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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业典型例题姓名学号得分
1、金融市场上主要的资金供应者是A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案B
2、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
3、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险B.
65017.23C.6509023D.6233523正确答案A
25、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
26、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
260、股票是股份公司发给股东的入股凭证,购买股票后,股东成为(A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
261、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于L1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
262、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C工空D.交割正确答案A
263、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
264、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
265、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为()元5767C.70D.72正确答案B
266、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
267、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
268、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司15%20%30%40%正确答案C
269、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过A.5%B.8%10%15%正确答案A
270、金融工具的流动性是指A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
271、材料题A.6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
272、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
273、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
274、下列各项中,不属于信托文件必须载明的事项是A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
275、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
276、在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是OA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
277、根据国际货币基金组织的划分,比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案C
278、管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
279、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料,回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案:B
280、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
27、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
28、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%0A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
29、我国目前拥有货币发行权的银行是()A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
30、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
31、从财务管理方面来讲,证券必须具备的两个最基本的特征是()A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
32、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()QFIIRQFIIQDIICDS正确答案C
33、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是()A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
34、下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是()A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
35、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是()A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
36、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为()万元5000400045463704正确答案D
37、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
38、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
39、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
40、下列金融工具中,银行发行的是A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
41、在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是(A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案C
42、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是()2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
43、关于基金运营服务的说法,正确的是()A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
44、在信用货币制度下,高能货币量取决于的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
45、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案D
46、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种()A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
47、我国目前拥有货币发行权的银行是()A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
48、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
49、以下不属于全面风险管理三个维度的是()A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案D
50、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于()A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
51、我国证券期货市场的主管机关是()A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案D
4、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
5、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案B
6、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%正确答案A
52、从1994年开始,中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
53、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
54、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股D.
12.8亿股以下正确答案C
55、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
56、债券票面收益与债券面值的比率是(A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
57、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
58、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为()A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
59、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
60、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大,货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题一般而言,中央银行货币政策的首要目标是A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
61、利息是()的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案C
62、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
63、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
64、目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为(A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
65、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而()A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
66、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为()A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
67、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是0A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
68、中国人民银行负责()防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
69、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及()A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案D
70、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7虬Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.针对日益严重的通货膨胀预期,H国中央银行可能采取的货币政策措施是()A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
71、巴塞尔协议m要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()
1.5%
2.6%
2.5%
3.0%正确答案C
72、在信用货币制度下,高能货币量取决于()的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
73、我国目前实行的中央银行制度属于()A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
74、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为()万元A.5000B.400045463704正确答案D
75、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
76、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案AA.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
7、2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并与5月1日正式实施从风险管理的角度,商业银行参加存款风险属于型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
8、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于OA.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型
77、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为(A.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少正确答案D
78、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%40%正确答案A
79、金本位制下汇率的标准是()A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
80、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
81、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
82、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿o83545200正确答案C
83、不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收的业务是()A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
84、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为()A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
85、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
86、典型的间接融资的金融机构是()A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案D
87、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的0角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
88、在金本位制下,汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
89、中央银行的组织形式不包括()A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案C
90、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务,D.理财顾问服务正确答案C
91、如果我国在巴黎发行一笔美元债券,则该笔交易属于()市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
92、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
93、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题:在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为
012.
55.
5654.76正确答案D
94、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
95、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
96、为了保证基金资产的安全,基金资产必须由()保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
97、下列融资和租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是()A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
98、如果美元利率上升,直至高于人民币利率,这会导致()正确答案C
99、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.
63142.
0861512.08C.
62451.08D.
63814.08正确答案D
100、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人A.3%B.5%10%20%正确答案B
101、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高()5%10%15%85%正确答案C
102、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
103、金融期货的最主要功能是()A.逃避管制和风险转移正确答案B
9、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
10、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.13B.-18C.-13D.18正确答案C
11、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型,对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是OoA.储蓄利率B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
104、在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是()A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
105、材料题A.本币币值上升外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降c.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升正确答案B
106、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
107、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
108、在交易委托方式中,限价委托的优点是()A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
109、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
110、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
111、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
86.
3890.
795.
23100.00正确答案D
112、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是()A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
113、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减正确答案C
114、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
115、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D中央银行正确答案D
116、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是()A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
117、为了保证基金资产的安全,基金资产必须由()保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
118、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
119、材料题10%50%C.O.1%D.
0.2%正确答案B
120、金融市场按交易期限划分为A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
121、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
122、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元A.
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
123、在市场经济条件下,货币均衡的前提条件不包括()A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案A
124、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.645D.
