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资产管理计划合同编号TIC
[2013]02501号资产委托人编号TIC
[2013]02501001号资产管理人按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理、运用、处分资产管理计划项下委托财产,但不保证计划一定盈利,也不保证最低收益及本金不受损失资产委托人投资本计划存在投资风险资产管理人按照本合同约定进行投资造成的损失,由资产委托人自行承担德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)资产管理合同资产管理人德邦创新资本有限责任公司资产托管人上海银行股份有限公司销售方式资产管理人有权自行销售资产管理计划份额,或者委托符合监管机构要求的代理销售机构销售资产管理计划份额销售对象本资产管理计划销售对象应同时具备以下条件,本计划资产委托人不得超过200人,但单笔委托金额在人民币300万元以上的资产委托人数量不受限制1委托投资单个资产管理计划初始金额不低于人民币100万元;2能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户
5.2资产管理计划份额的认购和持有限额
5.
2.1认购面值、销售价格在初始销售期间,本资产管理计划份额的初始面值为人民币1元/份初始销售期间内每份资产管理计划份额销售价格为人民币1元
5.
2.2认购和持有限额资产委托人应于本资产管理合同订立之日至初始销售期间届满包括提前届满之日前,根据本合同约定将认购资金支付至募集账户资产管理人募集账户信息如下户名德邦创新资本有限责任公司账号216320100100120548开户行兴业银行上海黄浦支行资产委托人在初始销售期间的首次单笔认购金额不得低于人民币100万元,超过人民币100万元的认购资金均应按1万元的整数倍增加
5.
2.3认购提交资料1资产委托人为自然人应持本人的身份证件原件、本人银行卡或存折;资产委托人授权、委托他人办理的,代理人除应持资产委托人本人身份证件原件外,还应持有代理人身份证件原件、授权委托书、授权人银行卡或存折2资产委托人为机构的,由资产委托人的法定代表人本人认购的,应提供机构营业执照副本复印件加盖公章、法定代表人身份证原件和法定代表人证明书;资产委托人授权、委托非法定代表人认购的,除应提供前述文件外,还应持本人身份证原件和法定代表人签名并加盖公章的授权委托书3资产管理计划份额的认购费用本资产管理计划不收取认购费用
5.4初始销售期间利息的处理方式认购资金在初始销售期间产生的利息于资产管理计划分配日由资产管理人返还给资产委托人,募集期利息按照中国人民银行公布的同期银行活期存款基准利率计算5初始销售期间认购资金的管理资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间投资者支付的认购资金存入资金募集专户,在资产管理计划初始销售期限届满前,任何机构和个人不得动用但根据《试点办法》规定及本合同约定初始销售期限提前届满的,资产管理人有权按本合同约定管理、使用、运用认购资金
5.6认购份额确认原则资产管理计划初始销售期限届满前,资产管理人有权按“时间优先,金额优先认购日期相同的,金额大者优先”的原则对满足以下条件的有效认购申请予以确认1单笔最低委托金额为人民币100万元;2单笔委托金额不满300万元人民币的认购人数合计不超过200人;3确认后资产管理计划初始资产规模不低于3000万元人民币,但不超过25000万元人民币;4单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制第6条资产管理计划的备案
6.1资产管理计划备案条件本资产管理计划初始销售期间届满,同时符合下列条件的,除中国证监会另有规定外,资产管理人应当按照规定办理验资和资产管理计划备案手续
6.
1.1资产管理计划委托人人数至少2人且不超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;
6.
1.2根据《试点办法》规定完成验资等条件;
6.
1.3资产管理计划初始委托财产合计不低于人民币3000万元、不超过人民币25000万元
6.2资产管理计划备案及资产管理计划成立初始销售期限届满,符合资产管理计划备案条件的,资产管理人应当自初始销售期间届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告及客户资料表,办理相关备案手续客户资料表应包括委托人姓名或名称、委托人身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、认购资产管理计划的金额和其他信息自中国证监会书面确认之日起且资产管理计划备案手续办理完毕,资产管理合同生效;但资产管理人有权决定、宣布资产管理计划成立,资产管理合同对资产管理计划成立另行约定的,从其约定;资产管理计划具体成立时间以资产管理人的公告为准
6.3资产管理计划募集失败的处理方式初始销售期限届满时不符合法律法规规定及本合同约定的资产管理计划备案条件,或资产管理计划备案手续无法办理完毕,或因重大违法违规事项导致初始销售行为被中国证监会等监管机构终止,或因其他原因导致本合同不能生效的,资产管理人应当承担下列责任
6.
3.1以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用
3.2在资产管理计划销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项,并根据中国人民银行同期活期存款利率计算利息并向客户支付第7条资产管理计划的申购、退出、转让和非交易过户
7.1禁止申购、退出及违约退出本资产管理计划运作期间,不开放申购和退出,亦不接受违约退出2资产管理计划份额的转让本资产管理计划存续期间,资产委托人有权通过符合法律、法规及监管规定的交易平台转让其持有的计划份额,具体实施时间及规则以法律、行政法规,上海证券交易所《关于为资产管理计划份额提供转让服务的通知》、深圳证券交易所《深圳证券交易所资产管理计划份额转让业务指引》的规定以及两交易所另行公告的具体操作规程为准资产委托人转让本资产管理计划份额应符合国家有关法律、法规及部门规章和交易所规则的要求,并按照资产管理人的要求提供相关资料并履行必要的手续和交纳必要的费用3非交易过户的认定及处理方式
3.1资产管理人及注册登记机构只依法受理因继承、捐赠、司法强制执行或经资产管理人认可的其他情况下的非交易过户
3.2办理非交易过户业务必须提供资产管理人规定的相关资料,符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内依法办理;申请人按注册登记机构规定的标准缴纳过户费用第8条当事人及权利义务
8.1资产委托人
1.1资产委托人概况资产委托人的详细情况在本合同签署页列示
1.2资产委托人的权利1按照本合同约定分享资产管理计划收益;2按照本合同约定参与分配清算后的剩余资产管理项下委托财产;3按照本合同约定申购和退出资产管理计划;4按照本合同约定转让其持有的资产管理计划份额;5监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况;6按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料;7国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利.
1.3资产委托人的义务1遵守本合同;2支付认购资金、缴纳购买资产管理计划份额的款项及其他约定的费用;3在持有的资产管理计划份额范围内,承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任;4及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况;5配合资产管理人或其销售机构就资产委托人投资风险承受能力、反洗钱等事项进行的尽职调查,并提供相关信息资料及身份证明文件;6不得违反本合同的约定干涉资产管理人的投资行为;7不得从事任何有损资产管理计划及其他投资者、资产委托人、资产管理人持有、管理的各项资产及资产托管人托管的各项资产合法权益的活动;8按照本合同约定缴纳和承担资产管理费、托管费以及因管理、运用、处分委托财产所产生的其他费用;9法律法规、监管机构规定、本合同及其他相关合同约定的其他义务.
1.4资产管理计划的计划份额设定为均等份额,除资产管理合同另有约定外,资产委托人持有的同一级别的每份计划份额具有同等的合法权益.2资产管理人.
2.1资产管理人概况名称德邦创新资本有限责任公司住所上海市浦东新区浦东南路2250号2幢三层B340室法定代表人姚文平联系人陈靓瑜通讯地址上海市浦东新区福山路388号宏嘉大厦28层联系电话021-
26010840208308058.
2.2资产管理人的权利1按照本合同约定,独立管理、运用、处分委托财产;2依照本合同约定,及时、足额获得资产管理人报酬;3依照合同约定以及有关规定行使涉及委托财产投资所产生的权利;4根据合同约定及其他有关规定监督资产托管人,对资产托管人违反本合同约定、法律法规规定或造成委托财产及其他当事人的利益造成重大损失的行为,资产管理人应当及时采取措施制止,并报告中国证监会;5自行销售或者委托具有基金销售资格的机构销售资产管理计划的计划份额,并制定、调整有关资产管理计划销售的业务规则,对销售机构的销售行为进行必要的监督;6自行担任或者委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份<带格式的到齐到吧盘额登记业务的其他机构担任资产管理计划份额的注册登记机构,并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;7资产管理人有权根据市场情况对本资产管理计划的总规模、单个资产委托人首次认购金额、每次申购金额及持有的本计划总金额限制进行调整;8委托其母公司对专项资产管理计划进行投资管理;9根据投资需要聘请第三方机构作为本专项资产管理计划的投资顾问、法律顾问、财务顾问或要求第三方机构提供其他服务;10委托其他机构对投资涉及的资产进行尽职调查、资产评估等;11以资产受托人的名义,代表专项资产管理计划行使投资过程中产生的权属登记等权利;12国家有关法律法规、监管机构规定及本合同约定的其他权利
8.
2.3资产管理人的义务1办理资产管理计划备案手续;2自资产管理计划成立之日起,以诚实信用、勤勉尽责为原则管理、运用、处分资产管理计划项下委托财产;3配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策,以专业化的经营方式管理、运用、处分资产管理计划项下委托财产;4建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的本资产管理计划项下委托财产与其管理的基金财产、其他委托财产和资产管理人的固有财产相互独立,对所管理的不同财产分别管理、分别记账,进行投资;5资产管理人不得利用委托财产本身为本人及第三人谋取利益,不得委托第三人管理、运用、处分委托财产,但资产管理人谋取利益及委托第三人系为实现资产委托人利益或/且符合法律法规规定、本合同约定的除外;6办理或者委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记事宜;7按照本合同约定接受资产委托人和资产托管人的监督;8以资产管理人的名义,代表资产委托人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;9根据《试点办法》规定和本合同约定,编制并向资产委托人报送与资产管理计划项下委托财产有关的投资报告,对报告期内资产管理计划项下委托财产的投资运作等情况做出说明;10根据《试点办法》规定和本合同约定,编制特定资产管理业务季度及年度报告,并向中国证监会备案;11计算并根据本合同约定向资产委托人报告资产管理计划份额净值;12进行资产管理计划会计核算;13保守商业秘密,不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等,但监管机构另有规定的除外;14保存资产管理计划资产管理业务活动的全部会计资料,并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料;15公平对待所管理的不同财产,不得从事任何有损资产管理计划项下委托财产及其他当事人利益的活动;16对相关交易主体和资产进行全面的尽职调查,形成书面工作底稿,并制作尽职调查报告;17国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务
8.3资产托管人
8.
3.1资产托管人概况名称上海银行股份有限公司住所上海市银城中路168号法定代表人范一飞联系人江毅通讯地址上海市银城中路168号算楼联系电话021-
684758888.
3.2资产托管人的权利1依照本合同约定,及时、足额获得资产托管费2根据本合同及其他有关规定,监督资产管理人管理、运用、处分委托财产的行为资产管理人违反本合同或有关法律法规规定的行,造成委托财产及其他当事人利益重大损失的,资产托管人有权报告中国证监会并采取必要措施;3根据本合同约定,依法保管资产管理计划项下委托财产;4国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利
8.
