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深圳金融人力资源调研报告经过30年的发展,深圳金融业基本形成了以银行、证券、保险、基金为主体,其他多种类型金融机构并存,结构合理,功能完备的现代金融体系,影响力渐渐由珠三角辐射到全国,为深圳市创建区域性金融中心奠定了良好的基础特殊是近年来,在市委市政府的领导下,深圳金融业克服了全球金融危机的影响,接着保持平稳健康发展态势,综合实力和竞争力位居全国前列经初步估算,截止2009年12月底,金融业总资产约达到
3.73万亿元,金融业实现增加值约达1200亿元,占GDP比重达到14%在最新的全球金融中心指数排名中,深圳位居第五,成为我国内地城市中排名最为靠前的金融中心等最近国家出台了《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》和《深圳金融改革创新综合试验区规划》,提出深圳要建设区域金融中心和金融业改革创新综合试验区,为深圳市建设区域金融中心指明白方向,创业板的胜利开设又为深圳市建设多层次资本市场迈出了重要步伐,深圳金融业发展面临着良好的机遇与此同时,随着北京、上海等金融中心的确立,以与天津、苏州、杭州作为新型区域金融中心城市崛起,深圳市的区域金融中心地位受到了挑战深圳金融业可持续发展的瓶颈,突出表现在深圳金融人才尤其是高端人才难以满意金融业产业发展的需求一方面,深圳金融业积聚发展,对金融人才数量提出了更多要求,要求实现金融人才的大量积聚,二是深圳金融业对外开放的发展,要求社会能够为深圳金融业供应更多的熟识国内国际金融市场业务的金融人才而深圳本地高校资源缺乏和地区间的激从上面三地实惠政策比较看,我们认为北京要优于深圳和上海虽然北京与深圳市在许多方面都出台了金融人才支持政策,但总体上讲是北京在吸引金融人才上门槛相对我们较低,二是北京市实惠政策惠与各层次金融人才,而深圳实惠措施侧重于高层金融管理人员最终,北京实惠政策多实行“一事一议”的方法,体现了敏捷性
四、深圳吸引金融人才优势劣势分析
(一)优势
1、深圳已形成比较完整的、开放的金融组织体系和金融市场体系这一优势,在全国只有上海能与深圳相比深圳的银行、证券、保险业机构密度、外资金融机构数量以与从业人员比例均居全国前列深圳还是全国金融产品最齐全、金融服务质量较高、金融电子化水平最领先的地区目前,全市每2000人就拥有一个金融网点,每100人中有一人从事金融业务,网点密度和从业人员比例居全国大众城市之首
2、深圳供应了高品质的生活环境深圳市的城市基础设施、对外交通设施、城市园林绿化和美化工作、人均公共绿地在全国大众城市均名列刖矛
3、深圳具有优良的民间创业传统和创新动力深圳市政府先后组建了科技成果交易中心、技术市场信息中心、技术经纪行、专利代理服务网、高新技术产权交易中心,形成了一个包括交易市场中介结构、创业投资环境特别优越深圳市对金融企业开展金融创新特别支持,在传统的银行、证券、保险业外,大力支持创业投资、信用担保、私募证券等新兴的金融行业这些行业对传统金融行业是很好的协助和创新,从业人员须要具备良好的金融业务学问这类行业的发展,有利于深圳积累和储备高素养的金融人才
4、深圳市具有良好的地缘优势深圳毗邻香港,而香港凭借其自由敏捷的市场机制成为世界第四大国际金融中心,香港拥有国际化的各类专业人才所以深圳加强与香港合作,简化通关手续,在引进海外人才方面具有独特的地缘优势
5、深圳的第三产业和高新技术产业发达深圳的高新技术产业、新技术产业占全市工业总值的58%排在全国城市首位,这吸引各类人才流入深圳高级金融人才应当具备金融学问、法律学问,计算机学问,信息学问各类人才流入深圳,有利于深圳内部提高金融从业人员素养
