还剩97页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业易错题集锦
1、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在()年以上A.5B.3C.8D.1正确答案D
2、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑苜次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网卜向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40猊网上发行数量为木次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案BB.7C.-7D.22正确答案B
26、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
27、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元35C.8D.4正确答案A
261、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
262、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网卜.向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
263、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
264、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
265、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从亚人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
266、2012年上半年我国货币政策操作如下32039043008280正确答案C
267、在法律法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()A.8%20%30%50%正确答案D
268、在一国出现国际收支逆差时,该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节,是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而刺激出口,限制进口,最终有助于国际收支回复的平衡,这种效应表明,本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
269、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
270、一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致0A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
271、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业,在社会再生产过程中发挥着特殊的作用,它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
272、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
273、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20版超额存款准备金率为2乐现金漏损率为5机则该商业银行的派生存款总额应为()4000454650003704正确答案D
274、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
275、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
276、巴塞尔协议HI要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()
1.5%
2.6%
2.5%
3.0%正确答案C
277、在金融交易中,金融深化和发展表现为()A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
278、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中,则此种情况反映()A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
279、下列金融工具中,属于衍生金融工具的是A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
280、关于金融深化与经济发展之间关系的说法,错误的是A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B正确答案B
28、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FSOC)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
29、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%A.5B.1C.2D.4正确答案D
30、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案B
31、王先生拟投资某个茶饮项目,需要•次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利A.
64004.23B.
65017.23C.6509023D.6233523正确答案A
32、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
33、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金管理人职责的有()A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案B
34、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利A.
64004.23B.
65017.23C.6509023D.6233523正确答案A
35、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
36、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
37、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
38、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
39、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
40、如果某证券是无风险的,则其风险系数B一定为()101C.-1D.0正确答案D
41、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
05.
06.710D.20正确答案A
42、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中,关于充分就业的正确说法是()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
43、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
44、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了0A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项FT可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
45、我国某企业在并购美国木土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案B
46、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指()A.公募理财产品B.私募理财产品C开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
47、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
48、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元,短期外债余额为250亿美元,当年未清偿外债余额为1650亿美元,当年货物服务出口总额为2100亿美元,则该国当年负债率为
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
49、在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
3、在我国的债券回购市场上,回购期限是()1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
4、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是0QF11RQFIIQDIICDS正确答案C
5、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()A.一条向上倾斜的直线国一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
50、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
51、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10席现金漏损率为20%oA.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
52、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
53、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10%则第2年末收回的现金流现值为万元100105200210正确答案A
54、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
55、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPT同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
56、从通货膨胀的程度来看,物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
57、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.PI购交易正确答案C
58、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
59、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
60、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙五证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网卜向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网卜初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
61、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是()A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
62、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
63、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
64、获取收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
65、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
66、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是()A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
67、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()A.一条向上倾斜的直线一条平行于纵轴的直线一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
68、在实际利率为负值时,不合算的行为是()A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
69、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
70、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
71、基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,其份额固定不变这种基金是指()A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
72、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
73、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
74、在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是()A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案C
75、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或()A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机
6、风险评估、信息与沟通和监控属于()A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
7、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案D
8、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的(30%50%20%D.100%正确答案D
76、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
77、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500正确答案C
78、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
79、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
80、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
81、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPT同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞,除增加基础建设投资支出外,H国还可以采取的财政政策是()A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
82、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()IS曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案C
83、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为(),它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
84、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
85、通知放款的活动属于()A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
86、在金融系统中,直接经营各种存贷业务的是()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
87、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
88、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案B
89、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司15%20%30%40%正确答案C
90、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
91、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是()
5.
06.71020正确答案A
92、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案A
93、下列融资和租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是()A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
94、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
95、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是A.最高买进中报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
96、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
97、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
98、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
99、如果某债券面值为100元,本期获得的利息票面收益为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
100、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
101、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是()A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C正确答案A
9、目前,我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
10、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()A.中国人民银行B.中国证监会C中国保监会D.中国银监会正确答案B
11、2012年上半年我国货币政策操作如下32039804300D.
8280102、下列不属于中央银行的业务范围的是A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
103、根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量M
25.
970.
675.
6102.1正确答案A
104、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于3%5%8%11%正确答案C
105、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是oA.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
106、现金作为现代信用货币的主要形式之一,是.A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
107、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
108、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时;如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企也承受的0A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
109、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
110、我国目前实行的中央银行制度属于()A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
111、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
112、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是.A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
113、短期融资券的最长期限为()天306090365正确答案D
114、外债结构管理的核心是()A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
115、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
116、下列金融工具中,不属于基础金融工具的是()A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案D
117、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17口,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FSOC)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
118、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少为两家D.全部为正确答案B
119、2019年底,国内Y证券公司中标”公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出V公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
120、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人3%5%10%20%正确答案B
121、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料问答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
122、某投资银行存入银行1000元,1年期利率是殁,每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款1年后税前所得利息是元
40.
240.
480.3D.