3.3资产托管人的义务1安全、妥善保管资产管理计划项下委托财产;2设立专门的资产托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉资产托管业务的专职人员,负责财产托管事宜;3对所托管的不同资产管理计划项下委托财产分别设置账户,确保不同资产管理计划项下委托财产的完整与独立;4资产托管人不得利用委托财产本身为本人及第三人谋取利益,不得委托第三人保管委托财产,但资产托管人谋取利益及委托第三人系为实现资产委托人利益或/且符合法律法规规定、本合同约定的除外;5按规定开设和注销资产管理计划的资金账户等投资所需账户;6复核资产管理计划份额净值;7复核资产管理人编制的与资产管理计划项下委托财产有关的投资报告并出具书面意见;8编制资产管理计划的年度托管报告,并向中国证监会备案;9按照本合同的约定,根据资产管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;10根据法律法规及监管机构的有关规定,保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料;11公平对待所托管的不同财产,不得从事任何有损本资产管理计划项下委托财产及其他当事人利益的活动;12保守商业秘密,不得向他人泄露,但符合法律法规规定、本合同另有约定的除外,;13根据法律法规规定及本合同约定监督资产管理人的投资运作,资产托管人发现资产管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反本合同约定的,应当拒绝执行,并立即通知资产管理人并及时报告中国证监会;资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反本合同约定的,应当立即通知资产管理人并及时报告中国证监会;14国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务第9条资产管理计划的登记注册登记业务本资产管理计划的注册登记业务指本资产管理计划的登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括资产委托人账户管理、资产管理计划的注册登记、清算及交易确认、资产分配、建立并保管资产管理计划客户资料表及其他应由注册登记机构办理的业务等2注册登记机构本资产管理计划注册登记机构系资产管理人德邦创新资本有限责任公司第10条资产管理计划的投资1投资目标资产委托人将其合法拥有的人民币资金委托给资产管理人设立本资产管理计划,由资产管理人按照资产管理合同约定为资产委托人的利益管理、运用和处分委托财产,以期获得收益2投资范围1本计划成立后,资产管理人将委托财产对新基立房产进行股权投资、并委托上海银行股份有限公司南京分行向借款人发放委托贷款2托管账户中存在闲置资金的,资产管理人有权将闲置资金投资用于银行理财产品、银行存款等风险较低但流动性良好的金融产品投资3投资方式借款人将计划财产专项用于山东新基立项目投资开发,具体情况如下1资产管理人与新基立房产、新基立集团共同签署《合作协议》,设立“德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)”,募集资金专项用于山东新基立项目建设2资产管理人与新基立集团、新基立房产签署《股权增资协议》,约定受让新基立集团持有的新基立房产
64.3%股权等事宜3委托贷款银行与资产管理人、借款人订立的《委托贷款合同》,根据《委托贷款合同》约定资产管理人通过委托贷款银行向借款人发放不超过人民币16000万元(具体以实际募集金额为准)的委托贷款4资产管理人以委托财产向借款人发放委托贷款并与其建立债权债务关系,委托贷款发放期限为24个月自该资产管理计划成立之日起满18个月的,经资产管理人同意,借款人可以提前返还委托贷款本金及利息,▲但借款人应当一次性清偿、返还全部委托贷款本金、利息、罚息、违约金、赔偿金、按约回购股旦以及量t其他各项应付款项借款人足额清偿、返还委托贷款全部本金及利息、罚息、违约金、赔偿金、按约回购股权以及支付其他应付款项的,资产管理人有权宣布本计划提前结束5借款人申请提前清偿、返还委托贷款本金、利息、罚息、违约金、赔偿金、按约回购股权以及£#其他各项应付款项的,新基立集团或其指定的第三方应当受让资产管理人持有新基立房产的全部股权,新基立集团或其指定的第三方未履行前述股权受让、支付对价款义务的,借款人无权向资产管理人提出提前清偿委托贷款的申请6抵押人与委托贷款银行或/且资产管理人订立《借款抵押合同》的,应当以其所有的土地使用权等抵押物提供抵押担保、设定抵押,为借款人履行《委托贷款合同》项下的全部义务提供抵押担保7出质人与资产管理人订立《质押合同》的,应当以其持有的股权提供质押担保,为借款人、债务人以及新基立集团与资产管理人或/且委托贷款银行之间签订的主债权债务合同中资产管理人或/且委托贷款银行的债权等权利实现以及发生实现质权情况时提供质押担保为借款人履行《委托贷款合同》项下的全部义务提供质押,坦保U8保证人与资产管理人订立《保证合同》的,以其全部财产为借款人履行《委托贷款合同》项下的全部义务提供连带保证责任担保9借款人未按时履行《委托贷款合同》项下的支付、清偿义务的,资产管理人有权以包括但不限于以下方式实现债权1要求借款人清偿、支付逾付本金及其利息、罚息、违约金、赔偿金等;2要求抵押人、质押人、保证人等担保人承担担保责任;3向第三方转让标的债权;4法律法规及交易文件约定的其他方式4投资策略
4.1投资对象项目公司-山东新基立房地产开发有限公司成立于2013年6月,由山东新基立实业集团有限公司出资人民币4500万、山东亿源投资有限公司出资人民币500万元共同设立,注册资本人民币5000万元公司主要经营房地产开发、经营,物业管理,园林绿化工程,市政工程,土石方工程,建筑智能化工程,新基立房产是为山东新基立项目专门设立的
4.2资管计划存续期限及用途1资管计划存续期限为24个月,自资产管理计划成立日起计算,但资产管理浒划届满18个月的,借款人可以申请提前清偿委托贷款自借款人履行、承担《委托贷款合同》项下全部义务、责任且新基立集团或其指定第三人按约受让资产管理人持有新基立房产的全部股权、支付相应对价款之日起,资产管理人可以提前终止资产管理计划2其中,委托贷款的借款期限分为贷款期限为24个月的借款,满18个月之日起借款人可一次性提前清偿全部剩余贷款本金及其对应的利息3资金用途计划资金投资于新基立房产,专项用于山东新基立房地产开发有限公司拥有的位于济南市历下区文化东路22号
17.5亩文东项目和济南市历下区浆水泉路1号
7.88亩浆水泉项目的开发建设4募集规模本资管计划资金专项用于山东新基立房地产开发有限公司拥有的位于济南市历下区文化东路22号
17.5亩文东项目和济南市历下区浆水泉路1号
7.88亩浆水泉项目的开发建设,资产管理人对应于该项目分期发行的各项资管计划的累计总规模不超过25000万元,本次募集的资管计划为其中的第一期
10.
4.3保障措施1土地使用权等抵押新基立房产借款人/抵押人与委托贷款银行或/且资产管理人订立《借款抵押合同》,以山东新基立项目土地使用权等设定抵押,为履行《委托贷款合同》项下的全部义务提供抵押担保2自有资金配套投入▲新基立房产、新基立集团承诺以不低于1:1的资金比例配套投入自有资金用于项目后期建设3股权质押出质人与资产管理人订立《质押合同》,新基立集团以其持有的新基立房产的全部股权、边栋奎、及其配偶王峰以其持有的新基立集团的全部股权,为借款人、债务人以及新基立集团与资产管理人或/且委托贷款银行之间签订的主债权债务合同中资产管理人或/且委托贷款银行的债权等权利的实现以及发生实现质权情况时,提供质押担保边栋奎及其配偶王峰出质人与委托贷款银行或/且资产管理人订立《质押合同》,于取得
10.
4.2第
3、4所涉标的地块成交确认书或/且《国有土地使用权出让合同》订立前以其持有的新基立集团全部股权设定质押,为借款人、债务人以及新基立集团与资产管理人或/且委托贷款银行之间签订的主债权债务合同中资产管理人或/且委托贷款银行的债权等权利的实现以及发生实现质权情况时提供质押担保,但自新基立房产以标的地块的土地使用权抵押给指定委托贷款银行、指定委托贷款银行为第一顺位抵押权人且办理完成抵押登记之日起15个工作日内解除质押•新基立集团质押人与委托贷款银行或/且资产管理第1条前言1第2条释义2第3条声明与承诺5第4条资产管理计划的基本情况6第5条资产管理计划份额的初始销售7第6条资产管理计划的备案9第7条资产管理计划的申购、退出、转让和非交易过户10第8条当事人及权利义务10第9条资产管理计划的登记1544第10条资产管理计划的投资15第11条投资经理的指定与变更204^第12条委托财产204V第13条投资指令的发送、确认与执行2224第14条交易及清算交收安排2423第15条越权交易2524第16条委托财产的估值和会计核算2524第17条资产管理计划的费用与税收2726第18条资产管理计划的收益分配292S第19条报告义务3234第20条风险揭示与承担3332第21条资产管理合同的变更、终止与财产清算3534第22条违约责任3836第23条争议的处理3937第24条资产管理合同的效力3938第25条其他事项40384保证担保新基立集团与资产管理人订立《保证合同》,为新基立房产履行《委托贷款合同》项下还款义务提供保证担保新基立集团是黄栋先生投资控股企业,目前持有项目公司新基立房产90%股权新基立集团成立于2000年,注册资金5000万元,主要经营方、建筑材料、安装装饰材料、日用五金、铝合金制品加工及销售,计算机软件开发、相关信息咨询、项目投资等业务新基立集团自成立以来,累计开发住宅约100万平方米,商业约30万平方米,其中先后开发了潍坊500余亩住宅小区、济南军安和平山庄、济南学府蓝山项目等经过多年的发展,新基立集团已逐步形成以投资地产开发为主导,涉及商业、物流、酒店、典当融资服务、城市市政建设等多元化、集约化综合经营发展模式根据新基立集团提供的财务数据,截止2012年末,新基立集团总资产约
17.6亿元,净资产
8.9亿元,资产负债率
49.43%当年实现主营业务收入
6.9亿元,净利润6000万元不含开发利润中国房地产开发集团济南军安工程有限公司、潍坊新基立实业有限公司、均作为保证人与资产管理人订立《保证合同》,为资产管理计划及新基立房产履行《委托贷款合同》项下还款义务提供连带保证责任担保中国房地产开发集团济南军安工程有限公司房地产开发主要在济南市从事房地产开发,主要开发了济南军安和平山庄占地111亩,开发住宅18万rrf商业及商务办公公寓
3.8万m;济南学府蓝山项目占地
31.6亩,开发住宅
4.8万m公司截止至2013年6月资产总额11453万元,实现收入81936万元,实现净利润7867万元潍坊新基立实业有限公司成立于2002年4月16日,注册资本5000万元,主要经营建筑材料、装饰材料、日用五金销售;计算机软件的开发及相关技术服务;房屋租赁,物业管理公司2012年资产总额14364万元,实现收入4353万元,实现净利润734万元
④5个人连带责任保证担保保证人黄栋先生与资产管理人签署《保证合同》,为资产管理计划及新基立房产履行《保证合同》中约定的主合同项下合同义务K委至密款合同》一I页下还孤义务提供个人连带保证责任担保.
4.4运营管理1资金监管新基立房产设立资金监管专户资金监管专户用于保管资管计划注入项目公司的资金及项目销售回款,管理人对相关账户进行监控3印信监管资产管理计划存续期间,新基立房产公章由资产管理人或指定的第三方监管,公章使用须经管理人审核批准3委派董事并享有一票否决权资产管理计划存续期间,资产管理人有权向新基立房产委派董事一名,参与新基立房产日常经营决策并对董事会决议重大事项享有一票否决权前述重大事项指对本计划的运营带来重大影响或风险的事项,主要包括制定、审批和修改公司的投资方案;制定、审批和修改公司预算、决算方案;公司的对外担保、融资和负债;公司资产处置方案,包括转让、出售、抵押、质押、对外投资、担保或通过其他方式处置公司资产;制定、审批和修改公司的利润分配方案;批准公司的任何关联交易批准公司开立新的账户4委派人员参与项目管理资产管理计划存续期间,资产管理人有权视山东新基立项目进展情况向新基立房产委派专业人员包括但不限于项目经理、财务经理等,参与项目日常管理10・5投资限制本资产管理计划项下委托财产的投资禁止从事以下行为承销证券;提供担保;从事承担无限责任的投资;利用委托资产为资产委托人之外的任何第三方谋取不正当利益、进行利益输送;从事二级市场股票投资;从事期货投资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动等监管部门禁止从事的行为
10.6投资变更经资产委托人、资产管理人和资产托管人协商一致后,可对资产管理计划的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制等内容进行变更,但资产管理合同另有约定的除外如果法律法规对资产管理合同约定的投资禁止和投资限制进行变更的,本资产管理计划将履行适当程序后相应变更
10.7风险收益特征本资产管理计划投资标的为山东新基立项目投资开发,符合国家相关法律法规要求,从计划资产整体运作来看,属于中高风险、中高收益品种第11条投资经理的指定与变更投资经理的指定投资经理的指定本资产管理计划投资经理由资产管理人负责指定.
