还剩97页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业考点总结姓名学号得分
1、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8斩按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为()元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
2、在经济学中,关于充分就业的含义是指()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
3、关于开放式基金的说法,正确的是()A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.实际利率论正确答案D
24、关于分级理财产品的说法,错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益,分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
25、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()05%8%10%15%正确答案A
26、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性
268、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
269、根据我国2013年1月1口施行的《商业银行资本管理办法试行》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于08%605%
2.5%正确答案C
270、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
271、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
272、根据我国货币供应量层次的划分,Ml包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
273、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
274、短期融资券的最长期限为天306090365正确答案D
275、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
276、商业银行经营的核心目标是(A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
277、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
278、在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是()A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
279、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
280、以下关于Shibor的说法错误的是()Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日,Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案CB.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
27、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市•场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是3%4%5%10%正确答案B
28、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之飞危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察除美国外,实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
29、以下()是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案A
30、不构成银行表内资产、表内负债A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
31、第二次世界大战后,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
32、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是()A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移,不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高,收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案C
33、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
34、某公司打算运用3个月期的SP500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的B值为
1.6当时的期货价格为400则该公司应卖出的期货合约的数量为()A.30B.405090正确答案B
35、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的0A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
36、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受()及其派出机构的指导和监督A.中国银保监会B.中国证监会C中国人民银行D.国务院正确答案A
37、最有效反映基金经营业绩的指标是()A.基金分红B.己实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
38、基础货币无论是通货转化为存款,还是存款转化为通货,都具有一定的()A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案D
39、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
40、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
41、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票0A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
42、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的0管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
43、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案B
44、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务但不得0A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
45、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资木项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元A.顺差2259B.顺差2213C逆差221D.逆差597正确答案A
46、巴塞尔协议川要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()30%25%50%100%正确答案D
47、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是()A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
48、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
49、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为()400045465000D.3704D.基金一般有固定存续期正确答案C
4、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况卜,不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的()A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一正确答案D
50、一个国家在一定时期内,国际收支如果是顺差,则增加外汇储备,中央银行增加基础货币投资,货币供应量A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
51、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力,下列金融资产中流动性最强的是0A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
52、金融期货的最主要功能是A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
53、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
54、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
55、材料题
451012.5正确答案D
56、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息32039043008280正确答案C
57、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票0A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
58、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币,某年外债还本付息额为25452亿元人民币,两者之比为20%o这一比率是我国该年的()A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
59、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
60、社会的货币化程度,是指()A.金融资产总额与实物资产总额的比重GNP中货币交易总值所占的比例一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案B
61、在总需求不变的情况卜,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要索却不能及时转移,由此引发的通货膨胀属于0导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
62、金融市场按交易性质划分为()A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
63、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半,利息净收入下降属于这四大行的()A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险正确答案B
64、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险,则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
65、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
66、根据国际货币基金组织的划分,比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是()A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案C
67、在实际利率为负值时,不合算的行为是()A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
68、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
69、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是倍10243050正确答案D
70、证券回购实际上是一种行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
71、是指有关主体主要是跨国公司在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
72、以下不属于全面风险管理三个维度的是()A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案D
73、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案D
74、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过()人,单笔认购不少于()万元人民币,且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式A.100;500B.100;1000C.200;500D.200;1000正确答案C
75、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
76、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案AB.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
6、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
7、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币12510正确答案C
77、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上(A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
78、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的()A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案A
79、商业银行开展理财业务正确的做法是()A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案B
80、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
81、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C
82、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下.向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40乳网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
83、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
84、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是()A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
85、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
86、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额义100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案B
87、以()调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
88、在经济学中,充分就业是指()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
89、商业银行俏售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
90、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是()A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负货创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
91、既是基金的出资人,又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指()A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
92、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
93、材料题A充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
94、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
95、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
96、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
97、在我国的债券回购市场上,回购期限是1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
98、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于()A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
99、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
100、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
101、2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并与5月1日正式实施从风险管理的角度,商业银行参加存款风险属于()型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
102、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
103、利息是()的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本
8、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
9、治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行()A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
10、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案BD.银行存款正确答案C
104、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案B
105、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.
64004.23B.
65017.
2365090.
2362335.23正确答案A
106、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
107、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则A.业务专业化B.统一一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
108、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是()A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
109、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营俏策略,这一策略的最大特点是A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
110、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
111、由某•个人或某•集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
112、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是()A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A113>根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
114、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过A.5%B.8%10%15%正确答案A
115、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
116、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
117、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
118、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预其中,金融宏观调控是指()的运用A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案B
119、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3乐现金漏损率为5%则存款乘数是()
5.