6、深圳金融业具有宽松的市场环境和良好的政府服务深圳市委市政府坚持以市场化方式推动金融发展,敬重金融机构的市场主体地位,不以政府意志配置金融资源这一宽松的市场环境得到了企业的高度好评此外,市政府着力于为金融机构服务、为金融人才服务,出台了产业发展与创新人才奖等实惠政策,以与出台了金融高级人才的配偶子女入户就学等方面的政策并得到有效执行
(二)劣势
1、深圳移民城市的特征,使得金融人才的个体需求得不到满目深圳作为一个移民城市,巨大的制造业与劳动力的需求,使得每年都会有大量的外来务工人员涌入深圳,为深圳市的经济发展做出了巨大的贡献这些人员往往来自农村地区,整体文化水平较低,浩大的劳动力群体构成了深圳市人口的主题深圳金融从业人员基本上都受过高等教化,他们需求与外来务工人员有很大不同在外来文化这个大的主题下,金融人才队伍建设的环境显得“先天不足”,政府难以为金融业人才需求供应额外的支持和保障
2、深圳在城市生活环境上不如北京和上海一是生活成本高企,使得深圳在吸引金融人才上面显得困难深圳是全国房价最高和涨幅最大的城市之一,金融人才虽然属于高收入群体,但在高涨的房价面前,许多高校生选择了北京、上海等城市而不是深圳二是深圳作为新兴城市,在医疗、教化等方面的配套环境也不如北京、上海三是深圳快速城市化进程使得城市治安状况始终没有彻底改观,居高不下的犯罪率使深圳市对高级金融人才的吸引力下降
3、金融培训资源不足,使得深圳金融人才培育实力不足北京上海高等院校众多,可以为当地金融业发展供应大量的人才深圳只有一所深圳高校深圳金融业发展须要的人才多须要引进和进行培训一些金融机构为培育人才,自行建立培训学院,如中国平安集团,但大多数企业还没有也没有实力建立自己的培训基地,须要与外单位合作开展培训活动但由于本地金融培训机构少,这一需求难以得到满意
4、金融业内部尚未形成公允的人才竞争机制深圳金融业高层次的专业人才和管理人才特别匮乏,在市场压力下,许多金融机构急功近利,忽视对现有人才的培育塑造,为了业绩而过多的把资源投入到从其他单位挖掘人才和客户资源,金融机构离职率居高不下
五、政策建议-建立人才引进与培育的战略
1、建设金融人才沟通平台建立适合金融业须要的人才库,着眼于全球金融高峰领域,立足于深圳经济发展,组织赴国外举办海外人才的聘请活动,引进熟识国际经济金融人才和年轻有为、有肯定阅历的留学人才进一步提升深圳金融保险业高层次人才的整体水平举办金融业专业人才和高端人才国际沟通会,吸引国内外的金融业专才和国内外的金融机构前来求职聘请,将深圳打造为金融业专业人才和高端人才的聚集区在深圳定期举办金融业高端论坛峰会,分别建立各类金融高端专业人才的定期沟通机制,将深圳打造成为金融高端专业人才俱乐部
2、加大高层次人才和中端人才的培育力度在引进人才的同时,注意金融机构高层次人才和中端人才的培育,解决深圳金融业发展的人才储备后劲,以政府牵头建立“大金融”理念的高级人才的培育支配,筹建设立深圳各类金融高级院校,聘请国际和国内有相当影响力的专家学者讲学,实行在职人才后续教化和全日制毕业生培育并重,一方面为深圳培育和吸引专业人才,增加深圳在金融人才培育上的地位和作用,另一方面发挥院校与深圳金融业实现研发成果的转换,达到创新与可持续发展的结合
3、建立政府、企业、高校三位一体的培训体系政府出台支持政策为金融机构开展人才培训供应自主充分发挥北京高校汇丰商学院、清华高校探讨生院、深圳高校等高等院校作用,利用高校培训资源优势,推动金融企业开展广泛的人才培训活动同时,支持金融各行业在深圳建立全国性的培训中心,将深圳发展成为金融创新人才孵化地和领先区
