银行合规内控管理体系建设项目实施建议书

XX银行XX分行合规控管理体系建立项目建议书XX管理咨询XXXXXXX年XX月1工程简况背景当前，我国商业银行一面面临巨大的市场竞争压力，另一面由于合规与部控制根抵薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅重制约商业银行业务的开展和金融产品创新，而且威胁金融安全为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司管理机制、以及合规风险管理机制建立、完善部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点理、考核清理、案件和险情清理、暂时机构清理、会议清理、IT系统清理以及人员访谈记录等3）文件清理的围包括法律法规、有关政府管理部门的管理要求、人行、监管当局、总行的规定、xxxx分行以往的经营管理规章制度等，因此文件清理实际是对xxxx分行现有控制度的清理有关外部法律法规包括银监局、人民银行及外汇管理局等面的文件）xx公司可提供参考目录4）梳理出xxxx分行所有金融产品，包括资产业务、负债业务、中间业务等产品5〕通过XX矩阵、过程分析等法，梳理管理和业务活动的对象以及管理要求6〕法律法规和监管规定合规控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此，xxxx分行的合规控管理体系应满足商业银行法、商业银行部控制评价试行方法、？合规指导意见xx银监局）等法律法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如？股分制商业银行董事会尽职指引？等文件对银行报告路线、制衡机制等面的要求和影响对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程的控制要求来表达体系总框架设计xxxx银行合规控管理体系以“流程管理模式〃为框架，结合xxxx银行的实际运作模式，运用流程管理法和管理的系统法，以构建xxxx银行合规风险管理的整体运作过程合规控管理体系是以巴塞尔委员会提出的合规风险管理十项原那末为主线，以部控制五大过程要素为根抵的动态过程和机制其中合规风险管理机制那末包括以下十项根本原那末；原那末1:银行董事会负责监视银行的合规风险管理原那末2银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理原那末3银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告原那末4作为银行合规政策的组成局部，高级管理层负责组建一个常设和有效的银行部合规部门原那末5独立性一一银行的合规部门应该是独立的原那末6资源一一银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源原那末7合规部门职责一一银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险银行合规部门的具体职责如下所述如果其中的某些职责是由不同部门的职员履行，那末每一个部门的职责应该界定清晰原那末8与部审计的关系一一合规部门的工作围和广度应受到部审计部门的定期复查原那末9跨境问题一一银行应该遵守所有开展业务所在或者地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织式和构造以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求原那末10外包一一合规应被视为银行部的一项核心风险管理活动合规部门的具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人的适当监视五大过程要素的主要容分别为:1）控制环境对合规风险管理与部控制有重大影响的因素作了规定，主要容包括公司管理、高管层的责任、部控制政策与目标、组织架构、企业文化、人力资源等环境模块为各项活动提供组织保障、确定策略〈政策）及目标，营造良好的控文化，为合规风险管理与部控制活动指明了向，是整个风险管理与部控制活动的根抵2）风险识别与评估主要容是如发展风险的识别和评估该模块是整个风险管理与部开展活动的起点，通过该活动的开展，针对不同过程、不同风险制定不同的风险控制措施风险控制措施非但需要考虑现有经营状况的承受能力和技术的可行性，且需确保其符合法律法规、监管要求、国际惯例及其它