1.2本计划投资经理本资产管理计划投资经理为沈军,中南财经大学投资经济系学士,具有18年金融行业从业经历,曾任职于中国建设银行股份有限公司、中国信达资产管理公司、上海浦东发展银行股份有限公司,实施和管理过多个信贷项目,项目无逾期或不良记录,具有丰富的金融行业从业经验和优秀的风险管理能力
11.2投资经理的变更资产管理人有权根据业务需要变更投资经理,自变更完成之日起资产管理人应在5个工作日内,将新任投资经理姓名和简历告知资产委托人及资产托管人,资产管理人在其公司网站公告前述调整事项即视为履行告知义务第12条委托财产委托财产的管理、保管与处分委托财产独立于资产管理人、资产托管人的固有财产,并由资产托管人保管资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产资产管理人、资产托管人因管理、运用、处分委托财产或者其他情形而取得的财产和收益归入委托财产资产管理人、资产托管人有权按照本合同的约定收取管理费、托管费以及本合同约定的其他费用资产管理人、资产托管人以其固有财产承担法律责任,其债权人不得对资产管理计划项下委托财产行使请求冻结、扣押和其他权利资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,资产管理计划项下委托财产不属于其清算财产
1.4因管理、运用、处分资产管理计划项下委托财产所产生的债权不得与不属于资产管理计划项下委托财产本身的债务相互抵销;非因资产管理计划项下委托财产本身承担的债务,资产管理人、资产托管人不得主张其债权人对资产管理计划项下委托财产强制执行上述债权人对资产管理计划项下委托财产主张权利时,资产管理人、资产托管人应明确告知资产管理计划项下委托财产的独立性资产管理计划期间内,资产管理人根据委托贷款合同约定,通过委托贷款银行向借款人收取委托贷款本金及利息对于因资产管理计划投资产生的应收资产,应由资产管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知资产托管人,到账日应收款项未到达资产托管人处的,资产托管人应及时通知资产管理人对于非现金类财产的保管,本资产管理计划投资过程中形成的各类应收款项及债权如有,由资产管理人负责保管相关权利凭证及行使依据,资产管理人应及时将相关权利凭证及行使依据的复印件交付资产托管人资产管理人对资产管理计划项下委托财产权利行使依据的任何形式的变更,都必须提前或在变更当日通知资产托管人,并在变更后5个工作日内提交给资产托管人对于上述实质上由资产管理人保管的资产管理计划项下委托财产,资产管理人不得将其进行抵押或转让,并对相关财产的安全和完整负责2委托财产相关账户的开立和管理资产托管人开立资产管理计划项下委托财产的资金账户等投资所需账户,资产管理人应当在开户过程中给予必要的配合,并提供所需资料.
2.1资产管理计划募集期间的账户开立及管理1资产管理计划初始销售期间募集的资金应存于资产管理人开立的募集账户,该账户由资产管理人开立并管理2资产管理计划初始销售期间届满或停止初始销售时,初始销售后的资产管理计划认购资金、资产管理计划投资者人数符合相关法律法规规定及本合同约定的,资产管理人应将属于资产管理计划的认购资金全部资金划入资产托管人开立的资产管理计划委托财产资金账户,同时在规定时间内,聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告3若资产管理计划初始销售期限届满,未能达到资产管理计划备案的条件,由资产管理人按规定办理退款等事宜.
2.2委托财产资金账户托管账户的开立和管理1托管账户是指资产管理人、资产托管人为履行本合同在资产托管人营业机构上海银行股份有限公司南京分行为资产管理计划单独开立的银行结算账户,并开通网上银行托管账户的名称应当包含“德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划一期”,具体名称以实际开立为准托管账户预留印鉴至少包含一枚托管人指定人员名幸,为专用印章1枚以及耳春人监管平章3枚u专用印章和托管人的监管预留印章均由资产托管人刻制和含存保管2托管账户作为资产管理计划的银行结算账户,由资产托管人负责管理托管期间托管账户的一切货币收支活动,包括但不限于投资、资产管理计划分配等,均需通过该账户进行3资产管理人和资产托管人不得假借资产管理计划的名义开立其他任何银行账户除法律法规另有规定外,资产管理人、资产托管人双方不得采取使得该托管账户无效的任何行为4托管账户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国银监会利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国人民银行的其他有关规定.
2.3投资定期存款的银行账户的开立和管理委托财产投资定期存款,资产管理人应与存款机构签订定期存款协议,该协议作为划款指令附件,该协议中必须有如下明确条款“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押,并不得用于转让和背书;本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管账户明确户名、开户行、账号等,不得划入其他任何账户如定期存款协议中未体现前述条款,资产托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令.
2.4其他账户的开立和管理1因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和资产管理合同的规定开立新账户按有关规定使用并管理2法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理第13条投资指令的发送、确认与执行交易清算授权资产管理人应向资产托管人提供预留印鉴和有权人“授权人”签章样本,事先书面通知以下称“授权通知”资产托管人有权发送投资指令的人员名单“被授权人”,注明相应的交易权限并预留被授权人签字样本授权通知由授权人签字并盖章资产托管人在收到授权通知当日向资产管理人通过录音电话的方式确认该授权通知应载明生效日期资产管理人和资产托管人对授权文件负有保密义务,其内容不得向相关人员以外的任何人泄露投资指令的内容投资指令是资产管理人在管理、运用、处分委托财产时,向资产托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令资产管理人发给资产托管人的指令应写明款项事由、支付时间、金额、账户等,加盖预留印鉴并由被授权人签字本计划资金账户发生的银行结算费用等银行费用,由资产托管人直接从资金账户中扣划,无须资产管理人出具指令3投资指令的发送、确认和执行指令由授权通知确定的被授权人代表资产管理人向资产托管人发送资产管理人有义务在发送指令后及时与资产托管人进行确认资产管理人向资产托管人发送有效划款指令时,应确保资产托管人有足够的处理时间,除需考虑资金在途时间外,还需给资产托管人留有2个工作小时的复核和审批时间资产管理人在每个工作日的15:00以后发送的要求当日支付的划款指令,资产托管人不保证当天能够执行有效划款指令是指指令要素(包括付款人、付款账号、收款人、收款账号、金额(大、小写)、款项事由、支付时间)准确无误、预留印鉴相符、相关的指令附件齐全且头寸充足的划款指令由于资产管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间,致使资金未能及时到账所造成的损失资产托管人不予承担资产托管人收到资产管理人发送的指令后,应对传真划款指令进行形式审查,验证指令的书面要素是否齐全、审核印鉴和签名是否和预留印鉴和签名样本相符,并在其承诺监督范围内审核该指令是否违反本合同约定,审查无误后应在规定期限内及时执行,不得延误若存在异议或不符,资产托管人立即与资产管理人被授权人进行电话联系和沟通,并要求资产管理人重新发送经修改的指令资产托管人可以要求资产管理人传真提供相关交易凭证、合同或其他有效会计资料,以确保资产托管人有足够的资料来判断指令的有效性资产管理人向资产托管人下达指令时,应确保本计划银行账户有足够的资金余额,对资产管理人在没有充足资金的情况下向资产托管人发出的指令,资产托管人可不予执行,并立即通知资产管理人,资产托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的责任■投资委托贷款产品时,管理人向托管人发出划款指令,同时将委托贷款协<议复印件(加盖管理人公章)、委托贷款通知书复印件(如有,加盖管理人公章)及相关抵质押合同及抵质押证明文件(如有,加盖管理人公章)提交给托管人划款指令载明的收款账户信息应与委托贷款协议中载明的账户信息一致若不一致,托管人将拒绝执行委托贷款协议中的贷款期限、贷款金额、贷款利率、贷款账户等相关要素必须齐备.一委托贷款成功发放后,管理人应及时将委托贷款发放凭证回单复印件提交给托管人,在委托贷款到期收回本金及利息时道理人应确保委托篁款本金及利息于委托贷款到期后J.个工作日内回款至托管专户若出现提前还款的情况,管理人有义务及时告知托管人提前还款相关事宜,并出具委托贷款银行处理提前还款的相关材料,同时确保委托贷款本金及利息于还款后1个工作日内回款至托管专户旦
13.4更换被授权人的程序资产管理人撤换被授权人或改变被授权人权限,应向资产托管人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通知,提供新的被授权人签字样本,同时电话通知资产托管人,资产托管人收到变更通知当日通过录音电话的方式向资产管理人确认该变更通知应载明生效日期更换被授权人通知生效后,对于已被撤换的人员无权发送的指令,或被改变授权人超权限发送的指令,资产管理人不承担责任第14条交易及清算交收安排场外交易资金结算本计划场外投资相应的资金划拨由资产托管人依据资产管理人的划款指令逐笔划付资产管理人应将划款指令连同相关交易文件(包括但不限于《委托贷款合同》、《股权增资协议》)一并传真至资产托管人资产托管人审核无误后,应及时将划款指令交付执行《委托贷款合同》等交易文件中约定的其他转让条件由资产管理人负责审核,资产托管人不承担审核职责资产管理人同时应书面形式通知资产托管人相关收款账户名、账号、交易费率等投资或收益分配资金必须回流到委托财产在资产托管人开立的托管账户内,不得划入其他账户资产管理人应确保资产托管人在执行资产管理人发送的指令时,有足够的头寸进行交收资产管理计划的资金头寸不足时,资产托管人有权拒绝资产管理人发送的划款指令资产管理人在发送划款指令时应充分考虑资产托管人的划款处理所需的合理时间如由于资产管理人的原因导致无法按时支付证券清算款,由此造成的损失由资产管理人承担在正常业务受理渠道和时间内,资产托管人对资产管理人符合法律法规、本合同规定的指令不得拖延或拒绝执行,如由于资产托管人的重大过错导致资产管理计划无法按时支付证券清算款,由此造成的损失由资产托管人承4旦,但银行托管账户余额不足或资产托管人遇不可抗力的情况除外资产管理人在发送指令时,应为资产托管人留出执行指令所必需的时间由资产管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间,致使资金未能及时到账所造成的损失由资产管理人承担对于因本计划投资产生的应收资产,应由资产管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知资产托管人本计划委托财产未于到账日到达资产托管人处的,资产托管人应及时通知资产管理人资产管理人应采取措施向有关当事人进行催收,在此过程中给本计划委托财产造成损失的,资产管理人应负责向有关当事人追偿本计划委托财产的损失资金赈目的核对对委托财产的资金账目,以资产管理人与资产托管人约定方式核对,确保相关各方账账相符经对账发现资金账目不一致的,资产管理人和资产托管人必须及时查明原因并纠正第15条越权交易越权交易的界定.
1.1越权交易是指资产管理人的投资违反本合同第十条第五项投资限制的交易或者法律法规禁止的交易
1.2若法律法规或监管部门变更或取消上述限制如适用,履行当时法律要求的适当程序后,本计划投资可不受上述规定限制2越权交易的处理程序
15.
2.1资产管理人应根据本合同约定,在权限内管理、运用、处分资产管理计划项下委托财产进行投资管理,但不得违反本合同的约定,超越权限管理、从事投资活动
15.
2.2在资产托管人行使监督职能时,发现资产管理人的投资指令违反法律法规的规定,或者违反本合同约定的,应当拒绝执行,立即通知资产管理人并及时报告中国证监会
15.3资产托管人对资产管理人投资运作的监督
3.1资产托管人对资产管理人的投资行为行使监督权1资产托管人根据本合同的约定,对委托财产投资范围进行监督2资产托管人根据本合同的约定,对委托财产投资限制进行监督.
3.2资产托管人对委托财产的投资限制的监督和检查自资产管理计划成立之日起开始.
3.3投资比例限制变更,资产管理人应以书面形式通知资产托管人,并应为资产托管人调整监督事项留出必要的时间第16条委托财产的估值和会计核算本计划委托财产的估值本资产管理计划存续期间进行估值具体按照本节所约定的估值方法、估值程序等相关内容进行估值估值方法.1股权投资按照成本估值,于收益实际到帐日确认收入
16.
2.2委托贷款债权投资按照成本估值,于收益实际到帐日确认收入
16.
2.3协议定期存款按照成本估值,于结息日实际到账利息确认收入
16.
2.4银行理财产品按照成本估值,于收益实际到帐日确认收入
16.
2.5如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,资产管理人可根据具体情况与资产托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值
16.
2.6相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定如有新增事项,按国家最新规定估值
16.
2.7如资产管理人或资产托管人发现资产估值违反本合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护资产委托人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决
16.3估值程序
16.
3.1本计划份额净值的计算,保留到小数点后四位,小数点后第五位四舍五人,由此产生的收益或损失由委托财产承担国家另有规定的,从其规定
16.
3.2资产管理人与资产托管人在每月最后一个交易日结束后对专项资产管理计划份额净值进行估值核对
16.
3.3委托财产净值计算和会计核算的义务由资产管理人承担因此,就与本计划委托财产有关的会计问题,会计责任方是资产管理人如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见,以资产管理人对资产管理计划项下委托财产净值的计算结果为准
16.4资产管理计划份额净值的确认委托财产净值和计划份额净值由资产管理人负责计算,资产托管人进行复核资产管理人每月向资产委托人报告一次经过资产托管人复核的资产管理计划份额净值
16.5会计政策本资产管理计划的会计政策比照证券投资基金现行政策执行
16.