4、加强金融产业服务链创新在加快发展银行、证券、保险等传统金融业同时,大力发展与传统金融业亲密相关的金融服务产业,如创业投资、私募基金、产业基金、信用担保等,把深圳打造成为新兴金融产业的积聚基地,从而为深圳积累相关的金融人才同时\利用深圳市综合配套改革总体方案中的“加快发展金融后台服务产业,建设辐射亚太地区的金融后台服务基地”机遇,加大力度发展金融后台服务,为深圳金融业供应既熟识高新技术,又熟识金融市场业务的人才
(二)建立具有吸引力的人才引进机制
1、更好发挥“深圳市产业发展与创新人才奖”作用深圳市政府设立了“深圳市产业发展与创新人才奖”,高级人才可以享受市政府颁发的产业发展与创新人才奖嘉奖该项政策对金融业吸引高端人才具有重要的吸引力但在执行中,由于我市金融行业发展势头迅猛,金融机构数量、从业人员以与个人薪酬,普遍有不同程度的扩张和提升,金融业在申请嘉奖的人才数量中,比例偏大受政府嘉奖额度的限制,市人力资源保障部门不得不提高金融业人才申请嘉奖的标准,削减金融业受奖人员数量,致使该项政策在执行中无法保持普惠性和持续性建议以市政府加大该项政策的财政支持力度,充分发挥该政策在人才吸引方面的作用
2、进一步落实高层次人才的“1+6文件”深圳2008年出台了关于高层次人才的“1+6文件”,对引进高端人才有极大的促进作用但是,目前未对金融各类行业高层次人才的认定等进行明确,建议特地制定金融各类行业高层次人才认定标准,促进“1+6文件”在金融业的落实
3、对引进境外人才赐予特殊支持深圳毗邻香港,应充分发挥这一地缘优势,下大力气汲取引进香港高素养的专业与管理人才,这对提高深圳人才整体竞争力有巨大、长远的现实意义由于目前缺乏针对性的实惠政策,在香港人才引进的详细运作上,困难还比较多干脆表现在一方面,两地个人所得税制度区分较大,为保持同等收入水平,企业在引进香港人才时须要付出更昂扬的薪酬成本;另一方面,两地出入境生活便利措施不足,如港籍人士就存在赴港车牌难以办理等状况,也影响香港人士赴深工作的意愿建议供应一些必要的政策支持,如港籍专家个人所得税实惠、生活便利措施方面赐予特殊政策支持
4、关注各行业金融监管部门中人才需求驻深金融监管部门负责监督管理金融市场,发布有关金融监督管理和业务的吩咐和规章,监督管理金融机构的合法合规运作等,日常监管任务繁重随着金融市场的发展以与国家政策的调整,监管部门收入增长困难,干部的住房问题得不到解决对人才队伍的吸引力不断降低建议请市政府关注驻深金融监管部门人才状况,在住房、周转房、子女入托、入学、干部收入等方面供应必要的支持
(三)对各类金融机构出台中长期激励机制赐予支持股权激励作为解决公司高管人员利益、股东利益与上市公司价值之间一样性问题的有效方法,已成为现代公司治理的重要一环,对于改善公司治理结构,降低代理成本,提升管理效率,增加公司凝合力和市场竞争力能起到特别主动的作用如能有效地实施此激励制度,将能够使经理人以股东的身份参与企业决策、共享利润、担当风险,从而勤勉尽责地为公司的长期发展服务深圳如能在股权激励制度上赐予更多的政策支持,将大大提升深圳对金融行业高端人才的吸引力
(四)改善深圳居住生活环境目前的人才竞争已经不仅仅是气候、区位、政策、待遇等方面的比拼,而是各方面的综合较量,其中生活质量、华蜜感、成就感等因素对人才流淌的影响越来越大深圳应进一步加大社会治安整治力度,加大对医疗、教化、社会保障、文化、交通等公共资源投入力度,提升社会综合发展水平,提高深圳市民的华蜜指数,为落户深圳的人才供应更好的工作生活环境烈竞争,使得深圳市在积聚金融人才方面存在巨大的挑战
一、深圳金融从业人员基本概况深圳市各类金融机构194家,其中,银行类金融机构76家,17家证券公司,16基金公司,13期货公司,保险类金融机构60家,上市公司105家;保险中介机构197家,信用担保公司154家,创业投资公司250多家小额贷款公司24家此外还有电子结算中心、征信公司、资信评估公司等金融配套机构数百家
