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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点梳理姓名学号得分
1、2019年底,国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
2、下列不属于商业银行内部控制原则的是()A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
25、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为OoA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
26、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
27、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为()A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案B正确答案C
266、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为正确答案D
267、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
18.2%
26.3%
37.4%正确答案A
268、金融期货的最主要功能是A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
269、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C:中国证监会D:中国会计师协会正确答案A
270、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
271、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是0A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
272、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
273、下列不属于金融互换的是A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
274、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中,除黄金外汇储备量影响货币供应量外,对货币供应量有影响的因素还有()A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
275、在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与0A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
276、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D分支银行制度正确答案D
277、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流入银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
278、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
279、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是()A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
280、在我国货币层次划分中,M0通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
28、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于(A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
29、关于分级理财产品的说法,错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益,分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
30、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身()A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
31、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
32、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
33、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案B
34、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
35、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是3%4%5%10%正确答案B
36、材料题2488C.100D.200正确答案A
37、在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是()A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
38、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
39、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是()A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
40、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
41、信托行为建立的前提和基础是()A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
42、主要的金融期货合约不包括A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案D
43、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
44、对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
45、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中,关于充分就业的正确说法是()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
46、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
47、2017年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作,2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元,其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元;
②适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
48、关于证券账户开立的说法,正确的是A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
49、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
50、社会的货币化程度,是指A.金融资产总额与实物资产总额的比重GNP中货币交易总值所占的比例一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案B
51、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023D.6233523正确答案A
52、以下不属于贷款经营内容的是()A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构
3、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
4、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取()制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
5、商业理财业务的核心活动是()A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D正确答案C
53、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是()A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
54、中国外汇交易中心于2015年2月16日在()推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
55、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
56、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
57、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大,货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题一般而言,中央银行货币政策的首要目标是A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
58、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
59、反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
60、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
61、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是()A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
62、《巴塞尔协议III》要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至()
8.5%9%
9.5%
10.5%正确答案D
63、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指()A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
64、中央银行购买债券会导致A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少正确答案C
65、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察2003年9月以来,我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
66、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案B
67、金融制度的创新是指()A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案A
68、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
69、若公开发行股数在()股以上的,参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
70、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
71、在金融系统中,直接经营各种存贷业务的是()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
72、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次,年利率10%则第2年末收回的现金流现值为万元100105200210正确答案A
73、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
74、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
75、关于基础货币的说法,正确的是oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
76、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
77、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案B
78、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
79、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀
6、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
7、某国未清偿外债余额为1200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为()15%75%25%5%正确答案C
8、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
80、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
81、在交易委托方式中,限价委托的优点是()A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
82、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()50%75%100%D.125%正确答案A
83、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
84、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
85、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息320390C.4300D.8280正确答案C
86、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1口发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
87、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案B
88、1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是0A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
89、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案D
90、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
91、材料题45820正确答案C
92、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的()A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
93、关于牙买加协议内容的说法,错误的是oA.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
94、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币,某年外债还本付息额为25452亿元人民币,两者之比为20%o这一比率是我国该年的oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
95、材料题A.本币币值上升外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升正确答案B
96、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的()A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案A
97、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
98、关于金融深化与经济发展之间关系的说法,错误的是()A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
99、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高o5%10%15%85%正确答案C
100、三2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
101、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
102、金本位制下,两国货币单位的含金量之比称为()A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案C
103、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%A.90B.100C.120D.125正确答案D
104、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
105、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案B
9、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是oA.隔夜拆借7天拆借14天拆借D21天拆借正确答案A
10、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
11、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案D
106、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
107、我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
108、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPT同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.2010年,H国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
109、布雷顿森林体系下的汇率制度是()A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
110、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时.,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
111、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
112、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
113、材料题2500260028003000正确答案B
114、股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
115、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是(A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
116、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿7Uo83545200正确答案C
117、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是()A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
118、短期融资券的最长期限为()天306090365正确答案D
119、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
120、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
121、从1994年开始,中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
122、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
123、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体,这种策略选择是指()A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案C
124、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论,货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性其中,增加货币供给,能导致国民收入增长较大的组合是A.投资的利率弹性小,货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大,货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
125、中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
126、为了保证基金资产的安全,基金资产必须由()保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
127、假设一国货币供给量为18亿元,基础货币为6亿元,则该国的货币乘数为()2346正确答案B
128、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()QFIIRQFIIQDTICDS正确答案C
129、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是()
5.
06.71020正确答案A
130、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金5%8%10%15%正确答案C
131、下列金融工具中,不属于基础金融工具的是()A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案A
12、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()A.产品营销B.关系营销“4P营销组合策略“4C”营销组合策略正确答案B
13、以()调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
14、在弗里德曼货币需求函数模型中,影响实际货币需求的机会成本变量是()A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入正确答案D
132、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是美元990010000C.36000D.6000正确答案A
133、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
134、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.13B.-18C.-13D.18正确答案C
135、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为()4%5%8%10%正确答案C
136、下列有价证券中,()的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
137、获取()收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
138、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
139、关于证券账户开立的说法,正确的是()A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
140、下列关于股票和债券的说法中,错误的是()A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券,而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限,而股票则没有到期日C.债券反映的是债权,股票反映的是所有权D.债券的风险大,股票的风险小正确答案D
141、关于证券投资基金的说法,正确的是()A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
142、美国的中央银行资本结构属于()A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案C
143、材料题
451012.5正确答案B
144、证券市场效率程度最高的市场是()A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,正确答案C
145、通知放款的活动属于()A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
146、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
147、下列职责中,属于中国证监会职责的是().A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
148、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为()元A.10010005005000正确答案D
149、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
150、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
151、巴塞尔协议m规定,普通股最低比例由2%提升至()A.3%B.4%C.