相关的要求，这里特别包括对合规风险和操作风险的管理与控制要求3）活动控制阐述合规风险管理与部控制的实施和运行要求，主要容是如对人的无德和无能问题发展控制，对运作过程发展控制，如在计算机环境下实施控制，以及在紧急情况发生时如发展应急，确保业务持续开展活动控制是整个控体系的主体局部，它包括对业务系统和业务支持系统的控制，涵盖了整个xx银行的核心价值流活动的控制4）监视评价与纠正阐述对合规风险管理与部控制的监测、评价和改良的要求，主要容是如对控制的过程、结果和体系实施监测和评审，对控制中浮现的问题如处置，如发展改良等监视评价模块是指对各项业务活动、管理活动及各控制案的实施情况须加以监测，对控制案实施的效果还须加以评审对到达预期效果的保持并改良，对没有到达预期效果的发展原因分析、需要时修改控制案并实施；对发生的险情、事故发展处置并制定实施相应的纠正与预防措施它是风险控制活动一个循环的终点，更是下一轮循环的起点它包括的容有风险的监测、报告，检查、审计，纪检监察，责任追究，损失、险情的处置及纠正预防措施，过程能力评价、管理评审等活动过程5）信息交流与反应说明在信息交流与沟通面的要求，主要容是合规风险管理与部控制体系的文件化要求，如对文件和记录实施控制，如在部和外部之间发展有效沟通信息交流模块是保证整个体系协调运转的重要一环，既是对业务活动、管理活动、控活动相关信息的管理，更是对整个合规控体系的控制它包括体系文件化、体系文件管理、记录管理、信息交流与沟通等容设计中有关问题说明1）考虑到XXXX银行对全面提升根抵管理的需求，结合目前贵行的管理实际，XXXX银行的合规控管理体系的设计在充分考虑有关全面风险管理、部控制和合规风险管理等面的国际先进标准、国监管要求的同时，在建立合规控体系的同时，建立以流程管理为根抵的岗责管理体系，并同步完成与合规控体系的整合；合规控管理体系的建立，将采用XX咨询提供的“XX—图三表〃〈即“XX管理矩阵分析表〃、“配置流程图〃、“流程分析PROCESSMAP表〃和“风险自我评估表RCSA〃）简明实用的流程及风险系统管理工具“XX一图三表〃的成功使用将能够有效匡助贵行的合规风险管理水平到达国同业的率先地位！2）合规控与公司管理的关系完善的公司管理既是合规风险管理与部控制的最为重要的环境因素，同时有效的合规风险管理与部控制又成为公司管理的根本要素因此，合规与控体系建立首先应依据包括银监会二五年九月十二日发布的股分制商业银行董事会尽职指引？＜试行）以及参照巴塞尔委员会发布的？加强银行公司管理等文件的要求处理好决策层和管理层在公司管理构造下的制衡关系，界定决策、执行和监视职能和权限，明确报告路线，为实现全面风险管理奠定坚实的根抵3）合规风险管理、部控制与全面风险管理之间的关系我们认为，xx银行由合规风险管理与部控制入手，可以满足监管部门关于合规风险管理面的要求，并有效控制操作风险，同时在此根抵上为构建全面风险管理奠定坚实的根抵从理论上说，XX银行也可依据美国COSO委员会2004年9月发布的ERM框架＜即全面风险管理框架），建立全面风险管理体系，但考虑到xx银行现有的管理根抵和银监会2004年9号令的时限要求，我们认为一步到位实现全面风险管理的难度较大合规性目标是部控制的三大目标之一〈即营运目标、信息披露目标和合规目标〕一面部控制涵盖了合规风险管理机制的容，是合规风险管理的过程根抵；另一面合规风险管理又是部控制持续有效的运行的机制保障同时，在公司管理构造下，二者又同属管理执行层＜CEO）的责任因此，先行启动合规风险管理与部控制建立工程，确为全面提升银行管理水平〈特别是提升全面风险管理水平）的优选4）岗责与流程匹配通过流程梳理，以及在流程网络的根抵上，确定的流程之间的关系和接口，对流程中的活动发展职责分配，确定不相容职责和对岗位的控制要求，形成“岗责控制〃考虑到流程的岗责描述与人力资源岗责体系的不彻底一致性的实际，在完成基于流程和风险的梳理和排查、完成流程分析后，再发展岗责澄清和再设计3工程实施案工程实施指导思想xxxx分行合规控管理体系建立是一项复杂的系统工程，更是一项战略性决策，必须运用工程管理的法加以筹画、组织、协调、指导、控制和实施工程实施方案321xxxx分行合规控管理体系建立工程进度方案建议第一阶段准备、调查阶段〈约4第二阶段合规控管理体系框架设计阶段〈约3第三阶段合规控管理体系文件编写阶段〈约6第四阶段岗责与流程匹配设计、合规控管理体系的审定批准阶段V约6工程整体方案是规划性的文件，是制定咨询阶段方案的根抵在工程实施过程中，咨询工作组将根据工程的实际情况，采取滚动方案的式，明确各阶段工作容、法和目标322工程的阶段工作方案在工程的每一个阶段，咨询工作组将按照双所确定的案，制定工程阶段工作方案来具体规定在一定的时间所要开展的工作目的、任务、法和双的具体责任在每一个阶段完成之后，咨询双形成阶段工作总结，回顾阶段方案执行情况，作为下一阶段工作方案的输入和依据

