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2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分题库附精品答案单选题(共80题)
1、(2019年真题)第二版巴塞尔协议的第一支柱是()A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】A
2、通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立的账户类型有()oI类户、II类户、III类户||类户、III类户II类户I类户【答案】A
3、回购交易属于()交易的一种特殊方式A.互换B.即期【答案】D
25、投资者购买的债券离到期日越远,则利率变动的可能性(),其利率风险也相对()A.越大;越大B.越小越小C.越大;越小D.越小越大【答案】A
26、每年9月,由银保监会组织发起,各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”宣传服务月活动体现了对金融消费者()的尊重和保障A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】D
27、(2019年真题)()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】C
28、()规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标A.忠于职守B.公正廉洁C.审慎经营D.依法合规【答案】C
29、根据《中国人民银行法》,()不是中国人民银行的职能A.制定和执行货币政策B.维护金融稳定C.信用中介D.防范和化解金融风险【答案】C
30、(2017年真题)同业拆借市场在金融市场体系中属于()A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场D.资本市场【答案】C
31、根据投资性质的不同,可将理财产品分为()A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】C
32、下列关于市场风险的说法,错误的是()oA.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】B
33、商业银行应积极稳妥应对声誉事件,对重大声誉事件应及时向递交处置及评估报告A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】D
34、我国成立了三家政策性银行——国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行1992年1993年1994年1995年【答案】C
35、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中,正确的是oA.业务管理条线作为第一道防线,应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线,应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线,应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线,应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】A
36、(2019年真题)商业银行的拨备覆盖率应当不低于()120%150%120%~150%15%~25%【答案】C
37、新金融工具会计准则是以IAS32和IAS39为指导,结合我国具体的()而制定的A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】A
38、审计委员会应按()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B
39、在互联网金融领域,互联网金融机构的性质是()A.借款人B.存款人C.信息中介D.结算机构【答案】C
40、银保监会监管的非银行金融机构不包括()A.金融资产管理公司B.邮政储蓄银行C.金融租赁公司D.信托公司【答案】B
41、下列关于商业银行理财业务的表述,错误的是()oA.商业银行理财产品财产独立于管理人,托管机构的自有资产B.商业银行因依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,银行理财产品财产属于其清算财产C.商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权,不得与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销D.商业银行不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品【答案】B
42、下列不属于直接融资工具的是()A.政府发行的国库券B.企业债券C.人寿保险单D.公司股票【答案】C
43、(2020年真题)根据《商业银行合规风险管理条例》,以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是()A.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】C
44、(2020年真题)某银行由于代销理财产品出现亏损,引发媒体普遍负面报道,经营网点被围堵,该风险是()A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】A
45、连接生产者和需求者的基本纽带是()A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】B
46、《存款保险条例》规定的存款保险具有()A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】D
47、根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定,金融资产管理公司商业化收购的范围是A.境内金融机构的不良资产B.境内外金融机构的不良资产C.境内金融机构的正常类资产D.境内外金融机构的正常类资产【答案】A
48、目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和叠加的影响A.增长速度下坡期B.缓冲期C.高压期D.前期刺激政策消化期【答案】
49、()是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目,按照计划制定时的检查对象和检查内容,在规定的时间内完成A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】B
50、()是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计,以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计A.内部审计B.外部审计C.独立审计D.社会审计【答案】B
51、(2019年真题)根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.期货D.远期【答案】D
4、下列选项关于信用风险缓释应遵循的原则,说法正确的是()A.有效性原则是指商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素B.一致性原则是指信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性C-审慎性原则是指信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现D.合法性原则是指信用风险缓释工具应符合国家法律规定,确保可实施【答案】D
5、下列选项中,说法正确的是()A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价,包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】A
52、目前,我国实施“绿色信贷”政策的相关政府部门不包括()A.中国人民银行B.中国银监会C.国家环保局D.中国证监会【答案】D
