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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必考知识点归纳姓名学号得分
1、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
2、证券市场效率程度最高的市场是（）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案C
3、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易正确答案B
25、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13二2则证券i的实际收益率比预期收益率大O
1.5%6%1%D.9%正确答案B
26、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
27、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的正确答案C
263、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而0A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案C
264、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
265、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
266、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
267、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
268、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案D
269、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指（）A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
270、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
271、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
272、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
273、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
274、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
275、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案C
276、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策正确答案B
277、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
278、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
279、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
280、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案CB.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
28、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案c
29、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为时滞A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案B
30、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
31、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
32、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案c
33、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
34、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
35、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是（）A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
36、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
37、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
38、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
39、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
40、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
41、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案c
42、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:5000150002000026000正确答案B
43、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
44、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为（）元20304050正确答案C
45、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
46、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
47、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
48、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
49、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
50、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行0A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
51、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
52、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有L
8.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值DepreciationC.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
4、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
5、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C正确答案C
53、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天至U365天正确答案D
54、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
55、债券投资者投资风险中的非系统性风险是A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
56、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
57、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
58、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案B
59、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
60、金本位制下，是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
61、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高O5%10%15%85%正确答案C
62、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
63、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案c
64、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时一，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
65、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
66、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%50%20%100%正确答案A
67、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为元104001080010816D.11664正确答案C
68、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.-22B.7C.-722正确答案B
69、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%0A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C
70、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的0A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
71、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大O
1.5%6%1%9%正确答案B
72、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
73、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（A.流动性风险B.国家风险C.操作风险
0.市场风险正确答案A
74、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
75、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是（）A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
76、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
77、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
78、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是A.对金融机构债权B.存款准备金
6、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
7、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
8、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
79、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
80、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023D.6233523正确答案A
81、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
82、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
83、中央银行货币政策的首要目标一是（）A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
84、如果某证券是无风险的，则其风险系数6一定为（）101C.-1D.0正确答案D
85、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出（Y）为600利率水平⑴为10%表明该时期存在（）oA.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
86、材料题5440万元5000万元C.4500万元D.5500万元正确答案B
87、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
88、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
89、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为
27.5万亿元，流通中货币MA.
3.
619.
521.
725.3正确答案B
90、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3肌则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
91、商业银行开展理财业务正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案B
92、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
93、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案B
94、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10%则第2年末收回的现金流现值为（）万元100105200D.210正确答案A
95、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%o这一比率是我国该年的（）oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
96、中央银行的组织形式不包括（）A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度一元式中央银行制度正确答案C
97、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
98、短期融资券的最长期限为（）天306090365正确答案D
99、以下关于Shibor的说法错误的是（）Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
100、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
101、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案A
102、材料题2488100200正确答案A
103、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
104、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值D.基础货币正确答案D
9、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
10、关于债券基金的说法，不正确的是（）A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C正确答案A
105、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
106、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
107、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是元
40.
240.
480.3D.
81.6正确答案B
108、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
109、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
110、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略正确答案B
111、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案c
112、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为（）元A.100B.1000C.500D.5000正确答案D
113、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案D
114、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
115、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）A.商业票据B.股票c.债券D.股指期货正确答案D
116、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
117、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
118、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
119、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D可控性欠佳正确答案C
120、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-13D.18正确答案B
121、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
122、实行货币对外可兑换的目的和实质在于A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案c
123、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
124、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
125、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20口支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
126、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
127、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
128、关于证券账户开立的说法，正确的是A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
129、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
130、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
131、贷款五级分类方法被用于管理0A.信用风险B.汇率风险C.利率风险
11、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
12、美国的中央银行资本结构属于（）A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案c
13、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为（）7Go5767C.70D.流动性风险正确答案A
132、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
133、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武土债券D.扬基债券正确答案B
134、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
135、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
136、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%A.90B.100C.120D.125正确答案D
137、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
138、金融制度的创新是指oA.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案A
139、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
140、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
141、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
142、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为（）
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
143、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金5%8%10%15%正确答案C
144、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为（）
8.42%8%
7.8%9%正确答案A
145、是指外国银行在美国发行的可转让定期存单A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
146、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
147、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
148、我国的货币政策目标是（）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案A
149、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
150、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
151、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
152、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.K3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
153、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
154、材料题
95.
5100.
5101.
9105.4正确答案C
155、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
156、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%5124正确答案D
157、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征D.72正确答案B
14、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
15、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
16、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
158、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案A
159、金融市场按交易期限划分为A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
160、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
161、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务正确答案C
162、菲利普斯曲线是一条（）A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案B
163、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%7%10%13%5%正确答案B
164、金本位制下汇率的标准是（）A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
165、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
166、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
167、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
168、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
169、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则A.业务专业化B.统一经营管理c.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
170、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
171、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
172、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案c
173、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案C
174、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
175、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
176、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
177、债券票面收益与债券面值的比率是A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
178、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
179、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
180、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
181、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
182、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
183、商业银行的负债中最重要的是（）A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案CC.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
17、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
18、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
19、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了oA.货币危机
184、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案D
185、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元18232528正确答案D
186、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
187、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
188、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
189、我国目前实行的中央银行制度属于（）A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
190、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
191、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
192、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
193、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
194、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是A.中国证监会B.中国人民银行C中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
195、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
196、在金融深化的测量中，货币化程度是指A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案B
197、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是oA.隔夜拆借7天拆借14天拆借D.21天拆借正确答案A
198、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案C
199、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过5%8%10%15%正确答案A
200、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
201、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
202、材料题
22.5105正确答案B
203、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
204、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
205、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
206、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
207、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
208、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为0A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
209、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
210、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
20、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
21、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B正确答案A
211、关于分级理财产品的说法，错误的是A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
212、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
213、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
214、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
215、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
216、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）A.资产B.财产c.收益D.信任正确答案D
217、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
218、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
219、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币12510正确答案C
220、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
221、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
222、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
223、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案c
224、材料题
95.
5100.
5101.
9105.4正确答案C
225、外债结构管理的核心是（）A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
226、材料题45820正确答案C
227、货币发行是中央银行的（）业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
228、下列不属于政策性银行的是（）A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案D
229、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
230、一国金融体系的核心是A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
231、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
232、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）50%60%45%35%正确答案C
233、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0ND弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
234、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
235、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
236、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是180天360天
22、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立OoA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
23、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
24、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是0A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b270天90天正确答案C
237、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
238、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
239、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案c
240、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案C
241、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
242、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
243、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
244、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
245、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元A.5000B.4000C.4546D.3704正确答案D
246、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）A.议价市场B公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
247、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值正确答案C
248、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（）A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
249、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
250、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
251、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
252、2019年底，国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
253、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
254、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
255、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔禺B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
256、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
257、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
258、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
259、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
260、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
261、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
262、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金A.5%8%10%15%。
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