32.3工程咨询现场工作方案在咨询参谋每次进入现场工作之前，都会将现场工作的咨询方案传递给现场单位，工程咨询现场工作方案包括本次现场工作的目的、工作容、工作结果和双的配合事项等在咨询参谋进入现场之后，首先对前期工作发展回顾和评价，然后和被咨询单位确定本次现场工作方案每次现场工作完毕之后，应形成现场工作总结，对本次现场咨询工作发展总结和回顾，并提出被咨询单位在咨询参谋离开期间的工作方案为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和部控制体系，防金融风险特别是操作风险），保障银行体系安全然健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度2004年2月1日，修订后的商业银行法第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规那末，建立、健全本行的风险管理和部控制制度〃同年2月21日，国务院发布银行业监视管理法以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念2005年2月1日，银监会制订的商业银行部控制评价试行方法正式施行以巴塞尔银行监管委员会？有效银行监管的核心原那末？为主要框架借鉴COSO报告有关容〈包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和根本法，对商业银行部控制体系建立做出了全面、系统、详细的规定2005年3月22日，银监会发布关于加大防操作风险工作力度的通知简称“十三条〃），强化了商业银行操作风险的防2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规和银行部合规部nplianceandthepliancefunctioninbanks）为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正2005年7月13日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与开展组织OECD）于2004年发布的修订后的公司管理原那末，并吸纳各国银行业机构稳健公司管理做法和各银行业监管当局银行公司管理面的监管经历4工程组织筹画工程管理组织构造图XXXX分行的合规控管理体系建立工程〈以下简称“合规工程〃）是一项事关全行的战略性管理根本建立工程，因此必须由各级领导亲自挂帅、并抽调精干人员全力以赴实施建立完善的工程管理组织机构〈见下列图）是工程成功的根本保障分行合规项目领导小组分行合规项目办公室女目咨询总监现场咨询组职责分工1）分行合规工程领导小组合规工程作为“一把手工程〃，应成立由行长亲任领导小组组长，分管副行长为副组长，分行各条线正职及各支行行长为组员的“XXXX分行合规工程领导小组〃，并通过定期或者连续性专题会议形式履行一下主要职责负责合规控管理体系建立的整体规划和控制；审议和批准分行合规控政策和目标；批准工程工作容安排；批准合规控管理体系整体推进工作方案；评审体系框架，审议和批准相关文件；确保提供推进本工程所需的资源2）分行合规工程办公室分行合规工程办公室是合规工程领导小组的办事机构，全面负责工程筹画、协调、指导及控制工作建议工程办公室主任由分行分管副行长兼任，并任命分行合规经理为常务副主任、分行其他各部门高级管理人员、各支行主管副行长为工程办公室副主任；同时，抽调有关人员组成工程办公室，考虑设置包括综合、培训、信息及宣传等相关职能岗位，并抽调相关人员组成工程工作组工程办公室作为工程领导小组的办事机构，除重大事项需提请领导小组会议讨论决策并定期或者阶段性汇报外，工程的进度推进、工作协调等例行管理及决策活动的开展，建议通过工程办公室会议形式执行工程办公室会议的记要送领导小组成员及所有相关单位和部门工程管理的日常工作通过所设各职能开展，相关职责包括a）综合制定、起草工程总体规划和各阶段性方案并实施控制；负责咨询工作的协调、联络和管理；承当工程办公室会议的秘书工作；采集、解决在推行过程中所浮现的问题并定期向工程办公室会议及工程领导小组汇报;负责组织开展过程评价、评审、验收和总结;负责与各部门及相关支