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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点归纳总结（精华版）姓名学号得分
1、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是（）A.关注类贷款B.次级类贷款C损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
2、2019年底，国内Y证券公司中标”公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中丫证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
24、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减正确答案C
25、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
26、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利
64004.
2365017.23C.6509023向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
264、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
265、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
266、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8机3现金漏损率为10乐4超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
267、中国人民银行负责防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
268、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案A
269、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
270、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
271、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
272、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是65%80%60%70%正确答案B
273、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
274、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
276、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
277、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案A
278、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
279、中央银行再贴现政策的缺点是（）A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案C
280、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案DD.6233523正确答案A
27、中国人民银行负责（）防范和应急处置A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案D
28、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台J一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7乐9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
29、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
30、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为.
3.3%B
14.81%
3.7%10%正确答案B
31、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险0法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
32、银行信用的债权人是A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
33、如果•国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
34、我国目前的利率体系仍然是的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
35、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30s该商业银行的资产平均到期日为260天负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元山于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案C
36、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
37、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
38、一AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率•直保持为5%
86.
3890.
795.
23100.00正确答案D
39、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
40、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
41、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
42、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8乐按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
43、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
44、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫oA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
45、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指0A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
46、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
47、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出Y为600利率水平i为10%表明该时期存在A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
48、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
49、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考0A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
50、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用A.公开市场业务B.改变贴现率
3、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上53C.8D.1正确答案D
4、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
5、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是0QFIIRQFIIQDIICDS正确答案CC.改变银行准备金率D.改变税率正确答案C
51、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是（）A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
52、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
53、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡正确答案A
54、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
55、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5乐每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
56、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案A
57、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则正确答案D
58、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式0A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
59、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%正确答案C
60、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的（）A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
61、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
62、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案D
63、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
64、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
65、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是0A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
66、关于开放式基金的说法，正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
67、凯恩斯学派在货币传导机制问题.匕最大的特点是（）A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
68、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70乐网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10与报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
69、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
70、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
71、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
72、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C
73、材料题
22.5105正确答案B
74、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
75、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
76、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
6、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
7、是指有关主体主要是跨国公司在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
8、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易
77、下列不属于中央银行的业务范围的是（A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
78、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
79、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3%则存款乘为
04.
004.
125.
0020.00正确答案A
80、金融机构通过负债.业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能……A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
81、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于OA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人止确答案A
82、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
83、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
84、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
85、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮肉B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
86、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
87、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
88、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
89、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会，从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
90、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
91、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
92、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17FI美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
93、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
94、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即0A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
95、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
96、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
97、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
98、关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象正确答案A
99、下列金融工具中，银行发行的是（）A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
100、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%则第3年收回的现金流现值为（）万元A.
11289.
2988.9088正确答案C
101、货币发行是中央银行的（）业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
102、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美兀A.531348842457D.4716正确答案B
9、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元20304050正确答案C
10、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是.A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
11、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元3000B.4500正确答案D
103、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
104、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为0A.4%5%8%10%正确答案C
105、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
106、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
107、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
108、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格F降，而以本币标价的木国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
109、社会的货币化程度，是指（）A.金融资产总额与实物资产总额的比重GNP中货币交易总值所占的比例一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案B
110、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A11k由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
112、2019年底，国内丫证券公司中标V公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计戈IJ然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出Y公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
113、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
114、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
115、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是oA.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
116、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%75%100%125%正确答案A
117、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
118、下列有价证券中，的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
119、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执？A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
120、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
121、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.刺激出口利进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口正确答案C
122、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5机则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000454650003704正确答案D
123、商业理财业务的核心活动是（）A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
124、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
125、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
126、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为
0.05则该股票1年期的远期价格是（）元A.20B.
21.
0310.
