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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业考点精题训练姓名学号得分
1、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是OA.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
2、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是元
40.
240.
480.
381.6正确答案B
3、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
24、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
25、信托公司如果不能按期开业，可以A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月
263、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
264、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
265、关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象正确答案A
266、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
267、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表5000150002000026000正确答案B
268、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）30%50%20%100%正确答案A
269、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案B
270、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于（）创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案B
271、中央银行货币政策的首要目标一是（A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
272、信托行为建立的前提和基础是（）A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
273、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
274、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23C.-3D.-2正确答案A
275、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
276、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
277、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
278、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
279、拨备覆盖率为（）A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
280、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A正确答案A
26、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
27、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
28、以下关于Shibor的说法错误的是Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
29、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
30、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
31、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
32、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
33、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的0A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
34、狭义的货币不包括（）A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
35、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3临则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
36、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
37、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
38、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的0A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
39、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）2346正确答案B
40、外债结构管理的核心是（）A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
41、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案c
42、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
43、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
44、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
45、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是（）A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
46、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
47、金融宏观调控的核心是（）A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
48、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案CC.多目标制D.联动目标制正确答案C
4、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
5、一国金融体系的核心是（）A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
49、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试正确答案D
50、假设法定存款准备金率为10%超额存款准备金率为5肌流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为亿美元
28.
555.
562.
590.0正确答案C
51、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
52、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
53、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察除美国外，实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
54、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
55、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
56、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
57、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
58、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
59、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
60、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
61、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案B
62、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校c.国际收支均衡D.货币市场均衡正确答案A
63、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%oA.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
64、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案c
65、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致0A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
66、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
67、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
68、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
69、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）-A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
70、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行c.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
71、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
72、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
73、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
74、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
75、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FSOC负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍
6、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%40%正确答案A
7、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
8、2012年上半年我国货币政策操作如下3203904300D.8280有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
76、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
77、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
78、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
79、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D中国银行业监督管理委员会正确答案D
80、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%oA.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
81、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
82、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的8%20%30%50%正确答案D
83、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券正确答案B
84、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
04.
54.
554.
765.05正确答案C
85、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
86、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
87、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时一，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长1・5肌2月增长
3.1肌3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
88、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%~20%正确答案C
89、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0MMC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
90、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与0A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
91、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
92、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
93、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
94、形成通货膨胀的直接原因是（）A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
95、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是（）A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
96、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
97、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
98、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
99、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
100、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数c.货币供应量D.原始存款正确答案D正确答案C
9、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元83545200正确答案C
10、我国的货币政策目标是（）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案A
11、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上
101、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
102、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
103、通货紧缩是指（）A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
104、近代中央银行鼻祖是（）A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
105、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
106、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
107、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
108、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
109、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
110、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
111、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
112、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式正确答案C
113、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
114、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
115、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160D.130正确答案D
116、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是OoA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
117、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断正确答案B
118、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案C
119、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
120、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
121、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
122、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
123、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元18232528正确答案D
124、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
125、材料题A.货币市场拆入资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
126、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案D
12、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
13、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率正确答案B
127、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题材料所述情况的政策含义是（）A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
128、中央银行再贴现政策的缺点是（）A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案C
129、信托行为建立的前提和基础是（）A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
130、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本正确答案D
131、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
132、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
133、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
134、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
135、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
136、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
137、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
138、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
139、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
140、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元A.300045005500D.6000正确答案C
141、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
142、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
143、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
144、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由
18.2765变为2013年7月26日的
16.1720这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值正确答案C
145、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
146、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
147、全面解释利率期限结构的理论是（）A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
148、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
149、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
150、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
151、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
152、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
153、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为
0.05则该股票1年期的远期价格是元
2021.
0310.
0520.05正确答案B
154、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
14、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案A
15、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案A
155、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
156、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
157、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
158、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023D.6233523正确答案A
159、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（C.项目融资正确答案B
160、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会，从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
161、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
162、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为时滞A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案B
163、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
164、材料题
95.
4100111.1115正确答案C
165、关于开放式基金的说法，正确的是A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
166、按照投资对象不同，可将基金分为正确答案D
167、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
168、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
169、某股票基金期初份额净值
1.10元，期末份额净值
1.30元，期间分红为10派
0.50元，则该基金的简单净值增长率为（）
18.18%
33.66%
22.73%
63.64%正确答案C
170、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
171、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
172、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案C
173、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
174、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
175、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
176、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
177、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
178、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变这种基金是指A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
179、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
180、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%
61.82%
79.55%正确答案D
181、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案D
16、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
17、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元358D.4正确答案B
18、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是A.活期存款准备金率正确答案C
182、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
183、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将（）A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
184、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
185、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
186、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
187、美国的中央银行资本结构属于（）A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案C
188、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
189、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案A
190、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
191、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
192、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
193、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案C）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
195、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
196、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
197、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
198、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
199、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为时滞A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案B
200、假定某金融资产的名义收益为5%通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为（）
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
201、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
202、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督A中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案A
203、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
204、最典型的间接金融机构是（）A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案B
205、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
206、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%则该商业银行的派生存款总额应为（）4000454650003704正确答案D
207、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D可转换债券正确答案CB.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
19、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率正确答案C
20、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出
208、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
209、金融宏观调控的核心是（）A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
210、在金本位制下，汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C利率平价D.购买力平价正确答案A
211、材料题
451012.5正确答案D
212、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
213、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
214、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
215、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
216、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
217、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
218、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
219、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
220、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案D
221、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
222、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口正确答案C
223、材料题10%50%C.O.1%D.
0.2%正确答案C
224、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
225、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
226、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5肌且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
227、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是OA.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
228、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
229、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
230、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（）A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
231、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
232、原始存款是商业银行吸收的（）的存款A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案C
233、某远期利率协议的表示是3X9则名义贷款期限为（）A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月正确答案B
234、以下关于Shibor的说法错误的是（）Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行c.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
235、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）oA.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案B
21、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A
22、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美OA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
23、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场正确答案A
236、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
237、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
238、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
239、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
240、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%oA.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
241、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
242、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
243、商业理财业务的核心活动是（）A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
244、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
245、下列金融工具中，银行发行的是A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
246、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
247、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
248、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
249、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
250、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
251、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
252、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
253、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少正确答案D
254、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
255、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
256、社会的货币化程度，是指（）A.金融资产总额与实物资产总额的比重GNP中货币交易总值所占的比例一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案B
257、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
258、诺斯等学者认为，金融创新就是A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
259、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
260、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
261、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%90100120125正确答案D
262、金融市场按交易期限划分为（）A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A。
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