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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业常考点姓名学号得分
1、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
2、在信托关系中,以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是()A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
3、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构
25、在交易委托方式中,限价委托的优点是()A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
26、2012年上半年我国货币政策操作如下320398043008280正确答案C
27、银行要求申请贷款的客户提供保证担保,这种做法在风险管理中称为()A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案DB.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
268、通货紧缩的基本标志是A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
269、2014年11月,“沪港通”业务正式启动,上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着,我国进一步放宽了对国际收支的外汇管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
270、从理论上讲,工资上涨过快容易导致()通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
271、某国未清偿外债余额为1200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为()15%75%25%5%正确答案C
272、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
273、当国际收支出现逆差时,一国之所以采用本币贬值的汇率政策,是因为本币贬值以后,以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而(),使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口,限制进口D.限制出口,刺激进口正确答案C
274、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率,即某一时点上现存()之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
275、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
276、材料题3000450055006000正确答案C
277、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
278、债券票面收益与债券面值的比率是()A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
279、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指OA.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
280、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
28、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
29、金融宏观调控的核心是()A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
30、通货紧缩是指商品和劳务的()A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
31、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
32、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
33、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案A
34、在法律法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()8%20%30%50%正确答案D
35、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
36、以下商业银行的市场营销策略中,以客户需求为导向的是()“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略c.关系营销D.“4R”营销组合策略正确答案B
37、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
38、某机构投资者计划进行为期3年的投资,预计第3年收回的现金流为100万元,如果按复利每年计息一次,年利率4%则第3年收回的现金流现值为()万元
11289.
2988.9088正确答案C
39、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
40、关于基金运营服务的说法,正确的是A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
41、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
42、中国外汇交易中心于2015年2月16日在()推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
43、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是()A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
44、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是()A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D同业拆借利率正确答案A
45、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
46、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的0角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
47、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是0A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
48、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
49、下列不属于政策性银行的是A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案D
50、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
51、在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是0A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
52、在金融交易中,金融深化和发展表现为A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A正确答案D
4、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
5、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
6、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C
53、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
54、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
55、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
56、1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
57、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
58、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
59、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
60、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求,向该企业指定的出卖人购买固定资产,并出租给该用户企业使用业务,属于()A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案A
61、最有效反映基金经营业绩的指标是()A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
62、风险评估、信息与沟通和监控属于()A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
63、2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考()A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
64、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,核心负债比例是核心负债与总负债之比,不应低于()025%35%50%60%正确答案D
65、外债结构管理的核心是()A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
66、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
67、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及()A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案D
68、下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是()A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
69、关于牙买加协议内容的说法,错误的是oA.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
70、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
71、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
72、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案D
73、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3肌现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
74、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中,则此种情况反映()A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
75、以下指标中,通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是()A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
76、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应()A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
77、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
78、主要的金融期货合约不包括A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案D
79、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
7、金本位制下,两国货币单位的含金量之比称为A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
8、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D货币互换交易正确答案C正确答案D
80、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
81、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
82、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
83、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
84、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M2与M3差异项的是().A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
85、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础,以()为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案D
86、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
87、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
88、材料题45820正确答案C
89、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
90、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
91、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
92、金本位制下,两国货币单位的含金量之比称为A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
93、某股票的每股预期股息收入为每年2元,如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元20304050正确答案C
94、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
95、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
96、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
97、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
98、根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量M
25.
970.
675.
6102.1正确答案A
99、下列商业银行组织制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案B
100、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
101、在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
102、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
103、一个国家在一定时期内,国际收支如果是顺差,则增加外汇储备,中央银行增加基础货币投资,货币供应量()A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
104、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
105、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元,流通中现金余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
106、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间
9、根据信托设立目的的不同,信托可以分为A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
10、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
11、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D正确答案C
107、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的()A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
108、中央银行再贴现政策的缺点是()A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长正确答案C
109、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
110、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
111、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
112、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
113、商业银行的负债中最重要的是()A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案c
114、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
115、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为()A.货币供应量B.利率c.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
116、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
05.
