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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业专项训练题姓名学号得分
1、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了〜揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年\12余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3临4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7乐8月增长
3.7%9月增长
3.9怆10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞,除增加基础建设投资支出外,H国还可以采取的财政政策是()A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
2、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性8%10%正确答案C
25、国际金融及其管理2015年仆末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
26、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
265、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布(A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
266、在实践中,大部分国家采取的货币政策类型是()A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案B
267、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以(A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
268、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是0A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
269、“4R”营销组合策略最大的特点是()A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
270、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在()年以上53C.8D.1正确答案D
271、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的(A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
272、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
273、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
274、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
275、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
276、布雷顿森林体系下的汇率制度是()A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
277、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.增加;贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值正确答案B
278、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.增加贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值正确答案B
279、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
280、某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为
27.5万亿元,流通中货币V
3.
619.
521.
725.3正确答案B
27、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
28、材料题A.3000450055006000正确答案C
29、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
30、凯恩斯学派在货币传导机制问题上,最大的特点是A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
31、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
32、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项FI顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美兀A.顺差2259B.顺差2213C逆差221D.逆差597正确答案A
33、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
34、典型的间接融资的金融机构是()A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案D
35、下列选项中不属于外债的是()A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
36、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
37、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
38、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件卜,金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
39、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是()A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案A
40、如果美元利率上升,直至高于人民币利率,这会导致()A.国际资本从中国流向美国,人民币升值B.国际资本从美国流向中国,人民币升值C.国际资本从中国流向美国,人民币贬值D.国际资本从美国流向中国,人民币升值正确答案C
41、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自()A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
42、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业,在社会再生产过程中发挥着特殊的作用,它最基本的职能是()0A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
43、“巴塞尔协议川”规定的商业银行资本充足率是()A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
44、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30乳该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
45、证券市场效率程度最高的市场是()A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场正确答案c
46、在信托.业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
47、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
48、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是0A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
49、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
50、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为(A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券正确答案B正确答案B
3、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
4、从理论上讲,工资上涨过快容易导致()通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
5、一个国家在一定时期内,国际收支如果是顺差,则增加外汇储备,中央银行增加基础货币投资,货币供应量()A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩
51、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
52、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求,向该企业指定的出卖人购买固定资产,并出租给该用户企业使用业务,属于()A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案A
53、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
54、常用于银行间外汇市场.上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
55、在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的0A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
56、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
57、关于证券投资基金的说法,正确的是()A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
58、在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以确定的价格出存相关资产的合约的形式叫()°A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
59、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
60、以()调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
61、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
62、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
63、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
64、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
65、是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
66、材料题
95.
5100.
5101.
9105.4正确答案C
67、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
68、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
69、在金融深化的测量中,货币化程度是指A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案B
70、我国目前实行的中央银行制度属于()A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
71、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
72、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5虬下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元A.
13.
227.
530.
944.1正确答案A
73、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
74、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
75、商也银行作为金融中介机构,其经营对象是A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案A
76、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于3%5%8%11%正确答案C
77、在1P0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式D.数倍收缩正确答案B
6、通货紧缩是指商品和劳务的()A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
7、关于利率期限结构预期理论的说法,错误的是()A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移,不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
8、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发正确答案C
78、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
79、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或存出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为(),它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
80、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为()个1235正确答案A
81、在国际银行业,被视为银行经营管理三大原则之首的是A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
82、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
83、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,II国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
84、下列不属于政策性银行的是()A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D中国投资银行正确答案D
85、既是基金的出资人,乂是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指()A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
86、诺斯等学者认为,金融创新就是()A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
87、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
88、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
89、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
90、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M2与M3差异项的是.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
91、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
92、金融机构发挥职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
93、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
94、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
95、下列不属于金融互换的是()A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
96、在我国货币层次划分中,M0通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
97、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量1余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
98、在金融交易中时长会发生逆向选择,其原因是()A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
99、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
100、某公司拟进行股票投资,计划购买A、B、C三种股票,并设计了甲、乙两种投资组合,A、B、C三种股票的8系数分别为
1.
