从业资格考试《基金法律法规》冲刺试题

从业资格考试《基金法律法规》冲刺试题

1、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在环节A、审批B、发行C、募集正确答案D、披露

2、是对基金评价机构及从业人员的要求A、勤勉尽责、恪尽职守B、建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C、禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突正确答案D、不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

3、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是oA、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B、按照规定召集公司股东大会正确答案C、办理基金备案手续D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

4、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括oA、拓展经营活动的新业务领域正确答案B、为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试C、识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立D、识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

5、下列不属于合规审核程序的是oC、渠道D、产品（正确答案）

39、下列不属于基金信息披露的内容是（）oA、基金募集情况B、基金合同生效公告C、基金份额上市交易公告书D、基金管理人运作基金的具体情况（正确答案）

40、修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（）的职权范围A、董事会B、股东会（正确答案）C、监事会D、督察长

41、招募说明书及基金份额发售公告中有关基金销售费用的信息内容不包括（）oA、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B、约定支付报酬的比例和方式（正确答案）C、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平D、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

42、（）要求共同基金的销售商要受证券交易委员会的监管，并且置于全美证券商协会的管理权限之下A、《1934年证券交易法》（正确答案）B、《1934年证券法》C、《1934年投资公司法》D、《1934年证券投资基金法》

43、监事会决议至少须经以上监事投票通过A、1/3B、1/2正确答案C、2/3D、全体

44、包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法A、信息与沟通B、行为监控C、目标设定D、控制活动正确答案

45、在英国，证券投资基金被称为oA、共同基金B、单位信托基金正确答案C、集合投资基金D、证券投资信托基金

46、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是oA、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点正确答案D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

47、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）oI境外投资顾问和境外资产托管人信息n境外证券投资信息ni外币交易及外币折算相关的信息W投资顾问主要负责人变动信息A、I、IILIVB、II、IILIVC、I、II、HI（正确答案）D、IILIV

48、我国基金行业快速发展的阶段是（）年A、1985〜1997B、1998〜2002C、2003〜2007（正确答案）D、2008〜

201549、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用A、

0.01%B、

0.1%C、

0.5%（正确答案）D、2%

50、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会A、2;3B、2;6C、3:4D、3:6（正确答案）

51、从参与方来看，资产管理的受托方为（）0A、金融机构B、中介机构C、投资者D、资产管理人（正确答案）

52、下列不属于监事会的职权的是（）A、列席董事会会议B、对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事提出罢免的建议C、对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督D、审议批准合规管理的基本制度（正确答案）

53、下列不属于招募说明书摘要的内容是（）oA、基金投资目标（正确答案）B、基金投资基本要素C、基金业绩和费用概览D、投资组合报告

54、在招募说明书（）位置，基金管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示A、内文B、内文开头C、封底D、封面的显著（正确答案）

55、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，可以由（）担任A、基金业协会B、基金管理公司（正确答案）C、会员大会D、证券交易所

56、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础A、投资需求B、信息不对称（正确答案）C、投机需求D、风险管理

57、行政监管机构依法行使的监管权不包括（）A、审批权B、禁止权C、撤销权D、经济权（正确答案）

58、下列均为债券类金融资产的是（）oA、基金、国债期货B、城投债、限售股C、可转债、票据（正确答案）D、现金、定期分红蓝筹股

59、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式A、系列基金（正确答案）B、基金中基金c、保本基金D、上市开放式基金

60、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入的通报事项A、董事会正确答案B、监事会C、管理层D、业务部门

61、证券投资基金与保险产品的差异表现不包括oA、目的不同B、原则不同正确答案C、对投资人要求不同D、变现能力不同

62、对保障基金的安全运作起着重要的作用A、基金的产品开发B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的后台管理正确答案

63、投资管理业务控制的主要内容不包括oA、研究业务控制B、投资决策业务控制C、基金交易业务控制D、信息披露控制正确答案

64、在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量，这属于投资者教育中的OoA、投资产品教育B、资产配置教育C、权益保护教育D、投资决策教育（正确答案）

65、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）oA、LOF采用金额申购，份额赎回原则B、投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日至I」账（正确答案）C、LOF场内申购申报单位为1元人民币D、LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

66、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便A、iWjiWjB、低，低C、低，高D、高，低（正确答案）

67、我国最早的封闭式基金之一是（）A、基金开元（正确答案）B、基金开泰C、华安创新D、基金银泰

68、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在个月内选任新基金管理人A、1B、2C、3D、6正确答案

