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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业经典大题例题姓名学号得分
1、麦金农和肖将金融抑制描述为()A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案C
2、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
3、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指()A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品
24、2019年底,国内Y证券公司中标\1公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股旦含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包俏D.包销正确答案D
25、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
26、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()A.概率法
264、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
265、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
266、中央银行再贴现政策的缺点是()A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长正确答案C
267、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
268、()功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
269、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为04%5%8%10%正确答案C
270、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
271、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%90100120125正确答案D
272、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币,某年外债还本付息额为25452亿元人民币,两者之比为20%这一比率是我国该年的oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
273、下列不属于金融互换的是()A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
274、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于03%5%8%11%正确答案C
275、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是()2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
276、金融租赁公司可以吸收非银行股东含以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案B
277、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
278、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
279、巴塞尔协议IH要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的
1.5%
2.6%
2.5%
3.0%正确答案C
280、是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案AZeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
27、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
28、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于OA套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
29、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
30、()是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
31、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案c
32、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
33、信托公司如果不能按期开业,可以正确答案A
34、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
35、某股票的每股预期股息收入为每年2元,如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元20304050正确答案C
36、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力,下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款C定期存款D.政府债券正确答案B
37、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿正确答案C
38、在市场经济条件下,银行机构承担全部风险和亏损的保证是(A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
39、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与(A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
40、在经济学中,充分就业是指()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
41、下列金融工具中,不属于基础金融工具的是()A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案D
42、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
43、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
44、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
45、中国外汇交易中心于2015年2月16日在推出标准化人民币外汇掉期交易A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案D
46、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并旦也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
47、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险正确答案D
48、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资木正确答案B
49、在IPO发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
50、短期融资券的最长期限为()天306090365正确答案D
51、材料题A.松的货币政策和松的财政政策正确答案B
4、在货币市场流动性最高,几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券正确答案C
5、关于债券基金的说法,不正确的是()A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C
6、现金作为现代信用货币的主要形式之一,是()A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
52、基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,其份额固定不变这种基金是指()A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
53、()是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府正确答案C
54、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
55、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
56、现金作为现代信用货币的主要形式之一,是A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
57、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元狭义货币供应量VI余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案A
58、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受()及其派出机构的指导和监督A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案A
59、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是(A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
60、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案B
61、一国金融体系的核心是()A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
62、一笔为期三年的投资,在三年内分别支付本金和利息,其中第一年末投资450元,第二年末投资600元第三年末投资650元,市场利率为10%则该笔投资的期值为()元A.
1654.5B.
1754.5C.
1854.5D.
1954.5正确答案C
63、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化资料显示,2020年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为
2.2亿元,净资产为6亿元同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
64、
(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20口支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
65、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是()A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案D
66、假设某银行体系
(1)原始存款总额为100万元;
(2)法定存款准备金额为8乐
(3)现金漏损率为10机
(4)超额准备金率2%;
(5)定期存款准备金率为4%
(6)定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题:在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为()
12.
55.
5654.76正确答案D
67、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
68、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的50%75%C.100%D.125%正确答案A
69、在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与0A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
70、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是0A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案C
71、下列商业银行组织制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是()A.持股公司制度B.单一银行制度C连锁银行制度D.分支银行制度正确答案B
72、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
73、材料题A.4%B.5%C.8%D.
8.5%正确答案B
74、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
75、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3的则存款乘为
04.
004.
125.
0020.00正确答案A
76、银行信用的债权人是A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
77、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案CD.商业银行的资产正确答案A
7、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配住对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
8、假设法定存款准备金率为10斩超额存款准备金率为5%流通中的现金40亿美元,存款总量为150亿美元,则基础货币为亿美元
28.
555.
578、据统计,2011年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元,经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元
7.3%
9.6%
26.3%
42.1%正确答案C
79、2019年底,国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分俏给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
80、买断式回购最长不能超过天160C.91D.365正确答案C
81、通货紧缩是指商品和劳务的A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
82、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案c
83、在金融系统中,直接经营各种存贷业务的是()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
84、金本位制下,()是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
85、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
86、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
87、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案B
88、假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8乐按复利每半年计算一次利息,则1年后该投资者的本息和为元A.10400B.108001081611664正确答案C
89、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
90、根据《信托公司治理指引》,我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是()最大化A受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
91、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13:2则证券i的实际收益率比预期收益率大O
1.5%6%1%D.9%正确答案B
92、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是()A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
93、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案c
94、中央银行的组织形式不包括()A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案C
95、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
96、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20览超额存款准备金率为2%现金漏损率为5机则该商业银行的派生存款总额应为()A.4000B.4546C.5000D.3704正确答案D
97、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策()正确答案B
98、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
99、“4R”营销组合策略最大的特点是(A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
100、中国人民银行负责()防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
101、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
102、为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
103、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案B
104、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指0A.企收的股票发行与流通
62.
590.0正确答案C
9、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的()A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
10、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在市场属于()A.流通市场B.发行市场C期货市场D.期权市场正确答案A
11、商也银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的0管理A.机制B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
105、是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
106、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
107、金融期货的最主要功能是()A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
108、金融宏观调控的核心是()A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
109、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
110、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
111、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是(A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
112、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加,但其最基本的功能始终是()A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
113、金融发展不单是指金融数量或质量Hl勺变化,更主要的是指0A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
114、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.
3.6B.