(一)金融从业人员数量从1990年起,伴随着深圳市金融业的飞速发展,金融从业人员队伍也不断壮大,从1990年不足15000人增长道120000人截止目前,金融行业从业数量约12万人,其中,银行从业人员44984人,证券基金从业人员23888人,保险机构(包括保险营销员)从业人员
4.8万人,期货公司从业人员1200人,创投类机构750人,金融协助配套机构约2500人
(二)金融从业人员结构深圳金融业经过多年的发展,金融从业人员已经向着专业化、年轻化、高学历化发展,而且金融从业人员中男女比例差别不大通过调研,深圳市金融业中30岁以下的从业人员占到了从业人员总量的
53.71%(仅包括银行、保险、保险中介),其中保险中介行业30岁以下的从业人员竟占到总人数的
70.67%O在学历层次上,整个金融行业中有
47.16%的从业人员受到过高等教化,整体文化素养较高,这主要得益于近几年我国高等教化的飞速发展,高校扩招以与金融学教化的蓬勃发展但是,在专业技术职称上,高级专业技术人才尽占到了全部从业人员的
6.34%70%以上都是初级技术人才
1、银行业银行业从业人员中男性从业人员所占比例为
47.61%全体从业人员中有奖金50%的员工受过高等教化,初级管理人员占到管理人员总数的
70.63%O银行业的从业人员呈现年轻化的特点,40岁以下的人员占总人数的
83.61%;文化层次分布较为匀称,专业技术人员所占比例较大,管理层人员分布呈金字塔形态近年来,银行机构内部人员流出现象逐年上升,大部分流出人员为一般员工,拥有高学历、年龄40岁以下,流入同业的较多主要缘由一是商业银行之间的竞争日趋激烈,导致银行间相互“挖角”;二是银行待遇不高难以吸引和留住人才,安排激励机制有待完善;三是银行实行问责制度压力使得少数员工被动离职
2、保险业调研结果显示,保险行业中男性从业人员所占比例为
55.68%与银行业相像,但保险业中营销人员所占比重为
47.7%高出保险业
24.39个百分点深圳保险业现状是,保险从业人员队伍浩大,但依旧不能满意需求尤其是高素养人才匮乏,从业人员的技术水平和文化层次须要提高保险业是人才流淌最常见的金融机构,人才争夺和流淌常见的现象尤其严峻这不但增加了保险机构的经营成本,而且增加了金融机构的风险,影响到客户服务的水准保险业是校内聘请和社会聘请最多的行业,聘请门槛较低,甚至一些保险公司为增加客户的平安性,同时削减流淌频率过大带来的弊端,在聘请条件中增加了“深户、已婚者优先”,而对于学历、经验和其他素养和技能的要求反而很低这种聘请人员的简洁方式确定了保险人员的质量和流淌性
3、证券基金业证券基金业在深圳金融中心的建设中占据着举足轻重的地位,也是深圳金融人才最为集中地行业,从业人员中男性所占比例为
58.19%女性所占比例为
41.81%同时,无论从从业人员的学历水平还是高级专业技术人员与管理人员的比例来看,都明显高于其他金融行业同时,证券行业中高层管理人员所占比例较银行与保险行业高这一方面归因于证券行业的学问高度密集性,另一方面得益于深圳市证券投资行业发展已处于成熟阶段但是,证券投资业作为高学历、高技术人才的集聚地,“挖角”现象突出,使得证券投资业薪酬普遍高于其他行业,增加了行业运营成本
4、期货业期货业起步较晚,从业人员学历和整体素养参差不齐,低至中学,高至硕土、博士由于期货专业人士稀缺,且分类监管滞后,期货公司的人才建设问题日益成为制约行业发展的重要瓶颈
5、外资金融机构深圳市的外资金融机构主要是以外资银行为主与中资银行相比,外资银行在从业人员的年龄结构、学历构成上都具有明显的优势同时,外资银行的岗位构成也较中资银行平衡主要是因为外资银行具有良好的管理阅历,能为从业人员供应良好的工作环境与发展机会
二、存在问题