69、合规管理部门的独立，实质上就是的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示A、人正确答案B、物C、时间D、地点

70、不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求A、严格授权控制B、严格的岗位分离制度C、严格控制基金财产财务风险D、建立完善的风险控制制度正确答案

71、下列哪一项不属于基金与股票、债券的差异？A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、享有的权利不同正确答案D、投资收益与风险大小不同

72、当QDII基金发生的重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明A、涉及币种之间转换B、变更境外托管人（正确答案）C、委托境外投资顾问D、政府管制风险

73、对基金机构的监管，不包括（）oA、基金机构的市场准入监管B、基金机构从业人员的资格监管C、基金机构从业人员的行为监管D、基金机构从业人员的违法违规监管（正确答案）

74、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）oA、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别（正确答案）

75、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为（）A、公司型基金和契约型基金B、封闭式基金和开放式基金C、股票基金和债券基金D、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金（正确答案）

76、（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定A、证券交易所B、中国证监会（正确答案）C、基金业协会D、基金管理人

77、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》其产品至少分为（）五个等级A、RI、R

2、R

3、R4和R5（正确答案）B、ClC

2、C

3、C4和C5C、KkK

2、K

3、K4和K5D、SI、S

2、S

3、S4和S

578、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）oA、投资风险一样B、投资风险高低无法比较C、投资风险相对较低（正确答案）D、投资风险相对较高

79、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）o每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开（正确答案）参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

80、基金份额持有人大会不可以由（）召集A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核评价D、合规审核监督（正确答案）

6、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种（）特点A、集合理财（正确答案）B、组合投资C、分散风险D、风险共担

7、基金公司、部门及员工可以有的市场行为是（）oA、利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、与他人串通，影响证券交易价格或者证券成交量C、向家属和朋友合规推荐基金（正确答案）D、为获取利益或减少损失为目的，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定

8、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）oA、检查B、终止交易（正确答案）C、调查取证D、行政处罚

9、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）oA、环境控制（正确答案）A、基金份额持有人大会的日常机构B、基金托管人C、基金审计机构（正确答案）D、基金管理人

81、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是OoA、保管岗位和记账岗位B、授权岗位和执行岗位C、执行岗位和审核岗位D、咨询岗位和审核岗位（正确答案）

82、编制基金年度报告，应在每年结束之日起（）日内完成A、15B、30C、60D、9正确答案）

83、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于（）的投资人收取不低于

1.5%的赎回费A、7日（正确答案）B、30日C、3个月D、6个月

84、基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任A、商业银行（正确答案）B、中国人民银行C、中国证监会D、证券交易所

85、募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置（）确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准A、线下特定对象B、线下不定对象C、线上不定对象D、在线特定对象（正确答案）

86、甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求A、保守秘密（正确答案）B、守法合规C、忠诚尽责D、诚信守信

87、对QDH基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项T+1T+2C、T+5D、T+10（正确答案）

88、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（）登记即可A＞中国证监会B、证券交易所C、基金管理公司D、基金业协会（正确答案）

89、下列属于基金宣传推介材料的是（）oA、公开出版资料B、电视、电影、广播、互联网资料C、海报、户外广告D、以上全部都是（正确答案）90＞基金直销和代销的不同点不包括（）A、在基金产品方面B、在风险控制方面（正确答案）C、在客户关系方面D、在营销成本方面

91、（）是基金职业道德的核心规范A、守法合规B、诚实守信（正确答案）C、专业审慎D、利益至上

92、基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）oA、规范性B、服务性C、适用性D、持续性（正

93、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织A、基金市场服务机构（正确答案）B、基金市场中介机构C、基金销售机构D、基金份额登记机构

94、基金经理任职应当具有（）年以上证券投资管理经历A、1B、2C、3（正确答案）D、

495、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）A、由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B、在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C、申报价格最小变动单位为

0.01元人民币（正确答案）D、涨跌幅比例为10%自上市首日起执行

96、在二级市场的净值报价上，ETF提供一个基金参考净值报价;LOF通常只提供1次或几次基金净值报价（）A、每2个小时;每天B、每小时;每小时C、每15秒;每天（正确答案）D、每天;每15秒

