附件3：金融科技应用专业人培方案编制说明

附件32022级金融科技应用专业人才培养方案编制说明

一、人才培养目标的确立

（一）惠州地区与本专业相关的产业、行业和企业背景时代在发展，行业在进步，近些年来，随着金融科技、互联网金融的不断涌现，金融机构的经营模式、业务范畴都在悄然发生变化，新金融业态得以呈现为适应新金融业态下金融行业的人才需求新要求，高职金融专业的人才培养也必须要与时俱进因此需要在对金融市场人才需求充分调研的基础上，调整和优化人才培养目标和定位，构建新的课程体系，满足人才需求本次调研的对象主要包括行业企业调研的企业主要是东方财富证券公司惠州营业部、粤开证券惠州营业部、友邦保险有限公司惠州中心支公司、复星联合健康保险公司惠州中心支公司以及广东省内的多家银行、证券公司、保险公司等金融企业

（二）现阶段本专业人才需求量统计金融业是指经营金融商品的特殊行业，包括银行业、保险业、信托业、证券业、租赁业从调查中我们发现各企业对高职及以上学历金融类人才需求量较大

四、专业技能与专业知识在课程中的对应表4-1专业技能与专业知识在课程中的对应

五、实践教学条件现状

（一）专业可共用个校内实训场所，可满足专业基本教学表5-1专业可共用现有校内实训场所

（二）（选填）生均实训场所面积，设备值达标，实践教学条件能保证课程设置中规定实训课的开出率在90%以上表5-2校内实训场所面积、设备总值及生均情况表

（三）校外实习基地

（四）（选填）实训条件与可开展的实践项目对应关表5-4实训条件与可开展的实践项目对应关系

六、现有教学资源状况我院拥有一座现代化的图书馆，有电子阅览室、期刊阅览室、借书处等，学院设有网络中心、教学录像制作室、多媒体教室、外语语音室等学院拥有

38.6万册图书资料，电子书籍44万，拥有电子阅览室1间、学生阅览室1间、教师阅览室1间，能够满足教师和学生的需要我院现有五栋学生宿舍，宿舍带洗浴和卫生间等先进设施五座教学楼，全部的教室具备多媒体教学功能；计算机1060多台，10个机房教室配有电脑、投影仪等先进教学设备，满足现代化的教学手段要求.专业教学标准.职业技能标准.合作企业信息.课程资源库.人文素养与实训安全教学资源

七、师资状况

（一）基本情况本专业目前共有教师6人，其中专任教师6人，校内兼课教师0人，校外兼课教师0人专任教师中副高级专业技术职务以上的专任教师1人，中级专业技术职务以上的本专业的“双师型”专任教师4人

（二）生师比情况本专业2022年拟招生100人，按现有专任教师7人计算，生师比301师资情况能满足专业办学需要

（三）（选填）专业带头人

（四）（选填）专任教师结构情况本专业有专任教师人，教师队伍数量足够，整体素质较高，能充分满足本专业教学的需要年龄、学历、职称结构合理，“双师”素质比例高表7-2专任教师职称、双师素质及企业工作经历情况一览表表7-3专任教师“双师”、职称、学历结构表五兼职、兼课教师情况

八、职业素质专业人才的培养是以能力为本位，以知识为基础，以提升学生综合职业素质为目的专业人才培养目标有明确的素质要求并有相应的课程支撑表8T职业素质要求与相应支撑课程2019年，我国金融业增加值达69417亿元，同比增速达

7.2%2000-2019年，我国金融业增加值从2321亿元增加至69417亿元，金融业增加值占GDP比例从

4.6%提升至

7.8机从金融业从业人员上看，2013-2018年我国法人单位金融从业人员数量从531万人快速增加至1832万人2018年，我国非私营单位金融业就业人员达826万人，其中保险业就业人员达421万人从各行业占比上来看，2016年我国金融业从业人员中银行业/保险业/证券业/其他占比分别为

