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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点归纳超级精简版姓名学号得分
1、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
2、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
3、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款C.事中D.事后正确答案C
26、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
086.
3890.
795.
23100.00正确答案D
27、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.23D.
62335.23）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
266、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
267、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
268、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
269、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
270、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10%；⑷超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率K=l/r+hK=1/r+h+eK=l/r+h+e+t*sK=1/r+h+e*t+s正确答案C
271、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是A中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
272、关于开放式基金的说法，正确的是A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
273、下列选项中不属于外债的是（）A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
274、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
275、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）A.组织和控制B.调整与监督c.控制与监督D.计划与组织正确答案C
276、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
277、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
278、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
279、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
280、金融工具的流动性是指（）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C正确答案A
28、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
29、通货紧缩的基本标志是（）A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
30、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（）A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
31、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
32、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
33、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案c
34、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
35、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
36、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
37、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
38、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
39、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）IS曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案C
40、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
41、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案C
42、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
43、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币乘数为0A.
22.
7533.25正确答案B
44、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
45、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
46、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行资本充足率必须大于或等于（）3%5%8%11%正确答案C
47、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
48、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
49、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
50、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
51、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
52、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗正确答案B
4、我国的货币政策目标是（）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案A
5、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
6、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）A.他益信托B.慈善信托B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
53、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
54、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
55、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）oA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
56、中国外汇交易中心于2015年2月16口在（）推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
57、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
58、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为0时滞A.认识B.外部C.决策D行动正确答案B
59、利息是（）的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案c
60、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
61、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
62、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
63、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
64、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
65、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
66、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案B
67、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
68、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
69、现金漏损率是指现金漏损与之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
70、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元3000450055006000正确答案C
71、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
72、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10%；4超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题:在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率A.K=l/r+hB.K=l/r+h+eC.K=l/r+h+e+t*sD.K=l/r+h+e*t+s正确答案C
73、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
74、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
75、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
76、材料题A.本币币值上升外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案B
77、关于债券基金的说法，不正确的是（）A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C
78、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案CC.公益信托D.自益信托正确答案A
7、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
8、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本
79、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
80、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）A.包销B.尽力推销C.混合推销D余额包销正确答案B
81、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是0A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
82、在信用货币制度下，高能货币量取决于的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
83、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
84、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案A
85、关于通货膨胀影响的说法，错误的是A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象正确答案A
86、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
87、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
88、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
89、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的8%20%30%50%正确答案D
90、外债结构管理的核心是（A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
91、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
92、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
93、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
94、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
95、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
96、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
97、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
98、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5姒每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
99、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
100、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
101、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案B
102、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
103、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
104、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
105、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁D.减少资产业务的风险正确答案A
9、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、1007%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
10、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
11、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现正确答案D
106、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是（）A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
107、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
108、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
109、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案A
110、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
111、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是65%80%60%70%正确答案B
112、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
113、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少正确答案D
114、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.，较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
115、“巴塞尔协议m”规定的商业银行资本充足率是（A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
116、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
117、证券回购实际上是一种行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
118、2012年上半年我国货币政策操作如下32039043008280正确答案C
119、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
120、实行货币对外可兑换的目的和实质在于A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
121、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
122、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
123、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23C.-3D.-2正确答案A
124、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是A.
5.
06.71020正确答案A
125、对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
126、在经济学中，充分就业是指A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
127、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月，该债券的购买价应是元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B
128、商业理财业务的核心活动是A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
129、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
130、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
131、现代金融机构体系以（）为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
132、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
12、巴塞尔协议ni规定，普通股最低比例由2%提升至（）A.3%B.4%
4.5%5%正确答案C
13、下列有价证券中，（）的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案AD.利率机制正确答案D
133、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
134、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
135、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%7%10%13%5%正确答案B
136、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
137、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.23D.
62335.23正确答案A
138、《巴塞尔协议HI》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）A.
8.5%B.9%
9.5%
10.5%正确答案D
139、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股旦交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
140、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
141、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
142、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内正确答案D
143、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
144、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口正确答案C
145、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案B
146、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
147、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
148、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股旦交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
149、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
150、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
151、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
152、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
153、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制正确答案C
154、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
155、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
156、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
157、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是A.名义利率》通货膨胀率》实际利率B.名义利率》实际利率》通货膨胀率C.实际利率＞通货膨胀率》名义利率
14、原始存款是商业银行吸收的（）的存款A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案C
15、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
16、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会D.实际利率二名义利率-通货膨胀率正确答案D
158、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
159、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
160、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题材料所述情况的政策含义是（）A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
161、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
162、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
163、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
164、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3%则存款乘为
4.
004.
125.
0020.00正确答案A
165、下列利率决定理论中，理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
166、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
167、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
168、在经济学中，充分就业是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
169、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
170、最典型的间接金融机构是（A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案B
171、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而（）A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案C
172、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案B
173、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
174、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
175、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是oA.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
176、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
177、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
178、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
179、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为（）亿元A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
180、材料题A.l个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案D
181、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为A.
8.42%B.8%
7.8%D.9%正确答案A
182、材料题A.4%B.5%C.8%
8.5%正确答案B
183、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与（A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
184、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C正确答案C
17、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
18、商业银行存款业务创新的最终目的是（）A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
19、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理
185、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
186、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
187、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023D.6233523正确答案A
188、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元A.
7.3%B.
18.2%C.
26.3%D.
37.4%正确答案A
189、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点止匕外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
190、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指（）A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
191、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
192、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
193、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
194、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
195、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
196、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是QFIIRQFIIQDIICDS正确答案C
197、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案C
198、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
199、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人3%5%10%20%正确答案B
200、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
201、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
202、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
203、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
204、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
205、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美7LoA顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
206、中央银行货币政策的首要目标一是（）A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
207、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础A.投资基金规模B二级市场供求关系C.投资时间长短D.基金份额净值正确答案D
208、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
209、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
210、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D正确答案A
20、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
21、在金本位制下，汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
22、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制
211、流动性最大的金融资产是（A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
212、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
213、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
214、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
215、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
216、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
217、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案C
218、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
219、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
220、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
221、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
222、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
223、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
224、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是（）A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
225、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
226、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试正确答案D
227、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是A.标准差B.贝塔值c.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
228、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
229、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
230、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）2346正确答案B
231、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）oA.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
232、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
233、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
234、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为元10010005005000正确答案D
235、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
236、下列不属于央行货币政策的是（）A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
237、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
23、材料题
451012.5正确答案D
24、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
25、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前正确答案A
238、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高50%60%45%35%正确答案C
239、在实际利率为负值时，不合算的行为是（A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
240、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是（）A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
241、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
242、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
243、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
244、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
245、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案B
246、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机正确答案D
247、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
248、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
249、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
250、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
251、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
252、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
253、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元990010000C.36000D.6000正确答案A
254、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
255、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案C
256、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
257、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
258、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
259、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
260、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
261、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
262、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
263、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
264、通知放款的活动属于（）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A。
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