(一)高素养人才引进难,对人才吸引力不够由于金融业发展快速,市场主体扩张较快,而专业人才的培育又是一个渐进、累积的过程,因此整个金融从业人员在数量、结构、素养等方面跟不上金融市场发展的需求,各方面的金融人才严峻不足,位于人才梯队的高端和中端人才供应不足,尤其是高级管理人才、金融行业分析师等专业技术人才以与了解国际金融市场状况、熟识国际金融法律法规的复合型人才更为短缺深圳经过多年的发展,聚集了一大批优秀的高素养人才但金融人才的占有率相比北京、上海等地区还存在相当的差距;同时,受房价高企、教化、医疗等基础设施不完善等多种因素影响,深圳地区对人才、尤其是骨干人才的吸引力在逐步下降,失去比较优势,难以形成人才聚集高地由于各类人才相对紧缺,金融机构即使在付出较高成本的状况下仍旧存在引进困难的问题
(二)“挖角”现象突出,人才流淌秩序待规范在金融专业人才普遍短缺而市场需求较大的状况下,行业内“挖角”“护角”现象较为普遍,甚至出席“拔苗助长”的现象,人才流淌秩序须要进一步规范同时,由于人才流淌频繁,行业内不同性质的机构之间企业文化和运营机制间差异较大,常常出现引入人才“水土不服”现象,不仅影响人才的发展,还对行业发展带来一些负面作用
(三)银行、保险安排激励机制有待完善目前,部分银行、保险公司尚未健全合理的人才选拔体系和中长期激励机制,机构更是迫于市场压力追逐短期业务和短期激励,这些都不同程度地阻碍着公司的正常稳定的经营,影响了高素养人才的成长和发展同时,部分机构安排机制不合理、不公允,这些都无法调动员工的工作热忱,甚至挫伤员工的主动性,最终导致人员流失
(四)引进人才难度大,深圳比较优势有待上升近年来,深圳地区住房价格快速上涨,居民生活成本不断提升,医疗、教化水平与其他大城市相比供应不足,同时国内许多地区经济社会发展快速,工作生活环境不断改善,深圳为人才供应的工作生活环境优势不再明显,在吸引人才方面的比较优势逐步弱化深圳现有金融高端、紧缺人才向北京上海等城市流淌增多,造成人才总量相对不足,结构性冲突更为突出金融机构在聘请外地人才往往须要在薪资方面付出更高的成本,甚至在公司内部调动中,也遭受过因高级人才考虑深圳生活成本过高,不情愿离开原任职地到深圳工作的尴尬
(五)保险机构保险营销员人力资源管理问题突出一是保险营销员的自身素养有待提高始终以来,“能干的不爱干、情愿干的干不了”这一问题始终困扰着保险行业同时,营销员队伍的自我经营管理实力较弱,业报保险营销员的整体形象带来了消极的影响但是,现在部分公司还停留在“人还战术”,精英销售员的队伍有待进一步扩大二是营销员制度本身带来的营销员归属感不强营销员的考核相对比较严格,营销员不但展业压力大,其在保险公司体系内生存下的压力也同样大,缺乏从业的归属感和平安感三是销售工作本身的特醒悟导致的营销员大进大出而带来的成本问题如前所述,由于营销员考核的严格性和各家公司为增员而设置的实惠政策,造成营销员流淌性较大,从而造成了公司聘请、培训、管理营销员的成本较大同时,新修订保险法事实上也对保险公司加强营销员管理提出新的要求,管理成本大大增加
三、京沪深三地金融人才状况对比以往,深圳金融业凭借实惠的待遇和敏捷的机制,吸引了大批来自全国各地的金融高端人才正是因为众多金融人才的汇合,深圳市金融业才能够在国内金融发展史上写下浓重的一笔北京历来是国内政治、经济、文化的中心,高校云集,人才辈出,为全国各地培育了多数人才而上海作为国家战略定位的国际金融中心,金融业积聚快速,高校众多,也是金融人才大量积聚的地方三地金融人才相比,各有优势,各有所长
(一)人才现状
1、京沪深三地高等教化对比高等教化与当地经济的发展休戚相关,与金融业发展也密不行分对高等教化状况的探讨和分析,可以看出一座城市后被力气和人才素养定位和提升的空间在高等教化机构的数量上,北京拥有清华高校、北京高校和中国人民高校等国内一流名牌高校,数量达到70多所;上海拥有复旦高校、上海交通高校和同济高校等国内一流名牌高校60多所相比之下深圳本土高校深圳高校明显不具备竞争优势