54.2%/

40.2%/

3.7%/

2.0%对比2019年来看保险业从业人员数增长显著快于其他行业从金融业从业人员单位性质上来看，2003-2016年，国有单位从业人员从

176.3万人减至

148.7万人，城镇集团单位从业人员从

63.8万人减至

44.9万人，其他单位从业人员从

46.2万人增加至

471.5万人图12013—2019年我国金融业各子行业从业人员数量（单位万人）

（三）惠州地区与本专业相关的产业、行业和企业发展趋势及主要职位需求金融企业人才市场也是出于供不应求的局面MichaelPage发布的《2017年中国薪资与就业报告》指出，我国金融科技人才总缺口达150万中国互联网金融协会等发布的《2021中国金融科技人才发展白皮书》则称金融科技人才“招不到用不起、用不好”一项跨国测算表明，我国金融科技需求动力水平居10个样本国之首，且金砖五国平均金融科技需求动力强于发达国家实际上，金融科技人才紧缺不仅是中国现象，而且是全球问题新加坡金融科技协会（SFA）与普华永道联合发起的2019年新加坡金融科技人才调查发现，新加坡金融科技人才需求将在未来

12、36个月大幅度增加根据ITJobsWatch对英国就业市场的监测，2015年金融科技永久性岗位占比不足

0.5%但到了2019年、2020年以及2021年2月，这一比例分别上升至

4.18%、

4.93%和

5.86%通过调研也了解到广东省银行服务业、保险业和证券投资以及互联网金融相关服务需求比较大尤其是保险公司处于发展的上升期，但基层业务员明显缺乏，在未来的3-5年内缺口大；金融服务类公司更是存在营销和服务岗位的人才缺口，其中从事银行第三方业务类人才需求非常大；2017年上半年开始，互联网金融表现出强劲势头，第三方支付、P2P、众筹平台如雨后春笋般涌现互联网金融的竞争实质上是人才的竞争，而且是一个“跨学科”行业，融合了金融、通讯、信息和IT等行业，但目前金融和互联网行业具备这类跨行业复合型人才较少，市场的供给不能满足相关金融企业的需求就业单位人才需求主要侧重适应金融岗位的复合型人才过去，金融人才仅仅是对于本专业比较精通的人才，随着改革开放不断深入，金融机构对金融营销、客户服务类的复合型人才的需求是新一轮金融开放和竞争的需要因此，金融行业对员工提出的要求是不仅要具备过硬的职业道德水平，还能够更新学习行业新知识、新方法，了解世界前沿水平的金融知识，具备应对金融业瞬息万变能力；能够理论联系实际，具有运用操作的能力及创新精神具体就知识而言，除了金融知识外，对于会计知识，营销知识和管理知识也有一定要求用人单位对学生综合素质有一定要求通过调查我们发现，用人单位除了注重学生专业素养，更加注重学生的综合索质和能力，金融类各行业认为沟通表达能力、交际接待能力、团队合作能力、心理承受能力等是应该具备的行业能力，但各行业侧重有所不同用人单位对毕业生技能等级证书（或职称）要求在与受访企业交流过程中我们了解到，为了更好地胜任高职学生的岗位工作，大部分金融企业希望毕业生能够取得以下等级证书证券从业资格证、基金从业资格证书、经济师类的相关证书等

（四）人才培养目标的确立以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，落实立德树人根本任务，本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；面向银行、证券、保险、信托等传统金融机构和互联网银行、第三方支付公司、新型金融科技企业，从事金融科技应用营销、系统运营、征信风控等基层业务和管理岗位的高端技术技能复合型人才，具有诚信、合作、敬业的职业素质，掌握金融基础理论知识与网络金融存贷业务、产品营销、客户理财等业务操作处理专业技能，能够适应金融科技应用行业动态变化的工作要求，从事金融科技应用产品设计、系统运营与运维、市场营销、风险控制、客户服务的较全面发展、具有高素质的复合型技术技能型人才

