现在持有的货币可以用作投资,从而获得投资回报C货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低
0.未来的投资收入预期具有不确定性E.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素,时间越长,货币时间价值越明显【答案】BCD
11、房地产投资的特点有A.价值增值效应B.财务杠杆效应C.变现性相对较差D.汇率风险E.政策风险【答案】ABC
12、(2018年真题)下列关于年金的表述,正确的有()oA.年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项B.向租房者每月收取的固定租金属于年金形式C.等额本息分期偿还贷款属于年金形式D.退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式E.每个月进行定期定额购买基金的月投资额款属于年金【答案】ABCD
13、下列关于成长型基金的说法中,不正确的有()A.强调为投资者带来经常性收益B.投资对象一般为风险较小的金融产品C.基金资产中,现金持有量较小D.一般不会直接将股息分配给投资者E.既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值【答案】B
14、理财客户购买信托产品时需要考虑的因素包括()A.通货膨胀风险B.投资项目风险C.项目主体风险D.信托公司风险E.流动性风险【答案】BCD
15、(2019年真题)根据基金投资对象的不同,可以将证券投资基金分为()oA.债券型基金B.混合型基金C.股票型基金D.成长型基金E.货币市场基金【答案】ABC
16、商业银行要建立健全综合理财服务的(),并及时对相关体系的运行情况进行检查A.内部管理与监督体系B.客户授权检查与管理体系C.销售管理与审批体系D.收益保证与审计体系E.风险评估与报告体系【答案】AB
17、在银行代理的保险产品中,占据着市场主流的人身保险险种是()oA.意外险B.分红险C.万能险D.投连险E.养老险【答案】BC
18、(2021年真题)签订的合同如有()情形时当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销A.受第三人胁迫或欺诈B.恶意串通损害国家,集体或者第三人利益C.因重大误解订立的D.以合法形式掩益非法目的E.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】AC
19、信托的特点包括()A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的C.信托管理具有不连续性D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则E.受托人要承担所有的损失风险【答案】AD
20、(2020年真题)根据《个人独资企业法》的相关规定,下列关于独资企业解散的相关表述,正确的是()A.投资个人自行清算的,应当在清算前15日书面或口头通知债权人B.破产财产应当优先清偿所欠职工工资C.独资企业投资人不得转移、隐匿财产D.原投资人对企业存续期间的债务仍然承担偿还责任,但债权人3年内未主张的该责任消灭E不足以清偿债务的,投资人应以其个人其他财产予以清偿【答案】BC
21、ETF基金的特点包括()oA.可以在交易所挂牌交易B.本质上是开放式基金C.属于指数型基金D.投资者只能用于指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回E.可以投资于境外资本市场【答案】ABCD
22、根据对客户家庭信息整理情况,提供客户家庭财务现状的综合分析,应包括()A.家庭投资收益现状分析和理财规划分析B.收支储蓄现状分析C.家庭财务保障现状分析D.资产结构、资产配置和投资现状分析E.信用和债务管理现状分析【答案】BCD
23、股票指数通常有编制或发布A.股票交易所B.债券交易所C.金融机构D.咨询机构E.新闻媒体【答案】ACD
24、一般而言,下列会引起黄金价格上升的因素有A.发现新的金矿B.通货膨胀率上升C.实际利率上升D.战争爆发E.美元贬值【答案】BD
25、下列选项中,标志着个人理财业务开始向专业化发展的有oA.高校设置理财专业的学科项目的数量在增加B.理财专业协会的增加C.理财专业人员的收入增加D.证券价格的高涨A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的,应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按照对方的要求,对条款予以说明【答案】B
10、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务,该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于()oA.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】AIK下列关于复利终值的说法,错误的是()A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息);PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果,即多笔投资经E.理财资格认证组织纷纷成立【答案】ABC
26、商业银行理财产品面临的风险有A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.利率风险E.流动性风险【答案】ABCD
27、2018年真题下列属于影响货币时间价值的主要因素有oA.市场风险B.通货膨胀率C.资金额度D.时间E.单利与复利【答案】BD
28、关于房地产投资的特点,下列说法正确的有A.很多情况下,房地产升值对房地产回报率的影响要小于年度净现金流的影响B.房地产投资品单位价值高C.房地产投资的吸引力还来自高财务杠杆率的使用D.房地产变现性相对较差E.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大【答案】BCD
29、(2018年真题)与传统定期存款存单相比,大额可转让定期存单的特点主要有()oA.大额可转让定期存单的利率一般比同期限的传统定期存款存单高B.大额可转让定期存单不记名,传统定期存款存单记名C.大额可转让定期存单不能提前支取,传统定期存款存单可以提前支取D.大额可转让定期存单期限一般均超过一年,传统定期存款存单期限有长有短E.大额可转让定期存单一般金额大,传统定期存款存单金额可大可小【答案】ABC
30、(2020年真题)客户风险特征的因素包括()A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.外来因素E.内部因素【答案】ABC
