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2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库(附答案)单选题(共80题)
1、从人才需求推动行业发展的角度看,个人理财业务发展的原因不包括()A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性【答案】C
2、(2018年真题)一般而言,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是()A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】D
3、假定一项投资的年收益率为20%每半年分红一次,则实际年带来的风险A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】B
25、(2018年真题)下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是()oA.亲兄弟之间B.合伙人之间C.债权人对债务人(在债权范围之内)D.夫妻之间【答案】A
26、(2017年真题)国债的风险一般不包括()A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】
27、门式脚手架的搭设应与施工进度同步,一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步,且自由高度不应大于()oIm2m3m4m【答案】D
28、下列不属于理财师职业道德要求的是()A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】C
29、(2021年真题)根据《商业银行理财业务监督管理力法》,商业银行应当根据募集方式的不同,将理财产品分为()oA.净值型理财产品和非净值理财产品B.自营理财产品和代销理财产品C.公募理财产品和私募理财产品D.开放式理财产品和封闭式理财产品【答案】C
30、下列关于劳动仲裁参加人的表述中,正确的有()oA.劳动者与个人承包经营者发生争议,依法向仲裁委员会申请仲裁的,应当将发包的组织和个人承包经营者作为共同当事人B.发生争议的用人单位被吊销营业执照,应当将作出该行为的行政管理机关作为共同当事人C.发生争议的劳动者一方在10人以上,并有共同请求的,可以推举3至5名代表参加仲裁活动D.与劳动争议双方有利害关系的第三人,应当由仲裁委员会通知其参加仲裁活动【答案】A
31、甲居民企业(下称“甲企业”)登记注册地在W市,企业所得税按季预缴主要从事服装的制造和销售2020年度有关财务资料如下A.销售货物收入50000万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金37万元C.国债利息收入25万元D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息1000万元【答案】A
32、()是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理,以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式ETFFOFLOFMOM【答案】D
33、张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金,假如这只基金年均回报率是10%那么,13年后他这笔投资就增长为()o10000x(
1.ln-1+
1.ln-2+-+l.11+1)10000x
1.In10000x(l+10%xn)D.无法计算【答案】A
34、方先生现年40岁,从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资,年投资报酬率为4%他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活,则方先生最早能在()岁退休(答案取近似数值)A.51536560【答案】A
35、(2017年真题)属于完全民事行为能力人的是()A.十岁以上的未成年人B.不能辨别自己行为的人C.十岁以下的未成年人D.十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的【答案】D
36、由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指()oA.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】C
37、以下理财产品中主要投资于信用级别较高,流动性较好的金融工具的是()A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】A
38、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中,错误的是()A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】A
39、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括()A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】A
40、下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势()A.发行门槛低,成本可控B.可无担保,无抵押C.发行期限可长可短D.30%规定突破【答案】D
41、遗产的第一顺序继承人不包括()oA.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】A
42、(2018年真题)对银行理财从业人员而言,下列不属于客户非财务信息的是()A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】A
43、债券持有人的收益相对固定,此外,在企业破产时,债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权,这使得债券投资的风险明显低于股票这说明的是债券的()特征A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】B
44、(2017年真题)个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】B
45、根据F・莫迪利亚尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()oA.保持资产的流动性,投资部分货币型基金B.适当投资债券型基金C.不应使用银行信贷工具D.适当投资股票等高成长性产品【答案】C
46、(2018年真题)下列投资种类中,被认为较稳健的品种为()oA.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】A
47、(2018年真题)在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是()oA.资产与负债B.雇员福利C.职业生涯发展和预期目标D.客户的投资规模【答案】C
48、(2019年真题)金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台,这体现了金融市场的()A.优化资产配置功能B.反映经济运行功能C.调节经济功能D.融通集聚功能【答案】B
49、理财顾问服务所能提供的功能不包括()A.财务规划B.理财产品推介C.资产管理D.投资建议【答案】C
50、银行作为开放式基金的代销网点,充当的角色是()A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】D
51、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案,并选择(),将拥有或控制的各种资产或负债进行安排,确保在自己去世或丧失行为能力时,财产能够根据自己的意愿分配、处置A.夫妻财产约定化收益率为()(答案取近似数值)21%20%40%10%【答案】A
4、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】B
5、(2018年真题)关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案B.传承工具C.税务管理工具D.养老规划工具【答案】B
52、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述,错误的是OoA.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时,保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成一部分是风险保障金;另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】D
53、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求,并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加建筑施工总承包资质序列企业一级资质不少于()A.3人B.4人C.6人D.10人【答案】B
54、下列哪一项不属于合格理财师的标准()A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】B
55、财产保险是以()为保险标的的一种保险A.财产B.信用C.利益D.财产及相关利益【答案】D
56、理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重A.®(2X3)B.®
(3)c.0(M)d.®(2X3)@【答案】D
57、退休期属于个人生命周期的后半段,()是最大支出A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出【答案】D
58、如果第1年年初投资100万元,希望在第10年年末得到340万元,假设投资的年收益率(必要回报率)是
8.0%则需每年年末追加投资()万元(答案取近似数值)
8.
