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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必练题总结姓名学号得分
1、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
2、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币A.1B.2510正确答案C
3、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是()A.等额年金法B.浮动利率租金计算法行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下,金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
24、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与(A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
25、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化
266、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
267、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
268、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
269、材料题2488100200正确答案A
270、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
271、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
272、金融创新是指()A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
273、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
274、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()1S曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案C
275、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5器旦均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.12500B.150001000011500正确答案A
276、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
277、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高().5%10%15%85%正确答案C
278、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元18232528正确答案D
279、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
280、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是()A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C正确答案c
26、材料题A.货币市场拆入资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
27、下列不属于央行货币政策的是()A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
28、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是()A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
29、2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
30、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元13B.-18C.-13D.18正确答案C
31、2017年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作,2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元,其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元;
②适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
32、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
33、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料,回答下列问题该地区当时的货币乘数为A.
22.75C.3D.
3.25正确答案B
34、材料题A.大于
1.2B.等于
1.2C.小于
1.2D.不能确定正确答案A
35、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求,向该企业指定的出卖人购买固定资产,并出租给该用户企业使用业务,属于A.直接租赁B.转租租赁C回租租赁D.间接租赁正确答案A
36、根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
37、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元A.5313488424574716正确答案D
38、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
39、金融制度的创新是指()A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
40、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应()A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
41、我国的货币政策目标是()A.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长,充分就业正确答案A
42、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于3%5%8%11%正确答案C
43、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
44、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
45、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或()A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
46、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案D
47、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件卜,金融机构必须以其来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
48、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
49、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品C.成本回收法D.附加率法正确答案A
4、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种()A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会利商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.中央银行监管正确答案A
50、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
51、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
52、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
53、关于基础货币的说法,正确的是()A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
54、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()A.提高B.下降C不受影响D.变幻不定正确答案B
55、根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是0A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
56、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
57、诺斯等学者认为,金融创新就是A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
58、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元A.
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
59、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
60、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有()A经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品正确答案D
61、在金本位制下,汇率的决定标准是(A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
62、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为()A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
63、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
64、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
65、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自0A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
66、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
67、中央银行货币政策的首要目标一是()A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
68、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元,经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
69、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支正确答案C
70、债券投资者投资风险中的非系统性风险是A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
71、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是0A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
72、材料题A.2500260028003000正确答案B
73、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
74、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
75、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
76、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量皿余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
6、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
7、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构(A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A正确答案A
77、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
78、中国香港特别行政区,中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
79、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为湍,现金漏损率为5斩则存款乘数是
5.
06.7C.10D.20正确答案A
80、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
81、申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
82、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
83、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是0A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
84、一般来说,流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
85、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
86、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中,除黄金外汇储备量影响货币供应量外,对货币供应量有影响的因素还有()A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
87、下列金融工具中,不属于基础金融工具的是()A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案D
88、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
89、金融市场按交易期限划分为()A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
90、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于0市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
91、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是()A.资金源于居民,也运用于居民B.资金源于非居民,运用于居民C.资金源于居民,运用于非居民D.资金源于非居民,也运用于非居民正确答案D
92、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
93、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是(A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
94、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中,货币对经济运行的影响,主要是通过对()的影响,进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
95、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是()3%4%5%10%正确答案B
96、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察除美国外,实行此种监管体制的国家还有0A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
97、通常情况下,界定国际收支均衡与不均衡的标准是A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
98、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在()年以上53C.8D.1正确答案D
99、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于()A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
100、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为()A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
101、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
102、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
8、中央银行货币政策的首要目标一是()A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
9、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
10、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求
103、在商业银行的金融业务创新中,贷款证券化属于业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案A
104、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
105、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会,从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
106、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了()oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
107、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是()A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
108、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司15%20%30%40%正确答案C
109、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用0方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
110、形成通货膨胀的直接原因是()A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
111、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
112、在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买人高利率货币,同时做一笔远期外汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币,这种用来防范汇率风险的方法被称为()A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
113、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B)是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
115、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
116、根据《商业银行风险监管核心指标》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,其中全部关联度不应高于()60%50%40%55%正确答案B
117、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
118、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预其中,金融宏观调控是指的运用A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案B
119、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
120、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%正确答案C
121、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是()A.资金源于居民,也运用于居民B.资金源于非居民,运用于居民C.资金源于居民,运用于非居民D.资金源于非居民,也运用于非居民正确答案D
122、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
123、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
124、利息是()的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案C
125、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
126、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,R银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
127、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于0A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
128、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
129、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
130、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
11、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备H前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
12、短期融资券的最长期限为()天306090365正确答案D正确答案D
131、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
132、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
133、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
134、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
135、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
136、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是0A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
137、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一,其表现在债权债务关系中,就是由于通货膨胀0正确答案A
138、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10船现金漏损率为20%oA.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
139、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
140、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M2与M3差异项的是().A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
141、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是()A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本R标正确答案C
142、债券是由()出具的A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案C
143、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
144、股票是股份公司发给股东的入股凭证,购买股票后,股东成为(A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
145、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
146、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
147、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
148、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为()元10010005005000正确答案D
149、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案D
150、金融深化的一个最基本衡量方法是()A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
151、假设某银行体系
(1)原始存款总额为100万元;
(2)法定存款准备金额为8%;
(3)现金漏损率为10乐
(4)超额准备金率2乐
(5)定期存款准备金率为4%
(6)定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为
012.