二、课程体系的构建表2T专业培养目标面向的工作岗位、工作任务及能力素质分析表2-2专业课程的确立

三、资格证书

（一）资格证书的设置.英语等级证书..计算机等级证书.职业技能证书

（二）职业资格证书设置情况说明，课程支撑情况引导学生参加相应的职业技能考核，在读期间至少考取一项与专业职业能力对应的职业资格证书主要职业资格证书包括初级资格会计师、初级管理会计师、初级智能财税、初级财务共享服务、初级数字化管理会计、初级企业财务与会计机器人应用和初级phthon财务应用等考取证书支撑课程设置如下表表3职业资格证书和课程支撑情况序号课程名称专业技能专业知识课程组成协1会计基础与实务会计核算技能会计原理、会计凭证、账的、报表基础知识宁月峰、陈奕、2财经基本技能会计1作基本技能点钞、数码字书写、计算器速录李杏、谭可3经济法基础经济法律职业判断技能劳动法、合同法、税法曾丽妙、万思埼4财务会计会计核算技能资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润谭可、万思琦5EXCEL在财务中的应用EXCEL软件应用技能EXCEL在财务、报表、工资、进销存、财务分析谅可、万思埼6互联网金融法律法规经济法律职业判断技能金融法、中央银行法、商业银行法、货币法、证券法李杏、陈奕7理财规划理财规划技能家庭现金消费及信贷规划、家庭保险规划、家庭投资规划宁月峰、李杏8证券投资实务证券投资技能证券投资分析基础、证券投资的基本分析、证券市场的技术分析通可、万思埼9互联网金融营销互联网金融营销技能金融营销服务礼仪、客户拓展、网络金融营销、电话金融营销曾丽婷、万思琦10大数据金融应用大数据金融应用技熊大数据金融风控、人数据金融反欺诈、人数据挖掘等典型应用陈奕、万思埼11信贷业务与风险管理信贷业务与风险管理技能利率风险、汇率风险、信用风险、市场风险宇月峰、谭可12基金投资实务基金投资技能基金基本知识、基金买卖流程、基金选择标准普丽婷、万思埼序号实训室名称可开本专业课程支持部门1一体化课室会计基础金融企业会计财经学院2金融科技应用实训室投资与理财、模拟炒股实训、企业经营沙盘模拟实训、python语言程序设计、数据库原理与应用、移动互联网应用设计财经学院3会计电算化实训室会计信息化系统应用财经学院4金帆实训基地金融企业会计财经学院序号实训室名称批准时间建立面积（M）设备总值（万元）123456合计生均实训基地面积生均实训基地设备总值备注按届学生共计人计算序号基地名称建立时间实习类别1企业校区（惠州市好有米财税有限公司）2019-07-10会计助理2企业校区（惠州市恒正税务师事务所有限公司）2020-11-18会计审计助理/导税员3企业校区（惠州市财祺会计服务有限公司）2021-07-01会计助理/业务员4企业校区（惠州市轩逸会计服务有限公司）2020-11-18财务助理5企业校区（广东米巨会计师事务所（普通合伙））2021-11-05会计文员6企业校区（惠州市普广会计服务有限公司）2020-11-18电话客服/销售专员/会计助理7企也校区（惠州市智胜新电子技术有限公司）2021-9-22会计8企业校区（广东龙达财税服务有限公司）2020-11-18客户经理助理实习生9企业校区（惠州市一鑫会计服务咨询有限公司）2021-11-5会计10企业校区（惠州市君泽企业管理有限公司）2020-11-25会计实习生11企业校区（中恒会计师事务（广东）有限公司）2021-09-17会计/会计文员/会计实习生/会计助理/其他序号实训室和设备可支撑实训项目1—2—3—序号姓名性别年龄学历学位职称任教课程1宁月峰男52本科硕士会计学副教授理财规划证券投资实务2李杏女34本科硕士会计讲师互联网金融法律法规金融学基础3谭可男33本科学士会计讲师会计基础与实务互联网金融营销4陈奕女30研究生硕士会计助理讲师信贷业务与风险管理基金投资实务5曾丽婷女38本科硕士会计讲师经济法基础财经基本技能6万思琦女26本科硕士会计助理讲师EXCEL在财务中的应用财务会计大数据金融应用序号姓名职务职称1宁月峰教师副教授2李杏专业负责人讲师序号姓名性别年龄职称是否双师素质企业工作及培训经历1宁月峰男52会计副教授是有2李杏女34会计讲师是有3谭可男33会计讲师是有4曾丽婷女38会计讲师是有陈奕女30会计助理讲师否有万思琦女26会计助理讲师否有专任教师总数双师素质企业经历高级职称硕士以上学历人数比例%人数比例%人数比例黝人数比例%6467%6100%117%583%职业素质要求对应课程备注沟通能力，组织管理能力，科学思维能力，应用分析能力，语言表达能力，文字写作能力，办公软件操作能力，文献检索能力，职业道德与素养，创新能力思政系列课程，第二课堂，课外活动，大学语文，大学英语，计算机基础，创新学分，体育与健康，校级及院级选修课程行业企业调研典型工作岗位典型工作任务需具有的技术及能力对惠州行业企业的调研证券顾问.给客户提供合适的软件咨询服务，定期发送股市资讯，为客户提供专业知识解析与产品介绍；.维护老客户，开发新客户.有良好的表达、理解和沟通说服能力，以及良好的客户服务意识；.掌握金融服务营销的基本知识.掌握投资理财产品的分类及内容.掌握证券投资与分析的基础知识贷款专员.通过电话和线上方式维护老客户服务需求关系，并进行金融贷款新产品咨询开发服务.负责与老客户沟通，邀约老客户到公司面谈，并做好接待；.维护老客户关系，收集客户资料，并开发新客户，做好客户后续服务；.定期参加公司培训，提高业务技能.完成领导安排的其他事情

