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银行会计年度工作计划银行会计年度工作计划银行会计年度工作计划
一、201X年工作计划中的重点仍以客户为中心,做好结算服务工作客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行向来提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行,并做到每一个员工能耐心对待每一个顾客,让客户满意
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力
3、主动加强与个人业务的联系,参预个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务
9.2%国际业务更是取得历史性突破,存款余额达到了25万美元,提前完成全年任务五是积极投入非现金结算今年秋季以来,在原有工行网银的基础上,又开通了信用联社网上银行,为售粮农户办理了工行POS机及联社的一***秋季收购全面实现非现金结算
三、加强队伍建设创建文明规范窗口今年以来,我向来将内塑队伍素质,外树窗口形象,创建行业品牌作为重点工作来抓,主要表现为一是建立奖惩制度,树立积极的农发行新风开展创建行业品牌活动以来,我明确了考核标准和落实检查监督措施,形成严格的奖罚制度创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》,设立周服务之星、月文明之星、季规范之星、业务精英奖等,对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特殊奖励二是发挥窗口作用,全员倡导职业文明在窗口环境建设上切实做到形象统一规范、设备使用正常、环境整洁宜人、服务设施到位、宣传醒目规范;在礼仪形象中严格执行着装统一规范、形象整洁慷慨、行动文明得体;要求员工贯彻执行三好一提高,即服务好、态度好、业务好,提高办事效率的服务宗旨,还要做到六声,即来有迎声、去有转自送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好五心,即服务态度要热心、接待客户要诚心、言行举止要虚心、宣传解释要耐心、关心他人要真心的服务承诺,切实将职业文明落到实处三是严格执行晨会制度,保证各项工作的出色完成第10页共20页为了更好地鼓励士气,我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟,把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达,上一日的工作情况在晨会上进行及时点评,最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流,每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享,从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性,顺利并高效地完成每天的各项工作四是坚持业务技能培训在业务技能培训方面我努力三管齐下
1、抓规章制度学习制订详实的学习计划,资料人手一份,晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学;每周五集中学、指定内容讨论学;不仅组织大家学,更要求自己先学,确保在一起学时能起讲解辅导的作用;不仅学习传达最新文件要求,还对执行不到位的文件进行温故以知新
2、抓岗位实战训练储备积累了业务理论知识,光纸上谈兵是不行的,总得有实战演练才行平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事,以老带新,互相监督,互相提醒,注重细节,注重总结银行会计年度工作计划
一、加深了对银行价值最大化的理解何谓价值最大化,是指企业通过合理经营,采用最优的经营策略,充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系,在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值最大通俗的讲,是把企业视同一项资产组合拿到市潮去卖得到的价值最大化第11页共20页价值最大化克服和避免了规模最大化、质量最大化目标的狭隘;价值最大化也不同于利润最大化,它不仅反映以即期效益为核心的现实财务状况,也考虑了企业未来价值增长的发展潜力,它不仅计量了现实经营损失和风险成本,也综合考虑了资本收益的要求,是银行经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一作为现代商业银行,必须树立价值最大化的经营理念,深刻认识和领略价值最大化理念的精髓,并探讨实现价值最大化的有效途径我们银行将成为最具价值创造力的银行确定为发展的远景其实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩,在国际通行的财务指标上达到率先水平;在市场价值的增长上达到同业率先水平;树立全面的价值观,能够为股东、客户、员工和社会等利益相关者提供优厚的价值回报
二、在实践中印证了理论,锻炼了能力拓展式训练不同于竞技比赛、军事训练它是一种培训,是一种通过每一个人的亲身参预、挑战自身的心里障碍从而获得提升的一种体验式培训它以先行后知而区别与其他培训,菁华就在于参预后的交流和领悟通过拓展训练给我感悟最深的是一个人的力量是有限的,团队的力量是无限的,l+12!o一个人不可能完美,但团队可以;每一个角色都是优点缺点相伴相生,合作能弥补能力不足发展的道路并不平整,艰难和挑战无处不在,有些是我们难以想象的,有些是我们不敢逾越的,但是团队可以完成只身一人不敢完成的任务,团队可以完成只身一人不能完成的任务在激烈的市场竞争环境下,商业银行经营要成功,必须具有比竞争对手学习得更快的能力,这才是惟一持久的竞争优势,银行会计主管工作计划通过四天的商业银行经营管理实战演练,使我们近距离第12页共20页地亲身感受和了解了西方股分制商业银行的运作模式及先进的经营理念,找到了商业银行经营管理理论与实践的结合点从战略目标和实施策略的制定,到根据业务战略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证券投资、财务管理等方面进行决策,再到每一个战略步骤的具体实施;使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制风险,如何优化业务、量化培训、抢占市尝争得先机,努力实现银行价值最大化和股东价值最大化摹拟银行演练收获颇多,感触最深的主要有以下三个方面