4.5%D.5%正确答案C
152、商业银行的负债中最重要的是()A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案C
153、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D欧洲债券市场正确答案D
154、在法律法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()8%20%30%50%正确答案D
155、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
156、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
157、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
158、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.股票的预期收益率正确答案D
15、如果某债券面值为100元,本期获得的利息票面收益为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
16、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案BD.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
159、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
160、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表5000150002000026000正确答案B
161、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;⑷超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为A.
12.
55.
5654.76正确答案D
162、指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
163、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论,货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性其中,增加货币供给,能导致国民收入增长较大的组合是A.投资的利率弹性小,货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大,货币需求的利率弹性小C投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
164、一来说,通货膨胀的主要受害群体是()A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
165、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会(),从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
166、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大),货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题2003年4月,中国人民银行开始发行央行票据,此举是为了()基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
167、股票是股份公司发给股东的入股凭证,购买股票后,股东成为()A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
168、银行监管的非现场检测的审查对象是()A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
169、在我国的融资租赁实务中,租金的计算方法大多采用(A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
170、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
171、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是()A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D附加率法正确答案A
172、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案B
173、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
174、我国的货币政策目标是()A.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长,充分就业正确答案A
175、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率,对货币供给的影响有0A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案c
176、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务,D.理财顾问服务正确答案C
177、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
178、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
179、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股D.
12.8亿股以下正确答案C
180、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料,回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
181、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
182、下列各项中,不属于信托文件必须载明的事项是()A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
183、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
184、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
17、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
18、如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
19、
20、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷A.机构监管B.系统监管C.功能监管
185、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是(A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
186、下列融资和租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是()A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
187、商业银行开展理财业务正确的做法是()A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案B
188、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
189、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币,当年国民生产总值为100000亿元人民币,两者之比为1%这一比率是我国该年的()A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
190、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是0A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
191、在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫OOA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案c
192、某公司打算运用3个月期的SP500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的B值为L6当时的期货价格为400则该公司应卖出的期货合约的数量为()30405090正确答案B
193、下列不属于商业银行的主要业务的是()A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案C
194、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
195、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
196、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型,对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是()oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
197、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
198、布雷顿森林体系下的汇率制度是()A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
199、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
200、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227C.-7D.22正确答案B
201、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
202、按照,交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
203、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
204、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
205、在我国,负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
206、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
207、按照投资对象不同,可将基金分为正确答案D
208、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
209、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过A.5%B.8%10%15%正确答案A
210、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
211、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1虬以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案BD.目标监管正确答案C
21、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
22、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.
13212、金融工具的流动性是指(A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
213、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是()A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
214、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
215、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是()A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
216、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%40%正确答案A
217、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
218、下列选项中不属于外债的是A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
219、管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
220、以下指标中,通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是()A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
221、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指()A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
222、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
223、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
224、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元,短期外债余额为250亿美元,当年未清偿外债余额为1650亿美元,当年货物服务出口总额为2100亿美元,则该国当年负债率为
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
225、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()1%4%5%6%正确答案D
226、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
227、1999年以后,我国金融债券的发行主体主要是()A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
228、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()30%25%50%100%正确答案D229>通知放款的活动属于()A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
230、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
231、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡正确答案A
232、一国金融体系的核心是(A.外汇管理局B.商业银行C中央银行D.国务院正确答案C
233、假定某股票的每股税后利润为
0.5元,市场利率为5%则该股票的理论价格为()510C.50D.100正确答案B
234、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
235、在金融交易中时长会发生逆向选择,其原因是()A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
236、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或()A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
237、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[20091627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
238、在IP0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式B.-18C.-13D.18正确答案C
23、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
24、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案DD.竞价方式正确答案C
239、若公开发行股数在股以上的,参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
240、2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并与5月1日正式实施从风险管理的角度,商业银行参加存款风险属于型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
241、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10%银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
242、根据《商业银行风险监管核心指标》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,其中全部关联度不应高于()60%50%40%55%正确答案B
243、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
244、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
245、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
246、货币发行是中央银行的业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
247、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构()的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
248、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的()A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
249、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
250、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为,利息增加带来的经济影响是()A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀正确答案D
251、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
252、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是()元3584正确答案B
253、通货紧缩是指()A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
254、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
255、2019年非洲某国家受灾严重,农业大面积减产,中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是()A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
256、()是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
257、商业银行经营的核心目标是()A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
258、通货紧缩是指()A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
259、国家和民间股份混合所有的资本结构,采用这种中央银行资本结构的国家是()A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
260、对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括()A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
261、在金融期权中,赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内,以确定的价格出售相关资产的权利的合约是()A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
262、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
263、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
264、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案:C
265、某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机。