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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业重点归纳笔记姓名学号得分
1、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
2、我国的金融资产管理公司是A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构正确答案D
3、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零
25、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案c
26、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
27、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D正确答案C
266、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
267、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
268、中央银行货币政策的首要目标一是（）A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
269、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
270、在经济学中，充分就业是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
271、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预其中，金融宏观调控是指（）的运用A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案B
272、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
273、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
274、关于分级理财产品的说法，错误的是A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
275、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
276、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
277、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
18.2%
26.3%
37.4%正确答案A
278、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
279、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
280、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而，使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口正确答案C
28、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
29、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%o51C.2D.4正确答案D
30、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内正确答案D
31、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案B
32、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
33、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于0制度A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案C
34、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元18232528正确答案D
35、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
36、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
37、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
38、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
39、流动性最大的金融资产是（）A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
40、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
41、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
42、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
43、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.08D.
63814.08正确答案D
44、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
45、以下关于Shibor的说法错误的是Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行c.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
46、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
47、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
48、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
49、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
50、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
51、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C正确答案A
4、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
5、在金融交易中，金融深化和发展表现为A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
6、中央银行的组织形式不包括A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度
52、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案A
53、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
54、我国证券期货市场的主管机关是（）A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案A
55、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
56、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
57、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案B
58、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案D
59、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
60、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
61、关于开放式基金的说法，正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
62、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武土债券正确答案A
63、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
64、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
65、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
66、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案B
67、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案D
68、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
69、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是0A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
70、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
71、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是0A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
72、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场A.1个月B.3个月6个月12个月正确答案B
73、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于0A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
74、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）正确答案D
75、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
76、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高5%10%15%85%正确答案C
77、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%较有D.一元式中央银行制度正确答案C
7、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
8、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
78、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元3584正确答案B
79、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%C.
61.82%D.
79.55%正确答案D
80、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
81、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
82、证券市场效率程度最高的市场是（）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案C
83、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
84、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
85、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
86、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
87、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
88、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于制度A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案C
89、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高O5%10%15%85%正确答案C
90、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
91、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
92、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
93、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡正确答案A
94、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
95、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
96、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
97、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
98、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
99、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元5000400045463704正确答案D
100、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3%则存款乘为
04.
004.
125.
0020.00正确答案A
101、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
102、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
103、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是A.180天
9、目前我国人民币汇率制度是（）A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
10、在IP0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
11、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6吼他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件100012001400D.1500360天270天90天正确答案C
104、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
105、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D中国东方资产管理公司正确答案C
106、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内正确答案D
107、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
108、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
109、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
110、假设某银行体系
（1）原始存款总额为100万元；
（2）法定存款准备金额为8%；
（3）现金漏损率为10%；⑷超额准备金率2%；
（5）定期存款准备金率为蜴；
（6）定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为（）
12.
55.
5654.17正确答案C
111、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案B
112、麦金农和肖将金融抑制描述为A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案c
113、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
114、一般来说，流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
115、以调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
116、是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府正确答案C
117、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的0A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
118、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
119、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案D
120、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取（）A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
121、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
122、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易oA.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
123、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案B
124、按照，交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
125、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度
1.
230.
621.
081.63正确答案D
126、金融市场按交易性质划分为（）A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
127、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
128、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大（）OA.
1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案B
129、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
130、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000正确答案B
12、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
13、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
14、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院B.454650003704正确答案D
131、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
132、在交易委托方式中，限价委托的优点是A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
133、材料题A.4%B.5%8%
8.5%正确答案B
134、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数c.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
135、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）A利率限制B.窗口指导C公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
136、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
137、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
138、形成通货膨胀的直接原因是（）A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
139、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着，我国进一步放宽了对国际收支的外汇管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
140、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
141、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
142、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法试行》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于8%605%
2.5%正确答案C
143、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
144、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
145、材料题
95.
5100.
5101.
9105.4正确答案C
146、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
147、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D中国银行业监督管理委员会正确答案D
148、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
149、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
150、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FSOC）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
151、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题A.1980B.1991C.1997D.2000正确答案B
152、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
153、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
154、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
155、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
156、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案A
15、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美yuoA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
16、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D正确答案D
157、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
158、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是（）A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
159、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案B
160、某证券的6值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%则该证券的实际收益率比预期收益率高（）5%10%15%20%正确答案C
161、材料题
451012.5正确答案B
162、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少c.不变D.不确定正确答案A
163、下列利率决定理论中，理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
164、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
165、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
166、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）1%4%5%6%正确答案D
167、货币发行是中央银行的（）业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
168、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
169、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
170、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案B
171、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
172、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（）A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
173、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
174、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
175、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案c
176、现代金融机构体系以（）为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
177、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
178、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
179、在信用货币制度下，高能货币量取决于的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
180、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表5000150002000026000正确答案B
181、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
182、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是0A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
183、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
184、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则
17、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
18、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
19、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%D.国际偿付能力原则正确答案C
185、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
186、金融互换市场中，交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
187、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（A存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
188、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
189、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案A
190、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）A企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案D
191、信托行为建立的前提和基础是（A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
192、与传统的外汇储备管理模式相比A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
193、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人A.3%B.5%10%20%正确答案B
194、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）O25%35%50%60%正确答案D
195、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫OoA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
196、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
197、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
198、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
199、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个1235正确答案A
200、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
201、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案B
202、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
203、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案C
204、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案D
205、信托行为建立的前提和基础是（）A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
206、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
207、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
208、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
209、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
210、菲利普斯曲线是一条（）A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案B
211、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
212、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值
5.00%
5.23%正确答案D
20、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
21、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案DC.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
213、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
214、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
215、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
216、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
217、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
218、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
219、关于基础货币的说法，正确的是oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
220、商业银行经营的核心目标是（）A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
221、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
222、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
223、转贴现是（）的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
224、关于基金运营服务的说法，正确的是（）A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
225、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
226、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
227、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支正确答案C
228、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
229、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
230、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
231、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务正确答案C
232、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为（A.4000B.4546C.5000D.3704正确答案D
233、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
234、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案A
235、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
236、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为L
5、
1.0和
①5o甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是（A.6%B.8%C.10%D.12%正确答案C
237、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案A
238、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注
22、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
23、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
24、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品正确答案D于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
239、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
240、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是最大化A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
241、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
242、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）A.组织和控制B.调整与监督c.控制与监督D.计划与组织正确答案C
243、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）A.中国人民银行B中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案C
244、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上5381正确答案D
245、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
246、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
247、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
248、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
249、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
250、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为万元5000400045463704正确答案D
251、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
252、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
253、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
254、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
255、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
256、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
257、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
258、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为0A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
259、流动性最大的金融资产是A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
260、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案C
261、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
262、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
263、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
264、转贴现是（）的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
265、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为0元A.203040D.50。
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