1、更加深刻的理解了银行价值最大化的经营理念摹拟演练的最终结果反映在各家摹拟银行在资本市场的股价上在四天的摹拟演练中,我们切身体验了如何在市场竞争环境中去权衡规模扩张、追求利润、资本对风险资产的约束以及资金流动性的关系;体验了他们之间相互矛盾又相互依存的运动过程,理解了要实现价值最大化目标必须以博弈的方法去寻求价值最大的平衡点更加深刻的领悟了价值最大化是银行经营安全性、流动性、效益性以及成长性的高度统一;价值最大化不仅是衡量业绩的指标,更是生存发展的基础,进而将其贯通于全行经营管理的始终;而以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效评价和激励机制是价值创造的两个核心机制
2、明确了银行管理的目标银行管理的目标是要确定如何实现股东价值最大化,成为持续高效的银行而持续高效银行不会为了一时的高利润而接受较高的风险,而只在限定的风险承受范围内开展业务;不会为了更快的赚钱而频第13页共20页繁变动业务方向,而要保持目标和方向的稳定性;不会时常进行剧烈的变革,而是坚持循序渐进,注重长期管理
3、战略决定方向,细节影响成败的深刻教训在摹拟演练中,我所在的银行因一次弱小的操作失误,导致了8个亿的搭桥贷款利息损失和下一年度23个亿的交易收入损失,一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终实现胡蝶效应的深刻教训,引起的反思是我行推行六西格玛管理的必要高效银行与低效银行在资产收益率上的差别可能惟独
0.5%他们的惟一差别无非是高效银行在100件小事上比低效银行做得稍微好一些,而最终的结果二者却有天壤之别银行作为一个特殊的高风险行业,防范和控制风险是生命线而风险防范的根本在于人,在于员工的风险控制能力,在于各个业务环节上员工的履职尽责能力,这是六西格玛精细化管理的实质所在
三、在思量中领悟了做人做事的真谛在领导素质与能力相关课程的学习中,我思量了不少也领悟了许多,感触最深的主要包括做领导是一件既复杂又简单的管理工作美国管理专家米契尔拉伯福在《管理原则》一书中指出,世界上最伟大的管理原则就是简单的一句话人们会去做受到奖励的事情以人为本是做领导的真谛而人的管理和领导的关键又在于三样东西人的思想观念、人的情感情绪和人的利益一个成功或者卓越的领导者、管理者就是要在这三个方面赢得员工和下属的信赖支持,第14页共20页从而创造-种强大的向心力和凝结力,形成一个颇具群体意志和协同战斗第14页共20页力的工作团队这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力,而且具备一种克服艰难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题,创造经营奇迹的奇妙力量,从而能够为企业或者组织的长期高速健康发展提供源源不断的内在驱动力附送银行会计结算工作计划(2篇)银行会计结算工作计划(2篇)根据我行今年一年来会计结算工作的实际情况,明年的工作主要从三个方面着手抓服务、抓质量、抓素质,现就针对这三个方面制定xx年的工作思路
一、以客户为中心,做好结算服务工作客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行向来提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每一个员工能耐心对待每个顾客让客户满意
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力第15页共20页
3、主动加强与个人业务的联系,参预个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故
6、切实履行对分理处的业务指导与检查
7、做好会计核算质量的定期考核工作第16页共20页
三、以人为本提高员工的全面素质员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变根据我行xx年这一年来会计结算工作中的实际情况,我们在xx年的工作主要从三个方面着手抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在xx年的工作思路
一、加强内控制度建设,防范风险的发生随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求第17页共20页
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议,提出业务处理中浮现的问题并解决,同时形成会议记要对一些各网点不规范的业务进行统一落实
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理,包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理这些业务的每一个环节都存在着风险点,要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作,并落实专人负责,发现问题及时提出并催促对问题的整改落实情况,定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实,杜绝同样问题在网点的二次发生
二、加强会计核算工作,提高工作质量因我行的前台临柜人员的流动性较大,而且我行的新业务新办法变化较快,对我行的会计核算质量向来都是个挑战
1、继续执行柜员绩效考核机制,经过xx年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用XX年我们将更好地利用这一个考核机制,让更多的柜员参加到这个考核中来,以提高柜员的工作主动性与责任性
3、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外,我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段,以及差错人员的业务学习与考试促使柜员重视业务差错的发生,努力减少差错第18页共20页
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务
3、制定出财务人员工作计划,进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故
6、切实履行对分理处的业务指导与检查
7、做好会计核算质量的定期考核工作
三、以人为本提高员工的全面素质员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性第2页共20页