31、(2021年真题)关于普通年金现金流的特征,下列表述正确的有()A.普通年金现金流一般都具备连续的特征B.每期现金流的金额必须固定且方向一致C.每期年金按相同的百分比增长D.普通年金现金流一般都具备等额的特征E.保证在计算期内各期现金流量不能中断【答案】ABD
32、家庭消费支出规划主要包括()等A.住房消费计划B.汽车消费计划C.信用卡消费规划D.现金消费规划E.个人信贷消费规划【答案】ABC
33、技术施工现场发生的责任事故绝大部分属于()造成的事故A.过失B.故意C.不能预见D.不可抗力【答案】A
34、2008年1月28日,建设部发布《建筑起重机械安全监督管理规定》(建设部令第166号),规定国务院建设行政主管部门对全国的建筑起重机械的租赁、安装、拆卸、使用实施监督管理,()以上地方人民政府建设行政主管部门对本行政区域内的建筑起重机械的租赁、安装、拆卸、使用实施监督管理A.乡级B.县级C.市级D.省级【答案】B
35、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,对理财业务的理解正确的有()A.商业银行需与投资者事先约定风险承担方式B.理财业务由商业银行接受投资者委托C.商业银行理财产品应独立于管理人的自有财产D.商业银行需与投资者事先约定收益分配方式E.商业银行需与投资者事先约定投资策略【答案】ABCD
36、《中华人民共和国特种设备安全法》于2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过,并于2014年1月1日开始施行请根据《中华人民共和国特种设备安全法》回答以下问题10203040【答案】C
37、(2021年真题)商业银行经营保险代理业务,应当具备的条件有()A.主业经营情况良好,最近5年无重大违法违规记录B.已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力C.已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统D.所有销售人员均须取得保险从业资格证书E.具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证【答案】BC
38、下列选项中,标志着个人理财业务开始向专业化发展的有()oA.高校设置理财专业的学科项目的数量在增加B.理财专业协会的增加C.理财专业人员的收入增加D.证券价格的高涨E.理财资格认证组织纷纷成立【答案】ABC
39、(2020年真题)根据《商业银行理财业务监督管理办法》下列可以代理销售商业银行理财产品的机构有()A.证券公司B.农村信用合作社C.商业银行D.村镇银行E.金融机构【答案】BCD
40、某开发区一工程项目因施工升降机制动器长时间维护不到位,制动失效,导致吊笼事故,4人当场死亡,1人重伤,直接经济损失214万元建筑公司负责人接到开发区项目部经理的事故报告后,于2小时后向事故发生地的市级人民政府安全生产监督管理部门报告根据以上场景回答下列问题A.事故发生单位概况B.事故发生经过和事故救援情况C.反映事故情况的照片D.事故造成的人员伤亡和直接经济损失E.事故发生的原因和事故性质【答案】ABD过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值,包括本金、利息、红利和资本利得【答案】C
12、(2017年真题)赵小姐刚刚参加工作,有一个梦想是全家三口到加拿大旅游目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元,假设价格未来10年一直保持不变,赵小姐今年获得4万元奖金,准备把这笔资金购买某高收益理财产品,收益率为10%请问()年后赵小姐全家可以去旅游(答案取近似数值)6547【答案】B
13、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】R
14、(2021年真题)一般而言,下列关于股票和债券特征的表述中错误的是()oA.股票的期限是不确定的,债券通常有确定的到期日B股票不具有偿还性,而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息C.普通股票所有者可以参与公司决策,债券持有者则通常无此权利D.股票的收益总是比债券的收益高【答案】D
15、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?()A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.合规原则【答案】D
16、风险提示的内容应至少包括以下语句“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”这种理财业务可能是()oA.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】A
17、(2018年真题)对于中长期债券而言,债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降,从而使债券的实际收益率降低,这就是债券的()oA.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】C
18、(2018年真题)下列属于个人资产负债表中固定资产的是()oA.股权B.保险费C.货币市场基金D.房地产【答案】D
19、人们需要对自己的家庭及个人进行()计划,如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移,满足家庭的财富保障和安zt_rfnoA.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】D
20、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%而当时股票价格为65元,每股股票净现值为元15202530【答案】A
21、(2018年真题)综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】D
22、下列不属于间接融资市场特点的是A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】B
23、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的【答案】D
24、假定目前银行两年期定期存款利率为
4.26%则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是A.4%5%6%。
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