97、基金财务报表包括（）的比较式资产负债表A、报告期初与期末B、报告期初及其前两个年度初C、报告期末及其前一个年度末（正确答案）D、报告期末及其前两个年度末

98、证券交易所属于基金的（）oA、监管机构B、份额登记机构C、自律管理机构（正确答案）D、评价机构

99、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则A、《证券交易所ETF业务实施细则》B、《证券交易所业务规则》C、《证券交易所LOF业务规则与业务指引》D、《证券投资基金信息披露管理办法》（正确答案）

100、股权投资基金的获利形式不包括（）A、上市B、并购C、管理层回购D、赎回（正确答案）B、风险控制C、投资管理D、信息披露

10、私人银行客户是指金融净资产达到万元人民币及以上的商业银行客户A、200B、300500D、600正确答案

11、对公开募集基金销售活动的监管内容不包括oA、基金销售内容的监管正确答案B、基金销售适用性监管C、对基金宣传推介材料的监管D、对基金销售费用的监管

12、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上A、60B、45正确答案C、

301513、当代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集A、10%（正确答案）B、15%C、20%D、25%

14、在基金销售适用性中，基金销售机构应具体遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原贝I、有效性原则和（）OA、差异性原则（正确答案）B、同质性原则C、主观性原则D、公平原则

15、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）I、基金的市场营销II、基金的盈亏核算III、基金的投资管理W、基金的后台管理a、I、n、niB、I、IILW（正确答案）C、IkIILWD、I、II、III、IV

16、某封闭式基金二级市场价格为

1.25元，基金份额净值为

1.10元，该基金的这种现象属于OoA、溢价，溢价率约为

12.0%B、折价，折价率约为

13.6%C、折价，折价率约为

12.0%D、溢价，溢价率约为

13.6%（正确答案）

17、担任基金托管人应当具备的条件不包括（）oA、净资产和风险控制指标符合有关规定B、具有基金从业人员资格证书（正确答案）C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、有安全保管基金财产的条件

18、我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括（）oA、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》B、《证券投资基金信息披露编报规则》C、《证券投资基金信息披露XBRL模板》D、《证券投资基金法》（正确答案）

19、（）同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡A、货币市场基金B、混合基金（正确答案）C、ETF基金D、契约型基金

20、基金获准上市的，应在上市日前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上A、1B、3（正确答案）C、5D、

721、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括OoA、所在营业网点B、从业资质证明C、从业年限正确答案D、从业资质证明编号

22、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括oA、具备相应风险识别能力和风险承担能力B、投资于单只私募基金的金额不低于200万元正确答案C、净资产不低于1000万元的单位D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

23、基金销售机构客户档案的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存年A、5B、10C、15正确答案D、

2024、下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是oA、保护投资人及相关当事人的合法权益B、促进我国经济的稳定发展正确答案C、规范证券投资基金活动D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展

25、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容？A、介绍证券市场基础知识B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金产品（正确答案）D、定期进行投资者回访

26、（）要求基金公开披露信息处于最新状态A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则（正确答案）

27、基金客户个性化服务包括（）oA、做好客户的动态分析B、做好客户的参谋C、通过加强客户沟通了解客户深度需求D、以上都是（正确答案）

28、（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助A、投资产品教育B、资产配置教育C、投资者权益保护（正确答案）D、投资决策教育

29、金融市场上进行交易的载体是（）oA、市场参与者BB、金融工具（正确答案）C、金融交易的组织方式D、监督机构

30、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的特点A、专业性B、时效性C、持续性正确答案D、规范性

31、企业风险管理基本框架包括个方面的内容A、4B、5C、6D、8正确答案

32、开放式基金的买卖价格以为基础A、基金份额总额B、银行存款利率C、基金份额净值正确答案D、市场供求关系

33、下列不属于投资者教育内容的是oA、投资决策教育B、资产配置教育C、权益保护教育D、投资理念教育正确答案

34、基金管理人应当在每个季度结束之日起个工作日内编制完成基金季度报告并对外披露A、15正确答案B、20C、10D、

3035、下列关于投资基金的说法，错误的是oA、投资基金是一种直接投资工具正确答案B、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C、投资基金的资产可以投资股票、债券D、投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源

36、按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为oA、个人投资者和合伙投资者B、单一投资者和多人投资者C、小投资者和大投资者D、个人投资者和机构投资者正确答案

37、基金与股票债券的相同点包括oA、反映的经济关系相同B、所筹资金投向相同C、投资收益与风险相同D、都是有价证券正确答案

38、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的销售策略的不足之处A、价格B、促销。