53、商业银行客户信息管理“展业三原则”是指()了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位了解你的业务、了解你的客户、尽职调查了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查了解你的业务、了解你的市场、尽职调查【答案】B
54、按现行规定,单笔金额超过项目总投资的5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付,应采用()受托支付方式A.担保人B.委托人C.贷款人D.受托人【答案】C
55、(2019年真题)商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则A.先授信,后用信B.先用信,后授信C.先落实条件,后实施授信D.先实施授信,后落实条件【答案】C
56、(2017年真题)根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度商业银行的绩效考核应体现()的价值观念A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】B
57、产业结构政策的主要内容不包括()A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】C
58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列属于大额交易的是()oA.某日小李给小张通过银行转账人民币40万元B.某日A公司通过银行转账支付给B供应商货款人民币220万元C.某日小王通过银行柜台取款人民币1万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】B
59、(2020年真题)以下关于反洗钱工作说法错误的是()A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行,是打击洗钱上游犯罪的需要与金融机构内部合规没有关系【答案】D
60、(2017年真题)根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》,下列关于银行业消费者权益的说法中,错误的是()A.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权,除非其明确表示拒绝的,应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经消费者同意D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息,应当公开其收集、使用规则,不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信【答案】B
61、不良资产处置方式有很多,银行应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素下列不属于常用的不良资产处置方式的是()oA.直接追偿B.长期挂账C.债务减免D.诉讼追偿【答案】B
62、内部审计最传统和最主要的工作方式是()A.非现场审计B.现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】B
63、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行聘请理财产品投资顾问的,可以有的行为是()0A.向未提供实质服务的投资顾问支付费用B.投资顾问名单应当至少由分行行长批准C.由投资顾问直接执行投资指令D.审查投资顾问的投资建议【答案】D
64、(2018年真题)根据《金融租赁公司管理办法》从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的()A.支配权B.占有权C.所有权D.使用权【答案】C
65、根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》,下列关于银行业消费者权益的说法错误的是()oA.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息不得在未经过银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者知情权,除非其明确表示拒绝的,应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息,应当公开其收集、使用规则,不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经消费者同意【答案】B
66、()银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,定义了关联方和关联方交易A.2004年2005年2006年2007年【答案】A
67、()是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式A.财务管理B.消费金融C.信托D.汽车金融【答案】B
68、还款期是指从借款合同规定的()起至全部本息清偿日止的期间A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】A
69、下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中,正确的是()A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】B
70、(2019年真题)按存款的()不同,对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】C
71、下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中,不正确的是()A.市场风险主要存在于交易账户B.信用风险主要存在于银行账户C.市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域D.商业银行的操作风险是不可避免的,对其进行有效管理需要较大规模的投入,应当控制好合理的成本收益率【答案】C
72、下列不属于商业银行对本行理财销售行为的规范的是()A.不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间B.不得代客户签署文件C.为客户提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍D.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利【答案】C
73、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露
0.5%2%
2.5%1%【答案】C
74、下列关于金融市场分类的表述,错误的是()A.金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场C.金融市场按市场功能分为一级市场和二级市场D.金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场【答案】A
75、()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.项目融资D.并购贷款【答案】B
76、下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是()A.对他人处理信托事务的行为承担责任B.将信托财产挪用于非信托目的的用途C.利用受托人地位谋取不当利益D.以信托财产提供担保地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责,根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】D
6、以下不属于内部控制的基本要素的是()A.内部环境B.信息与沟通C.内部稽核D.风险评估【答案】C
7、()是银行内部控制的基本控制手段A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】C
8、()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险【答案】A
77、深圳证券交易所规定,债券回购交易的最小报价变动为()元或其整数倍
0.
010.
0050.