06.71020正确答案A
117、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率,对金融机构行为的影响是A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
118、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
119、关于利率期限结构预期理论的说法,错误的是()A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移,不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
120、买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案B
121、与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是0A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
122、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
123、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或()A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
124、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
125、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
126、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人A.3%B.5%10%20%正确答案B
127、贷款五级分类方法被用于管理A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
128、材料题A.6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
129、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
130、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
131、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美ISoA.顺差
2625.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
132、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
133、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为()
8.42%8%
7.8%D.9%正确答案A
134、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发
12、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5口和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案A
13、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()A资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
14、“4R”营销组合策略最大的特点是()A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
135、通货紧缩是指A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
136、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
137、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
138、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以()为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
139、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于()A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
140、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
141、以调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
142、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
143、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:24000260003200041000正确答案B
144、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
145、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是()A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
146、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
147、金融制度的创新是指()A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案A
148、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
149、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为()A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
150、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
151、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
152、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
153、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是()A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
154、下列关于融资租赁的说法,错误的是()A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
155、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人A.3%B.5%10%20%正确答案B
156、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由
18.2765变为2013年7月26日的
16.1720这表明人民币对美元已经有较大幅度的().A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值正确答案C
157、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
158、凯恩斯主义认为,货币政策的传导变量是(A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
159、下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是()A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
160、利率期限结构理论的()理论,将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案BD.以渠道为导向正确答案A
15、金融创新是指()A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
16、巴塞尔协议HI要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()30%25%50%100%正确答案D
17、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换
161、我国目前拥有货币发行权的银行是()A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
162、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在()年以上5381正确答案D
163、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
164、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是()A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案D
165、商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C合规销售D.公平公开正确答案B
166、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
167、商业银行最主要的资金是()A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
168、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是()A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
169、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
170、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
171、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
172、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
173、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
174、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是QFIIRQFIIQDIICDS正确答案C
175、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料,回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
176、下列不属于金融互换的是()A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
177、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
178、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是()A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
179、在我国的融资租赁实务中,租金的计算方法大多采用()A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
180、关于利率期限结构预期理论的说法,错误的是()A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移,不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
181、在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
182、从通货膨胀的程度来看,物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
183、贷款五级分类方法被用于管理A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
184、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
185、在金融深化的测量中,货币化程度是指A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案B
186、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
187、中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是()A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
188、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与(A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案DC.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
18、下列金融工具中,银行发行的是()A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
19、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
189、根据《巴塞尔协议》的规定,以下属于商业银行核心资本的是(A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案D
190、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
191、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为()A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
192、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()30%50%20%100%正确答案A
193、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
194、商业银行存款业务创新的最终目的是()A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
195、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
196、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
197、以()调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
198、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
199、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
200、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时,该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
201、商业理财业务的核心活动是A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
202、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
203、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
204、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%C.
1.01%D.
6.38%正确答案B
205、材料题20406080正确答案B
206、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元3584正确答案B
207、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
208、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是()A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
209、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
210、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10附艮价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
211、如果某证券是无风险的,则其风险系数B一定为()101C.-1D.0正确答案D
212、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
213、在IPO发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
214、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额
20、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
21、四因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
22、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期正确答案A
215、在金融交易中时长会发生逆向选择,其原因是()A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
216、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
217、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
218、金融工具的流动性是指()A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
219、全面解释利率期限结构的理论是()A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
220、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将()A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
221、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于08%605%
2.5%正确答案C
222、1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是0oA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
223、在弗里德曼货币需求函数模型中,影响实际货币需求的机会成本变量是()A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
224、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
225、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
226、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%40%正确答案A
227、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
228、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为0A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
229、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4幅H月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.2010年,H国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
230、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
231、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
232、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
233、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元990010000C.36000D.6000正确答案A
234、假定某金融资产的名义收益为5%通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为()
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
235、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
236、从1994年开始,中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
237、一来说,通货膨胀的主要受害群体是()A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
238、内部时滞的长短取决于(A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
239、金融市场上主要的资金供应者是()A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案B
240、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的()角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案DA.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案A
23、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
24、下列关于股票和债券的说法中,错误的是()A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券,而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限,而股票则没有到期日C.债券反映的是债权,股票反映的是所有权D.债券的风险大,股票的风险小正确答案D
241、材料题A.4%B.5%8%
8.5%正确答案B
242、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
243、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
244、目前,我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
245、在上市公司以增发新股融资时、现有股东按目前持有股份比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式()A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
246、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
247、中央银行再贴现政策的缺点是()A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长正确答案c
248、中央银行减少货币供给量,可通过()渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
249、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
250、金融市场按交易性质划分为A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
251、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
252、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
253、诺斯等学者认为,金融创新就是()A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
254、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
255、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
256、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
257、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是()A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
258、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
259、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是()A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
260、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
261、凯恩斯学派在货币传导机制问题上,最大的特点是()A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
262、国债的发行价格低于面值,叫做()发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案A
263、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
264、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1唬3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.针对日益严重的通货膨胀预期,H国中央银行可能采取的货币政策措施是()A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
265、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
266、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案c
267、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是A.采取有效举措消灭风险。