5.1本资产管理计划的会计年度为每年1月1日至12月31日
16.
5.2本资产管理计划的计账本位币为人民币,计账单位为元
16.6会计核算方法
16.
6.1资产管理人、资产托管人应根据有关法律法规和资产委托人的相关规定,对委托财产单独建账、独立核算
16.
6.2资产管理人、资产托管人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,编制会计报表
16.
6.3资产托管人应定期与资产管理人就委托财产的会计核算、报表编制等进行核对
16.64委托财产账册的建立1资产管理人和资产托管人自本合同生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管委托财产的全套账册对相关各方各自的账册按季度进行核对,以保证委托财产的安全若双方对会计处理方法存在分歧,应以资产管理人的处理方法为准2经对账发现相关各方的账目存在不符的,资产管理人和资产托管人必须及时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符第17条资产管理计划的费用与税收资产管理计划的收入本资产管理计划收入来源于资产管理计划项下委托财产的管理、运用、处分过程中产生的收入,包括但不限于
1.1山东新基立项目收益、利息、违约金、赔偿金等;
1.2根据法律、行政法规、规章的规定、司法机关的裁决、政府机关的规定,针对标的债权而获得的任何形式的补偿、赔偿;
1.3因标的债权投资所产生的其他任何形式的收入资产管理计划的费用种类1资产管理人的资产管理费用、业绩报酬;2资产托管人的资产托管费用;3财务顾问费/咨询服务费;4委托代理业务手续费;5居间服务费;6注册登记机构的注册登记费;7文件或账册的制作及印刷费用;8银行账户的资金汇划费用、账户维护费;9资产管理计划项下与认购资金、委托财产有关的账户开立所需要支付的费用;10信息披露费用;11与本资产管理计划相关的审计费、验资费、律师费、公证费等;12资产管理计划的清算费用;13按照法律法规及本合同的约定可以在资产管理计划项下委托财产中列支的其他费用第1条前言订立资产管理合同目的资产委托人、资产管理人和资产托管人订立《德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)资产管理合同》的目的系明确资产委托人、资产管理人和资产托管人为特定多个客户办理特定资产管理业务过程中的权利、义务以及责任,保证资产管理计划合法、合规以及有效地运行,保护各方当事人的合法权面.O订立资产管理合同的依据订立本资产管理合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》(以下简称为“《试点办法》”)、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》、《关于实施<基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》有关问题的规定》、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》和其他有关法律、法规的规定订立资产管理合同的原则资产委托人、资产管理人和资产托管人以平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的合法权益为订立本资产管理合同的原则资产管理合同当事人及备案资产管理合同的当事人为资产委托人、资产管理人、资产托管人,资产委托人自签订资产管理合同之日起成为资产管理合同的当事人本合同存续期间,资产委托人自全部退出资产管理计划之日或通过符合监管规定的交易平台转让其持有的全部资产管理计划份额之日的当日起,该资产委托人不再是资产管理计划的投资者、资产管理合同的当事人,亦不得享有、行使资产管理合同项下任何权利但该资产委托人于资产管理合同存续期间发生违反合同约定、未履行义务或损害其他资产委托人、资产管理人、资产托管人及第三方权益、权利的情况,该资产委托人应当继续承担其违约、赔偿等责任,退出资产管理计划、转让资产管理计划份额不免除其应当履行、承担的义务、责任本合同草案已按照中国证监会的要求提请备案,但中国证监会接受本合同草案备案不应视为其对资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证,也不应视为投资于资产管理计划无风险上述除资产管理费、资产托管费之外的第373项统称为其他费用
17.3资产管理计划的费用计提原则、方法和支付方式
17.
3.1资产管理费用本资产管理计划的资产管理费率为
3.5%/年,不从本计划列支,由借款人另行支付
17.
3.2资产托管费用本资产管理计划的资产托管费率为|
0.05%/年资产托管费二委托资产本金X
0.05%X资管计划存续天数/365托管费冬年洋餐于委托期限届满或合同终止后一次性支付托管费支付时,资产管理人向资产托管人发送划款指令,资产托管人收到划款指令后对托管费金额进行复核,复核后于五个工作日内从委托财产中一次性支付给资产托管人若遇不可抗力致使无法按时扣除的,顺延至最近可支付日支付
17.
3.3业绩报酬在资产管理计划收益及本金分配完毕后,如有剩余财产,则作为业绩报酬归管理人所有业绩报酬的支付指令由管理人出具,托管人不对指令进行复核,仅根据指令进行资金划付为保证本计划资产及预期收益顺利实现而产生的其他费用由资产管理计划项下委托财产承担,列入当期费用资产管理人如以固有财产先行垫付的,有权从资产管理计划项下委托财产中优先受偿银行账户的资金汇划费用由托管人自行扣划,账户维护费以及本计划开立账户需要支付的费用如为垫付,则根据提供资产管理人发票支付,除此之外的费用支付时,资产管理人应当提供相关的费用协议,该费用协议中必须明确该费用与本资产管理计划相关,资产托管人根据费用协议核实费用金额无误后进行支付;如此类费用由资产管理人垫付,资产管理人应提供相应的发票,发票抬头必须为本资产管理计划,资产托管人根据发票核实费用金额无误后进行支付对于上述与费用相关的协议或发票,资产管理人应当确保协议或发票的真实性,资产托管人仅对其进行形式上的审核,不对其真实性负责
17.4不列入资产管理计划业务费用的项目1资产管理人和资产托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或委托财产的损失2资产管理人和资产托管人处理与计划运作无关的事项发生的费用3其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入计划费用的项目资产管理人和资产托管人与资产委托人协商一致后,可根据市场发展情况调高资产管理费率和资产托管费率,并报中国证监会备案资产管理人和/或资产托管人调低资产管理费率和/或资产托管费率的,无需与资产委托人协商一致,由资产管理人和/或资产托管人报中国证监会备案
17.6资产管理业务的税收
6.1资产管理计划项下委托财产管理、运用和处分过程中发生的税收,依法由资产管理计划项下委托财产承担
6.2资产委托人从资产管理计划项下委托财产中获得的各项收益,由资产委托人根据国家法律法规的规定,自行办理纳税申报并履行纳税义务
6.3依据法律法规规定资产管理人应在向资产委托人支付收益或其他款项或委托财产中预提或扣减任何税收,则资产管理人有权依法予以预提或扣减,且资产委托人不得要求资产管理人支付与该等预提或扣减相关的额外款项
6.4资产管理人和资产托管人按照法律法规的规定,履行各自纳税义务第18条资产管理计划的收益分配资产管理计划收益的构成本资产管理计划收益来源于资产管理计划项下委托财产管理、运用、处分过程中产生的收入资产管理计划收益指委托财产的管理、运用、处分中或在其他情形下取得的一切收入,扣减依照本合同约定或法律规定应由该委托财产承担的税收、成本和费用后的结余委托人按本合同认购资金金额占本资产管理计划规模的比例享有资产管理计划收益,同时承担相应费用
18.2资产管理计划的预期收益本计划项下委托人预期收益率为:资产管理人特别提示,上表所列预期收益率仅为本资产管理计划正常运作期满时,对委托人可能获得的收益数额的估算,资产管理人对委托人可获得的收益不作任何承诺或保证
18.3资产管理计划收益的分配
3.1资产管理计划收益如以现金方式进行分配,则由管理人支付至委托人指定的账户资产管理计划成立之日起满12个月后的10个工作日内向全体委托人分配第一年度资产管理计划收益,当期应分配的资产管理计划收益工资产管理计划本金X资产管理计划年化收益率X1o
3.2资产管理计划成立之日起满18个月后的10个工作日内向投资期限为18个月的资产委托人分配当期对应的资产管理计划收益及本金,当期应分配的资产管理计划收益二资产管理计划本金X资产管理计划年化收益率X
0.
53.3资产管理计划成立之日起满24个月后的10个工作日内向存续份额的委托人分配第二年度资产管理计划收益及本金,当期应分配的资产管理计划收益二资产管理计划本金x资产管理计划年化收益率X1o
3.4若资产管理计划满18个月后提前结束,则当期资产管理计划收益按实际存续天数计算,日收益率二年收益率/
36518.
3.5新基立房产未能竞得标的地块的,资产管理人有权在取得新基立房产和新基立集团支付的全部违约金、赔偿金等款项之日起10个工作日内,向全体委托人分配资产管理计划收益及本金,本资产管理计划提前终止,不再对新基立房产进行股权增资和委托贷款其中,资产管理计划收益二资产管理计划本金X资产管理计划年化收益率X【实际存续天数/365天】,前述实存续天数不满三个月的,按三个月计算资产管理计划收益,超过三个月的,按实际存续天数计算新基立房产、新基立集团支付的全部违约金、赔偿金超过资产管理计划收益部分,应作为对资产管理人提供服务的报酬、补偿等
18.4收益分配方案的确定与通知
18.
4.1各期收益分配方案由管理人拟定,收益分配方案中应载明各期收益分配对象、分配时间、分配数额及比例及有关手续费等管理人认为必要的内容
18.
4.2管理人提交各期收益分配方案给托管人复核时,应当将当期拟分配清单按各类委托本金、起始时间、期限、收益率、对应的期数等进行列示作为附件发送至托管人,托管人根据附件中列明的相关数据对分配方案中拟对各类委托人分配的总金额进行复核,不对每个委托人的明细分配金额进行复核管理人应当确保附件中列示的各类委托本金、起始时间、期限、收益率、对应的期数等数据的真实准确,由于管理人提供数据不准确导致收益分配方案中的分配金额错误,托管人不负责
18.5资产管理计划存续期限届满时委托财产的处置
18.
5.1如本合同第
4.5条约定的预定资产管理计划存续期限届满,标的债权未能全部获得清偿,则本•计划期限自然延长6个月,由资产管理人采取一切必要方式(包括但不限于要求向债务人追偿、向保证人追偿、向抵押人主张抵押权、向第三方转让标的债权等方式)实现已到期的债权及其他所有应付款项,并完成变现;6个月延长期届满仍未实现委托财产的全部变现的,应于6个月延长期届满前10个工作日通知资产委托人召集资产委托人大会,由资产委托人大会在下列处置方案中选择一项
(1)委托财产不需处置或变现,以6个月延长期届满时的形式按照资产委托人分别所持计划份额占计划总份额的比例向资产委托人分配,尚未偿付的计划费用由资产委托人另行支付;
(2)全权委托资产管理人在其建议的期限内对委托财产进行处置和变现,本计划的期限延长至上述委托财产的处置和变现完成之日或会议决定延长的期限届满之日;
(3)授权资产管理人按照资产委托人提议的期限和方案对委托财产进行处置和变现,本计划的期限延长至上述委托财产的处置和变现完成之日或资产委托人会议决定延长的期限届满之日资产委托人大会未能就委托财产的处置做出决议的,或资产委托人大会所做的决议未对上述选项予以明确指示,或资产委托人大会所提出并通过的委托财产处置方案不可行,则视为资产委托人大会通过了本项下第1条第
(2)款方案资产委托人选择第
18.
5.1条第
(1)款资产处置方式的,本计划于委托财产分配给资产委托人,且尚未偿付的资产管理计划费用和资产管理人管理费均获偿付之日终止资产委托人选择第
18.
5.1条第
(2)或第
(3)款资产处置方式的,如果标的债权款项、违约金及其他各项费用全部追偿并变现完毕,将扣除应由委托财产承担的资产管理计划费用和资产管理人管理费后支付给资产委托人,本计划终止;如果再次延长期限届满仍未全部追偿并变现完毕,则适用本项下第1条第
(1)款方案借款人出现违约事项或预期违约时,资产管理人和委托贷款银行有权根据《委托贷款合同》提前宣布投资/委托贷款立即到期资产管理人宣布投资/委托贷款提前到期时,管理人和委托人按照第
18.
