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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业高频考点知识梳理姓名学号得分
1、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
2、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
3、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
24、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
25、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润正确答案A
263、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
264、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案D
265、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
266、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案B
267、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
268、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
269、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
270、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策（）正确答案B
271、中央银行的组织形式不包括（）A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案C
272、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案D
273、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
274、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
275、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握（）A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
276、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
277、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案D
278、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
279、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
280、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C正确答案D
26、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的8%20%30%50%正确答案D
27、在金融交易中，金融深化和发展表现为A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
28、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
29、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
30、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股10%20%30%40%正确答案A
31、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
32、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
33、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
34、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
35、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
36、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
37、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时一，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
38、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
39、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
40、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
63142.
0861512.
0862451.
0863814.08正确答案D
41、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
42、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
43、公司型基金与契约型基金的主要区别是A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
44、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:24000260003200041000正确答案B
45、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
46、最典型的间接金融机构是A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案B
47、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题:1980199119972000正确答案B
48、买断式回购最长不能超过天16091365正确答案C
49、对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案A
4、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23-3-2正确答案A
5、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付中购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的A.申购义务正确答案B
50、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
51、巴塞尔协议m规定，普通股最低比例由2%提升至A.3%B.4%
4.5%5%正确答案C
52、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%OA.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
53、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
54、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30虬该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
55、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6虬他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件1000120014001500正确答案B
56、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
57、假定某金融资产的名义收益为5肌通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
58、银行信用的债权人是（）A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
59、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%125%正确答案A
60、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
61、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案D
62、“巴塞尔协议III”规定的商业银行资本充足率是（）A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案C
63、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
64、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
65、下列不属于商业银行的主要业务的是（）A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案c
66、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
67、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于一级市场正确答案A
68、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案D
69、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题2009年1月，该债券的购买价应是（）元
90.
2103.
8105.
2107.4正确答案B
70、通货紧缩是指（）A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
71、材料题
22.5105正确答案B
72、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于oA.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案A
73、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
74、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23-3-2正确答案A
75、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D中国东方资产管理公司正确答案CB.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
6、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
7、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）A.包销B.尽力推销
76、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元5000400045463704正确答案D
77、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
78、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
79、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
80、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
81、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
82、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
83、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
84、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
85、假定某金融资产的名义收益为5肌通货膨胀率为2版则该金融资产的实际收益率为
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
86、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
87、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
88、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案B
89、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
90、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
91、金本位制下汇率的标准是（）A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案A
92、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案D
93、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
94、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
95、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
96、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
97、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案c
98、通货紧缩的基本标志是（）A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
99、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
100、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案D
101、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
102、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
103、2019年底，国内丫证券公司中标M公司上市咨询服务项目丫证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排C.混合推销D.余额包销正确答案B
8、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
9、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于0之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
10、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）A.稳定的物价水平序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
104、狭义的货币不包括（）A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
105、通货紧缩是指（）A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
106、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为（）元A.100B.1000C.500D.5000正确答案D
107、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
108、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
109、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是OoA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
110、债券是由（）出具的A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案C
111、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
112、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是（）A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
113、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案B
114、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
115、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
116、如果某债券面值为100元，本期获得的利息票面收益为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为4%5%8%10%正确答案C
117、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
118、材料题A.大于
1.2B.等于
1.2C.小于
1.2D.不能确定正确答案A
119、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
120、材料题A.本币币值上升外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案B
121、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案C
122、关于牙买加协议内容的说法，错误的是oA.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
123、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
124、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
125、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B
126、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为
1.
5、
1.0和
0.5o甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是（）A.6%B.8%10%12%正确答案C
127、诺斯等学者认为，金融创新就是（）A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
128、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%A.90B.100C.120D.125正确答案D
129、下列选项中不属于外债的是（）A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
130、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）A.法定存款准备金率B.再贴现率B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案A
11、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案D
12、材料题10004000500012500正确答案CC.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
131、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
132、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案B
133、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
134、如果某债券面值为100元，本期获得的利息票面收益为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为04%5%8%10%正确答案C
135、”太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
136、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案D
137、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
138、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有特性A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
139、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
140、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
141、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
142、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人3%5%10%20%正确答案B
143、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
144、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
145、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值正确答案B
146、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为（）7Lo57677072正确答案B
147、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为（）
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
148、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
149、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
150、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%
61.82%
79.55%正确答案D
151、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
152、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
153、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案B
154、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案B
155、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
13、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
14、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会DD:中国会计师协会正确答案A
15、我国目前拥有货币发行权的银行是A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行
156、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
157、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前\有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案A
158、短期融资券的最长期限为（）天306090D.365正确答案D
159、信托行为建立的前提和基础是A.委托B.资金C.信任D.股权正确答案C
160、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元20304050正确答案C
161、是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
162、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
163、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案D
164、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
165、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
166、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5临到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
86.
3890.
795.
23100.00正确答案D
167、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
168、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是倍10243050正确答案D
169、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
170、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
171、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着，我国进一步放宽了对国际收支的外汇管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
172、现代金融机构体系以（）为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
173、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
174、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是（）A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券正确答案C
175、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
176、外债结构管理的核心是（）A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案B
177、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
178、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造正确答案C
179、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
180、随着市场的发展，融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
181、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
182、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
183、下列不属于中央银行的业务范围的是A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户正确答案D
16、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
17、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
18、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元A.3C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
184、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）A.中央银行B.商业银行c.保险公司D.证券公司正确答案B
185、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
186、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案C
187、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是元
40.
240.
480.
381.6正确答案B
188、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是A.中国B.日本C.英国D俄罗斯正确答案B
189、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案A
190、下列不属于中央银行的业务范围的是（）A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
191、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时:在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3肌5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
192、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
193、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行（）A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
194、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
195、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
196、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
197、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
198、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
199、是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行正确答案C
200、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
201、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案C
202、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
203、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
204、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5虬下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
205、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
206、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
207、材料题6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
208、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D58D.4正确答案B
19、利息是（）的价格A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案C
20、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
209、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案D
210、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为3%则存款乘为
4.
004.
125.
0020.00正确答案A
211、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察除美国外，实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
212、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
213、发行价格低于金融工具的票面金额称作A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
214、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险正确答案C
215、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务但不得（）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
216、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
217、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
218、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
219、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
220、“巴塞尔协议HI”规定的商业银行资本充足率是（）A.4%6%8%10%正确答案C
221、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
222、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
223、狭义的货币不包括（）A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
224、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
225、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
226、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
227、金本位制下，（）是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
228、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
229、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
230、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
231、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
232、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为（）A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
233、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
234、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
235、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上
21、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案A
22、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案C
23、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
236、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
237、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
238、以下（）是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案A
239、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）50%60%45%35%正确答案C
240、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
241、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）oA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
242、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案C
243、货币发行是中央银行的（）业务A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案A
244、材料题3000450055006000正确答案C
245、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案B
246、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
247、”太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
248、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D
249、我国某企业在并购美国本土的某公司时美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案B
250、金融创新是指A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
251、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
252、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案B
253、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
254、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
255、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫OOA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
256、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案c
257、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
258、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
259、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.200B.180C.160D.130正确答案D
260、内部时滞的长短取决于A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
261、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法试行》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于8%605%
2.5%正确答案C
262、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A.可支配收入。
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