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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业题型总结及解题方法
1、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
2、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
3、假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8%按复利每半年计算一次利息,则1年后该投资者的本息和为元1040010800C.
1081623、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
24、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C正确答案C
262、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
263、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于0制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
264、下列金融工具中,属于衍生金融工具的是oA.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
265、下列不属于政策性银行的是()A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案D
266、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
267、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
268、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为,利息增加带来的经济影响是()A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀正确答案D
269、目前,我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
270、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
271、再贴现的缺点是A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案B
272、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
273、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
274、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率,即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
275、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
276、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.增加;贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值正确答案B
277、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是OoA.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
278、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
279、中央银行减少货币供给量,可通过()渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
280、我国人民币汇率形成机制要逐步实现()项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
25、对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括()A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D26()不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
27、《巴塞尔协议m》要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至(A.
8.5%B.9%C.
9.5%D.
10.5%正确答案D
28、治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行(A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
29、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是()A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
30、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案B
31、实行货币对外可兑换的目的和实质在于A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
32、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
33、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准,债转股后的股票当时市价A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案C
34、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的,它假设任何风险资产的期望收益均为A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案D
35、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
36、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是()A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
37、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的()A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案A
38、关于金融深化与经济发展之间关系的说法,错误的是()A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
39、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法试行》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于8%605%
2.5%正确答案C
40、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
41、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
42、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10%则第2年末收回的现金流现值为0万元100105200210正确答案A
43、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
44、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
45、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
46、下列关于融资租赁的说法,错误的是(A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
47、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
48、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是()A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的D.11664正确答案C
4、某股票基金期初份额净值
1.10元,期末份额净值
1.30元,期间分红为10派
0.50元,则该基金的简单净值增长率为
18.18%
33.66%
22.73%
63.64%正确答案C
5、是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B正确答案C
49、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
50、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
51、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
52、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
53、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
54、如果某公司的股票3系数为L4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2队则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
55、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
56、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
57、从通货膨胀的成因来看,“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
58、在IPO发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
59、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
60、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
61、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D62>以下关于Shibor的说法错误的是Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日,Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
63、下列利率决定理论中,理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
64、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
65、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
66、在金融交易中,金融深化和发展表现为A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
67、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会,从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
68、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准,债转股后的股票当时市价A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案C
69、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
70、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
71、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
72、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
73、美国的中央银行资本结构属于()A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案C
74、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
75、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能()A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能
6、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
7、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此中国国际金融公司是此次股票发行的()A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案A
76、我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
77、诺斯等学者认为,金融创新就是()A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
78、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
79、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
80、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是0A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
81、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
82、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
83、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元23-3D.-2正确答案A
84、美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是的特征A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案A
85、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
86、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
87、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是()A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
88、目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为()A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
89、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机,借入10万元买入棉花期货在期货交易中,钱先生的操作方式是()A.对冲B.买空C.套利D.卖空正确答案B
90、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
91、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
92、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
93、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30虬该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
94、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
95、治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行()A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
96、金融互换市场中,()交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
97、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于()A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
98、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
99、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
100、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降c.波动增大D.不变正确答案B
101、对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
102、中央银行的组织形式不包括A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案C正确答案B
8、商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
9、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案B
103、假定某金融资产的名义收益为5肌通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为()
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
104、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
105、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为()A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
106、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指()OA.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
107、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是()A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案c
108、关于开放式基金的说法,正确的是()A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
109、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%90100120125正确答案D
110、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点止匕外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B11K某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出(Y)为600利率水平⑴为10%表明该时期存在()A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
112、材料题A.大于
1.2B.等于
1.2C.小于
1.2D.不能确定正确答案A
113、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
114、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
05.