5.1条第
(1)、
(2)、
(3)款约定的资产管理计划项下委托财产处置方案进行选择,本计划的期限则根据具体情况相应提前终止6委托财产的分配顺序除本合同另有约定外,委托财产按照如下顺序进行分配,如不足以支付,所差金额应按以下顺序在下一期支付1支付根据本合同约定应由委托财产承担的税收;2同顺序支付应由委托财产承担的管理计划费用、资产托管费及资产管理计划的其他费用;3在本计划收益分配日,同顺序按照委托人持有的计划份额的预期固定收益的金额比例分配计划份额的预期收益;4在本计划终止日,同顺序按照委托人持有的计划份额的认购资金余额的比例分配计划份额的认购资金即本金,直至计划份额的本金余额为零;5在资产管理计划收益及本金分配完毕后如有剩余财产,归管理人所有第19条报告义务资产管理合同生效公告资产管理人应当在资产管理合同生效的次日在管理人网站上公告向资产委托人提供的报告年度报告资产管理人应当在每年结束之日起3个月内,编制完成计划年度报告并经托管人复核,向资产委托人披露投资状况、投资表现、风险状况等信息资产管理人在年度报告完成当日,将其发送资产托管人,资产托管人在收到后20个工作日内对相关财务数据如有进行复核,并将复核结果书面通知资产管理人资产管理合同生效不足3个月以及资产管理合同终止的当年,资产管理人可以不编制当期年度报告季度报告资产管理人应于每季度结束之日起8个工作日内完成季度报告,并将季度报告提供资产托管人,资产托管人在收到后7个工作日内对相关财务数据如有进行复核编制完成计划季度报告并经托管人复核后,资产管理人向资产委托人披露投资状况、投资表现、风险状况等信息资产管理合同生效不足2个月以及资产管理合同终止的当季度,资产管理人可以不编制当期季度报告临时报告资产管理人、资产托管人应当保证资产委托人能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询资产管理计划项下委托财产的投资运作、托管等情况发生本合同约定的、可能影响资产委托人利益的重大事项时,除非本合同另有约定或法律法规另有规定,资产管理人、资产托管人应当在事项发生前或发生后及时将与其有关的事项向资产委托人报告资产管理人临时报告包括1投资经理发生变动2涉及资产管理人的重大诉讼,或涉及委托财产的诉讼3资产管理人于本合同项下与管理、运用、处分委托财产相关的行为受到监管部门的调查4资产管理人及其1/3以上的董事、总经理、本资产管理计划的投资经理受到严重行政处罚5法律法规和中国证监会规定的其他事项资产托管人临时报告包括1资产托管人托管业务部门与本合同项下委托财产相关的行为受到监管部门的调查2资产托管人的托管业务或托管业务部门负责人受到严重行政处罚3法律法规和中国证监会规定的其他事项计划份额净值报告本计划成立后,在存续期内资产管理人每月向资产委托人报告一次经过资产托管人复核的资产管理计划份额净值报告披露途径及委托人信息查询方式资产管理人根据法律法规及本合同应向资产委托人报告、通知、告知、披露的信息、报告、事项等,应严格按照《试点办法》及本合同的有关规定,通过资产管理人网站或书面形式进行报告、通知和履行信息披露、告知义务资产管理人网站资产委托人可登陆资产管理人上述网站查询相关披露的信息资产托管人在资产管理人季度报告和年度报告上盖章确认即视为资产托管人已将复核结果书面通知资产管理人向中国证监会提供的报告资产管理人、资产托管人应根据法律法规和监管机构的要求履行报告义务第20条风险揭示与承担本资产管理计划投资可能面临下列各项风险,包括但不限于1市场风险在本资产管理计划的运作过程中,因利率、汇率、股票、商品、土地、房产等价格的变化而对委托财产带来风险2政策法律风险在本资产管理计划的运作过程中,因违反国家法律规定可能对委托财产带来风险;因国家财政政策、货币政策、行业政策、地区发展政策等因素可能引起系统风险,从而给委托财产带来风险3金融监管政策变化的风险本资产管理计划的运作过程中,如金融监管政策发生变化有可能导致本资产管理计划不符合金融监管政策的要求,从而给委托财产带来风险4委托财产无法变现风险本资产管理计划终止包括提前终止时,受市场环境或其他原因影响,委托财产可能部分或者全部不能变现,从而给委托财产带来风险5信用风险借款人的财务及经营状况和偿债能力将直接影响本计划委托人的收益,如建设项目有可能不能按期完工,或因借款人的经营能力、财务状况和偿债能力发生不利变化,都将可能影响资金到期本金和收益的按时收回6管理风险在实际操作过程中,资产管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和投资的判断,可能对委托财产带来风险同时,本计划由于资产管理人、债务人的经验、技能等因素限制,在管理委托财产的过程中对信息的采集和判断发生偏差而可能存在使委托财产未能实现预期收益或遭受损失的风险按照我国金融监管法规规定,本计划的资产管理人、资产托管人均荻得金融监管部门的批准从事相应的金融业务,并按照相关法律法规的规定进行营运及管理,但无法保证可以永久维持符合监管部门的金融监管条件如在本计划存续期间上述各方无法继续经营相应的金融业务,则可能会对本计划产生不利影响7流动性风险资产管理计划存续期间不开放申购和退出,存在着资产委托人在存续期间无法退出的风险;如果借款人未按期支付贷款本息,委托贷款银行需要依据担保文件行使权利,担保权利的行使包括处置抵质押财产、向保证人追索等需要相应时间,则将使本计划面临流动性不足的风险管理人根据约定以托管账户内的闲置资金用于风险较低流动性良好的金融产品投资,该等投资如果因任何原因无法及时变现,则将使本计划面临流动性不足的风险8本计划提前终止或延期的风险本计划期限为24个月,自本计划成立之日起满18个月后,可选择提前结束自本计划成立之日起满24个月后对应日,可延后6个月结束根据本合同的其他规定,本计划可提前终止或延长特别的,在交易文件项下,如发生土地竞拍失败,债务人或担保人违反交易文件约定的情形,资产管理人有权根据交易文件宣布标的债权提前到期,在资产管理人足额收到应付未付的标的债权款项及其他应付款项后,资产管理人有权提前终止本刊划资产管理计划存续期限届满,如标的债权未能全部获得清偿,则本计划期限自然延长6个月,由资产管理人在延长期内按照本合同的约定采取一切必要方式实现到期债权及其他所有应付款项,并完成全部变现6个月延长期届满仍未实现委托财产的全部变现的,由资产管理人按照本合同的约定召集资产委托人大会,并由其决定处置方案9本计划投资对象可能引起的特定风险标的债权的借款人为山东新基立房地产开发有限公司,如果借款人的其他债权人或其他第三方主张向其主张债权,则会减弱借款人偿付《委托贷款合同》项下债务的能力如出现借款人不能全部清偿全部债务时,如需申请法院强制执行,则由人民法院按照关于多个债权人对一个债务人申请执行和参与分配的规定执行,委托财产可能遭受损失,资产委托人的利益将会遭受损失本计划的收益来源为借款人履行偿还标的债权的还款义务,本计划存续期间如出现经济形势变化、政策调整等导致借款人收入下滑、偿债能力降低或目标项目收益降低,可能导致资产委托人的相关利益不能及时、足额实现,甚至委托资金损失的情况10其他风险战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力因素的出现,以及金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致委托财产的损失11风险的承担资产管理人承诺以本计划的最大利益为宗旨处理本计划事务,并谨慎管理本计划,不断分析潜在的风险,努力防范和化解可能出现的风险,维护资产委托人的利益,但资产管理人不承诺资产委托人不受损失,亦不承诺资产委托人的最低收益资产管理人依据计划文件和交易文件的约定管理、运用委托财产导致委托财产受到损失的,由本计划的委托财产承担资产管理人违背计划文件和交易文件的约定管理、运用、处分委托财产导致委托财产受到损失的,其损失部分由资产管理人负责赔偿资产管理人赔偿不足时由资产委托人自担第21条资产管理合同的变更、终止与财产清算资产管理合同的变更除本合同另有约定外,全体资产委托人、资产管理人和资产托管人协商一致后,可对本合同内容进行变更,但1以下情形之一的变更,由资产管理人单独变更A.投资经理的变更;B.资产管理计划认购的时间、业务规则等变更;2其他对资产委托人利益无实质性不利影响情形的变更,或法律法规或中国证监会的相关规定发生变化需要对本合同进行变更的,资产管理人可与资产托管人协商后修改资产管理合同,并由资产管理人按照本合同的约定向资产委托人披露变更的具体内容对资产管理合同任何形式的变更、补充,资产管理人应当在变更或补充发生之日起5个工作日内将资产管理合同样本报中国证监会备案资产管理合同终止的情形包括下列事项1资产管理计划存续期限届满而未延期的;2资产管理计划的委托人人数少于2人;3资产管理人被依法取消特定客户资产管理业务资格的;4资产管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的;5资产托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的;6经全体委托人、资产管理人和资产托管人协商一致决定终止的;7法律法规和本合同规定的其他情形资产管理计划项下委托财产的清算委托财产清算小组1自本合同终止之日起3个工作日内,由资产管理人及资产托管人组织成立委托财产清算小组在委托财产清算小组接管委托财产之前,资产管理人和资产托管人应按照本合同的约定继续履行保护委托财产安全的职责2委托财产清算小组成员由资产管理人、资产托管人组成清算小组可以聘用必要的工作人员3委托财产清算小组负责资产管理计划项下委托财产的保管、清理、估价、变现和分配委托财产清算小组可以依法进行必要的民事活动委托财产清算的程序1本合同终止情形发生后,由委托财产清算小组统一接管委托财产;2委托财产清算小组根据委托财产的情况确定清算期限;3委托财产清算小组对委托财产进行清理和确认;4对委托财产进行评估和变现;5制作清算报告;6将清算报告报中国证监会备案并通知资产委托人;7对委托财产进行分配清算费用清算费用是指资产管理委托财产清算小组在进行资产管理计划项下委托财产清算过程中发生的所有合理费用,包括但不仅限于1聘请会计师、律师,以及其他工作人员所发生的费用;2委托财产的保管、清理、估价、变现和分配产生的费用;3信息披露所发生的费用;4诉讼、仲裁所发生的费用;5其他与清算事项相关的费用清算费用由资产管理委托财产清算小组优先从委托财产中支付资产管理计划项下委托财产剩余资产的处置1如资产管理计划项下委托财产剩余资产中的现金部分足以兑付全部委托人本金和收益的,则以该部分资产向委托人分配2如资产管理计划项下委托财产剩余资产中的现金部分不足以兑付全部委托人本金和收益的,则按照委托人持有的计划份额比例向委托人分配资产管理计划项下委托财产清算剩余资产的分配1依据资产管理计划项下委托财产清算的分配方案,将委托财产清算后的全部剩余资产扣除管理费、托管费、财务顾问费以及清算费用等费用后,按下列顺序清偿
①交纳所欠税款;
②清偿计划债务;
③向委托人按本合同约定进行分配;本资产管理计划项下委托财产未对前一顺位足额、全部清偿、分配前,不对后一顺位进行清偿、分配2委托财产移交前,由资产托管人负责保管清算期间,任何当事人均不得运用该财产清算期间的收益归属于委托财产,发生的保管费用由被保管的委托财产承担因资产委托人原因导致资产管理计划无法转移的,资产托管人和资产管理人可以在协商一致后按照有关法律法规进行处理3资产委托到期日含提前到期日,非现金类资产的保管和转移由管理人及资产委托人自行负责,资产托管人不承担责任委托财产清算报告的通知安排委托财产清算小组做出的清算报告应报中国证监会备案并通知资产委托人资产委托人在此同意,上述报告不再另行审计,除非法律法规或监管部门要求必须进行审计的委托财产清算账册及文件的保存第2条释义在本合同中,除上下文另有解释或文义另作说明,下列词语或简称应当具有如下规定的含义1本合同、资产管理合同指资产委托人、资产管理人和资产托管人订立的编号为【TIC
