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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业重点易错题
1、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
2、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与()的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询正确答案B
25、材料题A.作用猛烈,缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
26、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
27、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人A.3%5%10%正确答案C
265、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
266、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期口为260天负债平均到期口为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
267、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
268、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
269、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
270、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
271、在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是OA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.卜.调商业银行贷款基准利率正确答案C
272、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()OA.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案B
273、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
274、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
275、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
276、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大()
01.5%6%1%D.9%正确答案B
277、主要的金融期货合约不包括()A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案D
278、在我国的货币层次划分中,未包括在Ml中,却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
279、在我国的债券回购市场上,回购期限是1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
280、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为()TH057677072正确答案BD.20%正确答案B
28、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是0A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
29、材料题A.100040005000D.12500正确答案C
30、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
31、麦金农和肖将金融抑制描述为A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案C
32、银行信用的债权人是A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
33、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是(A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D回购交易正确答案C
34、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
35、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案A
36、再贴现的缺点是()A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案B
37、近代中央银行鼻祖是()A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
38、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币,当年国民生产总值为100000亿元人民币,两者之比为1%这一比率是我国该年的()A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
39、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案C
40、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
41、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
42、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
43、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是A价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
44、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是(A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
45、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是()A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C
46、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础,以()为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案D
47、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10船则第2年末收回的现金流现值为()万元A.100B.105C.200D.210正确答案A
48、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率》通货膨胀率》实际利率B.名义利率》实际利率〉通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率)名义利率D.实际利率二名义利率-通货膨胀率正确答案D
49、拨备覆盖率为()A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
50、材料题A.
22.5105正确答案B
51、是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
52、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
4、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
5、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量VI余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案A
53、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
54、下列不属于金融互换的是A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
55、外债结构管理的核心是()A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
56、在信托三方当事人中,()处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
57、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于0A利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
58、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
59、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
60、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案B
61、1999年以后,我国金融债券的发行主体主要是()A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
62、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽「经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时\在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年II国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.巡,3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7乐8月增长
3.7%9月增长
3.9斩10月增长
4.4%11月增长
5.1船12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
63、投资基金的特点不包括()A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案B
64、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
65、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
66、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是(A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案B
67、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227-7D.22正确答案B
68、商、也银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
69、改革开放以来,我国经济快速增长,但是受亚洲金融危机影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
70、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
71、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
72、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
73、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
74、我国证券期货市场的主管机关是()A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案A
75、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
76、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
77、材料题
451012.5正确答案D
78、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()IS曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案CC.连锁银行D.分支银行正确答案A
6、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案A
7、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8机3现金漏损率为10%;4超额准备金率2乐5定期存款准备金率为4乳6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题:在考虑上述所有条件时,存款乘数公式为0其中K为存款乘数,r为法定准备金率,h为现金漏损率,e为超额准备金率,I为定期存款准备金率,s表示定期存款占活期存款的比率K=l/r+hK=l/r+h+eC.K=l/r+h+e+t*sD.K=l/r+h+e*t+s正确答案C
79、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的(A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
80、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
81、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%.51C.2D.4正确答案D
82、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是()A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
83、下列选项中不属于外债的是()A延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
84、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息32039043008280正确答案C
85、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
86、我国Fl前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
87、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
88、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币,某年外债还本付息额为25452亿元人民币,两者之比为20%这一比率是我国该年的oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
89、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000正确答案B
90、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和芟延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察除美国外,实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
91、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
92、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
93、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元人民币,下同,净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险正确答案D
94、2012年上半年我国货币政策操作如下:320398043008280正确答案C
95、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
96、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
97、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
98、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
99、金融宏观调控的核心是A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
100、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D10k如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
102、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意A.产品营销B.关系营销4P营销组合策略“4C”营销组合策略正确答案B
103、买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案B
104、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
105、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为()A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场
8、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
9、()是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
10、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B正确答案C
106、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
107、按照投资对象不同,可将基金分为()正确答案D
108、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半,利息净收入下降属于这四大行的()A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险正确答案B
109、银行监管的非现场检测的审查对象是()A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
110、2020年6月18□为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A11K对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是(A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
112、假设一国货币供给量为18亿元,基础货币为6亿元,则该国的货币乘数为()23C.4D.6正确答案B
113、在我国货币层次划分中,通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
114、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于03%5%8%11%正确答案C
115、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中,正确的是()A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案C
116、证券市场效率程度最高的市场是()A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,正确答案C
117、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是(A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
118、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
119、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
120、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
121、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
122、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案A
123、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
124、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
125、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
126、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
127、银行要求申请贷款的客户提供保证担保,这种做法在风险管理中称为()A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
128、信托行为建立的前提和基础是()A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
129、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
130、下列职责中,属于中国证监会职责的是().A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
131、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
11、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》,其核心内容是oA.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
12、发行价格低于金融工具的票面金额称作A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
13、关于通货膨胀影响的说法,错误的是A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况卜,商品会长期滞留在流通领域,成为倒买倒卖的对象正确答案A
132、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人A.3%5%10%20%正确答案B
133、不构成我国政策性金融机构资金来源的是(A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
134、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以0为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
135、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是(A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案C
136、()是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
137、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
138、商业理财业务的核心活动是A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
139、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
