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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必须掌握的典型题姓名学号得分
1、中央银行减少货币供给量,可通过()渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
2、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
3、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以()为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值
25、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:200180160130正确答案D
26、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
27、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销
264、中央银行货币政策的首要目标一是A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案A
265、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
266、我国建立了多层次的证券市场其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
267、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
268、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
269、通货膨胀的基本标志是A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案A
270、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元18232528正确答案D
271、治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行()A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
272、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是()A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
273、国家通过调节利率高低可以影响经济活动一认为,利息增加带来的经济影响是A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀正确答案D
274、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出Y为600利率水平⑴为10%表明该时期存在A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D超额货币需求正确答案C
275、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
276、商业银行作为金融中介机构,其经营对象是0A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案A
277、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过(笔认购不少于()万元人民币,且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式100;500100;1000C.200;500D.200;1000正确答案C
278、假设一国货币供给量为18亿元,基础货币为6亿元,则该国的货币乘数为(23C.4D.6正确答案B
279、再贴现的缺点是()A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案B
280、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案AC.余额包销D.包销正确答案D
28、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
29、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
30、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是0A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
31、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
32、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为
8.42%8%
7.8%D.9%正确答案A
33、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
34、流动性最大的金融资产是()A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
35、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
36、风险评估、信息与沟通和监控属于A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
37、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
38、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
39、全国性保险公司的最低资本规定是(12510正确答案C
40、狭义的货币不包括()A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
41、通货紧缩的基本标志是()A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
42、申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
43、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
44、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是()A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
45、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
46、四因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
47、2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考()A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
48、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
49、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于()A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
50、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
51、关于中国银保监会职责的说法,正确的是().A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案B
52、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率正确答案D
4、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
5、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
6、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的()A.流动性B.还原性C.兑换性C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
53、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币,当年国民生产总值为100000亿元人民币,两者之比为1%这一比率是我国该年的A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
54、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
55、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
56、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
57、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
58、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
59、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
60、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等,造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时、在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
61、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
62、某远期利率协议的表示是3义9则名义贷款期限为()A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月正确答案B
63、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()一条向上倾斜的直线一条平行于纵轴的直线一条平行于横轴的直线一条向下倾斜的直线正确答案C
64、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
65、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
66、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是()A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
67、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案B
68、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
69、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D欧洲债券市场正确答案D
70、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会(FS0C)负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(0NI)弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
71、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案B
72、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
73、材料题A.45820正确答案C
74、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元A.13B.-18C.-13D.18正确答案C
75、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()30%50%20%100%正确答案A
76、2004年,银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元,日均成交8977亿元从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料,回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
77、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是(D.稳定性正确答案A
7、关于牙买加协议内容的说法,错误的是()A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
8、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
9、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()A.安全性A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案B
78、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过A.5%B.8%10%15%正确答案A
79、我国目前拥有货币发行权的银行是A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
80、材料题
451012.5正确答案D
81、在我国的债券回购市场上,回购期限是A.1个月以内B.3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
82、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
83、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会,从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
84、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
85、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于oA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
86、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
87、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
88、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
89、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案A
90、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的资产利润率是()A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
91、某投资银行存入银行1000元,1年期利率是4%每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款1年后税前所得利息是()元
40.
240.
480.
381.6正确答案B
92、中国证券投资基金业协会接受()和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
93、在货币供给机制中,()承担着信用扩张的职能,创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
94、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3%则存款乘为()
4.
004.
125.
0020.00正确答案A
95、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
96、根据我国《证券公司监督管理条例》,关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
97、材料题
22.510D.5正确答案B
98、商业银行销售理财产品,应当遵循原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
99、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题:在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时,该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
100、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
101、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
102、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
103、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案B
104、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
105、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的业务A.证券发行B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
10、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是()A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
11、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
106、为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
107、如果某债券面值为100元,本期获得的利息票面收益为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
108、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行0A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案c
109、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是3%4%5%10%正确答案B
110、关于基础货币的说法,正确的是OA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
111、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
112、在金融交易中,金融深化和发展表现为A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
113、第二次世界大战后,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
114、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
115、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自山兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
116、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应()A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
117、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
118、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元23-3D.-2正确答案A
119、买断式回购最长不能超过O天16091365正确答案C
120、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,核心负债比例是核心负债与总负债之比,不应低于()O25%35%50%60%正确答案D
121、下列各项中,不属于商业银行现金资产的是()A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
122、流动性最大的金融资产是()A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
123、货币发行是中央银行的()业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
124、关于基金运营服务的说法,正确的是()A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
125、按照,交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
126、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
127、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
128、某商业银行实收资本150万元,盈余公积60万元,资本公积50万元,未分配利润30万元,超额贷款损失准备170万元,风险加权资产20000万元,资产证券化销售利得25万元,正常类贷款40万元,关注类贷款600万元,次级类贷款40万元,可疑类贷款60万元,损失类贷款30万元
1.25%
1.33%
1.5%
2.5%正确答案B
129、某信托公司风险管理中,控制信托业务风险的核心是()A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
130、商业银行经营的核心目标是()A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
131、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是()A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案A
132、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向D.备案制正确答案B
12、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
13、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理.、内部控制和风险管理体系正确答案C询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
133、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
134、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为,它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
135、与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是0A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
136、进行完全套期保值时必须要考虑到A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案A
137、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
138、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大OA.