06.7C.10D.20正确答案A
120、金融机构发挥职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
121、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
122、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
123、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
124、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
125、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半仟计算复利A.12500B.15000C.10000D.11500正确答案A
126、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是()A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
127、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.-227-722正确答案B
128、是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
129、在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
11、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是0A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
12、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为()4000454650003704正确答案D
13、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指
130、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定,我国货币政策的最终目标是(),并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
131、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中,货币对经济运行的影响,主要是通过对的影响,进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
132、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
133、风险评估、信息与沟通和监控属于A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
134、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
135、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由
18.2765变为2013年7月26日的
16.1720这表明人民币对美元已经有较大幅度的.A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值正确答案C
136、根据购买力平价理论,决定汇率长期变动的根本因素是()A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
137、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是()A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
138、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
139、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是0A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
140、某远期利率协议的表示是3X9则名义贷款期限为()3个月6个月9个月27个月正确答案B
141、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
142、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
143、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
144、典型的间接融资的金融机构是()A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案D
145、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是()A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
146、我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
147、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
148、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
149、“巴塞尔协议川”规定的商业银行资本充足率是(A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
150、()反映银行实际拥有的资木水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
151、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
152、我国的金融资产管理公司是()A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构正确答案D
153、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指().A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
154、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
155、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是()A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
156、不构成我国政策性金融机构资金来源的是()A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
157、材料题A.2500260028003000正确答案B定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此中国国际金融公司是此次股票发行的()A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
14、获取()收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
15、金融工具的流动性是指()A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现
158、下列不属于中央银行的业务范围的是()A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
159、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期口为260天,负债平均到期口为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
160、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
161、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自()A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
162、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是()A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案B
163、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
164、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料,答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元3000450055006000正确答案C
165、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
166、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
167、投资者完全绕过证券商,其相互间直接进行证券交易而形成的市场,称为()A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
168、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是(A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
169、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
170、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
171、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5舟,且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.
64004.23B.
65017.23C.
65090.23D.
62335.23正确答案A
172、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
173、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
174、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
175、关于证券账户开立的说法,正确的是()A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
176、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金管理人职责的有()A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案B
177、我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案B
178、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
179、诺斯等学者认为,金融创新就是()A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
180、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
181、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.IJ标监管正确答案C
182、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
183、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
184、商业银行作为金融中介机构,其经营对象是A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案C
16、材料题
95.
500.
5101.
9105.4正确答案C
17、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
18、为了保证基金资产的安全,基金资产必须山保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人止确答案A
185、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量,基础货币量()A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
186、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
187、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
188、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227-722正确答案B
189、金融市场上主要的资金供应者是()A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案B
190、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
191、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
192、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是()A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案C
193、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
194、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
195、形成通货膨胀的直接原因是()A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
196、银行监管的非现场检测的审查对象是()A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
197、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
198、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当R市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
199、买断式回购最长不能超过天160C.91D.365正确答案C
200、中国证券投资基金业协会接受和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C中国银保监会D.财政部正确答案A
201、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
202、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案B
203、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力,下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
204、某股票的每股预期股息收入为每年2元,如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元2030C.40D.50正确答案C
205、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
206、股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
207、在实践中,大部分国家采取的货币政策类型是()A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案B
208、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
209、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
210、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时;其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资木正确答案B
211、根据《巴塞尔协议》的规定,以下属于商业银行核心资本的是()A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案D
212、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.基金销售机构正确答案C
19、为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
20、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商D.理财顾问服务正确答案C
213、下列商业银行组织制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是(A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案B
214、在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是()0A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
215、中央银行减少货币供给量,可通过()渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商也银行在中央银行的存款正确答案B
216、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一,其表现在债权债务关系中,就是由于通货膨胀正确答案A
217、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款,称为A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
218、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是(“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
219、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
220、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是00A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
221、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
222、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%—20%正确答案C
223、形成通货膨胀的直接原因是()A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
224、我国目前实行的中央银行制度属于()A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
225、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
226、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之」其表现在债权债务关系中,就是由于通货膨胀()A.降低了实际利率,债务人受益B.提高了实际利率,债务人受益C.降低了实际利率,债权人受益D.提高了实际利率,债权人受益正确答案A
227、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
228、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是()180天360天270天90天正确答案C
229、材料题1个月3个月6个月12个月正确答案D
230、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
231、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
232、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
233、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
234、根据购买力平价理论,决定汇率长期变动的根本因素是()A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
235、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
236、在我国的货币层次划分中未包括在Ml中,却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
237、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
238、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负贡维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
239、信托公司如果不能按期开业,可以A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月正确答案A
240、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A正确答案B
21、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指()A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
22、金融宏观调控的核心是()A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
23、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论
241、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
242、某商业银行为降低信用风险,运用多种方式进行信用风险缓释,成效显著下列结果中,能够体现信用风险缓释功能的是.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
243、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
244、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
245、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的营业费用加折旧与首业收入之比不应高于()50%60%45%35%正确答案C
246、如果•国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了()oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
247、()对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
248、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是()A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
249、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
250、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利A.12500B.15000C.10000D.11500正确答案A
251、中央银行根据货币流通需要调拨库款,这体现的中央银行职能是()A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案D
252、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
253、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
254、关于证券账户开立的说法,正确的是A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
255、目前,我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
256、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
257、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元23-3-2正确答案A
258、银行要求申请贷款的客户提供保证担保,这种做法在风险管理中称为A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
259、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A净资产B.净资本C.总资产D.总资本止确答案B
260、在我国,负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
261、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指OA.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
262、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
263、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为()4%5%8%10%正确答案C
264、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
265、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是(A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
266、内部时滞的长短取决于()A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
267、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产,专职回收、搞活,以化解潜在风险的资产管理公司是()A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案C。