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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业解题方法技巧姓名学号得分
1、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
2、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
3、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本
25、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存（）之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案c
26、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
27、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案DC.第三市场D.第四市场正确答案D
266、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
267、证券回购实际上是一种（）行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
268、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
269、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变这种基金是指A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
270、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10%则第2年末收回的现金流现值为万元A.100B.105C.200D.210正确答案A
271、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
272、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
273、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
274、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武土债券D.扬基债券正确答案B
275、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
276、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股134D.6正确答案C
277、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
278、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
279、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
280、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额8%20%30%50%正确答案D
28、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C
29、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
30、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
31、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
32、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
33、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式正确答案C
34、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
35、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.审批制B.核准制c.注册制D.定额制正确答案C
36、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
37、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
38、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
39、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
40、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案c
41、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
42、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
43、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
44、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
45、证券市场效率程度最高的市场是（）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场正确答案c
46、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
05.
06.71020正确答案A
47、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
48、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
49、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
50、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
51、债券是由（）出具的A.投资者B.债权人D.实际资本正确答案C
4、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
5、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案BC.债务人D.代理发行者正确答案C
52、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增力口D.先增后减正确答案C
53、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
54、金融市场按交易性质划分为A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
55、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为
0.05则该股票1年期的远期价格是元
2021.
0310.
0520.05正确答案B
56、材料题
451012.5正确答案B
57、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
58、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
59、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D等额年金法正确答案D
60、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
61、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案B
62、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
63、我国的货币政策目标是（）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案A
64、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
65、假定某股票的每股税后利润为
0.5元，市场利率为5肌则该股票的理论价格为51050100正确答案B
66、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
67、我国建立了多层次的证券市场其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
68、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
69、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
70、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
71、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）A.商业票据B.股票・1贝有D.股指期货正确答案D
72、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度
1.
230.
621.
081.63正确答案D
73、《巴塞尔协议m》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）A.
8.5%B.9%
9.5%
10.5%正确答案D
74、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
75、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
76、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案c
77、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个1235正确答案A
78、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元
6、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
7、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于oA.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案A
8、材料题
95.
4100111.1115正确答案C正确答案c
79、巴塞尔协议ni要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）
1.5%
2.6%
2.5%
3.0%正确答案C
80、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
81、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
82、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
83、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是OA.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案B
84、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，丫证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
85、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
86、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
87、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
88、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是0A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
89、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D中央银行基准利率正确答案D
90、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
91、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险正确答案B
92、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
93、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
94、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
95、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
96、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
97、目前我国人民币汇率制度是A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
98、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
99、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
100、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
101、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元3000450055006000正确答案C
102、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月，该债券的购买价应是元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B
103、在我国货币层次划分中，M0通常是指A企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
104、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案c
105、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元358D.
49、中央银行再贴现政策的缺点是（）A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案C
10、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
11、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案B
106、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
107、如果某债券面值为100元，本期获得的利息票面收益为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
108、中国外汇交易中心于2015年2月16日在推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
109、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
110、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
111、证券市场效率程度最高的市场是（A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案C
112、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）A.名义利率》通货膨胀率》实际利率B.名义利率》实际利率〉通货膨胀率C.实际利率＞通货膨胀率》名义利率D.实际利率二名义利率-通货膨胀率正确答案D
113、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
114、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
115、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
116、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
117、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
118、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
119、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
120、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
121、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
122、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
123、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
124、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
125、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）IS曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案C
126、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降这种政策（）正确答案B
127、再贴现的缺点是（）A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案B
128、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
129、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
130、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案A
131、一国金融体系的核心是（）A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
132、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略正确答案B
133、银行信用的债权人是（）A.金融机构B.消费者C.企业正确答案D
12、菲利普斯曲线是一条（）A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案B
13、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
14、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范A.商事B.刑事C.民事D.社会公众正确答案A
134、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
135、中央银行再贴现政策的缺点是（）A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案C
136、金融宏观调控的核心是（）A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
137、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
138、下列有价证券中，（）的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
139、期权费减去内在价值后剩余的部分是指A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
140、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
141、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
142、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息32039043008280正确答案C
143、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空正确答案B
144、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
145、某股票基金期初份额净值
1.10元，期末份额净值
1.30元，期间分红为10派
0.50元，则该基金的简单净值增长率为（）
18.18%
33.66%
22.73%
63.64%正确答案C
146、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
147、一般来说，流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
148、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
149、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
150、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
151、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
152、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案A
153、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
154、如果某债券面值为100元，本期获得的利息票面收益为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
155、下列不属于中央银行的业务范围的是A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
156、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
157、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿）Lo83545200正确答案C
158、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币12510正确答案C
159、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
160、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇c.掉期D.回购正确答案CD.行政正确答案C
15、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案A
16、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
17、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性
161、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D欧洲债券市场正确答案D
162、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
163、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元99001000036000D.6000正确答案A
164、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场丫证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
165、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
166、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
167、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023D.6233523正确答案A
168、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
169、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为（）元10010005005000正确答案D
170、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则A.业务专业化B.统一经营管理c.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
171、巴塞尔协议m要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）30%25%50%100%正确答案D
172、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的0A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
173、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
175、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
176、全面解释利率期限结构的理论是（）A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
177、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案D
178、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为（）7Go576770D.72正确答案B
179、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
180、是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
181、三2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
182、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
183、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元A.
7.3%B.
18.2%C.
26.3%
37.4%正确答案A
184、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
185、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
186、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）A.操作目标B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
18、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
19、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
187、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
188、2019年底，国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场丫证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
189、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
190、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
191、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）180天360天270天90天正确答案C
192、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）OA.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案B
193、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
194、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
195、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
196、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题投资基金是一种（）A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
197、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
198、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
199、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案C
200、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
201、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
202、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
203、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
204、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行资本充足率必须大于或等于3%5%8%11%正确答案C
205、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为，利息增加带来的经济影响是（）A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀正确答案D
206、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
207、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
208、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
209、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
210、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
211、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是0交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
212、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减正确答案C
213、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
20、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
21、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
22、是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单正确答案C
214、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执？A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
215、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
216、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.
3.6B.4C.
57.6正确答案D
217、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
218、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表24000260003200041000正确答案B
219、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
220、我国证券期货市场的主管机关是（）A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案A
221、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
222、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
223、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%OA.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
224、2012年上半年我国货币政策操作如下320390C.4300D.8280正确答案C
225、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
226、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
227、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
228、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
229、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
230、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
231、关于债券基金的说法，不正确的是（）A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C
232、商业银行经营的核心目标是A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
233、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
234、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度
1.
230.
621.
081.63正确答案D
235、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
236、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
237、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
238、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
239、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
23、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
24、关于证券账户开立的说法，正确的是A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D正确答案D
240、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
241、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的OOA.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
242、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
243、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
244、通货紧缩是指商品和劳务的A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
245、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
246、是指有关主体主要是跨国公司在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
247、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案B
248、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
249、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
250、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与（）的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
251、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
252、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
253、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
254、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.08C.
62451.08D.
63814.08正确答案D
255、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金5%8%10%15%正确答案C
256、在IP0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
257、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
258、是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D欧洲或亚洲美元存单正确答案C
259、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
260、根据《商业银行风险监管核心指标试行》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于O25%35%50%60%正确答案D
261、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C
262、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
263、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
264、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
265、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）A.柜台市场B.场内市场。
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