1.5%B.6%1%9%正确答案B
139、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型,对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
140、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
141、国家和民间股份混合所有的资本结构,采用这种中央银行资本结构的国家是()A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
142、张先生需要借款10000元,借款期限为2年,当前市场年利率为6%他向银行进行咨询,A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利利的借款条件;C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件1000120014001500正确答案B是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
144、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
145、在总需求不变的情况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能及时转移,由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
146、在我国货币层次划分中,M0通常是指()A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
147、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》,其核心内容是()A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
148、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
149、关于牙买加协议内容的说法,错误的是A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
150、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指OA中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
151、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是0A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
152、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
153、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
154、在市场经济条件下,货币均衡的前提条件不包括(A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案A
155、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()A.名义利率》通货膨胀率》实际利率B.名义利率》实际利率》通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率》名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
156、()是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
157、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为0制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案B
158、(-)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为io元、票面利率为瞅到期期限为3年的债券10亿元,每年11月2日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%o
86.
3890.
795.
23100.00正确答案D
159、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与()的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额
14、在经济学中,关于充分就业的含义是指()A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
15、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
16、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是()A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A正确答案D
160、在我国,负责对期货市场进行监管的机构是()A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案C
161、第二次世界大战后,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
162、证券市场效率程度最高的市场是()A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场正确答案C
163、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
164、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
165、信托公司如果不能按期开业,可以A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月c.申请延期2次,延长期限不得超过3个月D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月正确答案A
166、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础,以为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案D
167、下列金融工具中,属于衍生金融工具的是oA.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
168、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
169、投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
170、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
171、“4R”营销组合策略最大的特点是()A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
172、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
173、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
174、一AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%
04.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
175、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略正确答案B
176、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨从而A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差c.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差正确答案C
177、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
178、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
179、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业,在社会再生产过程中发挥着特殊的作用,它最基本的职能是()oA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
180、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30队本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
181、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
182、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
183、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
184、既是基金的出资人,又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
185、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据
4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率
17、材料题A.越小B越大C.不变D.为零正确答案A
18、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
19、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
186、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率,即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
187、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
188、巴塞尔协议m要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()30%25%50%D.100%正确答案D
189、假设法定存款准备金率为10%超额存款准备金率为5版流通中的现金40亿美元,存款总量为150亿美元,则基础货币为()亿美元
28.
555.
562.
590.0正确答案C
190、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为()A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案C
191、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
192、在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是()A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案C
193、材料题
95.
4100111.1D.115正确答案C
194、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在()年以上A.5381正确答案D
195、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定,我国货币政策的最终目标是(),并以此促进经济增长A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案A
196、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,核心负债比例是核心负债与总负债之比,不应低于25%35%50%60%正确答案D
197、材料题20406080正确答案B
198、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为
2.2%与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期一级交易商一级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
199、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
200、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的OoA.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
201、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
202、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
203、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为()元576770D.72正确答案B
204、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
205、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10%银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
206、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率,对金融机构行为的影响是A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
207、当国际收支出现逆差时,一国之所以采用本币贬值的汇率政策,是因为本币贬值以后,以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而(),使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口,限制进口D.限制出口,刺激进口正确答案C
208、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为()元10010005005000正确答案D
209、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
210、某证券的P值是
1.5同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%则该证券的实际利润率比预期利润率高o5%10%15%85%正确答案C
211、下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性正确答案C
20、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于()A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案C
21、金融市场上主要的资金供应者是()A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案B
22、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%超额准备金率为3船现金漏损率为5肌则存款乘数是
05.
06.7C.10正确答案A
212、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表5000150002000026000正确答案B
213、关于金融深化与经济发展之间关系的说法,错误的是A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
214、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是oA.隔夜拆借7天拆借14天拆借D.21天拆借正确答案A
215、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察2003年9月以来,我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
216、某机构投资者计划进行为期3年的投资,预计第3年收回的现金流为100万元,如果按复利每年计息一次,年利率4%则第3年收回的现金流现值为万元
11289.
2988.90D.88正确答案C
217、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()D.市场价格下跌正确答案B
220、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5虬A.增加3675亿元B减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
221、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的()A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
222、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金管理人职责的有(A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案B
223、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元18232528正确答案D
224、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
225、发行价格低于金融工具的票面金额称作()A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
226、改革开放以来,我国经济快速增长,但是受亚洲金融危机影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于()A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
227、现金作为现代信用货币的主要形式之一,是()A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
228、关于债券基金的说法,不正确的是()A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案c
229、
(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用,租赁期限3年在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
230、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元,票面利率4%到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
231、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
232、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
233、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点,实行这种中央银行组织形式的国家是()A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
234、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
235、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为()元
1026.
931080.00C.
1082.43D.
1360.49正确答案C
236、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
237、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致,从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案AD.20正确答案A
23、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
24、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是()倍10243050正确答案D
238、我国目前拥有货币发行权的银行是(A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
239、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
240、材料题A.6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
241、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时;兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
242、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中,正确的是A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案C
243、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()A.资产B.财产C.收益D.信任正确答案D
244、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为()A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
245、商业银行开展理财业务正确的做法是()A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案B
246、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大),货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效根据上述材料,回答下列问题2003年4月,中国人民银行开始发行央行票据,此举是为了0基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
247、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
248、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为0A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
249、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案B
250、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
251、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
252、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是()A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
253、在信用货币制度下,高能货币量取决于()的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
254、中央银行实施货币政策的时滞效应中,作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程,称为A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案D
255、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
256、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
257、
(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元,对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
258、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
259、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
260、一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
261、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
262、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
263、国债的发行价格低于面值,叫做发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案A。