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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业重点知识归纳姓名学号得分
1、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
2、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
3、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款正确答案B
25、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会正确答案C
26、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个1235正确答案A
27、材料题10004000C.5000行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采川网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
263、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
264、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.320B.39043008280正确答案C
265、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为万元A.5000400045463704正确答案D
266、关于证券账户开立的说法，正确的是A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
267、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
268、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案B
269、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
270、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
271、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为（）元10010005005000正确答案D
272、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
273、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
274、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
275、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
276、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和曼延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月170美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
277、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）A.8%20%30%50%正确答案D
278、金本位制下，（）是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
279、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
280、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案DD.12500正确答案C
28、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案D
29、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
30、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡正确答案A
31、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司木次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%D.40%正确答案A
32、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
33、为规避佶贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商也银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
34、关于开放式基金的说法，正确的是A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
35、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D
36、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
37、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
38、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
39、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是（）A.价格发现B.提高效率C转嫁风险D.增加盈利正确答案C
40、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
41、全面解释利率期限结构的理论是（）A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
42、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的P系数分别为L
5、
1.0和
0.5o甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场.上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是（）A.6%B.8%10%12%正确答案c
43、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是倍10243050正确答案D
44、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
45、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
46、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险正确答案D
47、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
48、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
49、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式A.全额包箱B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案CC.定期存款D.政府债券正确答案B
4、通货紧缩是指（）A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
5、材料题
22.5105正确答案B
6、（）是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性
50、现代金融机构体系以（）为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
51、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
52、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为，利息增加带来的经济影响是（）A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对牛.产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀正确答案D
53、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
54、关于金融宏观调控的说法，正确的是A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
55、材料题
22.5105正确答案B
56、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
57、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中，关于充分就业的正确说法是.A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
58、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
59、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
60、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
61、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是0A.股票公司B.同也拆借市场C.商、也票据市场D.回购协议市场正确答案A
62、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项H顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美兀OA.5313488424574716正确答案D
63、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A宜接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
64、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%正确答案C
65、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是0A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
66、《巴塞尔协议HI》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）A.
8.5%B.9%
9.5%
10.5%正确答案D
67、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
68、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3船现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
69、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案D
70、金融宏观调控的核心是（）A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
71、中国人民银行负责（）防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
72、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
73、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
74、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
75、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
76、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
77、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
78、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
7、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
8、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案DA.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
79、关于债券违约风险的说法，正确的是A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
80、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行0A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
81、下列不属于政策性银行的是（A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案D
82、美国的中央银行资本结构属于（）A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案C
83、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
84、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
85、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C流动性压力测试D.久期分析正确答案C
86、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出中报价格低于市场即时的最高买入中报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
87、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6船无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
88、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
89、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
90、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
91、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
92、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
93、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
94、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
95、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
96、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台/一•揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5乐7月增长
3.7%8月增长
3.7乐9月增长
3.9怆10月增长
4.4%11月增长
5.豳，12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨张正确答案B
97、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案B
98、银行监管的非现场检测的审查对象是（）A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
99、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
100、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B101流动性最大的金融资产是（）A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
102、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
103、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）.A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
104、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000正确答案B
105、货币发行是中央银行的（）业务A.负债
9、利息是（）的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案C
10、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案C
11、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案DB.资产C.中间D.表外正确答案A
106、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
107、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
108、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流入银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
109、商业银行开展理财业务正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案B
110、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
111.我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
112、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借正确答案A
113、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
114、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分箱给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
115、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料•，回答下列问题A.198019911997D.2000正确答案B
116、材料题A.
451012.5正确答案D
117、我国外汇储备总量在2011年3月底就己经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遇制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是0A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
118、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
119、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5乐则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
120、是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案A
121、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
122、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
123、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
124、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
125、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元A.3000450055006000正确答案C
126、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
127、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2的现金漏损率为5%o则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000454650003704正确答案D
128、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
129、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
130、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
131、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆60亿元30亿元42亿元90亿元
12、金本位制下汇率的标准是（A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
13、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
14、材料题10%50%
0.1%D.