3、有罚有奖,按照全行临柜人员的差错考核情况,对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励,以促进柜员的工作积极性
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表
三、加强业务培训,提高临柜人员的业务处理能力,从而提高她们的业务素质员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍
1、制定出培训计划,在xx年我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训及时让柜员吸收新的业务知识,匡助她们跟上我行的变革速度
2、加强与其他各部门之间的联系,在业务培训上做好互通有无,通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课,或者讲业务知识,或者讲自己的工作经验,以加深相互之间的了解,从而相互学习以提高柜员的业务素质,更好地做好服务
3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作,如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排,并及时将业务信息向下辖网点传达,以更好地完成市分行的工作任务
4、加强对营业经理的考核与考评工作,使营业经理能发挥潜力,履行好职责,提高我行的会计核算质量
四、做好与企业之间的联系,召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式,加强与客户的沟通,获取各种结算需求信息,更好地为客户解决结算上的难题第19页共20页作为会计结算部,还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接工作,XX年我们将加强与市分行之间的工作衔接,及时将各项工作任务落实下辖各网点,努力完成市分行下达的各项任务同时,加强与各部门之间的工作配合,共同为工行发展努力第20页共20页
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变银行会计年度工作计划
一、加强内控制度建设,防范风险的发生随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议,提出业务处理中浮现的问题并解决,同时形成会议记要对一些各网点不规范的业务进行统一落实
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理,包括领娶分发、保管与销毁的管理();负责会计专用印章的领娶分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理这些业务的每一个环节都存在着风险点,要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作,并落实专人负责,发现问题及时提出并催促对问题的整改落实情第3页共20页况,定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实,杜绝同样问题在网点的二次发生
二、加强会计核算工作,提高工作质量因我行的前台临柜人员的流动性较大,而且我行的新业务新办法变化较快,对我行的会计核算质量向来都是个挑战
1、继续执行柜员绩效考核机制,经过201X年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用201X年我们将更好地利用这一个考核机制,让更多的柜员参加到这个考核中来,以提高柜员的工作主动性与责任性
2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外,我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段,以及差错人员的业务学习与考试促使柜员重视业务差错的发生,努力减少差错
3、有罚有奖,按照全行临柜人员的差错考核情况,对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励,以促进柜员的工作积极性
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表
三、加强业务培训,提高临柜人员的业务处理能力,从而提高她们的业务素质员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍
1、制定出培训计划,在201X年我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训及时让柜员吸收新的业务知识,帮助她们跟上我行的变革速度第4页共20页
2、加强与其他各部门之间的联系,在业务培训上做好互通有无,通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课,或者讲业务知识,或者讲自己的工作经验,以加深相互之间的了解,从而相互学习,以提高柜员的业务素质,更好地做好服务
3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作,如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排,并及时将业务信息向下辖网点传达,以更好地完成市分行的工作任务
4、加强对营业经理的考核与考评工作,使营业经理能发挥潜力,履行好职责,提高我行的会计核算质量银行会计年度工作计划根据我行20**年这一年来会计结算工作中的实际情况,我们在20**年的工作主要从三个方面着手抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在20**年的工作思路
一、加强内控制度建设,防范风险的发生随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议,提出业务处理中浮现的问题并解决,同时形成会议记要对一些各网点不规范的业务进行统一落实
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管埋;负责全行会计凭证的统一管埋,包括领取、分发、保管与销毁第5页共20页的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理这些业务的每一个环节都存在着风险点,要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作,并落实专人负责,发现问题及时提出并催促对问题的整改落实情况,定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实,杜绝同样问题在网点的二次发生