81.6正确答案B
123、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料,回答下列问题:A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
124、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
125、假定中国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
126、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为饯;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑上述所有条件时,存款乘数公式为0其中K为存款乘数,r为法定准备金率,h为现金漏损率,e为超额准备金率,I为定期存款准备金率,s表示定期存款占活期存款的比率A.K=l/r+hK=l/r+h+eK=l/r+h+e+t*sD.K=l/r+h+e*t+s正确答案C
127、治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行A.国际收支逆差政策正确答案C
12、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()1%4%5%6%正确答案D
13、“巴塞尔协议HI”规定的商业银行资本充足率是()A.4%B.6%C.8%D.10%止确答案C
14、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率)通货膨胀率》实际利率B.名义利率〉实际利率)通货膨胀率B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
128、材料题A.4B.5C.8D.20正确答案C
129、股票是股份公司发给股东的入股凭证,购买股票后,股东成为()A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
130、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大OA.
1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案B
131、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款,称为()A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
132、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
133、近代中央银行鼻祖是0A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
134、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
135、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
136、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5舟,且均为到期还木付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
137、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
138、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
139、商业理财业务的核心活动是()A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
140、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
141、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
142、在我国的货币层次划分中,未包括在Ml中,却包括在2中的是()A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
143、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
144、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策正确答案B
145、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
146、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大,货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题2003年4月,中国人民银行开始发行央行票据,此举是为了基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
147、()股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
148、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可木次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
149、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点,实行这种中央银行组织形式的国家是()A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
150、在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是()A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案C
151、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是()A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价卜.涨正确答案C
152、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种、亚银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
153、买断式回购最长不能超过天160C.91D.365正确答案C
154、下列有价证券中,的风险性最高A.普通股C.实际利率〉通货膨胀率)名义利率D.实际利率:名义利率-通货膨胀率正确答案D
15、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是()A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案C
16、LU曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
17、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为(A.正值B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
155、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高()5%10%15%85%正确答案C
156、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半,利息净收入下降属于这四大行的()A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险正确答案B
157、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
158、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以()A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案D
159、金融深化的一个最基本衡量方法是()A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
160、三2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30乳本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元对应市盈利率为
22.98倍A.提出10$最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
161、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
162、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
163、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
164、2019年底,国内Y证券公司中标.M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
165、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为0亿元A.3000450055006000正确答案C
166、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
167、在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是()A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
168、金融机构发挥()职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C支付中介D.创造信用工具正确答案C
169、如果我国在伦敦发行•笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
170、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
171、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
172、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为()万元A.5000B.400045463704正确答案D
173、我国目前拥有货币发行权的银行是()A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
174、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为()°A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
175、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是0A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
176、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
177、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
178、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
179、投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
180、发行价格低于金融_£具的票面金额称作(A.溢价B.平价C.折价D.竞价B.负值C.不变D.零正确答案B
18、根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案B
19、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D正确答案C
181、2019年非洲某国家受灾严重,农业大面积减产,中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是()A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
182、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
183、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
184、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
185、按照投资对象不同,可将基金分为()C.50%D.100%正确答案D
187、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
188、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
189、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项Fl下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
190、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
191、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指0A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
192、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
193、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FSOC负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察除美国外,实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港止确答案D
194、金融宏观调控的核心是()A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
195、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
196、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
197、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
198、假设某银行体系
(1)原始存款总额为100万元;
(2)法定存款准备金额为8机
(3)现金漏损率为10%;
(4)超额准备金率2乐
(5)定期存款准备金率为4%;
(6)定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时,该银行体系的存款乘数为
012.
55.
5654.17正确答案C
199、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
200、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元18232528正确答案D
201、下列各项中,不属于商业银行现金资产的是()A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
202、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
203、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
204、某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
205、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
206、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是0A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
207、管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论
20、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
21、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预其中,金融宏观调控是指()的运用A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案B
22、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
208、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
209、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期口为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
210、如果某债券面值为100元,本期获得的利息票面收益为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
211、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
212、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于()的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
213、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
214、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流入银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
215、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
216、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大,货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题一般而言,中央银行货币政策的首要目标是A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
217、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是()A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
218、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
219、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取()制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
220、在现代信息技术的有效支持下,商业银行新型.业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
221、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是A.1%B.4%5%6%正确答案D
222、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
223、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
224、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
225、从通货膨胀的程度来看,物价上涨幅度最小的是()通货膨张A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
226、全面解释利率期限结构的理论是()A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
227、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是()A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案B
228、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
229、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案B
230、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
231、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
232、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D正确答案A
23、”太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
24、凯恩斯主义认为,货币政策的传导变量是A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
25、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,乂受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.-
22233、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的0A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
234、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是()A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
235、中央银行货币政策的首要目标一是()A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
236、贷款五级分类方法被用于管理()A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
237、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%正确答案C
238、在我国货币层次划分中,M0通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
239、从通货膨胀的成因来看,“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
240、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
241、现金漏损率是指现金漏损与之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
242、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
243、作为•种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立OoA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
244、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案B
245、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
246、下列选项中不属于外债的是()A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
247、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
248、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
249、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
250、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
251、在信用货币制度下,高能货币量取决于的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
252、王先生拟投资某个茶饮项目,需要•次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.12500B.15000C.10000D.11500正确答案A
253、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20版超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为()A.4000B.4546C.5000D.3704正确答案D
254、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案B
255、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
256、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
257、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
258、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
259、在金本位制下,汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
260、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数。