5.掌握一定信贷知识6具备市场风险分析能力具备操作风险分析能力具备信用风险分析能力3具有较强的沟通谈判能力和语言表达能力、乐于接受挑战:具有较强的业务开拓能力4具备团队意识，有乐于学习的精神理财顾问.开发与维护渠道及客户，为客户提供贷款及理财咨询；.做好客户回访，及时了解客户状态及投资需求，主动、积极地为客户提供符合需求的金融贷款及理财产品.掌握投资理财规划的内容.掌握理财规划书制作的标准和流程.具备一定的营销技巧具备家庭现金消费及信贷规划能力具备家庭保险规划能力具备家庭投资规划能力具备家庭教育规划能力具备家庭住房规划能力具备养老规划能力.具备良好的沟通能力和社交能力；.具备一定的抗压能力及有较强学习能力助理分析员.协调跟进部门所负责工作项目；.负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询；.密切关注国际、国内宏观经济形势，研究经济趋势、以及分析政策；.深度挖掘金融市场热点事件、投行机构观点，整合每日分析报告；.能熟练操作excel、word等办公软件.具备经济数据敏感性；.善于沟通和团队合作，具有较强的团队合作精神；.掌握资产管理市场的基本知识.掌握投资理财产品的分类及内容.掌握证券投资与分析的基础知识.熟悉区块链金融应用场景和发展趋势私募研究助理.宏观经济数据跟踪及汇总分析；.私募市场信息汇总、私募数据搜集及分析.私募策略观点的整理、尽调及公司情况的分析；.开发及维护私募基金管理人；.掌握资产管理市场的基本知识.掌握投资理财产品的分类及内容.掌握证券投资与分析的基础知识.掌握保险业务基本知识.掌握投资理财规划的内容.掌握理财规划书制作的标准和流程具备运用大数据进行金融风控的能力金融产品销售.为客户介绍公司产品.为客户提供专业的投资咨询服务.为客户解决投资问题，

3.掌握金融服务营销的基本知识具备客户拓展能力具备网络金融营销能力挖掘客户的潜力；.促使有意向客户签约成单，实现共赢，定期与客户沟通；.维护老客户，与客户建立良好关系，并能与之形成长期合作关系具备电话金融营销能力具备团队管理能力.熟悉互联网金融支付业务的现状和趋势.熟悉区块链金融应用场景和发展趋势技术与能力归类内容核心支撑课程专业拓展课程所需基础课程会计核算能力会计要素与会计等式、会计科目和账户、借贷记账法、填制和审核凭证、主要会计交易或事项的会计核算、会“账簿、财产清查、账务处理程序、会计报表.财务会计会计基础与实务业财信息系统应用Excel在财务中的应用金融服务能力私人客户维护、业务柜员、会计核算岗、客户咨询、产品介绍、走访上市公司、保险经纪、保险代理、保险核保岗、私人客户推广、市场推广岗互联网金的营情金融学基础互联网金融法律法规财经基本技能信贷业务与风险管理经济法基础金融业务操作能力后台支持性业务、金融机构业务、资金营运、风险管理岗、证券投资实务理财规划财经基本技能大数据金融应用EXCEL在财务中的应用基金投资实务职业公共能力沟通能力、组织管理能力、科学思维能力、应用分析能力、语言表达能力、文字写作能力、办公软件操作能力，文献检索能力，职业道德与素•养，创新能力第二课堂大学英谙、大学语文计算机应用基础、体育与健康思政系列课程校级及院级选修课程序号证书名称证书等级课程支撑情况1助理会计师初级专业基础课会计基础与实务、经济法基础、专业技能课财务会计2证券从业资格证初级专业基础课互联网金融法律法规、金融学基础专业技能课证券投资实务3基金从业资格证初级专业基础课互联网金融法律法规、金融学基础专业技能课基金投资实务4助理理财规划师初级专业基础课互联网金融法律法规、金融学基础专业技能课理财规划。