55.
5654.76正确答案D
152、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
153、在商业银行的金融业务创新中,贷款证券化属于()业务创新A.资产B.负债C中间D.投资正确答案A
154、在我国的债券回购市场上,回购期限是()1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
155、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
156、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是()A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案D
157、在市场经济条件下,银行机构承担全部风险和亏损的保证是()A.资本B.资产C.负债
13、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是(A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
14、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
15、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案CD.存款正确答案A
158、金融互换市场中,()交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
159、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是()A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
160、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
161、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
162、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为元10010005005000正确答案D
163、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
164、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是A.QFTTB.RQFIIQDIICDS正确答案C
165、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过0A.5%B.8%10%15%正确答案A
166、通知放款的活动属于()A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
167、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的()A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
168、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
169、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.增加;贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值正确答案B
170、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指0A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
171、中央银行再贴现政策的缺点是(A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长正确答案C
172、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
173、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
174、巴塞尔协议IH规定,普通股最低比例由2%提升至A.3%B.4%
4.5%5%正确答案C
175、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项口逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项bl逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
176、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了0A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
177、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
178、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机,借入10万元买入棉花期货在期货交易中,钱先生的操作方式是A.对冲B.买空C.套利D.卖空正确答案B
179、金融工具的流动性是指A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
180、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
181、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
182、如果股票市场是弱势有效的,则股价反应了()oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C
183、在通货膨胀时期,可以采用积极的供给政策,以下做法正确的是()A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
184、中央银行根据货币流通需要调拨库款,这体现的中央银行职能是()A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行
16、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股旦含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
17、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
18、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是0A.
2.8%D.发行的银行正确答案D
185、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
186、贷款五级分类方法被用于管理A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
187、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
188、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
189、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于()A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
190、材料题
451012.5正确答案D
191、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10%则第2年末收问的现金流现值为万元100105200210正确答案A
192、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%90100120D.125正确答案D
193、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
194、投资基金的特点不包括()A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案B
195、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
196、2012年.上半年我国货币政策操作如下32039043008280正确答案C
197、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
198、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
199、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
200、近代中央银行鼻祖是()A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
201、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定,我国货币政策的最终口标是(),并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
202、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
203、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通,借款的利息等于0之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
204、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
205、材料题正确答案B
206、一个国家在一定时期内,国际收支如果是顺差,则增加外汇储备,中央银行增加基础货币投资,货币供应量A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
207、材料题A.3000450055006000正确答案C
208、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
209、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
210、在通货膨胀时期,可以采用积极的供给政策,以下做法正确的是()A增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
211、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
212、根据我国《证券公司监督管理条例》,关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是()A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
19、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FSOC负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察2003年9月以来,我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
20、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
213、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
214、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案C
215、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力,下列金融资产中流动性最强的是0A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
216、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
217、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
218、进行完全套期保值时必须要考虑到()A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案A
219、如果某证券是无风险的,则其风险系数8一定为()101C.-1D.0正确答案D
220、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率〉通货膨胀率)实际利率B.名义利率》实际利率》通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率)名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
221、关于证券投资基金的说法,正确的是(A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
222、()是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府正确答案C
223、证券回购实际上是一种()行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
224、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是oA.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借正确答案A2252020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆同购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当口市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
226、如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5缸每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
227、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
228、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承俏活动非常顺利,短时间内所承俏股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
229、2004年,银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元,日均成交8977亿元从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料,回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天至ij365天正确答案D
230、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227-722正确答案B
231、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是0A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
232、布雷顿森林体系下的汇率制度是()A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
233、在我国货币层次划分中,通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
234、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网卜.初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网卜.发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商I.经纪商正确答案B
235、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
236、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
237、金融机构发挥职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
238、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
21、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
22、根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量U
25.
970.
675.
6102.1正确答案A
23、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭银D.贷款限额正确答案C
239、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
240、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是0A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
241、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500正确答案C
242、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
243、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
244、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
245、关于证券投资基金的说法,正确的是()A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
246、在货币供给机制中,()承担着信用扩张的职能,创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
247、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
248、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
249、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为()兀A.57677072正确答案B
250、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美兀A.5313488424574716正确答案D
251、如果某证券是无风险的,则其风险系数P一定为(A.10B.1D.0正确答案D
252、()是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
253、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
254、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是()A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
255、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是()oA.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借正确答案A
256、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在市场属于()A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案A
257、中国人民银行负责()防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
258、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
259、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
260、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
261、商业银行最主要的资金是()A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
262、派生存款是指商业银行以()为基础,运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
263、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()A.产品营销B.关系营销4P营销组合策略“4C”营销组合策略正确答案B
264、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
265、利息是()的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案C。