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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识汇总笔记姓名学号得分
1、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
2、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
3、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案B
25、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是（）A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
26、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
27、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）A.大额可转让存款单正确答案C
267、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
268、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案B
269、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
270、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
271、2019年底，国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
272、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时:在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
273、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险正确答案D
274、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
275、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
276、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
277、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案A
278、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
279、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
280、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案BB.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
28、投资基金的特点不包括（）A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案B
29、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
30、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
31、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
32、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
33、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
34、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是0正确答案C
35、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是0A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
36、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
37、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
38、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
39、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
40、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
41、商业银行存款业务创新的最终目的是（）A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
42、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
43、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
44、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案D
45、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）A.提取公益金一弥补以前年度亏损f提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
46、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
47、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
48、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
49、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性正确答案A
50、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
51、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
52、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元
40.2正确答案c
4、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
5、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
6、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）A.中央银行的负债B.中央银行的资产
40.
480.3D.
81.6正确答案B
53、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
54、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡正确答案A
55、外债结构管理的核心是A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
56、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
57、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元358D.4正确答案B
58、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
59、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是（）A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
60、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
61、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
62、金融市场按交易性质划分为（）A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
63、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
64、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
65、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
66、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
67、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
68、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为0制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
69、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
70、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务正确答案C
71、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
72、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
73、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
74、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金5%8%10%15%正确答案C
75、下列不属于中央银行的业务范围的是（）A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
76、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%oA.增加2500亿元B减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
77、金融工具的流动性是指（）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
78、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
79、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
7、主要的金融期货合约不包括（）A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案D
8、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C
9、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）O15%75%25%5%正确答案C
80、金融市场按交易期限划分为（）A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
81、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M
25.
970.
675.
6102.1正确答案A
82、下列有价证券中，（）的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
83、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
84、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
04.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
85、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）A.商业票据B.股票・1贝有D.股指期货正确答案D
86、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
87、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案c
88、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
89、关于证券账户开立的说法，正确的是A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
90、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
91、流动性最大的金融资产是A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
92、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
93、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
94、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
95、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
96、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
97、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
98、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
99、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美JLoA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
100、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
101、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为万亿元A.18232528正确答案D
102、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
103、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
104、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减正确答案C
105、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%—20%正确答案C
106、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构8%20%30%50%正确答案D
10、最有效反映基金经营业绩的指标是（）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
11、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C
107、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
108、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
109、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
110、材料题A.45820正确答案C
111、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案A
112、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%.
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
113、材料题A.
451012.5正确答案B
114、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）8%20%30%50%正确答案D
115、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
116、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
117、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
118、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C
119、我国人民币汇率形成机制要逐步实现项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
120、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
121、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
122、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
123、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
124、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
125、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
126、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）A.财政拨款正确答案B
128、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于0A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
129、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
130、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
131、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%D.125%正确答案A
132、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
133、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
134、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制正确答案C
12、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
13、一AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
14、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的D.完善市场经济体制正确答案C
135、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
136、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
137、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
138、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
139、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
140、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
141、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
142、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
143、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
144、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
145、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
146、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题材料所述情况的政策含义是A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
147、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案A
148、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
149、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
150、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
151、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
152、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
153、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿）Lo83545200正确答案C
154、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险0法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
155、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
156、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C再贴现政策D.贷款限额正确答案C
157、通货紧缩的基本标志是（）A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
158、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
159、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
160、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价（）A.低估B.合理C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
15、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
16、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23-3-2正确答案AD.不能确定正确答案C
161、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10%；4超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
162、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为，利息增加带来的经济影响是A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀正确答案D
163、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
164、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
165、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是（）A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
166、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
167、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
168、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券正确答案B
169、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是0A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
170、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案D
171、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
172、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
173、利率期限结构理论的理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
174、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
175、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将（）A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
176、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为（）
8.42%8%
7.8%9%正确答案A
177、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
178、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案B
179、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
180、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
181、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是0A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
182、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
183、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
184、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
185、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
186、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
17、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
18、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案C
19、关于基金运营服务的说法，正确的是A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售
187、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
188、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
189、信托公司如果不能按期开业，可以A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月正确答案A
190、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
191、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）IS曲线LM曲线BP曲线KP曲线正确答案C
192、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡正确答案A
193、材料题A.4%B.5%C.8%D.
8.5%正确答案B
194、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
195、是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
196、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是0A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
197、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
198、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案D
199、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
200、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
201、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币乘数为
22.
7533.25正确答案B
202、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
203、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
204、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
205、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
206、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
207、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
208、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
209、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
210、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案D
211、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
212、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
213、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
214、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是65%正确答案B
20、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
21、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B80%60%70%正确答案B
215、内部时滞的长短取决于（）A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
216、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）50%60%45%35%正确答案C
217、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
218、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
219、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
220、金本位制下汇率的标准是（）A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
221、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
222、是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案A
223、实行货币对外可兑换的目的和实质在于A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
224、2012年上半年我国货币政策操作如下3203904300D.8280正确答案C
225、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元5000400045463704正确答案D
226、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案D
227、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断正确答案B
228、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
229、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
230、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币乘数为（）A.
22.
7533.25正确答案B
231、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着，我国进一步放宽了对国际收支的外汇管理A.商品与服务项HB.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
232、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%50%20%100%正确答案A
233、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）O25%35%50%60%正确答案D
234、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
235、狭义的货币不包括（）A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案c
236、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为OoA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
237、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
238、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略正确答案B
239、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
240、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题投资基金是一种（）A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具
22、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件1000120014001500正确答案B
23、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
24、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长D.无风险投资工具正确答案B
241、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
242、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
243、中国证监会规定，基金资产以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
244、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月，该债券的购买价应是元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B
245、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
246、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（）之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
247、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
248、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是（）A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D监管流动适度性正确答案A
249、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
250、拨备覆盖率为（）A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
251、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
252、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
253、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中，关于充分就业的正确说法是oA.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
254、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案C
255、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案c
256、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
257、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
258、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
259、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
260、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
261、2020年6月180为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.，较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案A
262、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
263、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）A.等额年金法B浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
264、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
265、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
266、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金。
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