[2013]02501号】的《德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)资产管理合同》、全部附件以及对其作出的任何有效的书面修订或补充2资产委托人、委托人指签订本合同,委托投资单个资产管理计划初始金额不低于人民币100万元,能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户3资产管理人、管理人指德邦创新资本有限责任公司4资产托管人、托管人指上海银行股份有限公司5注册登记机构指德邦创新资本有限责任公司6资产管理计划、资管计划、本计划指按照本合同约定设立,为实现资产委托人的利益,对特定多个资产委托人交付的资金或特定财产进行管理、运用、处分,并进行投资活动的集合资产管理安排,即德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)7认购资金自资产管理合同订立之日起,资产委托人拥有合法所有权或处分权的、为认购资产管理计划份额向资金募集专户支付的资金8委托财产指资产委托人拥有合法所有权或处分权的,经资产管理人确认认购成功且进入资产管理计划项下委托财产资金账户,由资产管理人管理、资产托管人托管的认购资金以及资产管理人对委托财产进行管理、运用、处分中或/且在其他情形下取得的一切收入及其损益的总和9资产管理计划收益、计划收益指因资产管理人对委托财产进行管理、运用、处分或/且在其他情况下取得与委托财产有关的一切收入、收益、权利、利益在扣减、扣除依照本合同约定或法律规定应由该委托财产承担的税收、成本和费用后的结余收益,资产管理人有权根据本合同约定、按照资产委托人持有的计划份额向其分配、支付收益10资产管理计划项下委托财产总值、委托财产总值:指资产管理计划项下委托财产拥有的现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品,未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利,中国证监会认可的其他资产及其他委托财产的价值总和资产管理计划项下委托财产的清算账册等文件,应当由资产管理人保存至少15年
21.4资产管理计划项下委托财产相关账户的销户资产管理计划项下委托财产分配完成后,资产托管人按照规定负责资产管理计划项下委托财产资金账户等投资所需账户的销户工作,资产管理人应给予必要的配合第22条违约责任违约责任的原则及免责因本合同当事人的违约行为造成本合同不能履行或者不能完全履行的,由违约的一方承担违约责任;如属本合同当事人双方或多方当事人的违约,根据实际情况,由违约方分别承担各自应负的违约责任但是发生下列情况之一的,本合同相应的当事人应当免责1一方发生不可抗力,造成其他方或委托财产损失的;不可抗力发生后,发生不可抗力的一方应当及时通知其他方当事人;2资产管理人和/或资产托管人按照届时有效的法律法规或监管机关的规定作为或不作为而造成的损失等;3资产管理人按照本合同约定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等4资产托管人对资产管理人投资过程中存放或存管在资产托管人以外机构的资产管理计划项下委托财产不承担保管责任资产管理人、资产托管人的违约责任资产管理人、资产托管人在履行各自职责的过程中,违反法律法规的规定或者本合同约定,给委托财产或者资产委托人造成损失的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任,但不因各自职责以外的事由与其他当事人承担连带赔偿责任;资产管理人、资产托管人因共同行为给委托财产或资产委托人造成损害的,应当承担连带赔偿责任三在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护资产委托人利益的前提下,本合同能够继续履行的应当继续履行非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大没有采取适当措施致使损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担
(四)不论本合同前文对“损失”是否做出限定,本合同提及的“损失”,均指“直接损失”任何一方向其他方赔偿时,仅限于赔偿其他方因一方的违约行为给其他方造成的直接损失
(五)因资产委托人未及时以书面方式通知管理人其联系方式或资产委托人指定账户的变更信息,而导致管理人无法履行通知、信息披露、资产管理计划收益分配职责并给资产委托人造成经济损失的,资产管理人不承担赔偿责任第23条争议的处理法律适用有关本合同的订立和履行而产生的任何争议及对本协议项下条款的解释,均适用中华人民共和国法律法规(为本合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律法规),并按其解释争议管辖各方当事人同意,因本合同订立、履行、终止以及其他与本合同有关的一切争议,合同当事人应当以协商、调解处理争议;协商、调解无法达成一致的,合同当事人应当向资产管理人住所地人民法院提起诉讼争议处理期间,合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行资产管理合同规定的义务,维护资产委托人的合法权益第24条资产管理合同的效力资产管理合同是约定资产管理合同当事人之间权利义务关系的法律文件资产委托人为法人或其他组织的,本合同自资产委托人、资产管理人和资产托管人加盖公章以及三方法定代表人(负责人)或授权代表签署或盖章之日起成立;资产委托人为自然人的,本合同自资产委托人本人签字或授权的代理人签字、资产管理人和资产托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签署或盖章之日起成立本合同于资产管理计划备案手续办理完毕,中国证监会书面确认之日生效本合同自生效之日起对资产委托人、资产管理人、资产托管人具有同等的法律约束力第25条其他事项如将来中国证监会对资产管理合同的内容与格式有其他要求的,资产委托人、资产管理人和资产托管人应立即展开协商,并应当根据中国证监会的相关要求修改本合同的内容和格式本合同如有未尽事宜,由合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决本合同■叁你一式陆份资产委托人、资产管理人和资产托管人各执吞虱份,每份具有同等的法律效力(以下无正文)(请委托人务必确保填写的资料翔实、正确、有效,如因委托人填写错误导致的任何损失,受托人不承担任何责任本页无正文,为《德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)资产管理合同》签署页)资产委托人自然人签字/法人名称及盖章法定代表人或授权代理人(签字或盖章)签署日期【】年【】月【】日签订地中国上海市浦东新区注资产委托人认购、申购计划的划出账户与收取计划利益的划入账户,必须为以资产委托人名义开立的同一个账户特殊情况导致认购、申购和退出计划的账户名称不一致时,资产委托人应出具符合相关法律法规规定的书面说明附录资料不需要的可以自行删除~~电脑故障检测及维修方法软件调试的方法和建议
1、操作系统方面主要的调整内容是操作系统的启动文件、系统配置参数、组件文件、病毒等修复操作系统启动文件1)对于Windows9x系统,可用SYS命令来修复(要保证MSDOS.SYS的大小在1KB以上),但要求,在修复之前应保证分区参数是正确的这可使用诸如DiskMap之类的软件实现;2)对于Windows2000/XP系统,有两种方法一一修复启动文件,使用fixboot命令;修复主引导记录,使用fixmbr命令调整操作系统配置文件A.对于Windows9x系统,可用的工具很多,如Mscon行g命令、系统文件检查器、注册表备份和恢复命令(scanreg.exe它要求在DOS环境下运行另外如果要用scanrea.exe恢复注册表,最好使用所列出的恢复菜单中的第二个备份文件)等;B.对于Windows2000系统,可用的工具与Windows9x相比比较少,但某些调试命令可用Win98中的一些命令(如win98下的Msconfig命令,就可用在windows2000下);C.对于WindowsXP系统,可用的工具主要是Msconfig命令;D.调整电源管理和有关的服务,可以使用的命令是,在“运行”文本框中输入qpedit.msc来进行;E.所有操作系统的调试,都可通过控制面板、设备管理器、计算机管理器(Windows9x系统无)来进行系统的调试软件调试的方法和建议组件文件(包括.DLL、.VXD等)的修复A.通过添加删除程序来重新安装;B.通过从.CAB文件中提取安装;C.可用系统文件检查器(sfc.exe命令)来修复有错误的文件;D.从好的机器上拷贝覆盖检查系统中的病毒建议使用命令行方式下的病毒查杀软件,并能直接访问诸如NTFS分区软件调试的方法和建议
2、设备驱动安装与配置方面主要调整设备驱动程序是否与一设备匹配、版本是否合适、相应的设备在驱动程序的作用下能否正常响应A.最好先由操作系统自动识别(特别耍求的除外,如一些有特别要求的显示卡驱动、声卡驱动、非即插即用设备的驱动等),而后考虑强行安装这样有利于判断设备的好坏;B.如果有操作系统自带的驱动,则先使用,仍不能正常或不能满足应用需要,则使用设备自带的驱动;C.更换设备,应先卸载驱动再更换卸载驱动,可从设备管理器中卸载;再从安全模式下卸载;进而在INF目录中删除;最后通过注册表卸载;D.更新驱动时,如直接升级有问题,须先卸载再更新软件调试的方法和建议
3、磁盘状况方面检查磁盘上的分区是否能访问、介质是否有损坏、保存在其上的文件是否完整等硒的调整工具A.DiskMap方便地找回正确的分区;B.Fdisk及Fdisk/MDR检查分区是否正确及使主引导记录恢复到原始状态;C.当硬盘容量大于64GB时;如果要重新分区或查看分区,要求使用随机附带的磁盘分区软盘中的Fdisk命令这个命令可用windowsMe下的Fdisk命令来代替;D.Format、Scandisk、厂商提供的磁盘检测程序,检查磁盘介质是否有坏道;E.文件不完整时,要求对不完整的文件先进行改名,再用在“操作系统方面”中所述的方法重建软件调试的方法和建议
4、应用软件方面如应用软件是否与操作系统或其它应用有兼容性的问题、使用与配置是否与说明手册中所述的相符、应用软件的相关程序、数据等是否完整等;
5、BIOS设置方面1)在必要时应先恢复到最优状态建议在维修时先把BIOS恢复到最优状态(一般是出厂时的状态),然后根据应用的需要,逐步设置到合适值2)BIOS刷新不一定要刷新到最新版,有时应考虑降低版本软件调试的方法和建议
6、重建系统在硬件配置正确,并得到用户许可时,可通过重建系统的方法来判断操作系统之类软件故障,在用户不同意的情况下,建议使用自带的硬盘,来进行重建系统的操作在这种情况下,最好重建系统后,逐步复原到用户原硬盘的状态,以便判断故障点1)重建系统,须以一键恢复为主,其次是恢复安装,最后是完全重新安装恢复安装的方法对于Windows9x系统,直接从光盘安装,或执行tools\sysrec\pcrestor.bat即可实现恢复安装在进行恢复安装时,可能由于win.com的存在而影响安装过程的正常进行,这时可在Windows目录下,册“除win.com后,再重新安装<•另一种恢复安装,是将根目录下的System.1st改名为System.dat后覆盖掉Windows目录下的同名文件,之后重启即可但这种方法,不是真正意义上的重新安装,而类似于完全重新安装对于WindowsXP或Windows2000系统,直接使用其安装光盘启动,在安装界面中选择修复安装,选择R时会出现两个选项一是快速修复,对于简单问题用此选择;另一是故障修复台,只要选择正确的安装目录就可启用故障修复台故障修复台界面类似于DOS界面2)为保证系统干净,在安装前,执行Fdisk/MBR命令(也可用Clear.com)必要时,在此之后执行Format<驱动器盘符〉/u”s]命令3)一定要使用随机版的或正版的操作系统安装介质进行安装引发硬件故障的原因
1.硬件本身质量不佳粗糙的生产工艺、劣质的制作材料、非标准的规格尺寸等都是引发故障的隐藏因素由此常常引发板卡上元件焊点的虚焊脱焊、插接件之间接触不良、连接导线短路断路等故障
2.人为因素影响操作人员的使用习惯和应用水平也不容小觑,例如带电插拔设备、设备之间错误的插接方式、不正确的BIOS参数设置等均可导致硬件故障
3.使用环境影响这里的环境可以包括温度、湿度、灰尘、电磁干扰、供电质量等方面每一方面的影响都是严重的,例如过高的环境温度无疑会严重影响设备的性能等等
4.其他影响由于设备的正常磨损和硬件老化也常常引发硬件故障检修硬件故障的原则L先软件后硬件电脑发生故障后,一定要在排除软件方面的原因(例如系统注册表损坏、BIOS参数设置不当、硬盘主引导扇区损坏等)后再考虑硬件原因,否则很容易走弯路•
2.先外设后主机由于外设原因引发的故障往往比较容易发现和排除,可以先根据系统报错佶息检查键盘、鼠标、显示器、打印机等外部设备的各种连线和本身工作状况在排除外设方面的原因后,再来考虑主机
3.先电源后部件作为电脑主机的动力源泉,电源的作用很关键电源功率不足、输出电压电流不正常等都会导致各种故障的发生因此,应该在首先排除电源的问题后再考虑其他部件