579.
567.
938.12【答案】A
59、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()oA.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的【答案】D
60、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等,应当在变更后()内,到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续A.8日10日12日16日【答案】B
61、(2018年真题)房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司,由信托公司按照委托者的要求进行()0A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】D
62、下列关于债券利率风险的说法中,错误的是()oA.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时,债券价格下降C.在到期目前转让债券,利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长,利率风险越大【答案】C
63、债券持有人的收益相对固定,此外,在企业破产时,债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权,这使得债券投资的风险明显低于股票这说明的是债券的()特征A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】B
64、(2020年真题)在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()A.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标【答案】D
65、(2018年真题)下列理财顾问服务所不能提供的功能是()A.资产管理B.财务分析与规划C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】A
66、以下关于保险费的描述中,错误的是0A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】B
67、下列关于货币型理财产品的表述,错误的是()A.投资期短,资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】B
68、(2017年真题)银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料至少保存()年备查581015【答案】A
69、(2017年真题)客户实现其理财目标最重要的基础是()oA.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】B
70、(2018年真题)下列对公司型基金特点的描述中,错误的是()oA.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见B.依据《中华人民共和国公司法》组建,并依据公司章程经营基金资产C.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时,可以向银行申请贷款D.具有法人资格【答案】A
71、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段这是金融市场的A.财富功能B.避险功能C.集聚功能D.交易功能【答案】B
72、下列关于被保险人的特征,说法错误的是A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中,被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中,只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】D
73、股指期货是为管理股市风险,尤其是()而产生的A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】B
74、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中,正确的是()oA.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主【答案】D
75、(2017年真题)小李投资100万元入股一个私营企业,每年的固定收益为20%小李需要()年可以实现资金翻一番的目标
3.
65.
84.810【答案】A
76、下列选项属于期末年金的是A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】D
77、下列哪一项不属于抵押合同的条款?A.被担保债权的种类和数额B.债务人履行债务的期限C.担保的时间D.担保的范围【答案】C
78、2018年真题根据《中华人民共和国保险法》,银行从事保险代理业务,须与保险公司签订代理协议;下辖各级经营机构开办保C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案【答案】A
6、(2021年真题)下列选项中,属于间接融资工具的是()A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】B
7、目前,商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的()A.保险代办证B.保险业务经营许可证C.保险从业资格证D.保险兼业代理业务许可证【答案】D
79、股票投资比例在()以上的混合基金属于偏股型混合基金40%50%60%80%【答案】C
80、(2017年真题)()是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划多选题(共40题)
1、(2017年真题)应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有()情形的,可行使不安抗辩权,中止履行合同A.经营状况严重恶化B.转移财产、抽逃资金,以逃避债务C.丧失商业信誉D.信用等级降低E.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形【答案】ABC
2、基金子公司业务的类型包括()A.类信托业务B.股权质押业务C.主动投资类业务D.资产证券化业务E.通道业务【答案】ABCD
3、(2018年真题)后续跟踪服务的必要性()A.首先,理财规划服务是个过程,不是一次性完成的B.其次,客户的理财目标有短期的也有长期的,金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务,甚至成为客户家庭世代的理财师C.再次,综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,对未来的预估不可能完全准确或一直不变D.从金融机构和理财师业务发展角度来说,接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍,对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户【答案】ABCD