0010.1【答案】A
78、下列表述中,不属于金融债券的特点的是()A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权,筹资对象范围广,筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好,有较强的吸引力【答案】A
79、我国银行监督管理部门对银行进行的检查,属于()A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】B
80、根据《贷款风险分类指弓》商业银行需要重组的贷款应至少归为()A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】A多选题(共40题)
1、综合化经营的主要特点不包括()A.公司主体规模大、实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域广阔,基本可以提供金融全领域的服务D.各自的具体组织模式相同E.各子公司不一定是完全独立的法人机构【答案】D
2、()是中国银监会的两大基本监管手段A.电话回访B.非现场监管C.问卷调查D.现场检查E.跟踪访|可【答案】BD
3、传统的、常见的银行表外信贷业务主要指()A.票据承兑B.担保C.信用证D.贷款承诺E.票据贴现【答案】ABCD
4、存款保险制度的作用有()oA.增加存款人的收益B.增加银行收益C.保护存款人利益D.维护银行信用E.稳定金融秩序【答案】CD
5、下列关于外币存款业务与人民币存款业务的区别,正确的是()A.存款的币种不同B.具体管理方式不同C.客户类型不同D.存款业务的性质不同E.存款期限不同【答案】AB
6、以下属于银行业消费者主要权利的是()A.受尊重权B.受教育权C.自主选择权D.公开交易权E.依法求偿权【答案】ABC
7、银行业自律的宗旨是()A.保证我国银行业依法合法经营B.维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境C.共同抵制行业内不正当竞争行为D.防范金融风险,促进银行业健康运行和发展E.维护市场稳定【答案】ABCD
8、下列关于中国信托业协会的说法正确的是()oA.履行自律、维权、协调、服务职能,发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用B.维护信托业合法权益C.维护信托业市场秩序D.提高信托业从业人员素质E.提高会员服务水平,促进信托业健康发展【答案】ABCD
9、《巴塞尔协议3》中,关于扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力的说法正确的有()0A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重B.大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准D.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求【答案】ABCD
10、在金融类不良资产的处置环节中,金融资产管理公司主要采取的处置方式有()A.债转股B.资产置换C.以股抵债D.以物抵债E.债权重组
11、外部审计机构存在下列()情况,银行不宜委托其从事外部审计业务A.专业胜任能力明显不足的B.没有从事银行业金融机构审计经验的C.因欺诈、徇私舞弊,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满3年的D.与被审计机构关系密切,影响审计独立性的E.风险承受能力较强的【答案】ABCD
12、(2018年真题)公司违反《公司法》规定,在法定的会计账簿以外另立会计账簿的,由县级以上人民政府财政部门责令改正,处以()的罚款A.五万以上二十万元以下B.十万以上二十万元以下C.五万元以上五十万元以下D.十万元以上五十万元以下【答案】C
13、单位活期存款账户包括()A.单位结算账户B.基本存款账户C.存款账户D.专用存款账户E.临时存款账户【答案】BCD
14、商业银行的绩效考评结果在人力资源管理应用方面主要应用在()A.人力资源规划B.薪酬管理C.员工激励D.培训与发展E.素质模型【答案】ABCD
15、根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致,下列属于法律、规则和准则的有()A.法律B.部门规章及其他规范性文件C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守D.经营规则E.行政法规【答案】ABCD
16、金融工具的风险主要有()oA.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.政策风险E.利率风险【答案】BC
17、商业银行风险评估的环节包括()A.目标设定B.风险识别C.风险分析D.风险管理E.风险应对【答案】ABC
18、以风险为本的合规管理计划,其内容包括(A.合规风险管理框架B.特定政策和程序的实施与评价C.合规培训与教育D.合规风险评估E.合规性测试【答案】BCD
19、一般来说,贷款申请的基本内容通常包括()A.借款人名称B.企业性质C.经营范围D.申请贷款的种类E.用款计划【答案】ABCD
20、银行业金融机构应该尊重银行业消费者的()A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.安全保障权E.个人金融信息安全权【答案】ABC
21、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()A.管理B.处置C.收购D.重组E.接管【答案】D
22、下列关于金融租赁公司负债业务的说法中,错误的有()A.发行金融债券是指金融租赁公司为改善资产负债结构,通过发行金融债券融人资金的行为B.境外借款是指金融租赁公司向银行和非银行金融机构借款的行为C.包括吸收股东3个月以上的活期存款D.接受承租人租赁保证金是指在租赁或转租时,除租金照付外.承租人向金融租赁公司一次总付的金额E.同业拆入是指金融租赁公司与经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借市场进行的无担保资金融通行为【答案】BC
23、(2017年真题)股份公司在清算过程中,若公司财产能够清偿12345213453214531245【答案】BA.便民化网点机构营销渠道B.全方位网点机构营销渠道C.专业性网点机构营销渠道A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】B
9、银监会于()制定了《节能减排授信工作指导意见》2007年11月2007年10月2007年9月2007年8月【答案】A
10、(2017年真题)下列选项中,不属于商业银行代理业务中操作风险的是()A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】D
11、托收结算方式分为跟单托收、()和()D.高端化网点机构营销渠道E.法人网点机构营销渠道【答案】BCD
25、货币经纪公司境内外债券市场经纪业务的服务对象包括()A.信托公司B.保险公司C.证券公司D.农村信用联社E.商业银行【答案】ABCD
26、中国银保监会对银行业实施监管的手段包括()oA.风险控制B.市场准入C.非现场监管D.现场检查E.资本要求【答案】BCD