4.先简单后复杂目前的电脑硬件产品并不像我们想象的那么脆弱、那么容易损坏因此在遇到硬件故障时,应该从最简单的原因开始检查如各种线缆的连接情况是否正常、各种插卡是否存在接触不良的情况等在进行检修硬件故障的步骤
1.软件排障还原BIOS参数至缺省设置(开机后按「Del]键进入BIOS设置窗选中“LoadOptimizedDefaults”项川口|车后按[Y]键确认一保存设置退出);恢复注册表(开机后按[F8]键f在启动菜单中选择“Commandpromptonly”方式启动至纯DOS模式下f键入“scanreg/restore”命令f选择一个机器正常使用时的注册表备份文件进行恢复);排除硬件资源冲突(右击「我的电脑]一[属性]一在「设备管理器]标签下找到并双击标有黄色感叹号的设备名称一在「资源]标签下取消“使用自动的设置选项并单击[更改设置]按钮一找到并分配一段不存在冲突的资源)检修硬件故障的步骤
2.用诊断软件测试使用专门检查、诊断硬件故障的工具软件来帮助查找故障的原因,如NortonTools(诺顿工具箱)等诊断软件不但能够检杳整机系统内部各个部件(如CPU、内存、主板,硬盘等)的运行状况,还能检查整个系统的稳定性和系统工作能力如果发现问题会给出详尽的报告信息,便于我们寻找故障原因和排除故障
3.直接观察即通过看、听、摸、嗅等方式检查比较明显的故障例如根据BIOS报警声或Debug卡判断故障发生的部位;观察电源内是否有火花、异常声音;检查各种插头是否松动、线缆是否破损、断线或碰线;电路板上的元件是否发烫、烧焦、断裂、脱焊虚焊;各种风扇是否运转正常等行的故障现象时隐时现,可用橡皮榔头轻敲有关元件,观察故障现象的变化情况,以确定故障位置检修硬件故障的步骤
4.插拔替换初步确定发生故障的位置后,可将被怀疑的部件或线缆重新插拔,以排除松动或接触不良的原因例如将板卡拆下后用橡皮擦擦拭金手指,然后重新插好;将各种线缆重新插拔等如果经过插拔后不能排除故障,可使用相同功能型号的板卡替换有故障的板卡,以确定板卡本身已经损坏或是主板的插槽存在问题然后根据情况更换板卡
5.系统最小化最严重的故障是机器开机后无任何显示和报警信息,应用上述方法已无法判断故障产生的原因这时我们可以采取最小系统法进行诊断,即只安装CPU、内存、显卡、.主板如果不能正常工作,则在这四个关键部件中采用替换法查找存在故障的部件如果能正常工作,再接硬盘……以此类推,直到找出引发故障的罪魁祸首硬件检修方法
1、观察法•观察,是维修判断过程中第一要法,它贯穿于整个维修过程中观察不仅要认真,而且要全面耍观察的内容包括a、周围的环境;b、硬件环境包括接插头、座和槽等;c、软件环境;d、用户操作的习惯、过程硬件检修方法
2、最小系统法最小系统是指,从维修判断的角度能使电脑开机或运行的最基本的硬件和软件环境最小系统有两种形式硬件最小系统由电源、主板和CPU组成在这个系统中,没有任何信号线的连接,只有电源到主板的电源连接在判断过程中是通过声音来判断这一核心组成部分是否可正常工作;软件最小系统由电源、主板、CPU、内存、显示卡/显示器、键盘和硬盘组成这个最小系统主要用来判断系统是否可完成正常的启动与运行I®彳牛检^夕多方.法,•对于软后最小环境,就“软件”有以下几点要说明•a、硬盘中的软件环境,保留着原先的软件环境,只是在分析判断时,根据需要进行隔离如卸载、屏蔽等)保留原有的软件环境,主要是用来分析判断应用软件方面的问题•b、硬盘中的软件环境,只仃一个基本的操作系统环境(可能是卸载掉所仃应用,或是重新安装一个干净的操作系统),然后根据分析判断的需要,加载需要的应用需要使用一个干净的操作系统环境,是要判断系统问题、软件冲突或软、硬件间的冲突问题•c、在软件最小系统下,可根据需要添加或更改适当的硬件如在判断启动故障时,由于硬盘不能启动,想检查一下能否从其它驱动器启动这时,可在软件最小系统下加入一个软驱或干脆用软驱替换硬盘来检查又如在判断音视频方面的故障时,应需要在软件最小系统中加入声卡;在判断网络问题时,就应在软件最小系统中加入网卡等最小系统法,主要是要先判断在最基本的软、硬件环境中,系统是否可正常工作如果不能正常工作,即可判定最基本的软、硬件部件有故障,从而起到故障隔离的作用硬件检修方法
3、逐步添加/去除法逐步添加法,以最小系统为基础,每次只向系统添加-个部件/设备或软件,来检查故障现象是否消失或发生变化,以此来判断并定位故障部位逐步去除法,正好叮逐步添加法的操作相反逐步添加/去除法一般要与替换法配合,才能较为准确地定位故障部位
4、隔离法•是将可能防碍故障判断的硬件或软件屏蔽起来的一种判断方法它也可用来将怀疑相互冲突的硬件、软件隔离开以判断故障是否发生变化的一种方法■软硬件屏蔽,对于软件来说,即是停止其运行,或者是卸载;对于硬件来说,是在设备管理器中,禁用、卸载其驱动,或干脆将硬件从系统中去除硬件检修方法•
5、替换法•替换法是用好的部件去代替可能有故障的部件,以判断故障现象是否消失的一种维修方法好的部件可以是同型号的,也可能是不同型号的替换的顺序一般为•a、根据故障的现象或故障类别,来考虑需要进行替换的部件或设备;•b、按先简单后复杂的顺序进行替换如先内存、CPU后主板,又如要判断打印故障时,可先考虑打印驱动是否有问题,再考虑打印电缆是否有故障,最后考虑打印机或并口是否有故障等;•c、最先考查与怀疑有故障的部件相连接的连接线、信号线等,之后是替换怀疑有故障的部件,再后是替换供电部件,最后是与之相关的其它部件
7、从部件的故障率高低来考虑最先替换的部件故障率高的部件先进行替换硬件检修方法•
6、比较法•比较法与替换法类似,即用好的部件与怀疑有故障的部件进行外观、配置、运行现象等方面的比较,也可在两台电脑间进行比较,以判断故障电脑在环境设置硬件配置方面的不同,从而找出故障部位・
7、升降温法•可在用户同意的情况下,设法降低电脑的通风能力,靠电脑自身的发热来升温;降温的方法有1)一般选择环境温度较低的时段,如一清早或较晚的时间;2)使电脑停机12〜24小时以上等方法实现;3)用电风扇对着故障机吹,以加快降温速度
8、敲打法•敲打法一般用在怀疑电脑中的某部件有接触不良的故障时,通过振动、适当的扭曲,甚或用橡胶锤敲打部件或设备的特定部件来使故障复现,从而判断故障部件的一种维修方法硬件检修方法
9、对电脑产品进行清洁有些电脑故障,往往是由于机器内灰尘较多引起的,这就要求我们在维修过程中,注意观察故障机内、外部是否有较多的灰尘,如果是,应该先进行除尘,再进行后续的判断维修在进行除尘操作中,以下几个方面要特别注意a、注意风道的清洁b、注意风扇的清洁风扇的清洁过程中,最好在清除其灰尘后,能在风扇轴处,点一点儿钟表油,加强润滑c、注意接插头、座、槽、板卡金手指部分的清洁金手指的清洁,可以用橡皮擦拭金手指部分,或用酒精棉擦拭也可以插头、座、槽的金属引脚上的氧化现象的去除一是用酒精擦拭,一是用金属片(如小一字改锥)在金属引脚上轻轻刮擦d、注意大规模集成电路、元器件等引脚处的清洁11资产管理计划项下委托财产净值、委托财产净值:指资产管理计划项下委托财产总值减去委托财产所负债务后的价值12资产管理计划份额净值、份额净值:指计算当日资产管理计划项下委托财产净值除以当日资产管理计划份额余额总数后得出的资产净值13资产管理计划项下委托财产估值、委托财产估值指评估资产管理计划项下委托资产和负债的价值,以确定资产管理计划的委托资产净值的过程14资产管理计划份额、计划份额指计划资产委托人投资收益的计量单位,本资产管理计划设定为均等份额,将资产管理计划项下委托财产划分为等额的计划份额,除资产管理合同另有约定外,每份计划份额具有同等权益15投资说明书指《德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)投资说明书》及其任何有效的补充、修订16工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日,涉及银行业务应以银行工作日为准17资产管理计划资金募集专户、资金募集专户资产管理人为资产管理计划开立的,于资产管理计划初始销售期间,用于归集、存放认购方、投资者、客户交付的认购资金以及进行销售结算的专门账户18委托财产资金账户、托管账户指资产托管人根据有关规定为本资产管理计划项下委托财产开立的专门用于清算、交收的银行账户19委托人指定账户指认购方、投资者、资产委托人用以支付认购资金和接受资产管理人按约分配、支付、清偿计划收益、委托财产的银行账户0初始销售期间指资产管理合同及投资说明书中载明的计划初始销售期限,但初始销售期间自计划份额发售之日起最长不超过1个月1认购指在资产管理计划初始销售期间,资产委托人按照本合同约定购买本资产管理计划的计划份额的行为2开放日指申购方、投资者、资产委托人于资管计划成立之日起,在资管计划存续期间根据本合同约定另行向资产管理人申请购买资管计划份额,购买金额应不低于100万元人民币(不含申购费用),但已持有资产管理计划份额的投资者在资产管理计划存续期开放日追加购买资产管理计划份额的除外3申购指本资产管理计划成立之日起,资产委托人按照本合同约定于开放日业务办理时间申请购买德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)项下另行发行的资管计划份额,但本计划运作期间不开放申购4退出指本资产管理计划成立之日起,资产委托人按照本合同约定在开放日业务办理时间内将其持有的本计划份额兑换为现金的行为,但本计划运作期间不开放退出清洁时,应用小毛刷或吸尘器等除掉灰尘,同时要观察引脚有无虚焊和潮湿的现象,元器件是否有变形、变色或漏液现象e、注意使用的清洁工具清洁用的工具,首先是防静电的如清洁用的小毛刷,应使用天然材料制成的毛刷,禁用塑料毛刷其次是如使用金属工具进行清洁时,必须切断电源,且对金属工具进行泄放静电的处理用于清洁的工具包括小毛刷、皮老虎、吸尘器、抹布、酒精(不可用来擦拭机箱、显示器等的塑料外壳)f、对于比较潮湿的情况,应想办法使其干燥后再使用可用的工具如电风扇、电吹风等,也可让其自然风干系统报警提示含义1短系统启动正常1短1短1短系统加电自检初始化失败BIOS故障案例
1、BIOS设置错误,引起内存自检时出错(校验错误)平常我们买到的内存一般都不带校验,校验内存会比不带校验的内存贵30%到50%有的原装ECC校验内存更贵惊人但是有的用户在BIOS里却把校验一项设为Enable在内存自检时,会检测不过去,提示内存检测错误,有的人会以为内存校验错就是内存有缺陷,其实报告内存校验错只是因为您的内存没有这项功能而已,解决的方法是在BIOS里将该项设置改为Disable就可以了
2、主板电池没电如果电脑每次开机时都不能正确找到硬盘,或者开机后系统时间不正确,而重新设置后可以正常使用,那么说明是主板电池故障,最大可能是寿命已到或已经损坏,需要更换电池
3、清除BIOS的口令为了保护计算机的资源和安全,可以为其加上开机密码但是一旦不小心将密码忘记,就会致使计算机不能进入BIOS设置,或者不能启动计算机
(1)可先试一下通用口令,如AMIBIOS的通用口令是“AMI,AWORDBIOS的通用口令比较多可能有“AWORD”LH996”Wyzx”“WANTGIRL”“AwordSW”等等,输入时请注意大小写,不过很多新的主板都不支持通用口令,或者是有通用口令但大家还没有发现,所以通用口令不是万能的
(2)如果您的计算机能启动,但不能进入BIOS设置,可以用以下方法,但要注意,如果您看不懂下面的操作,就不要尝试,老老实实用⑶中的方法吧电脑的BIOS设置可以通过70H和71H两个端口进行访问和更改,最简单的方法就是将其全部清除,即变成缺省设置但是有个条件就是计穿机在已经启动的前提下,才能进行以下的操作如下程序段可以完成对所有电脑CMOS的清除工作C:\debug-o7020--o7120
(3)这种方法是一定成功的,缺点就是必须打开机箱打开机箱后,在主板上找到清除CMOS内容的跳线(参考主板的说明书),将其短接三五秒后再开机,CMOS内容会清除为出厂时的设置,注意不要将短路用的跳线一直插在上面,这样您会无法设置BIOS的
4、升级BIOS引起的故障以及对主板老的BIOS进行升级注意事项计算机故障案例故障现象一显示器黑屏故障排除
1、先确定是否是显卡有问题判断的方法是听PC喇叭的叫声,一长两短声肯定是显卡发生了致命错误,只能更换
2、如果无法断定显卡的好坏,可以换一块试试,还不行的话则有几种情况一是显卡未插紧,另一种情况是显卡与主板插槽的接口太脏,造成接触不良,可以用橡皮擦一擦还不行的话换个插槽(仅对PCI显卡,因为AGP插槽只仃一个)一般来说这个问题在同时配有PCI声卡并把PCI声卡插在PCI1或PCI2槽上(即*近AGP插槽的PCI插槽)时最容易出现,将PCI声卡换插到PCI3或PCI4插槽上往往能解决问题
3、显卡与显示器不兼容或显卡与主板不兼容这个问题比较复杂,后面会详述笔者碰到的典型问题主要是,440LX主板无法用TNT或Banshee显卡,原因很简单,因为这两种显卡消耗的功率比较大(5W左右〉而早期LX板只能提供