2、京沪深三地金融从业人员比较三地金融从业人员的数量,上海是深圳的3倍多,北京是深圳2倍左右由此可以看出,深圳的金融人才存量储备上与上海、北京相比有较大差距三地金融业主要经济指标进行比较,可以看出深圳金融总量在三地之间的弱势经济与金融总量的积累对于金融人才储备具有重要意义,因此深圳在这方面还稍显不足(注数据为2008年12月底)值得一提的是,深圳金融从业人员比例和金融机构网点比例在全国均居前列据有关数据显示,深圳市每2000人就拥有一个银行网点另外深圳信息服务业比较发达,从事信息服务业的企业超过3000多家,这些中介服务产业对于深圳金融业的发展壮大起着主动的推动作用
3、京沪深三地实惠政策的比较京沪深三地都相继出台了引进金融人才的实惠政策2006年《深圳市支持金融业发展若干规定》与相关实施细则,北京在2008年出台了《关于促进首都金融业发展的看法》和2005年4月4日上海出台了《2005-2007年浦东新区发呈现代服务业三年行动纲要》详细规定见下表北京深圳上海户口办理对象
1、金融企业紧缺急需的、具有硕士以上学位;
2、金融企业紧缺急需的具有本科与以上学历且取得高级专业技术职称,年龄在45周岁以下;
3、金融企业聘用具有学士以上学位的应届毕业生
1、具有高级专业技术资格,年龄在50周岁以下;
2、具有本科以上学历,并获得学士以上学位,年龄在45周岁以下;
3、具有大专学历,且是企业紧缺急需的技能型专业或岗位,年龄在35周岁以下;
4、拥有自主学问产权或具有本市紧缺急需的特俗才能,年龄在45周岁以下无特殊规定人才居住证办理
1、具有学士以上学位;国内非深圳户籍人口被我市用人单位聘用到专业技术岗位或管理岗位上工作,以下三种条件之・•_■•
1、具有高级专业技术资格;
2、具有高级技师技术等无特殊规定级;
3、具有硕士探讨生毕业以上学历海外留学人员规定实行“一事一议”原则,在立项申请、经费资助等方面赐予支持没有特地政策,主要根据国家对企业引进外国专家、留学人员的统一政策向国家申请,条件较严,名额较少博士后流淌人事部在立项申请,对企业建立博士后流淌无特殊站规定经费资助等方面赐予支持站,建站时一次性赐予20万元的补贴;对博士后美味每年赐予5万元补助经费规定子女入学实金融企业高级管理金融机构高层管理人员设立“专惠人员的子女,可在京参与考考,录用时与北京市户籍考生同等待遇;需在中小学入学或解读,由有关区县政府负责支配子女入学就进支配重点学校、外籍人士子女优先支配在深圳的国际学校项教化基金”用于机构iWj层人员子女就学指标项目北京上海深圳银行业指标资产(亿元)
61939.
1352296.
5720605.05存款(亿元)
43980.
734698.
2314260.94贷款(亿元)
24891.
1624145.
711234.05利润(亿元)
608.
58708.
56411.16证券业指标证券公司数(家)151517总资产(亿元)
1713.
112781.
502965.06税后利润(亿元)
54.
19116.
90135.03基金管理公司数(家)123017管理基金数(只)100187148基金总规模(亿
7285.
488410.
009043.99份)期货经纪公司数(家)192512总资产(亿元)
89.
3093.
3058.85利润总额(亿元)
0.
120.
501.47保险业指标保费收入(亿元)
585.
95600.
06240.82产险(亿元)
134.
14131.
7984.84寿险(亿元)
390.
58382.
06132.9。