7.6正确答案D
125、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流入银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
126、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为0A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
127、在实际利率为负值时,不合算的行为是()A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
128、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
129、贷款五级分类方法被用于管理A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
12、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
13、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D正确答案A
130、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
131、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
132、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
133、指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
134、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%o5124正确答案D
135、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
136、“巴塞尔协议m”规定的商业银行资本充足率是()A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
137、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A138不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
139、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
140、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
141、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
142、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
143、1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是OoA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
144、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
145、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
146、在经济学中,关于充分就业的含义是指()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
147、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点,实行这种中央银行组织形式的国家是()A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
148、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是()A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
149、关于证券投资基金的说法,正确的是()A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
150、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案D
151、某公司打算运用3个月期的SP500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的B值为
1.6当时的期货价格为400则该公司应卖出的期货合约的数量为()30405090正确答案B
152、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案BA.公司型基金B.契约型基金c.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
154、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
155、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新
14、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
15、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
16、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场正确答案C
156、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227C.-7D.22正确答案B
157、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
158、从1994年开始,中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
159、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
160、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是(A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
161、我国的金融资产管理公司是()A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构正确答案D
162、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是()A.吸收存款,融通资金B.受人之托,代人理财C.项目融资D.规避风险,发放贷款正确答案B
163、关于通货膨胀影响的说法,错误的是A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下,商品会长期滞留在流通领域,成为倒买倒卖的对象正确答案A
164、为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
165、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
166、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
167、改革开放以来,我国经济快速增长,但是受亚洲金融危机影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
168、一般来说,流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
169、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
170、派生存款是指商业银行以为基础,运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
171、银行信用的债权人是A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
172、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
173、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%A.7%10%13%D.5%正确答案B
174、根据我国货币供应量层次的划分,Ml包括流通中的现金和()A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
175、通货紧缩的基本标志是()A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
176、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
177、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
178、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是()A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
179、改革开放以来,我国经济快速增长,但是受亚洲金融危机影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%.
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于0A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
180、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
181、在我国的货币层次划分中,未包括在Ml中,却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案DD.代办股份转让市场正确答案B
17、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
18、证券市场效率程度最高的市场是()A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,正确答案C
182、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
183、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
184、在IP0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
185、一AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%
086.
3890.
795.
23100.00正确答案D
186、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
187、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
188、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以()为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
189、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
190、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
191、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%H月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.2010年,H国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
192、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场丫证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
193、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为()个1235正确答案A
194、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即0A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
195、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
196、中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
197、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的(A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
198、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于()3%5%8%11%正确答案C
199、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
200、在经济学中,关于充分就业的含义是指(A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C20k中国证券投资基金业协会接受()和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
202、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
203、2014年11月,“沪港通”业务正式启动,上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着,我国进一步放宽了对国际收支()的外汇管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
204、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
205、金融工具的流动性是指()A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
206、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
207、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B208>以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材
19、某商业银行实收资本15万元,盈余公积6万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备17万元,风险加权资产2万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
20、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
21、根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求料,回答下列问题:A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
209、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
210、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
211、商业银行作为金融中介机构,其经营对象是A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案A
212、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业,在社会再生产过程中发挥着特殊的作用,它最基本的职能是oA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
213、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案B
214、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率〉通货膨胀率》实际利率B.名义利率〉实际利率》通货膨胀率C.实际利率)通货膨胀率》名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
215、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度
1.
230.
621.
081.63正确答案D
216、投资银行最本源、最基础的业务是0A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
217、关于证券投资基金的说法,正确的是()A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
218、下列金融工具中,银行发行的是()A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
219、下列各项中,不属于商业银行现金资产的是()A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
220、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是()A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
221、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
222、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
223、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
224、发行价格低于金融工具的票面金额称作A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
225、在信托关系中,以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是()A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
226、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
227、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
228、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%H月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
229、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的050%75%100%125%正确答案A
230、金融制度的创新是指()A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案A
231、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
232、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
233、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的()A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案B
22、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
23、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
24、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利A.
64004.23正确答案C
234、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
235、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
236、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
237、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为0A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
238、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
239、某机构投资者计划进行为期3年的投资,预计第3年收回的现金流为100万元,如果按复利每年计息一次,年利率4%则第3年收回的现金流现值为万元
11289.
2988.9088正确答案C
240、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
241、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
242、下列商业银行组织机构制度中,加速银行的集中和垄断的是(A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
243、在弗里德曼货币需求函数模型中,影响实际货币需求的机会成本变量是()A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
244、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
245、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
246、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的()A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
247、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元,短期外债余额为250亿美元,当年未清偿外债余额为1650亿美元,当年货物服务出口总额为2100亿美元,则该国当年负债率为()
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
248、按照投资对象不同,可将基金分为(正确答案D
249、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是()A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
250、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
251、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于()A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
252、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
253、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
254、布雷顿森林体系下的汇率制度是A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
255、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿7Lo83545200正确答案C
256、菲利普斯曲线是一条()A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案B
257、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于()A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案B
258、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
259、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月,该债券的购买价应是元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B。