4、导致伤亡事故发生的机械、物质和环境的不安全状态,以及人的不安全行为,是事故的()A.根本原因B.直接原因C.间接原因D.主要原因【答案】B
5、下列哪些财产不得作为抵押()A.建设用地使用权B.交通运输工具C.土地使用权D.所有权、使用权不明或者有争议的财产E.依法被查封、扣押、监管的财产【答案】CD
6、2016年3月27日由某施工单位总承包的拆迁安置房工程工地在拆除塔吊过程中,由于操作平台拉杆螺丝损坏导致平台倾斜,标准节下滑,1名拆除工正在挂钩时,不慎从10米左右处和标准节一起坠落,经抢救无效死亡同年1月,该企业还发生过1人死亡的高处坠落事故事故发生后,施工总承包单位未向当地建设行政主管部门及时上报事故情况,属瞒报、迟报建筑施工生产安全事故行为根据有关规定,回答如下问题A.暂扣时限为在上一次暂扣时限的基础上再增加30日B.暂扣时限为在上一次暂扣时限的基础上再增加60日C.暂扣时限为在上一次暂扣时限的基础上再增加90日D.吊销【答案】A
7、(2017年真题)根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列关于格式条款合同的说法中,正确的有()oA.采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款C.对格式条款的理解发生争议的,应当按照通常理解予以解释D.对格式条款有两种以上解释的,应当作出不利于提供格式条款一方的解释E.格式条款和非格式条款不一致的,应当采用格式条款【答案】ABCD
8、开放式基金与封闭式基金的主要区别有()A.基金规模的可变性不同B.基金的买卖方式不同C.基金的价格决定因素不同D.基金的投资策略不同E.基金的融资渠道不同【答案】ABCD
9、下列对银行承兑汇票特征的描述,正确的有()A.票据的主债务人是银行B.票据以银行信用为基础,信用风险较低C.可以拿票据到中央银行贴现,流动性较高D.票据的承兑人是出票人,安全性高E.对借款人而言,使用银行承兑的成本要低于银行贷款【答案】ABC
10、生产经营单位应在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设置明显的安全()标志A.警告B.指示C.提示D.警示【答案】DIK个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()oA.个人财富的增加,生活期望的满足B.退休和身后财产的积累C.个人财务的安全D.消费支出的合理E.为社会做贡献【答案】ABCD
12、特种设备()单位应当建立特种设备安全技术档案A.出租B.生产C.使用D.检测【答案】C
13、一个完整的退休规划包括()等内容A.工作生涯设计B.退休后生活设计C.自筹退休金部分的储蓄设计D.自筹退休金部分的投资设计E.以上都不对【答案】ABCD
14、基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形A.介绍基金过往业绩B.承诺利用基金资产进行利益输送C.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平D.挪用基金销售结算资金E.以低于成本的销售费用销售基金【答案】BCD
15、一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为进行分层管理A.普通理财客户B.重点客户C.私人银行客户D.潜在客户E.财富管理客户【答案】AC
16、下列安全事故,可以认定为“造成严重后果”或者“发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果”的是A.造成死亡1人以上,或者重伤3人以上的B.造成直接经济损50万元以上的C.造成2人重伤的D.造成直接经济损80万元以上的【答案】A
17、(2021年真题)《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》提出,要推动以信息披露为核心的股票发行注册制改革,截至2020年末,我国下列上市板块中已实行注册制的有()A.新三板B.科创板C.中小板D.主板E.创业板【答案】B
18、生产经营单位应在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设置明显的安全()标志A.警告B.指示C.提示D.警示
19、理财师的专业能力可以概括为()A.了解、分析客户的能力B.反馈客户意见的能力C.实现客户理财目标的能力D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力E.宣导国家金融政策的能力【答案】AD
20、工程施工()在基坑工程开挖深度达到国家建设部《危险性较大的分部分项工程安全管理办法》规定的标准时应当长驻施工现场随时处置施工过程中的安全隐患和安全技术问题A.总承包单位的总工程师和项目技术负责人B.专业承包单位的技术负责人C.专业承包单位的项目负责人D.以上三者【答案】A
21、(2018年真题)按照发行价格的不同,债券发行情况描述正确的有()A.折价发行债券发行价格低于债券票面金额B.平价发行按面值发行,按面值偿还C.平价发行其间按期支付利息D.溢价发行的发行价格高于票值E.折价发行偿还本金时按照票面金额偿还【答案】ABCD
22、(2017年真题)下列关于信托类产品的收益情况,说法正确的有()oA.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益,全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由信托者承担C.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由受托者承担D.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响E.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】ABD
23、总体来看,货币市场的特征有()0A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.交易量大、交易频繁D.期限长、流动性较差E.风险大、收益较高【答案】ABC
24、(2018年真题)商业票据的特点包括()oA.期限长
8、(2018年真题)根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,手持外币现钞汇出,当日累计等值()万美元以下(含),凭本人有效身份证件在银行办理5213【答案】C
9、(2018年真题)基金销售机构应当建立健全档案管理制度,保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于()年2015105【答案】A
10、(2020年真题)()认为个人实在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论A.生命周期理论B.方式灵活C.利率敏感D.信用度高E.融资成本低【答案】BCD
25、了解客户主要有()渠道和方法A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.数据挖掘E.电话沟通【答案】ABCD
26、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用()等指标A.风险价值限额B.交易限额C.期权限额D.错配限额E.止损限额A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的C.信托管理具有不连续性D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则E.受托人要承担所有的损失风险【答案】AD