行工程组联络，及时发现问题、协调指导;协调和监视工程的发展等;b）培训、信息及宣传负责培训方案的编制;负责培训教材的编制;负责工程实施过程中培训工作的组织和实施;负责培训工作的有效性评估;组织开展现有文件和法规的采集、清理工作;负责工程实施过程中的文件管理;负责有关工程信息的部发布和对外相关宣传信息的提供C）各业务v部门）负责组织控体系建立工作在本业务条线的实施;负责本业务条线控体系文件的编写、评审、修改、运行与维护;在培训组安排下，就本业务系统的控体系文件发展培训O3）试点支行/营销团队工程小组各支行/营销团队成立工程小组，完成份行所下达的合规控管理体系建立工作方案的各项要求，并确保所建合规控管理体系的有效持续运行咨询工作组根据咨询协议的要求，参预工程的筹画活动，协助起草工程管理办公室工作文件，并根据XXXX分行的要求，指导开展合规控管理体系的调研、评估、设计和评审等工作，承当运行指导和培训任务等1）工程咨询总监全面负责工程的总体筹画和案设计、咨询参谋培训，并对工程的咨询技术的选用、咨询效劳质量和进度负全责，包括负责组织解决咨询工作中浮现的重大技术问题等2）工程经理具体负责咨询工作的方案安排、工程日常管理，并具体负责组织起草咨询文件及相关表单、代表咨询工作组与委托工程办公室就咨询、培训工作开展发展定期/不定期的意见交换2）工程现场咨询组在工程经理的安排下根据咨询要求，具体完成工程咨询任务工程信息沟通1）定期汇报制度工程办公室定期向领导小组汇报工程进度和效果;2）建立工程信息交流和通报制度，包括工程组部的例会和沟通制度；工程办公室定期形成工作简报，通报工程发展情况；必要时向外界披露工程情况;3）关于工程重要的精神彩取正式发文形式工程发文为行发文;4）咨询和工程办公室建立正式、固定的联系渠道，双采取联合办公的形式，至少每阶段举行一次部会议对于工程中的重大问题，双通过会议或者正式的书面信函沟通5工程咨询费用及报价说明工程咨询费用报价序号阶段咨询费用〈人民币）调查、清理与评估阶段XX万元合规控体系框架案设计XX万元合规控体系文件编写指导XX万元岗责与流程匹配、综合体系文件审定XX万元XXX万元工程咨询费用报价xxxxxxxxx整止匕外，咨询为开展咨询工作所发生的交通及住宿费用由委托根据实际需要确认后另行支付申明所有资料为本人采集整理，仅限个人学习使用，勿做商业用途的根抵上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对1999年发布的银行公司管理指引起展了大幅度的修订，发布了征求意见稿？加强银行的公司管理修订稿，旨在匡助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司管理做法该文件明确指出风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力稳健公司管理的根本要素特别包括建立强有力的部控制体系2005年9月9日，xx银监局根据中国银行业监视管理委员会商业银行部控制评价试行方法？的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会？银行合规与合规部门？，结合xx市的实际情况出台了xx银行业金融机构合规风险管理机制建立的指导意见？〈以下简称？合规指导意见），要求在沪商业银行法人银行、分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全然健运行2005年10月24日，中国银监会主席明康在xx银行业首届合规年会上对xx银行业加强合规风险管理机制的工作赋予了充分肯定，并明确提出将在全国推广xx的经历和做法中国xx银行〈以下简称xx银行〕作为国首家股分制商业银行，将国际先进的管理技术与外乡经历有效结合，在经营理念、风险管理、财务管理、市场开辟等领域开展迅速，业务转型稳步发展，风险控制全面加强，资产质量显著提高Xx年下半年，中国xx银行xx分行依据银监会发布的商业银行部控制评价试行方法及XX银监局发布的合规指导意见的要求，在XX银行乃至业率先启动合规风险管理机制建立工程经过半年多的努力，在XX管理咨询XX＜以下简称“XX咨询公司〃〕的指导和匡助下，合规风险管理机制建立工程已顺利完成，并得到监管当局的充分肯定Xx年4月初，xx银行xx分行宣布合规风险管理体系正式运行xx银行xx分行合规建立工程的先行实施，为贵行全系统全面开展合规与控体系建立工作势必积累珍贵的经历XX银行XX分行作为XX银行的一家成立刚满一年、绩效优良的新建分行分行领导致力于业务开展与风险管理〈特别包括合规风险管理面）的协调与匹配、以期取得可持续开展的核心竞争力本文件是针对XXXX分行的合规风险管理机制与部控制体系建立的需求，结合基于流程管理的岗责管理体系建立需要，提出的工程咨询建议，工程名称拟定为“中国XX银行XX分行合规控管理体系建立〃，即“合规控管理体系建立〃工程，简称“合规工程〃合规工程对XX银行XX分行的作用争力，必须有一个绩效优良的风险管理体系作为支撑按？