0.2%正确答案A
132、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5机下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量皿余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
133、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
134、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案C
135、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高5%10%15%85%正确答案C
136、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即0A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
137、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案D
138、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，同答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
139、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题投资基金是一种0A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
140、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
141、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
142、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
143、下列有价证券中，（）的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
144、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
145、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是（）A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券正确答案C
146、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
147、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为A.一级市场和二级市场B.同、也拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
148、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
149、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致0A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
150、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元35C.8D.4正确答案B
151、期权费减去内在价值后剩余的部分是指A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
152、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
153、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
154、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案D
155、短期融资券的最长期限为（）天306090365正确答案D
156、关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象正确答案A
157、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策正确答案B
15、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为（）A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
16、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
17、一国金融体系的核心是（）A.外汇管理局D.收入指数化政策正确答案C
158、关于牙买加协议内容的说法，错误的是.A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
159、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案D
160、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
161、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
162、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
163、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
164、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为
27.5万亿元，流通中货币V
3.
619.
521.
725.3正确答案B
165、金融市场按交易性质划分为（）A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍牛.品市场正确答案C
166、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
167、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
168、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持牛.活的职员正确答案D
169、某证券的3值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%则该证券的实际收益率比预期收益率高（）5%10%15%20%正确答案C
170、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
171、若某笔贷款的名义利率是蒲，同期的市场通货膨胀率是3乐则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
172、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%90100120125正确答案D1732020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
174、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
175、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12乐超额准备金率为3%现金漏损率为5乐则存款乘数是（）
5.
06.71020正确答案A
176、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案B
177、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
178、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值帚B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
179、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案C
180、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）8%605%
2.5%正确答案C
181、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案C
182、外债结构管理的核心是A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
183、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨张给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
184、是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
18、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案D
19、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A正确答案C
185、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2乐则该公司股票的预期收益率是（）
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
186、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
187、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5乐到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
188、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
189、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前;有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司15%20%30%40%正确答案C
190、关于开放式基金的说法，正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
191、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
192、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
193、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
194、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
195、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
196、目前我国人民币汇率制度是A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
197、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月，该债券的购买价应是元A.
90.2B.
103.8C.
105.2D.
107.4正确答案B
198、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
199、金融租赁公司可以吸收非银行股东含以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场1个月3个月C.6个月D.12个月正确答案B
200、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
201、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
202、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
203、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元-227-722正确答案B
204、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品正确答案D
205、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆同购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当口市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
206、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%目.均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利A.12500B.15000C.10000D.11500正确答案A
207、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D净投放1200亿正确答案C
208、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价
20、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案B
21、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17B美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FSOC）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B正确答案A
209、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
210、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
211、在我国货币层次划分中，MO通常是指（）A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
212、金融工具的流动性是指（）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
213、假设某银行体系
（1）原始存款总额为100万元；
（2）法定存款准备金额为8%；
（3）现金漏损率为10乐
（4）超额准备金率2乐
（5）定期存款准备金率为慨；
（6）定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为
012.
55.
5654.17正确答案C
214、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案C
215、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动口标制正确答案C
216、假定某股票的每股税后利润为
0.5元，市场利率为5%则该股票的理论价格为（）A.51050100正确答案B
217、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
218、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
219、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
220、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
221、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
222、我国的金融资产管理公司是（）A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构正确答案D
223、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）65%80%60%70%正确答案B
224、最有效反映基金经营业绩的指标是（）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
225、关于分级理财产品的说法，错误的是A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
226、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
227、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于0制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
228、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
229、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）A.名义利率〉通货膨胀率）实际利率B.名义利率》实际利率）通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率》名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
230、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
231、“巴塞尔协议III”规定的商业银行资本充足率是A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
232、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
233、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
234、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
235、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%这一比率是我国该年的（）oA.短期债务率B.偿债率
22、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
23、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
24、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货在期货交易中，钱先生的操作方式是A.对冲B.买空C.套利D.卖空C.债务率D.负债率正确答案B
236、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
237、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
238、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2乐则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
239、如果某证券是无风险的，则其风险系数8一定为101C.-1D.0正确答案D
240、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遇制黄金储备过快增长正确答案B
241、材料题5440万元5000万元C4500万元D.5500万元正确答案B
242、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
243、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
244、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为4超额准备金率2机5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为
012.
55.
5654.76正确答案D
245、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是180天360天270天90天正确答案C
246、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
247、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是A.QFTTB.RQFITQDIICDS正确答案C
248、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151正确答案B
249、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进招要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司木次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
250、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是（）A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
251、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元A.
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
252、是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
253、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
254、根据我国货币供应量层次的划分，包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
255、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
256、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是倍102430D.50正确答案D
257、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
258、通知放款的活动属于（）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
259、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
260、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
261、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
262、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发。
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