27、商业银行的代收代付业务主要包括()oA.代理各项公用事业收费B.代理行政事业性收费C.代发工资D.代扣住房按揭贷款E.代理财政性收费【答案】ABCD
28、商业银行应履行的社会责任包括()A.提倡慈善责任B.积极开展金融知识普及教育活动C.努力促进行业间的协调和合作D.激发员工工作积极性、主动性和创造性E.努力为社区建设贡献力量【答案】ABCD
29、贷款的基本要素包括()A.借款主体B.借贷产品C.借贷金额D.借贷期限E.还款方式【答案】ABCD
30、市场风险可以分为()A.利率风险B.汇率风险C.经济风险D.股票价格风险E.商品价格风险【答案】ABD
31、身份信息包括银行业消费者的()A.姓名B.住址C.身份证号D.联系电话E.电子邮箱【答案】ABCD
32、根据2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》,流动性风险监管指标包括()A.核心负债比例B.流动性覆盖率C.流动性比例D.杠杆率E.净稳定资金比例【答案】BC
33、针对个人信贷业务操作风险,采取的主要风险控制措施包括()oA.加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设B.优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款C.将信贷规章制度建立、执行、监测和监督权力分离,信贷岗位设置分工合理、职责明确,做到审贷分离、业务经办与会计账务分离等D.强化个人贷款发放责任约束机制,细化个人贷款责任追究办法,推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度E.在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩【答案】ABD
34、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列()情形A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.违规承诺收益或者承担损失C.夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述D.登载单位或者个人的推荐性文字E.在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述【答案】ABCD
35、(2019年真题)收购人或者收购人的控股股东,利用上市公司收购,损害被收购公司及其股东的合法权益的,对收购人或其控股股东的()给予警告,并处罚3万元以上30万元以下的罚款II、IIIIILIVI、II、IVI、II、III【答案】B
36、内部审计部门可就()等有关问题提供咨询服务,但为确保其独立性,不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行A.合规管理B.经营管理C.风险管理D.内部控制E.制度管理【答案】CD
37、商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项作出的规定包括()A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系【答案】ABCD
38、被用做基准利率的利率包括()A.市场利率B.法定利率C.行业公定利率D.年利率E.月利率【答案】ABC
39、商业银行的投资业务创新表现在()A.金融期货与期权B.结构性票据C.资产支持证券D.可交换债券E.本息分离债券【答案】ABCD
40、根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定除()存款外,计结息规则由各银行自己把握A.活期存款B.零存整取C.协定存款D.通知存款E.定期整存整取【答案】A.汇票托收;直接托收B.汇票托收;电汇托收C.光票托收;电汇托收D.光票托收;直接托收【答案】D
12、以下选项属于财政政策工具的是()oA.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】B
13、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露2%
0.5%
2.5%1%【答案】C
14、(2019年真题)根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】A
15、2007年,()颁布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》,从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题A.中国银监会B.中国人民银行C.信托管理局D.外汇管理局【答案】A
16、(2018年真题)中央银行通过提高存款准备金率,可以发挥的作用是()A.向商业银行传导紧缩的货币政策B.促使股票市场维持上涨势头C.增强金融机构的信贷扩张能力D.保障债券市场维持上涨势头【答案】A
17、商业银行应按照()的原则,规范固定资产贷款审批流程A.审贷分离、分级审批B.审贷分离、联合审批C.审贷结合、联合审批D.审贷结合、分级审批【答案】A
18、目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求,在()的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场A.市场细B.资源共享C.利益分配D.行业自律【答案】A
19、浮动汇率制度下,汇率决定取决于()A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况【答案】D
20、根据《商业银行操作风险管理指引》,下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是()A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况.特别是各项重大的操作风险事件或项目B.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任C.制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程,并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告【答案】C
21、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本要求为风险加权资产的()由核心一级资本来满足6%8%5%
2.5%【答案】D
22、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式是()A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】B
23、在国内外商业银行实践中,对于不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目,通常采取()的方式筹措资金A.政府招标B.项目融资C.发行股票D.发行债券【答案】B
24、以下不属于操作风险损失形态的是()A.账面减值B.追索失败C.监管罚没D.流失成本。
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