二、加强会计核算工作,提高工作质量因我行的前台临柜人员的流动性较大,而且我行的新业务新办法变化较快,对我行的会计核算质量向来都是个挑战
1、继续执行柜员绩效考核机制,经过20**年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用20**年我们将更好地利用这一个考核机制,让更多的柜员参加到这个考核中来,以提高柜员的工作主动性与责任性
2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外,我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段,以及差错人员的业务学习与考试促使柜员重视业务差错的发生,努力减少差错
3、有罚有奖,按照全行临柜人员的差错考核情况,对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励,以促进柜员的工作积极性
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表第6页共20页
三、加强业务培训,提高临柜人员的业务处理能力,从而提高她们的业务素质员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍
1、制定出培训计划,在20**年我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训及时让柜员吸收新的业务知识,匡助她们跟上我行的变革速度
2、加强与其他各部门之间的联系,在业务培训上做好互通有无,通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课,或者讲业务知识,或者讲自己的工作经验,以加深相互之间的了解,从而相互学习以提高柜员的业务素质,更好地做好服务
3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作,如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排,并及时将业务信息向下辖网点传达,以更好地完成市分行的工作任务
4、加强对营业经理的考核与考评工作,使营业经理能发挥潜力,履行好职责,提高我行的会计核算质量
四、做好与企业之间的联系,召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式,加强与客户的沟通,获取各种结算需求信息,更好地为客户解决结算上的难题作为会计结算部,还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接工作,201X年我们将加强与市分行之间的工作衔接,及时将各项工作任务落实下辖各网点,努力完成市分行下达的各项任务同时,加强与各部门之间的工作配合,共同为工行发展努力第7页共20页银行会计年度工作计划
一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设作为副行长兼会计主管,我的压力很大为从根本上解决困扰我行的基础管理较差,内部控制力弱的的问题,我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题,深入分析了问题存在的原因,提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施作为会计出纳部的负责人,我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点,并从以下几个方面开展了工作
1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机,把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系,大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核,让会计内控管理关系更清晰,内控管理层次得到显著提升
2、坚持按月组织开展监管检查工作,促进会计内控管理水平逐步提高会计监管是内控管理的重要组成部份和操作风险的重要防线尽管面临各种各样的艰难,我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理从已经结束前十个月的检查监管情况来看,累计查出问题37个次,绝大部份问题得到整改或者改善,处理或者建议处理责任人2人次,其中扣发考核性工资4人次,扣款金额400元我始终把实质重于形第8页共20页式作为监管的重要原则,通过持续、认真细致的监管,我行的会计内控管理水平有了明显的进步
3、坚持袭击轮岗带班制度,充分发挥会计监控系统的监督作用一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作,提高操作技能,另一方面让柜员自己互查,在离岗交接时显现隐性问题,创新防范风险的手段我每月会不定期袭击要求员工暂时休假,然后自己临柜代班今年来我已经累计代班23天,涉及柜面所有岗位通过岗位轮换和全日制代班,已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题通过调看监控录相观察临柜人员的操作程序是否合规,每周调看监控工作的加强和持续,直接促进了我行临柜人员工作效率的提高,规避了操作风险,更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用
4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力副行长兼会计主管履职到位与否,是会计内控好坏的关键一环一年来,我认真履行副行长兼会计主管职责,加强业务学习,分析内控形式,学习新的文件精神,研究解决管理中存在的实际问题以会带训,不断提高副行长兼会计主管的履职能力
二、履行岗位职责积极参预全行经营管理一年来,我能积极参预全行内部管理和业务经营活动,自觉维护班子团结,协定四优党员争创计划三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算,分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素,向行长提出自己的看法和建议,为全行经营献计献策四是积极参预全行业务营销截止10月末,我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元,比同期分别上升27%、3第9页共20页。