28、对项目安全生产管理全面负责的是()A.项目负责人B.企业法人C.现场安全专职人员D.企业负责人【答案】A
29、施工单位的主要负责人、项目负责人未履行安全职责的违法行为,尚不够刑事处罚的,处()的罚款或者按照管理权限给予撤职处分2万元以上5万元以下2万元以上10万元以下2万元以上20万元以下2万元以上30万元以下
30、(2018年真题)按照《证券投资基金销售管理办法》下列可以作为基金代理销售资格的机构有()A.独立基金销售机构B.证券投资咨询机构C.商业银行D.信托公司E.证券公司【答案】ABC
31、(2021年真题)目前大多敌银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类,AUM一般包括().A.保险B.基金C.定期存款D.理财E.活期存款【答案】ABCD
32、下列会影响项目内含报酬率的是()A.项目的投资期限B.最低投资报酬率C.同期银行贷款利率D.项目的现金流入E.通货膨胀率【答案】AB
33、影响房地产价格的经济因素主要有()A.社会偏好B.供求状况C.物价水平D.住房制度E.居民收入【答案】BC
34、(2019年真题)下列对客户档案管理的说法中正确的有()A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等B.可作为以后工作中交流学习的案例C.有助于理财师更深地了解客户D.有利于维护良好的客户关系E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据【答案】ABCD
35、影响基金类产品收益的因素主要来自()A.基金所投资的对象产品B.基金管理公司的资产管理C.基金管理人员的业务素质D.基金经理的投资管理能力E.基金管理公司的分红方式【答案】ABCD
36、(2017年真题)个人独资企业解散的,财产清偿的内容包括()A.所欠职工工资B.所欠税款C.其他债务D.所欠职工社会保险费用E.投资人的报酬【答案】ABCD
37、(2017年真题)目前,我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有()oA.凭证式国债B.实物式国债C.永久式国债D.折实式国债E.记账式国债【答案】A
38、(2017年真题)家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的()oA.财富观B.风险属性C.受教育程度D.投资经验E.性格特征【答案】ABCD
39、商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度,确保理财业务人员具备必要的()A.专业知识、行业经验和管理能力B.充分了解相关法律、行政法规、监管规定C.充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式D.遵守职业道德标准E.遵守行为准则【答案】ABCD
40、(2021年真题)关于普通年金现金流的特征,下列表述正确的有()A.普通年金现金流一般都具备连续的特征B.每期现金流的金额必须固定且方向一致C.每期年金按相同的百分比增长D.普通年金现金流一般都具备等额的特征E.保证在计算期内各期现金流量不能中断【答案】ABDB.风险偏好理论C.货币的时间价值理论D.投资组合理论【答案】A
11、(2020年真题)下列银行个人理财业务从业人员的行为中,符合信息保密准则要求的是()A.任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】D
12、(2018年真题)外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理
1053113、下列关于封闭式基金的说法,不正确的是()A.在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】B
14、下列属于金融中介中,交易中介的是()A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】D
15、(2019年真题)信托业务是一种以()为基础的法律行为A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】A
16、(2019年真题)作为资产管理机构,基金子公司的业务种类多业务灵活,下列各项中不是基金子公司发行产品的是()oA.专项资产管理计划B.集合资产管理计划MOMFOF【答案】B
17.0日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准A.以客户为中心进行服务B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目C.提供综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务D.了解客户、明确客户需求,提供专业化服务【答案】B
18、下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是()o830~15302000~凌晨230900~11301330~
153019、下列关于被保险人的特征,说法错误的是0A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中,被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中,只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】D
20、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人,主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务,甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下A.贷款利息收入
3491.44万元B.信用卡透支利息收入
574.5万元C.货币兑换服务费收入
26.5万元D.资金结算服务费收入
37.5万元【答案】A
21、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益,对于普通合伙人存在一定的约束措施,下列对普通合伙人的约束说法,不正确的是A.禁止普通合伙人从事关联交易,以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资,或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】A
22、()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性A.保险规划B.现金规划C.税收规划D.投资规划【答案】B
23、(2021年真题)目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和()A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】D
24、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所。
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