457.6正确答案D
115、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
116、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案A
117、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
118、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身()A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
119、一般来说,流动性差的债权工具的特点是()A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
120、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
121、一认为,()是货币政策中最强烈的手段,不宜轻易使用A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率正确答案C
122、通货紧缩是指()A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
123、金本位制下汇率的标准是()A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
124、降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,正确答案D
125、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案B
126、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险,则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
127、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
128、在一国出现国际收支逆差时,该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节,是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而刺激出口,限制进口,最终有助于国际收支回复的平衡,这种效应表明,本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的()A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
129、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
130、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
131、某证券的B值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%则该证券的实际收益率比预期收益率高()5%10%15%B.事前C.事中D.事后正确答案C
12、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于()50%60%C.45%D.35%正确答案C
13、我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案BD.20%正确答案C
132、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是0A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
133、商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
134、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
135、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息32039043008280正确答案C
136、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指()A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
137、某商业银行为降低信用风险,运用多种方式进行信用风险缓释,成效显著下列结果中,能够体现信用风险缓释功能的是.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的卜降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
138、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
139、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
140、通货紧缩的基本标志是()A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续卜.降正确答案B
141、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5乐7月增长
3.7乐8月增长
3.7%9月增长
3.9乐10月增长
4.4乐11月增长
5.1船12月增长
5.2机人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
142、某国未清偿外债余额为1200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为()15%75%25%5%正确答案C
143、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
144、某商业银行为降低信用风险,运用多种方式进行信用风险缓释,成效显著下列结果中,能够体现信用风险缓释功能的是().A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
145、关于基础货币的说法,正确的是()A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
146、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
147、在金本位制下,汇率的决定基础从现象上看就是()A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
148、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是()A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
149、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
150、下列职责中,属于中国证监会职责的是().A.制定网络借贷信息中介机构.业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
151、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况卜;隐蔽型通货膨胀可以表现为()A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
152、“巴塞尔协议川”规定的商业银行资本充足率是()A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
153、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
154、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是()A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C
155、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
156、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
157、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
14、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
15、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是()A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移,不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高,收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案C
16、信托公司如果不能按期开业,可以()A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月正确答案A
158、下列职责中,属于中国证监会职责的是().A.制定网络借贷信息中介机构.业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
159、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
160、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是()A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,旦能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
161、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
162、材料题A.4B.5C.8D.20正确答案C
163、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元A.18232528正确答案D
164、()是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
165、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70乐网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并旦根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案D
166、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
167、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是0A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整佶用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
168、商业银行经营的核心目标是(A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
169、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
170、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
171、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是(A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
172、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
173、商业理财业务的核心活动是()A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
174、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型,对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是()oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
175、外债结构管理的核心是()A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
176、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务,D.理财顾问服务正确答案C
177、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是倍10243050正确答案D
178、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为元10010005005000正确答案D
179、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
180、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的0管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
181、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案A
182、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上()A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
183、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是()A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
184、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时.,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年II国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1乐12月增长
5.2机人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《()》.针对口益严重的通货膨胀预期,H国中央银行可能采取
17、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5乐每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
18、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大景:企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1乐3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7悦8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A的货币政策措施是(A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
185、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入中报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出中报价格正确答案C
186、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式A.电子银行B.移动银行.互联网金融D.自助银行正确答案C
187、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.2B.3C.-3-2正确答案A
188、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
189、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立OoA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
190、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的0A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
191、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是()A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
192、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
193、根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
194、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为万亿兀OA.835C.45D.200正确答案C
195、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试正确答案D
196、利润分配的时候,按照税后利润的提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
197、下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是A审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性正确答案A
198、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
199、1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
200、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美兀OA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
201、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
202、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为()A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
203、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
204、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
205、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于()A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
206、在经济学中,关于充分就业的含义是指()A.社会劳动力100%就也B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
207、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的()A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
208、在()中,股价反映了全部与公司有关的信息,甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案C
209、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案A
210、信托行为建立的前提和基础是()A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
211、在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与()A.经济规模成反比
19、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
20、货币乘数是货币供应量同之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
21、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年II国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
212、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为()A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
213、我国证券期货市场的主管机关是()A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案A
214、根据信托设立目的的不同,信托可以分为()A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
215、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为()A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
216、利率期限结构理论的()理论,将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
217、关于基金运营服务的说法,正确的是()A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
218、中央银行购买债券会导致()A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少正确答案C
219、下列关于融资租赁的说法,错误的是()A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
220、一AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
221、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
222、如果某债券面值为100元,本期获得的利息票面收益为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
223、下列商业银行组织机构制度中,加速银行的集中和垄断的是A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
224、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
225、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于08%605%
2.5%正确答案C
226、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
227、假定某股票的每股税后利润为
0.5元,市场利率为5%则该股票的理论价格为()A.51050100正确答案B
228、以下商业银行的市场营销策略中,以客户需求为导向的是“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略正确答案B
229、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
230、投资基金的特点不包括A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案B
231、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
232、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
233、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为()A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
234、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
235、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
236、凯恩斯主义认为,货币政策的传导变量是()A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
237、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为()A.正值B.负值C.不变D.零正确答案BA.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
22、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
23、发行价格低于金融工具的票面金额称作A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
238、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织正确答案C
239、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元-227-722正确答案B
240、在上市公司以增发新股融资时,现有股东按目前持有股份比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
241、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的0A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
242、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
243、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
244、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布(A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
245、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
246、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
247、金融宏观调控的核心是A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
248、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
249、以下商业银行的市场营销策略中,以客户需求为导向的是()“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略正确答案B
250、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是()2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
251、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求乂受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.23-3-2正确答案A
252、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
253、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
254、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为0A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
255、商业银行最主要的资金是()A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
256、若公开发行股数在()股以上的,参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿正确答案B
257、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于(1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
258、金本位制下,两国货币单位的含金量之比称为(A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案CA.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
260、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
261、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30机本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
262、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
263、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据
4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B。