06.71020正确答案A
115、如果股票市场是弱势有效的,则股价反应了oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C
116、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元23-3-2正确答案A
117、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,核心负债比例是核心负债与总负债之比,不应低于()O25%35%50%60%正确答案D
118、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
119、风险评估、信息与沟通和监控属于()A企业目标B风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
120、巴塞尔协议m要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()30%25%50%100%正确答案D
121、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
122、金融制度的创新是指oA.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案A
123、下列关于融资租赁的说法,错误的是A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
124、材料题
451012.5正确答案B
125、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是()A.吸收存款,融通资金B.受人之托,代人理财C.项目融资D.规避风险,发放贷款正确答案B
126、下列融资和租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是()A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
127、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
128、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率》通货膨胀率》实际利率B.名义利率》实际利率》通货膨胀率C.实际利率》通货膨胀率》名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
129、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察
10、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高()o5%10%15%85%正确答案C
11、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
12、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
130、金本位制下,两国货币单位的含金量之比称为A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
131、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
132、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为0A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
133、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
134、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
135、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础,以()为调控核心定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D中央银行基准利率正确答案D
136、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以(A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案DA.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
138、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为()4%5%8%10%正确答案C
139、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
140、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是()A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
141、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
142、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
143、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
144、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元A.7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
145、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
146、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
147、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
148、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
149、申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
150、通货紧缩的基本标志是()A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
151、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
152、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
153、在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是OA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
154、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元990010000C.36000D.6000正确答案A
155、从理论上讲,工资上涨过快容易导致()通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
156、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案D
13、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是0A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
14、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
15、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能正确答案B
157、如果我国在巴黎发行一笔美元债券,则该笔交易属于()市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
158、不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收的业务是()A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
159、获取()收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
160、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中,除黄金外汇储备量影响货币供应量外,对货币供应量有影响的因素还有()A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
161、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是()A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
162、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
163、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
164、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
165、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元正确答案B
167、根据我国《证券公司监督管理条例》,关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是()A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
168、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
169、货币发行是中央银行的()业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
170、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
171、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.76正确答案D
172、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础,以为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案D
173、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
174、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
175、关于基础货币的说法,正确的是()oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
176、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是()A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
177、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中,则此种情况反映()A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
178、张先生需要借款10000元,借款期限为2年,当前市场年利率为6虬他向银行进行咨询,A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利利的借款条件;C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件1000120014001500正确答案B
179、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
180、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
181、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的()A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
182、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由
18.2765变为2013年7月26日的
16.1720这表明人民币对美元已经有较大幅度的().A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值正确答案c
183、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是()A.
5.0D.减少信息成本职能网校正确答案A
16、根据我国2007年7月3口实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
17、四因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
6.71020正确答案A
184、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元,短期外债余额为250亿美元,当年未清偿外债余额为1650亿美元,当年货物服务出口总额为2100亿美元,则该国当年负债率为
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
185、体现货币均衡的货币容纳量弹性,是指具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
186、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
187、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率,对金融机构行为的影响是A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
188、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
189、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()8%605%
2.5%正确答案C
190、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
191、设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
192、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
193、从通货膨胀的程度来看,物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
194、某机构投资者计划进行为期3年的投资,预计第3年收回的现金流为100万元,如果按复利每年计息一次,年利率4%则第3年收回的现金流现值为()万元
11289.
2988.9088正确答案C
195、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
196、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为()A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武土债券D.扬基债券正确答案B
197、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
198、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
199、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
200、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
201、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
202、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
203、我国目前实行的中央银行制度属于()A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A204>狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
205、投资者完全绕过证券商,自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是()A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
206、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞,除增加基础建设投资支出外,H国还可以采取的财政政策是()A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
207、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是()65%80%60%70%正确答案B
208、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
209、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介
18、按照,交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
19、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
20、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为
0.05则该股票1年期的远期价格是元
2021.
0310.
0520.05C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
210、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该搦有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
211、材料题
22.5105正确答案B
212、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
213、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
214、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
215、改革开放以来,我国经济快速增长,但是受亚洲金融危机影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
216、2020年6月180为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.,较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
217、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
218、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
219、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表5000150002000026000正确答案B
220、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%oA.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
221、2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
222、公司型基金与契约型基金的主要区别是A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
223、我国目前实行的中央银行制度属于A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
224、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
225、2012年上半年我国货币政策操作如下A.320B.39043008280正确答案C
226、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
227、全面解释利率期限结构的理论是A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
228、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美yLoA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
229、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
230、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.00C.
1082.43D.
1360.49正确答案C
231、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
232、商业理财业务的核心活动是()A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
233、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
234、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月,该债券的购买价应是元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B
235、关于债券违约风险的说法,正确的是A.债券期限越长,违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
21、投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是(A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
22、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B正确答案B
236、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
237、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
238、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%o5124正确答案D
239、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞,除增加基础建设投资支出外,H国还可以采取的财政政策是()A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
240、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
241、内部时滞的长短取决于A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
242、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
243、最有效反映基金经营业绩的指标是()A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
244、金融期货的最主要功能是()A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
245、假定某股票的每股税后利润为
0.5元,市场利率为5%则该股票的理论价格为()A.5B.10C.50D.100正确答案B
246、通常情况下,界定国际收支均衡与不均衡的标准是()A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
247、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C增力口D.先增后减正确答案C
248、证券回购实际上是一种()行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
249、为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
250、证券回购实际上是一种行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
251、关于债券违约风险的说法,正确的是()A.债券期限越长,违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
252、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于()A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
253、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险0法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
254、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
255、菲利普斯曲线是一条()A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案B
256、一笔为期三年的投资,在三年内分别支付本金和利息,其中第一年末投资450元,第二年末投资600元第三年末投资650元,市场利率为10%则该笔投资的期值为()元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
257、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
258、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于0制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D分支银行正确答案A
259、资产定价模型提供了测度系统风险的指标,即(A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案D
260、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构()的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
261、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益。