还剩10页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
南开大学23春学期高起本1709-2103专升本/高起专1903-2103《个人理财》在线作业.的主要目的是利用市场机会获取超额收益选项A战略性资产配置选项B战术性资产配置参考答案B.以下不属于保障型保费的是选项A定期寿险选项B退休年金选项C医疗险选项D失能险参考答案B.某公司计划自筹资本于5年后新建一个基本生产车间,预计需要投资2000万元若年利率为5%在复利计息条件下,该公司从现在起需要每年年末等额存入银行万元选项A362选项B355选项C380选项D369参考答案A.小姜年收入10万元,生活支出7万元,期初生息资产10万元,自用房屋20万元,房贷10万元,投资报酬率8%房贷利息5%只还利息,储蓄平均投入投资,则净值增长率为选项A
16.8%选项B
17.1%选项C
18.9%选项D
19.5%.遗属需求法更适合以自我为中心的客户,而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户选项A错误选项B正确参考答案A.制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群,其基本养老金的计发为基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金选项A错误选项B正确参考答案B.投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系选项A错误选项B正确参考答案B.企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支选项A错误选项B正确参考答案A.个人理财业务,指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动选项A错误选项B正确参考答案B.紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用选项A:错误选项B正确参考答案B.货币市场基金只有红利转投资一种分红方式选项A:错误选项B正确参考答案B.可用[(月收入X收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)]来计算出合理的信用额度是多少选项A错误选项B正确参考答案B.投资目标不仅包括预期收益率,还应该包括风险选项A错误选项B正确参考答案B参考答案B.在股票市场大幅下滑期间,股票债券的相关系数为()选项A正相关选项B负相关参考答案B.张先生在一年后准备进行国外旅游,届时将需要4万人民币,如果采取定存的方式投资,预期报酬率为4%现在的应投资金额为()选项A37536选项B38462选项C40000参考答案B.某家庭现有资产20万元,每年末可新增投资5万元,10年后需购入一套价值120万元的房产为实现该目标,其投资收益率应达到()选项A
6.4%选项B
7.31%选项C8%选项D
8.58%参考答案D.某人以8%的年回报率投资100万元,投资期为5年,按季度计息,则到期时投资价值为()万元选项A
146.9选项B
148.6选项C
148.02选项D150参考答案B.某公司采用分期付款方式购入房产一套,每年年初付款20000元,分10年付清,银行利率为6%则该项分期付款相当于企业现在一次性付款()元选项A96034选项B116034选项C136034选项D156034参考答案D.消费性负债与流动资产之比被称为()选项A负债比率选项B融资比率选项C自用贷款比率选项D借贷流动率参考答案D.某企业现将1000元存入银行,年利率为10%按复利计息4年后企业可从银行取出的本利和为()选项A1200元选项B1300元选项C1464元选项D1350元参考答案C.以下不属于家庭收入与支出项目的有()选项A贷款利息支出选项B房租收入选项C变现资产资本利得选项D预付款参考答案D.在配置紧急预备金时,应至少安排出()个月的支出选项A1选项B2选项C3选项D6参考答案C.以下不需缴纳个人所得税的奖金类型是()选项A加班奖选项B考勤奖选项C先进奖选项D全年一次性奖金参考答案D.夫妻计划3年后购房,房价100万元若其平均投资年回报率为10%则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求选项A
75.13选项B
133.1选项C
76.92选项D130参考答案A.老张期初资产60万,其中25万投资资产,35万自用资产,若本期工作储蓄8万,投资报酬率10%则老张的资产增长率为()选项A
16.5%选项B
17.5%选项C
18.5%选项D
19.5%参考答案B.抵利型房贷适合现金流量不稳定,但会()本利摊还额的客户选项A小于选项B大于选项C等于选项D以上均不对参考答案B.贷款额度与收入能力紧密相关,通常以收入为合理的还款上限选项A10%选项B20%选项C30%选项D40%参考答案C.A方案在3年中每年年初付款200元,B方案在3年中每年年末付款200元,若利率为10%则二者在第三年末时的终值相差元选项A
66.2选项B
62.6选项C
266.2选项D
26.62参考答案A.出现套利机会时,应该卖出相对的资产选项A高估选项B低估参考答案A.银行个人信贷产品包括选项A个人住房贷款选项B个人投资贷款选项C个人消费贷款选项D个人医疗贷款参考答案AC.下列属于个人理财常见经验法则的有选项A KISS法则选项B房贷1/3收入法则选项C活期存款6个月生活费法则选项D保险10定律法则参考答案:ABCD.以下表达正确的是选项A净值成就率=实际净值/应有净值选项B收支平衡点收入二固定支出负担/工作收入净结余比例选项C安全边际率二收入平衡点收入/当前收入选项D财务自由度二当前净值*投资收益率/当前的年支出参考答案ABD.多目标规划常用的方法包括选项A目标基准点法选项B目标顺序法选项C目标并进法选项D目标现值法参考答案ABCD.借记卡的优点有选项A可在ATM提款选项B不能透支选项C密码联机消费选项D无须担保和保证金参考答案:ABCD.信用卡给银行带来的收入有0选项A年费收入选项B刷卡手续费选项C透支产生的利息和滞纳金选项D预借现金手续费参考答案ABCD.以下属于家庭资产负债项目的有选项A股票选项B应收款选项C私人借款选项D信用卡利息支付参考答案ABC.以下哪些属于被动投资策略选项A买入持有策略选项B固定比例混合策略选项C再平衡策略选项D投资组合保险策略参考答案:ABC.投资目标包括选项A:资产保值选项B资产增值选项C当前收入选项D总收益参考答案ABCD.一般而言,在合理的利率成本下,信用额度主要取决于选项A身体健康状况选项B收入能力选项C信用评级选项D抵押资产价值参考答案:BD.财产保险允许超额投保和不足额投保的存在选项A错误选项B正确参考答案A.在家庭形成期,可以把核心资产的70%以上安排在股票中选项A错误选项B正确参考答案B33净值成就率的值越小,表明过去的理财成绩越好选项A错误选项B正确参考答案A.家庭资产负债表是一段时间的流量记录,家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录选项A错误选项B正确参考答案A.日常生活中,人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等,决定自己的消费和储蓄,达到财富的合理分配选项A错误选项B正确参考答案B.附加险是指附加在主险合同下的附加合同,可以单独投保,保费较低选项A错误选项B正确参考答案A.寿险采取自然保费方法缴费,且严格遵从保险利益原则选项A错误选项B正确参考答案A.使用信用卡时,要充分运用最长宽限期,每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费选项A错误选项B正确参考答案A.计算购房成本时,不仅应考虑房屋本身成本,还应考虑购房后的出行成本选项A错误选项B正确参考答案B.资产配置即确定应选择的具体证券或其他投资工具选项A错误选项B正确参考答案A.收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式,计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入,量出为入选项A错误选项B正确参考答案B。