合规指导意见和控评价法的要求，建立XXXX分行的合规控体系，全面夯实根抵管理水平，将对XXXX的开展起到十分重要的支持作用，有利于建立全面的风险管理模式，建立科学管理与先进理念相结合的合规控体系和岗责体系，哺育安康的风险文化，有效防风险，为XXXX银行的体制改革及提升核心竞争力打下坚实根抵有利于防操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险、市场风险，以及合规风险、操作风险、流动性风险、声誉风险和法律风险等，其中对合规风险、操作风险的控制是防其他风险的根抵合规控体系对银行风险的防主要是通过防操作风险来实现，主要作用表现在一是完善业务合规控制度合规控体系强调“系统的管理法〃，要求不仅对每一个过程做出规定，还要对过程之间的接口做出规定，从而形成完整的“过程网络〃，使各项管理制度形成一个有机的整体二是强化风险管理手段合规控体系为风险管理提供了筹画、实施、检查、持续改良的框架在建立、实施控体系时，采用过程法和管理的系统法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理和连续监控，预防过失事故的发生合规风险是诱发操作风险的最为直接的因素通过合规控体系的建立，实现“一流程一程序，一岗位一手册〃，势必为全面风险管理体系的建立奠定必备的管理根抵有利于形成良好的合规文化合规工程建立的过程也是哺育风险文化的过程，这种风险文化的菁华和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的肃性，减少做事的随意性和盲目性通过合规工程的建立过程，努力在全行倡导和形成以“合规从高层做起〃、“人人合规〃、“合规创造价值〃等为核心理念的合规文化，并与“流程银行〃、“ONEBANK〃、“风险为本〃等管理理念相照应，共同构建xxxx银行全新的优秀企业文化有利于提高根抵管理水平合规工程建成后是一个文件化的体系，特征是高度系统化和规化合规风险管理的关键是个“规〃字！这个“规〃不是简单的一个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是一个与各业务及管理活动、各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将岗责体系、报告路线、监测评价、鼓励机制等多项管理要素有机结合的载体这对提高根抵管理的作用表达在完善业务规章制度通过对现行规章制度的支持、补充、整合、优化和完善，要求对每一个流程及其接口，都以文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工作/活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可操作性工程可行性分析成熟的工程实施技术工程的技术可行性表现在第一，有国同业银行〈尤其是XX银行XX分行）的成功经历可供借鉴；第二，XX银行已经具备各种管理规定和制度根抵；XX分行通过一年的开展也完成为了根本规章制度的构建合规工程不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理的关系，并提供一种把现有管理规定落到实处的平台和机制本钱效益上彻底可行合规工程建立是XXXX银行经营管理的根抵建立合规工程的增量投入，主要是外部咨询费用以及部为工程开展而发生的一些费用，这局部投入与合规控管理体系运行后直接降低的管理本钱相比微缺乏道据汇丰银行统计，一个银行约40%的管理本钱用于协调组织部的关系和纠正错误，一个绩效优良的合规控管理体系不仅能够显著减少组织部的协调本钱，而且通过体系的持续改良，能使违规率、案件率大大降低具备良好的外部条件XXXX银行的高层领导已经充分认识建立一个系统化的合规控管理体系的必要性，并将合规控管理体系建立作为战略决策发展统一规划和指导，充分反映了XXXX银行领导层的远见卓识，也是确保工程获得人力、财务、物力支持的重要根抵从外部条件看，选择一家专业化的管理参谋公司作为工程合作火伴，也将对工程的成功实施确