5、
1.0和
0.5甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中,A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是()A.6%B.8%10%12%正确答案C
101、假定某股票的每股税后利润为
0.5元,市场利率为5%则该股票的理论价格为()A.51050100正确答案B
102、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是()A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
103、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.23-3D.-2行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采川网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并旦根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
9、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于0A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
10、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案A
104、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为,利息增加带来的经济影响是()A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,符引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀正确答案D
105、“4R”营销组合策略最大的特点是()A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
106、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是()A.资金源于居民,也运用于居民B.资金源于非居民,运用于居民C.资金源于居民,运用于非居民D.资金源于非居民,也运用于非居民正确答案D
107、狭义的货币不包括A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
108、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2乐5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时,该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
109、在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
110、假设法定存款准备金率为10轧超额存款准备金率为5悦流通中的现金40亿美元,存款总量为150亿美元,则基础货币为亿美元
28.
555.
562.
590.0正确答案C
111、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
112、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于(A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
113、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
114、根据我国《证券公司监督管理条例》,关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是()A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
115、发行价格低于金融工具的票面金额称作(A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
116、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
117、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
118、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡正确答案A
119、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
120、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10M4超额准备金率2乐5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑上述所有条件时,存款乘数公式为,其中K为存款乘数,r为法定准备金率,h为现金漏损率,e为超额准备金率,t为定期存款准备金率,s表示定期存款占活期存款的比率K=l/r+hK=l/r+h+eC.K=l/r+h+e+t*sD.K=l/r+h+e*t+s正确答案C
121、投资银行最本源、最基础的业务是0A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
122、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
123、不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收的业务是()A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
124、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过()人,单笔认购不少于()万元人民币,且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式A.100500B.100;1000C.200;500D.200;1000正确答案C
125、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和要延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月170美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FSOC)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
126、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
127、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
128、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
129、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
130、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型正确答案C
11、下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控右效性D.监管流动适度性正确答案A
12、假定某金融资产的名义收益为5%通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
13、材料题
95.
4100111.1D.成本推进型正确答案A
131、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
132、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
133、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10乐则第2年末收回的现金流现值为万元A.100B.105200210正确答案A
134、投资者完全绕过证券商,自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是()A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
135、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是()A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
136、材料题45C.8D.20正确答案C
137、公司型基金与契约型基金的主要区别是()A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
138、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是()3%4%5%10%正确答案B
139、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为
0.05则该股票1年期的远期价格是()元A.20B.
21.
0310.
0520.05正确答案B140>中央银行再贴现政策的缺点是()A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长正确答案C
141、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内0A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
142、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()正确答案D
143、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资木金是()A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
144、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲「证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.1B.3C.4D.6正确答案C
145、下列不属于商业银行内部控制原则的是()A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
146、1999年以后,我国金融债券的发行主体主要是()A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
147、以下指标中,通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是()A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
148、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元A.5313B.4884C.2457D.4716正确答案D
149、一来说,通货膨胀的主要受害群体是()A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
150、不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收的业务是()A负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
151、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
152、在金融期权中,赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内,以确定的价格出售相关资产的权利的合约是()A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
153、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
154、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为().30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%正确答案C
155、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是()A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案C
156、()对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
157、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲r证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以卜D.115正确答案C
14、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
15、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
16、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通,借款的利息等于之差A.购回价格与买入价格正确答案C
158、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
159、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是(A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
160、某远期利率协议的表示是3X9则名义贷款期限为(A.3个月6个月9个月27个月正确答案B
161、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是正确答案C
162、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
163、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
164、在交易委托方式中,限价委托的优点是()A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
165、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于()50%60%C.45%D.35%正确答案C
166、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为(A正值B.负值C.不变D.零正确答案B
167、2012年上半年我国货币政策操作如下32039043008280正确答案C
168、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制旦在法律上失去其独立性正确答案D
169、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是()A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
170、凯恩斯学派在货币传导机制问题上,最大的特点是()A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
171、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是(A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
172、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
173、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10%则第2年末收问的现金流现值为万元100105200210正确答案A
174、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案D
175、金融市场按交易期限划分为()A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
176、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
177、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是()A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
178、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
179、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
180、假设某银行体系
(1)原始存款总额为100万元;
(2)法定存款准备金额为8%;
(3)现金漏损率为10乳
(4)超额准备金率2乐
(5)定期存款准备金率为4乐
(6)定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为
012.