0520.05正确答案B
127、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
128、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数C.5500D.6000正确答案C
12、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25口、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金”0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案A
13、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加.卜.天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.2B.3C.-3正确答案A
129、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票0A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
130、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
131、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
132、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
133、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
134、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
135、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
136、“巴塞尔协议HI”规定的商业银行资本充足率是（A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
137、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案B1382012年上半年我国货币政策操作如下320398043008280正确答案C
139、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美兀A顺差2259B.顺差2213C逆差221D.逆差597正确答案A
140、2008底爆发的全球金融危机波及到了II国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5际2月增长
3.1%3月增长
3.3乐4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
141、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
142、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出（Y）为600利率水平（i）为10%表明该时期存在（）A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
143、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握0A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
144、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案B
145、金本位制下汇率的标准是（）A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
146、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案C
147、金融创新是指0A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
148、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
149、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案D
150、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
151、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
152、原始存款是商业银行吸收的（）的存款A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案c
153、目前我国人民币汇率制度是（）A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
154、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
155、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将（）A.减少D.-2正确答案A
14、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口刺激进口正确答案C
15、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险B.不变C.不确定D.增加正确答案A
156、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
157、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取A.单一-规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
158、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
159、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于0市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
160、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
161、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值1007t的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价0A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案C
162、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
163、通货膨胀的基本标志是（）A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案A
164、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
165、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
166、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案C
167、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
168、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）30%〜50%20%〜30%50%〜70%D.10%—20%正确答案C
169、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案A
170、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案B
171、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是A.投资•个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
172、拨备覆盖率为A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
173、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
174、材料题45C.8D.20正确答案C
175、金融深化的一个最基本衡量方法是0A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
176、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀止确答案B
177、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
178、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
179、某证券的B值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%则该证券的实际收益率比预期收益率高（）5%10%15%20%正确答案C
180、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
181、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式正确答案C
182、货币乘数是货币供应量同0之比A.流通中现金正确答案D
16、材料题
95.5）
00.
5101.
9105.4正确答案C
17、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
18、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案C
183、下列不属于央行货币政策的是（）A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
184、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
185、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象ifU价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网卜.初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40机网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
186、投资银行进行股票承销时•，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案B
187、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
188、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（）A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
189、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
190、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
191、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
192、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存（）之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
193、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指0具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
194、材料题A.4%B.5%C.8%D.
8.5%正确答案B
195、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
196、”太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
197、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案D
198、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
199、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案A
200、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项FI顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美3ns531348842457D.4716正确答案D
201、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10船则第2年末收回的现金流现值为0万元A.100105200D.210正确答案A
202、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
203、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
204、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大OA.
1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案B
205、以调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
206、股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
207、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
208、材料题A.2500260028003000正确答案B
209、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案A
19、弗里德蛀等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策（）A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
20、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为（）元A.100B.1000C.500D.5000正确答案D
21、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）A.一级市场和二级市场正确答案C
210、指客户卖出证券时，投费银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
211、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
212、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
213、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
214、在经济学中，充分就业是指A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
215、如果某证券是无风险的，则其风险系数B一定为（）101C.-1D.0正确答案D
216、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9乐10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
217、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案B
218、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.08C.
62451.08D.
63814.08正确答案D
219、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于导致的通货膨胀A.需求拉tB.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
220、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
221、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案B
222、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年II月20H支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
223、2019年底，国内Y证券公司中标V公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险”公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
224、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
225、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
226、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
227、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
228、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法试行》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于08%605%
2.5%正确答案C
229、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
230、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
231、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是0A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
232、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
233、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致0A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
234、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为0A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
235、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案BB.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场正确答案C
22、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
23、债券票面收益与债券面值的比率是A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
236、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C多目标制D.联动目标制正确答案C
237、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
238、下列不属于央行货币政策的是（）A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
239、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案D
240、我国建立了多层次的证券市场其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
241、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
242、关于证券投资基金的说法，正确的是A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
243、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案C
244、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
245、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有（）A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
246、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
247、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
248、材料题正确答案B
249、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美兀A.顺差2625B.顺差3054C逆差221D.逆差597止确答案B
250、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
251、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
252、全面解释利率期限结构的理论是（）A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案c
253、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
254、在分析货币给中，弗里德蛀等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
255、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果正确答案D
256、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
257、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和•个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23—3-2正确答案A
258、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
259、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）A.合理性检查和流动性检查B.合规性检杳和风险性检杳C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
260、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6乳他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；0银行给予张先生按半年计算复利的借款条件A.1000B.1200C.1400D.1500正确答案B
261、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营俏策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
262、银行监管的非现场检测的审查对象是（）A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
263、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过。
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