定良好的外部支持保障XX管理咨询XX核心咨询团队成员直接应邀参预了银监会控评价方法V“银监9号令〃）的制订工作，对部控制体系的建立有着深刻的理解;直接参预了xx银监局合规指导意见发布的全过程，始终与监管当局就“合规〃、“公司管理〃、“控〃、“操作风险管理〃以及“流程银行〃、“社会责任〃等概念及其相互关系等面无论是理论面还是实践面均有着良好的沟通和交流XX咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施控体系建立咨询等根抵上，自2005年以来在XX地区配合XX银监局开展了大量的有关合规体系建立及其相关容的咨询和培训工作〈包括为监管当局提供相关咨询培训效劳〕，特别是有着为多家股分制银行开展合规控工程的丰富经历〈包括以分行为平台全面展开、分行一总行互动展开、先分行试点再全行展开等多种模式的咨询经历），并得到监管当局的充分肯定和评价XX咨询公司自2005年以来，为XX银行XX分行成功地提供了合规工程咨询效劳，且XX分行的合规工程也得到了XX银监局及同业的一致肯定2022年上半年，xx咨询公司核心咨询参谋又作为美国xx咨询公司和xxxx银行的双重参谋身份参预了XX分行岗责体系和平衡计分卡咨询工程，并提出“三合一〃整合咨询案，得到XX分行领导以及XX银行总行领导的充分肯定止匕外，XX公司对XX银行目前在全系统开展的中小企业＜SME）、组织架构再造、稽核委派制等管理变革面的思路、做法和发展也有着深刻的理解和认识，有信心和能力为xxxx银行提供适合的咨询效劳2体系设计大纲工程需求和目标以“整体设计、全面推进、分步实施、注重实效〃为原那末，通过四个月时间的努力，分四阶段在XXXX分行现有合规与控制度及岗责管理的根底上，通过对现有风险管理与控制度的全面清理、整合和完善，理顺部关系，明确各部门及各层级的职责和接口，明确各项活动的职责，识别、评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合xxxx分行实际情况的系统的、透明的、文件化的合规控管理体系，又满足银监会商业银行部控制评价试行方法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布的有关合规风险面的文件、充分考虑和依据XX银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建立要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配同时，该体系还将为今后的管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融效劳有效结合，从而全面提高整体的风险管理水平，增强风险防能力，提高顾客满意度，实现稳健而高效的经营管理模式体系覆盖围xxxx分行的合规控管理体系将覆盖xxxx分行合规控岗责管理活动的全过程及所有的系统、部门和岗位具体包括:支机构，包括面临风险的部门和机构;产生风险的部门和机构;控制风险的部门和机构各项业务活动，如信贷业务活动、柜面业务活动等;各项管理活动，如职能分配活动、资源提供活动、财务管理活动、检查考核活动等；各项支持性活动，如安全保卫活动、采购和业务外包活动等

2.3合规控管理体系设计的考虑因素xxxx银行合规控管理体系设计时的考虑因素如下:1〕在体系设计中首先应充分考虑xxxx银行目前的管理模式现状及今后的开展向，既要处理好公司管理对报告路线、有效制衡等面产生的影响，又需深刻理解XX银行全系统由“部门银行〃向“流程银行〃转变的趋势和要求；2〕在体系设计时充分考虑xxxx分行现有的管理和运作实际在发展体系设计时不仅应充分考虑今后与总行的体系接口，同时还应切实排查现有管理家底，包括文件清理、职责清理、产品清理、记录清理、检查清阱内容开蛤时间党来时何用线防间（周）年2DO64J]12345678|91011121314|15161项日淮善、实除调*0MO1308月28E2体系文件K计8月29日09fl18B3体系文件编写09J190月2604岗卡与沈双叵就设计10月加日11月犯dZ任务名称工作容参预人员工作串果时^成立工程办公门XX分行成立工程领导小组及控工程办公室，确定工程办人员并明确职责分Io每一个部门应指定一位熟悉本部邕情况的骨干作为联系人，在工程过程中尽量保持工程联系人的稳定分行领导、各部门确立工程组织构造，确保人员按时到位2022年月日前工程启动大会XXXX分行召开合规控管理体系建立工程启动大会，宣布工程开场行领导进展工程