140、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为0A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
141、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
142、为了保证基金资产的安全,基金资产必须由()保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
143、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
144、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体,这种策略选择是指A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案C
145、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的oA.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
146、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型,对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
147、商业银行经营的核心目标是A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
148、在总需求不变的情况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能及时转移,由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
149、管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利该观点源于金融监管理论中的()A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
150、按发金的偿还期限分,金融市场可以分为()A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
151、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为,利息增加带来的经济影响是()A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀正确答案D
152、材料题A.1个月B.3个月6个月12个月正确答案D
153、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代箱正确答案D
154、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案C
155、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
156、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加,但其最基本的功能始终是()A.产品促箱B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
157、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上(A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
158、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10乐现金漏损率为20%A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
159、关于债券违约风险的说法,正确的是()A.债券期限越长,违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因
14、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
15、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美兀A.顺差2625B.顺差3054C逆差221D.逆差597正确答案B
16、在()中,股价反映了全部与公司有关的信息,甚至包括尚未公开的或者原木属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
160、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
161、2012年上半年我国货币政策操作如下320398043008280正确答案C
162、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出(Y)为600利率水平(i)为10%表明该时期存在()A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
163、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
164、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
165、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是0A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
166、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
167、()反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资木水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
168、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
169、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%7%10%13%5%正确答案B
170、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是0A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
171、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
172、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
173、下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性正确答案A
174、既是基金的出资人,又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
175、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中,货币对经济运行的影响,主要是通过对的影响,进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
176、在上市公司以增发新股融资时,现有股东按目前持有股份比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
177、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
178、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是0A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
179、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是()A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
180、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
181、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8乐按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
182、一来说,通货膨胀的主要受害群体是A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
183、关于证券账户开立的说法,正确的是A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
184、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
185、标的资产现价高于执行价的看涨期权为A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断正确答案B
186、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是A.利息支出正确答案C
17、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
18、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是()A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
19、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的()oA.公共利益论B.特殊利益论B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
187、下面关于金融工具和金融市场的叙述,错误的是()A.贷款属于间接融资工具,其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具,其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场,同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场,债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
188、金融期货的最主要功能是0A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
189、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
190、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
191、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
192、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
193、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元A.5313488424574716正确答案D
194、某公司拟进行股票投资,计划购买A、B、C三种股票,并设计了甲、乙两种投资组合,A、B、C三种股票的B系数分别为
1.
5、
1.0和
0.5o甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中,A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是()A.6%B.8%10%12%正确答案C
195、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
196、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
197、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
198、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
199、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
200、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D中国银行间市场交易商协会正确答案B
201、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
202、内部时滞的长短取决于(A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
203、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
204、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币乘数为0A.
22.
7533.25正确答案B
205、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自0A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
206、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于08%605%
2.5%正确答案C
207、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
208、根据我国货币供应量层次的划分,\11包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
209、下表为某商业银行2013年12月31R的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
210、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10阮则该证券的实际利润率比预期利润率高Oo5%10%15%85%正确答案C
211、中央银行的组织形式不包括()A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案C
212、()反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
20、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
21、2004年,银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元,日均成交8977亿元从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料,回答下列问题:A.1980199119972000正确答案BD.实际资本正确答案A
213、某投资银行存入银行1000元,1年期利率是4船每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款1年后税前所得利息是元
40.
240.
480.3D.
81.6正确答案B
214、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
215、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案B
216、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10乐现金漏损率为20%51C.2D.4正确答案D
217、()是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
218、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利A.12500B.150001000011500正确答案A
219、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
220、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10乐现金漏损率为20%.A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
221、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元18232528正确答案D
222、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
223、商业银行经营的核心目标是()A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
224、根据《信托公司治理指引》,我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是(A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
225、债券票面收益与债券面值的比率是A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.木期收益率正确答案A
226、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
227、是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
228、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以0为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
229、根据《商业银行风险监管核心指标》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,其中全部关联度不应高于()60%50%C.40%D.55%正确答案B
230、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
231、形成通货膨胀的直接原因是()A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
232、在金本位制下,汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
233、关于分级理财产品的说法,错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益,分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
234、下列不属于央行货币政策的是()A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
235、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿兀OA.83545200正确答案C
236、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
237、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
238、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元13B.-18C.-13D.
1822、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币乘数为()A.
22.
7533.25正确答案B
23、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是()A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
24、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案C
239、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
240、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9斩2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
241、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
242、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
243、凯恩斯学派在货币传导机制问题上,最大的特点是()A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
244、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是(A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
245、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
246、以下关于Shibor的说法错误的是()Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日,Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
247、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股旦交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
248、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
249、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
250、下列商业银行组织机构制度中,加速银行的集中和垄断的是(A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
251、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
252、某国未清偿外债余额为1200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为()15%75%25%5%正确答案C
253、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变帚指标是()A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
254、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
255、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案C
256、金融市场上主要的资金供应者是()A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案B
257、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C
258、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()8%605%
2.5%正确答案C
259、申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
260、下列不属于商业银行的主要业务的是()A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案C
261、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现,这中间的时间跨度称为()时滞A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案B
262、2004年,银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元,日均成交8977亿元从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料,回答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
263、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元A.9900B.10000C.36000D.6000正确答案A
264、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于0A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换。