55.56C.5D.
4.76正确答案D
181、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()一条向上倾斜的直线一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
182、金融互换市场中,()交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
183、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
184、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿元A.83545200正确答案CB.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
17、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨张给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案B
18、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
185、是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
186、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一,其表现在债权债务关系中,就是由于通货膨胀正确答案A
187、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是A.MB.MC.MD.准货币;流通中现金+单位定期存款正确答案D
188、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
189、材料题A.
451012.5正确答案B
190、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10乐现金漏损率为20%A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
191、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
192、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
193、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为()A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
194、下列不属于中央银行的业务范围的是()A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
195、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
196、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是()A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
197、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
198、最典型的间接金融机构是()A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案B
199、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是()A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经苴风险正确答案D
200、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高().5%10%15%85%正确答案C
201、商业理财业务的核心活动是()A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
202、在我国的债券回购市场上,回购期限是()1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
203、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
204、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
205、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为()A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
206、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%木次公开发行采用网卜.向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网卜投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
207、目前,我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
208、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制旦在法律上失去其独立性正确答案D
209、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,己经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
210、关于基金运营服务的说法,正确的是A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
211、是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造
19、2019年非洲某国家受灾严重,农业大面积减产,中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是()A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
20、材料题1个月3个月6个月12个月正确答案D
21、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案C
212、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是OoA.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
213、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料,回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
214、2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考()A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
215、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的()A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
216、现代金融机构体系以()为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
217、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率.,对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
218、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
219、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
220、假设法定存款准备金率为10%超额存款准备金率为5%流通中的现金40亿美元,存款总量为150亿美元,则基础货币为亿美元
28.
555.
562.
590.0正确答案C
221、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
222、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是()A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
223、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
224、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以()A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案D
225、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
226、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
227、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是(A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移,不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高,收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案C
228、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指()A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
229、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为()兀576770D.72正确答案B
230、麦金农和肖将金融抑制描述为0A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案C
231、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
232、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
233、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
234、现金作为现代信用货币的主要形式之一,是A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
235、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.23—3-2正确答案A
236、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B中国人民银行C.C:中国证监会DD:中国会计师协会正确答案A
237、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大),货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题一般而言,中央银行货币政策的首要目标是0A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案A
22、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是()A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
23、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于()制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
24、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为04%5%正确答案B
238、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是0A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
239、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
240、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
241、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
242、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金管理人职责的有()A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案B
243、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
244、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元23C.-3D.-2正确答案A
245、根据信托设立目的的不同,信托可以分为()A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
246、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
247、从通货膨胀的成因来看,“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
248、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
249、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
250、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
251、社会的货币化程度,是指A.金融资产总额与实物资产总额的比重GNP中货币交易总值所占的比例一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案B
252、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是()A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
253、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是()A.吸收存款,融通资金B.受人之托,代人理财C.项目融资D.规避风险,发放贷款正确答案B
254、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
255、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3斩现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
256、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为()A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
257、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
258、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
259、一笔为期三年的投资,在三年内分别支付本金和利息,其中第一年末投资450元,第二年末投资600元第三年末投资650元,市场利率为10%则该笔投资的期值为()元A.
1654.5B.
1754.
51854.
51954.5正确答案C
260、如果利率利收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中,则此种情况反映()A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币巾场存在超额需求正确答案C
261、2019年非洲某国家受灾严重,农业大面积减产,中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是()A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
262、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
263、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
264、()反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资木正确答案A。