发20动月门2年11/a刖工程工作方案制定并审批发布XX分行合规控管理体系建立工程工作方案工程办行领导工程工作方案2的审批及下发22年月日清理培训对工程办公室和条线各部门进展文件、产品、职责、计算机系统、案件、考核、检查、信息交流等清理培训咨询组清理人员按照统一要求发展清理2022年月日八项清理清理包括文件、产品、职责、计算机系统、案件、考核、检查、信息交流等面要求清理现有的与银行业务有关的法律、监管要求以及XXXX分行部文件，标识有效文件或者文件中的有效容；清理各部门的职责、计算机系统；汇总已发生案件；清理现有的检查、考核各部门形成文件、产品、职责、系统、案件、，息反应、考核、检查清理表等言2022年月日—月日部门访谈咨询组对XX分行高层及部门负责人进展访谈，以了解XX分行各部门风险管理的现状及对合规工程建立的要求和希翼工程办公室负责联络和安排具体访谈时间咨询组、各部门负责人形成访谈记录2022年月日—月日任务名称工作容参预人员工作成果时间体系框架设计在清理访谈工作的根抵上，依据商业银行部控制评价试行方法？和合规指导意见？，结合实际设计XX分行合规挂历体系框架案和体系文件清单咨询组初步确定XX分行合规控管理体系框架设计案2022年月日一月日体系框架讨论就合规控管理体系框架案文件清单与各部门负责人及相关人员发展讨论、分析和确认咨询组、各部门汇总合规控管理体系初步框架意见2022年月日一月日体系框架案及体系文件清单修改及确定根据各部门意见修改合规控管理体系框架案并确定最终合规控管理体系文件清单咨询组、各部门确定合规控管理体系框架设计案及文件清单2022年月日任务名称工作容参预人员工作成果时间流程图绘制、流程分析、风险识别与评估培训、合规控管理体系文件编写培训

1、培训配置流程图绘制、流程分析、风险控制自我评估VRCSA等容要求各部门选派本部门熟悉业务的骨干人员参预培训

2、对参预文件编写人员发展合规控管理体系文件的编写培训，包括合规管理手册、程序/规定、工作指导书/规编制要求，包括体系文件的作用和特点、程序和规定、规的编写要求、体系文件编写过程中应注意的问题等，使文件编写人员掌握编写的原理、思路和法咨询组、工程办负责培训的组织和协调文件编写人员掌握配置流程图绘制、流程分析及风险控制自我评估的流程、法和要求掌握文件编写的原理、思路和法2022年月日流程图绘制、流程分析、风险识别与评估文件编写人员根据分工绘制配置流程图、对每一过程发展流程分析和风险控制自我评估；部门领导及相关业务骨干对以上结果进展评审文件编写人员、业务骨干、部门领导配置流程图、风险控制自我评估底稿、流程分析底稿2022年月日一月日体系文件初稿编写工程办公室应落实文件编写、指导、监视责任人，格时间要求，形成文件编写明细案各部门根据合规控管理体系框架设计案及文各部门形成体系文件初稿2022年月日一月日任务名称工作容参预人员工作成果时间件清单，按照文件编写的要求，开展合规控体系文件编写工作体系文件初稿评审咨询组对各部门提交的初稿文件发展评审，指出存在的问题和修改向各部门、咨询组体系文件讨论、修改2022年月日一月日体系文件二稿编写各部门根据咨询参谋的评审意见对初稿文件发展修改，编写第二稿的体系文件各部门形成第二稿体系文件2022年月日一月日体系文件二稿评审通过文件评审会的形式组织分行和各支行的管理人员、相关人员对体系文件发展评审，文件评审主要包括文件是否覆盖所有相关的活动和过程，活动的接口是否明确，职责分派是否清晰，文件的规性、一致性和可操作性同时进一步完善流程分析及风险识别与评估底稿咨询组、各部门体系文件评审、修改2022年月日一月日体系文件三稿编写各部门汇总所有评审意见，并根据评审意见对体系文件再次修改，形成第三稿体系文件工程办公室、各部门体系文件的定稿2022年月日一月日体系文件批准发布和配备体系文件通过评审并试运行工程办公室、各部门体系文件宣布试运行并下发2022年月日任务名称工作容参预人员工作成果时间岗责与流程匹配设计针对人力资源干部和各部门经理提供的岗位分析培训；各部门根据培训要求发展初步的分析；咨询组、各部门岗位分析培训资料；各部门职责，以及岗责案；2022年月日一月日设计讨论澄清岗责设计案并澄清流程岗责管理要求，并向公司高管汇报并获得确认咨询组、各部门合规体系岗责管理面的审定；2022年月日一月任务名称工作容参预人员工作成果时间日合规岗责体系文件的审定与发布发展为期半天的岗位说明描述培训；各部门/支行团队根据审批后的岗责管理案，撰写岗位说明要求并最终审定体系文件咨询组、各部门银行所有岗位的岗位说明书和定稿的合规岗责文件2022年月日一月日。