2.5安培的电流给AGP显卡,无法使TNT等需
3.3安培电流的显卡正常工作计算机故障案例故障现象二显示器花屏故障排除如果开机自检时能识别显卡,但自检时死机或显存变少(或变多),说明显卡先天有毛病,只好更换一块显卡比较出名的例子是,部分用Rival28ZX芯片制造的小影霸128(不是128ZX)会将显存虚报成8MB这种显卡在Win95下安装驱动程序特别难如果显示器缺少颜色或行场不同步,应先检查显卡的插头是否完好、插头中的插针是否弯曲或折断了在Win95下,如果桌面上出现斑点的小点,可能意味着如下的情况显卡被超频;RAMDAC或显存损坏;显卡与显示器显示模式不匹配;驱动程序不匹配解决方案分别是恢复原来频率,换卡,使用PowerStrip显示增强软件,更新驱动程序例如,一块彩霸S3Virge/DX显卡,使用公板驱动程序,安装在福扬VP3主板匕屏幕上总有小色块,但在其他主板.上没问题后来换用Win98使用Win98内带的驱动程序,屏幕显示一切正常计算机故障案例故障现象三安装显卡驱动程序失败故障排除第一步在BIOS Chipsetfeaturessetup”中,将“AssignIRQtoVGA”设为“Enable”很多显卡,尤其是Matrox的显卡,止匕项为Disable”时无法正确安装此夕卜,“AGPaperturesize”中数值应设小一点或干脆设为0对于AladdinV主板,大多数AGP显卡只有当“Pastewritefrombuffer”设为“Disable”时才能完全正常使用•第二步最好将操作系统升级到Win98如果实在要用Win95那最起码也要升级到OSR
2.5版,并使主板的USB功能设为“开启二第三步安装各兼容芯片组主板的AGP补一般在随板的驱动程序光盘中有还不行的话,请上网下载最新的补丁程序第四步安装显卡驱动程序和DirectX
6.0如果不能安装或安装错误,说明Win9X无法正确设置显卡,可以试着先安装标准的“VGA”驱动,再用更改驱动的方式安装AGP显卡,这样可解决99%的问题剩下的1%只能手动调整设置要不然,可以试试改动安装Inf文件或注册表文件,这些都是极端方法,还犒不好的话,这块显卡就得更换了25违约退出指资管计划成立之日起,资产委托人根据资产管理合同约定在非开放日退出资产管理计划的行为,但本计划运作期间资产委托人无权提出违约退出,资产管理人有权拒绝资产委托人提出违约退出的请求当期指资管计划期间为确定某一段时间段而设定的概念;如每个资产管理计划收益支付日之间的当期,系指前一个支付日(含)至下一个支付日(不含)的期间;但该第一个当期为资管计划成立日(含)至第一个资管计划收益支付日(不含)的时间段;最后一个当期为资管计划终止日(不含)至该日前最近一个支付日(含)的时间段元指人民币元中国证监会指中国证券监督管理委员会法律指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区)的法律、行政法规税收系指由有管辖权的政府机构或其授权机构征收的现有的和将有的任何税收、规费以及其他任何性质的政府收费,包括但不限于印花税、营业税、契税、所得税和其他税销售机构指资产管理人或/且本计划的代理销售机构代理销售机构指符合中国证监会规定的条件,取得基金销售资格并接受资产管理人委托,代为办理本资产管理计划认购、申购、退出等业务的机构33借款人、债务人指山东新基立房地产开发有限公司(以下简称“新基立房产”),为本资产管理计划投资标的项目实施主体及用款方34抵押人指山东新基立房地产开发有限公司,为本资产管理计划项下借款人、债务人与资产管理人之间签订的主债权债务合同中资产管理人债权的实现以及发生实现抵押权情况时,提供抵押担保的自然人、法人或其他组织(包括但不限于借款人、债务人及其股东、关联方以及其他自然人、法人、单位)保证人指山东新基立实业集团有限公司(以下简称“新基立集团”)、潍坊新基立实业有限公司(以下简称“潍坊新基立”)、中国房地产开发集团济南军安工程有限公司(以下简称“济南军安”)、项目公司实际控制人黄栋先生,为资产管理计划项下借款人、债务人与资产管理人之间签订的主债权债务合同中资产管理人债权的实现以及发生实现抵押权情况时,提供连带保证担保的自然人、法人或其他组织(包括但不限于借款人、债务人及其股东、关联方以及其他自然人、法人、单位)36▲出质人指山东新基立实业集团有限公司、边栋奎及其配偶王峰,为资产管理计划项下借款人、债务人以及新基立集团与资产管理人或/且委托贷款银行之间签订的主债权债务合同中资产管理人或/且委托贷款银行的债权等权利的实现以及发生实现质权情况时•指山东新基立实业集团有限公司,为资产管理计划项下借款人、债务人与资产管理人之间签订的主债权债务合同中资产管理人债权的实现以及发生实现质权情况时,提供质押担保的自然人、法人或其他组织(包括但不限于借款人、债务人及其股东、关联方以及其他自然人、法人、单位)37标的债权指《人民币单位委托贷款借款合同》及其补充合同项下,资产管理人和委托贷款银行要求借款人清偿的委托贷款本金、利息、罚息、违约金、赔偿金及其他款项的债权委托贷款银行上海银行股份有限公司南京分行目标项目指山东新基立项目,由位于济南市历下区文化东路22号的文东项目和位于济南市历下区浆水泉路1号的浆水泉项目构成《委托贷款合同》指委托贷款银行与资产管理人、借款人订立的《人民币单位委托贷款借款合同》及其补充合同以及对前述合同作出的任何有效的修订及补充不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服,且在本合同由资产委托人、资产管理人、资产托管人订立之日后发生的,使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件和因素,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规政策的变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所或证券登记结算机构非正常暂停或停止交易或运作“继承”是指资产委托人死亡,其持有的资产管理计划份额由其合法的继承人继承;“捐赠”是仅指资产委托人将其合法持有的资产管理计划份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形;“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将资产委托人持有的资产管理计划份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织的情形45年一个公历年平年为365日,闰年为366日第3条声明与承诺资产委托人保证委托财产的来源及用途合法,其委托资产管理人和资产托管人对委托财产进行投资管理、托管业务具有完全及合法的权利、授权;资产委托人保证不存在任何限制、妨碍资产管理人和资产托管人对委托财产行使权利的情况,且不存在国家、集体及第三人就资产管理人和资产托管人行使相关权利向资产管理人和资产托管人主张权利、要求赔偿、补偿或承担其他责任的情况2资产委托人声明已取得充足时间阅读并已充分理解本合同全文,了解相关权利、义务,了解有关法律法规及所投资资产管理计划的风险收益特征,愿意承担相应的投资风险,本委托事项符合其业务决策程序的要求资产委托人承诺其向资产管理人或销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法,不存在任何重大遗漏或误导前述信息资料如发生任何实质性变更,应当及时书面告知资产管理人和代销售机构3资产委托人知悉并认同,本合同所涉及的预期收益率仅是投资目标,不视为资产管理人、资产托管人对委托财产收益状况作出任何直接、间接或变相提供、提出承诺或担保,该等预期收益率具有不确定性资产管理计划在某些情况下可能无法向资产委托人支付、分配投资收益甚至委托财产本金4资产管理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式,同时揭示了相关风险;已经了解资产委托人的风险偏好、风险认知能力和承受能力,对资产委托人的财务状况进行了充分评估资产管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划财产,除保本资产管理计划外,不保证资产管理计划一定盈利,也不保证最低收益资产托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管资产管理计划财产,并履行本合同约定的其他义务第4条资产管理计划的基本情况
4.1资产管理计划的名称德邦创新资本•山东新基立项目专项资产管理计划(一期)2资产管理计划的类别特定多个客户专项资产管理计划资产管理计划的运作方式本计划采取封闭式运作方式,运作期间内本资产管理计划不开放申购和退出,亦不接受违约退出资产管理计划的投资目标资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则,经资产委托人同意将委托财产以资产管理人名义进行股权投资,并委托上海银行股份有限公司南京分行向借款人山东新基立房地产开发有限公司发放委托贷款,用于山东新基立项目投资开发、建设等用途,资产管理人将按照本资产管理合同约定为资产委托人实现合理回报等利益进行管理、运用和处分委托财产资产委托人自签订本资产管理合同之日起即视为同意资产管理人向借款人进行股权投资、发放委托贷款,并且对借款人以及山东新基立项目均已经充分认识、了解,对发放委托贷款无异议
4.5资产管理计划的存续期限
4.
5.1本资产管理计划存续期限为24个月,自资产管理计划成立之日起计算根据资产管理合同约定,投资目标的经营、销售等情况以及为实现合同目的,资产管理人有权不经资产委托人同意,决定提前终止或延长本计划期限,本计划存续期届满之日为节假日的,本计划届满之日不变但支付期限相应顺延
5.2本资产管理计划自资产管理计划成立之日起计算满18个月的,资产管理人有权根据借款人的申请,提前向资产委托人清偿、返还及支付委托财产本金、利息、罚息、违约金、赔偿金及相应收益,借款人充分、全面履行、承担本合同项下全部义务、责任的,资产管理人有权宣布本资产管理计划提前结束资产管理计划分设18个月(A类)和24个月(B类)两类投资期限具体以委托人签订本合同时选择的投资期限为准24个月投资期限届满前6个月,资产管理人均有权根据借款人申请,提前终止投资期限,但投资期限为18个月的,借款人山东新基立无权申请、要求提前清偿发生本资产管理合同及其他相关文件约定的资产管理计划期限提前终止或延长的情况,资产管理人有权决定、宣布本计划提前终止或延长,自资产管理人宣布本计划终止之日为本计划终止日
4.6资产管理计划的规模与初始资产规模限制本资产管理计划募集的委托资产规模不高于人民币25000万元,不低于人民币3000万元;其中单个委托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的委托人数量不受限制,具体规模以本计划实际募集的资金额为准
4.7资产管理计划份额的初始销售面值本资产管理计划份额的初始销售面值人民币1元
4.8资产管理计划份额分级本资产管理计划设定为均等份额,不设分级第5条资产管理计划份额的初始销售资产管理计划份额的初始销售期间、销售方式、销售对象初始销售期间本资产管理计划初始销售期间为一个月,自计划份额发售之日起计算初始销售期间届满前,初始销售情况符合《试点办法》第13条规定及本合同第4条约定的,资产管理人有权提前终止初始销售,具体情况以资产管理人公告为准资金额计划期100-300万(不含)300万及以上800万及以上18个月
10.5%/年(A1类)11%/年(A2类)24个月11%/年(B1类)
11.5%/年(B2类)12%/年(B3类)委托人类型(请在您的选项处划□自然人□法人或其他组织委托人基本信息个人姓名/机构名称证件类型和号码通讯地址邮政编码联系人联系电话手机传真电子邮箱委托人指定账户开户名称开户银行银行账(卡)号认购期限类别□24个月口18个月认购金额(人民币元)大写小写¥资产管理人德邦创新资本有限六任公司(盖章)法定代表人或授权代理人(签字或盖章)资产托管人上海银行股份有限公司(盖章)法定代表人或授权代理人(签字或盖章)•1短1短2短主板错误•1短1短3短CMOS或电池失败・1短1短4短ROMBIOS校验和错误・1短2短1短系统时钟错误・1短2短2短DMA初始化失败•1短2短3短DMA页寄存器错误・1短3短1短RAM刷新错误•1短3短2短基本内存错误•1短3短3短基本内存错误・1短4短1短基本内存地址线错误・1短4短2短基本内存校验错误。